|
Citigroup Inc. (C): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Citigroup Inc. (C) Bundle
انغمس في العالم المعقد لشركة Citigroup Inc.، وهي قوة مالية عالمية صاغت ببراعة استراتيجية أعمالها من خلال نموذج الأعمال المبتكر Canvas. يكشف هذا الإطار الشامل كيف تستفيد Citigroup من شبكتها العالمية الواسعة، والتقنيات الرقمية المتطورة، والشراكات الاستراتيجية لتقديم خدمات مالية لا مثيل لها عبر أسواق متعددة. من الحلول المصرفية الشخصية إلى استراتيجيات الاستثمار المتطورة، تكشف اللوحة القماشية عن الآلات المعقدة التي تقود واحدة من أكثر المؤسسات المالية نفوذاً في العالم، وتقدم لمحة رائعة عن التفكير الاستراتيجي وراء نجاحها الملحوظ.
Citigroup Inc. (جيم) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع المؤسسات المالية العالمية
وتقيم مجموعة سيتي غروب شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية العالمية التالية:
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | النطاق الجغرافي |
|---|---|---|
| بنك ستاندرد تشارترد | التعاون المصرفي للشركات | آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط |
| HSBC | حلول الدفع عبر الحدود | الأسواق العالمية |
| بانكو سانتاندير | تمويل التجارة الدولية | أمريكا اللاتينية وأوروبا |
الشراكات التكنولوجية للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون Citigroup مع شركاء التكنولوجيا لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية:
- مايكروسوفت أزور للبنية التحتية السحابية
- قوة المبيعات لإدارة علاقات العملاء
- IBM لتقنيات الذكاء الاصطناعي و blockchain
- Google Cloud لتحليلات البيانات المتقدمة
التعاون مع Fintech Startups
تشمل استثمارات وشراكات Citigroup الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ما يلي:
| بدء التشغيل | مبلغ الاستثمار | مجال التركيز |
|---|---|---|
| منقوش | 250 مليون دولار | دمج البيانات المالية |
| شريط | 100 مليون دولار | تجهيز المدفوعات |
| كلارنا | 50 مليون دولار | اشترِ الآن، ادفع الخدمات اللاحقة |
الشراكات مع شبكات تجهيز المدفوعات
شراكات شبكة الدفع الرئيسية:
- تأشيرة
- ماستركارد
- أمريكان إكسبريس
- UnionPay
شركات الامتثال التنظيمي والاستشارات
شراكات سيتي جروب في الامتثال والاستشارات:
| شركة استشارية | نوع الخدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| ديلويت | الامتثال التنظيمي | 75 مليون دولار |
| برايس ووترهاوس كوبرز | إدارة المخاطر | 60 مليون دولار |
| إرنست & يونغ | المشورة المالية | 55 مليون دولار |
Citigroup Inc. (جيم) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية والمالية العالمية
تعمل Citigroup في 160 دولة وولاية قضائية، مع ما يقرب من 200 مليون حساب عملاء على مستوى العالم. إجمالي الأصول المصرفية العالمية اعتبارًا من الربع الرابع من 2023: 2.416 تريليون دولار.
| الجزء الجغرافي | إجمالي الإيرادات (2023) | عدد الأسواق |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 37.4 مليار دولار | 50 سوقا |
| الأسواق الدولية | 22.6 مليار دولار | 110 أسواق |
الخدمات المصرفية الاستثمارية وأسواق رأس المال
إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2023: 4.9 مليار دولار. إيرادات الأسواق العالمية: 12.3 مليار دولار.
- حجم الصفقات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ: 1.2 تريليون دولار
- معاملات الاكتتاب في حقوق الملكية: 87 مليار دولار
- معاملات الاكتتاب الديون: 456 مليار دولار
العمليات المصرفية للبيع بالتجزئة والتجارية
قاعدة العملاء المصرفية للتجزئة: 103 مليون حساب. إجمالي الأصول المصرفية التجارية: 518 مليار دولار.
| الجزء المصرفي | إجمالي الإيرادات | عدد العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 22.7 مليار دولار | 62 مليون |
| الخدمات المصرفية التجارية | 15.3 مليار دولار | 41 مليون |
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
إجمالي أصول إدارة المخاطر تحت المراقبة: 3.1 تريليون دولار. الإنفاق على الامتثال وإدارة المخاطر في عام 2023: 2.8 مليار دولار.
- فريق إدارة المخاطر للمؤسسات: 4200 محترف
- استثمار الأمن السيبراني: 1.2 مليار دولار
- موظفو الامتثال التنظيمي: 3800 موظف
التحول الرقمي وابتكار التكنولوجيا
معاملات المنصة المصرفية الرقمية: 2.4 مليار في عام 2023. التكنولوجيا والابتكار الاستثمار: 3.6 مليار دولار.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 24.6 مليون | 1.7 مليار معاملات |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38.4 مليون | 712 مليون معاملة |
Citigroup Inc. (C) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة عالمية واسعة من الفروع والمكاتب
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Citigroup في 160 دولة وسلطات قضائية في جميع أنحاء العالم. يحافظ البنك على 2217 فرعًا على مستوى العالم ، مع وجود كبير عبر:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 723 |
| المكسيك | 1,247 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 154 |
| أوروبا (أوروبا ، الشرق الأوسط ، أفريقيا) | 93 |
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل البنية التحتية الرقمية لـ Citigroup:
- منصات مصرفية رقمية تخدم 50.3 مليون مستخدم رقمي نشط
- التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 34.2 مليون مستخدم نشط للهاتف المحمول
- استثمار سنوي بقيمة 2.1 مليار دولار في التكنولوجيا والتحول الرقمي
المهنيون الماليون ذوي المهارات العالية
تكوين القوى العاملة اعتبارًا من ديسمبر 2023:
| فئة الموظف | العدد الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 238,000 |
| حاملي الشهادة المتقدمة | 62 ٪ من القوى العاملة |
| المحترفين الأسواق العالمية | 15,700 |
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
مقاييس تقييم العلامة التجارية:
- قيمة العلامة التجارية: 14.2 مليار دولار (تصنيف فوربس 2023)
- درجة رضا العملاء: 78/100
- صافي المروج نقاط: 42
رأس المال المالي الكبير والاحتياطيات
مؤشرات الموارد المالية:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.416 تريليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.2% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 232.1 مليار دولار |
| نقدًا ومستحقًا من البنوك | 189.3 مليار دولار |
Citigroup Inc. (C) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مالية شاملة للأفراد والشركات
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Citigroup عن 2.2 تريليون دولار من إجمالي الأصول و 1.8 تريليون دولار من الودائع. يقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات المالية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة المنتج | إجمالي الإيرادات (2023) | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 37.4 مليار دولار | نشط في 160 دولة |
| الشركات/الاستثمار المصرفية | 42.6 مليار دولار | أفضل 3 بنك استثمار عالمي |
| إدارة الثروة | 15.2 مليار دولار | 1.3 تريليون دولار من أصول العميل |
الخدمات المصرفية العالمية عبر أسواق متعددة
تعمل Citigroup في المناطق الجغرافية الرئيسية ذات وجود السوق الهامة:
- أمريكا الشمالية: 45 ٪ من إجمالي الإيرادات
- أمريكا اللاتينية: 22 ٪ من إجمالي الإيرادات
- آسيا والمحيط الهادئ: 20 ٪ من إجمالي الإيرادات
- أوروبا (أوروبا ، الشرق الأوسط ، أفريقيا): 13 ٪ من إجمالي الإيرادات
منصات مصرفية رقمية مبتكرة
المقاييس المصرفية الرقمية لسيتي جروب في عام 2023:
| مقياس منصة رقمية | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 21.4 مليون |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.6 تريليون دولار |
| اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 78 ٪ من عملاء البيع بالتجزئة |
المشورة المالية الشخصية وإدارة الثروة
أداء قطاع إدارة الثروات:
- إجمالي أصول إدارة الثروة: 1.3 تريليون دولار
- متوسط حجم الحساب: 2.4 مليون دولار
- عدد مستشاري الثروة: 4200
- إيرادات إدارة الثروات: 15.2 مليار دولار
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة والقدرة التنافسية للمنتج اعتبارًا من Q4 2023:
| منتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حساب التوفير | 4.25% | 0.25 ٪ أعلى من متوسط الصناعة |
| القروض الشخصية | بدءا من 7.99 ٪ | تنافسية مع البنوك الكبرى |
| معدلات الرهن العقاري | 6.75 ٪ (30 سنة ثابتة) | تمشيا مع أسعار السوق |
Citigroup Inc. (C) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العميل الشخصية
يخدم Citigroup 160 مليون حساب عميل على مستوى العالم اعتبارًا من Q4 2023. يقدم البنك خدمات مخصصة عبر 160 دولة وسلطات قضائية.
| قطاع العملاء | مستوى التخصيص | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية | الخدمات المصرفية الشخصية الشاملة | 275 مليون دولار |
| عملاء الشركات | إدارة العلاقات المخصصة | 412 مليون دولار |
| العملاء المصرفيين بالتجزئة | الخدمات الرقمية المستهدفة | 189 مليون دولار |
المنصات المصرفية الرقمية والهاتف المحمول
تمت معالجة المنصات المصرفية الرقمية في Citigroup 2.5 مليار معاملة رقمية في عام 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 37.6 مليون
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 28.3 مليون
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 1.9 تريليون دولار
مديري العلاقات المخصصين
توظف Citigroup 4،200 مديري علاقات مخصصين عبر الأسواق العالمية.
| فئة العميل | مديري العلاقات | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1,600 | 85 مليون دولار لكل مدير |
| الخدمات المصرفية للشركات | 2,600 | 250 مليون دولار لكل مدير |
دعم العملاء والخدمات الاستشارية
تحتفظ Citigroup بدعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر قنوات متعددة.
- ممثلي خدمة العملاء: 22000
- تفاعلات الدعم السنوية: 78.4 مليون
- متوسط وقت الاستجابة: 2.7 دقيقة
برامج الولاء والمكافآت
تغطي برامج الولاء في Citigroup خطوط إنتاج متعددة.
| برنامج المكافآت | الأعضاء النشطين | دفعات المكافآت السنوية |
|---|---|---|
| سيتي شكر نقاط | 12.3 مليون | 675 مليون دولار |
| مكافآت بطاقة الائتمان | 8.7 مليون | 423 مليون دولار |
Citigroup Inc. (C) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة Citigroup المصرفية عبر الإنترنت 165 مليون عميل رقمي على مستوى العالم اعتبارًا من Q4 2023. تمثل المعاملات المصرفية الرقمية 78 ٪ من إجمالي تفاعلات العملاء. تقوم المنصة بمعالجة حوالي 2.3 مليار معاملة رقمية سنويًا.
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| إجمالي العملاء الرقميين | 165 مليون |
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليار سنوي |
| نسبة التفاعل الرقمي | 78% |
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق Citigroup المصرفي عبر الهاتف المحمول 48.2 مليون مستخدم نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023. يدعم التطبيق المعاملات في 24 دولة ومتوفر في 14 لغة.
- 48.2 مليون مستخدم نشط على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- متوفر في 24 دولة
- يدعم 14 لغة
شبكة الفرع الفعلي
تحافظ Citigroup على 2087 فرعًا مصرفيًا للبيع بالتجزئة في 19 دولة اعتبارًا من عام 2024. تضم الولايات المتحدة 723 فرعًا ، بينما تمثل الأسواق الدولية 1،364 فرعًا.
| توزيع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| مجموع الفروع العالمية | 2,087 |
| فروع الولايات المتحدة | 723 |
| الفروع الدولية | 1,364 |
البنية التحتية أجهزة الصراف الآلي
تدير Citigroup 28،343 أجهزة الصراف الآلي على مستوى العالم اعتبارًا من عام 2024. تعمل أجهزة الصراف الآلي هذه على حوالي 1.7 مليار سحب نقدي ومعاملات سنويًا.
| تفاصيل شبكة ATM | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| إجمالي أجهزة الصراف الآلي العالمية | 28,343 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي السنوية | 1.7 مليار |
مراكز الاتصال ودعم العملاء
تحافظ Citigroup على 47 مركزًا لدعم العملاء في جميع أنحاء العالم ، حيث تعالج 92.6 مليون تفاعلات خدمة العملاء سنويًا. تعمل المراكز بـ 37 لغة وتوفر الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
- 47 مركز دعم العملاء العالميين
- 92.6 مليون تفاعل سنوي للعملاء
- الدعم المتاح في 37 لغة
- 24/7 عمليات خدمة العملاء
Citigroup Inc. (C) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Citigroup حوالي 156 مليون عميل من الخدمات المصرفية للمستهلكين على مستوى العالم.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 62 مليون | $8,500 |
| حسابات الادخار الشخصية | 48 مليون | $15,200 |
| حاملي بطاقات الائتمان | 46 مليون | 3،800 دولار متوسط حد الائتمان |
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يدعم Citigroup حوالي 1.2 مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) في 35 دولة.
- متوسط حجم قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 750،000 دولار
- إجمالي محفظة إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 89.3 مليار دولار
- متوسط الإيرادات السنوية لعملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة: 5.6 مليون دولار
عملاء الشركات الكبار
يخدم Citigroup 3200 عميل الشركات متعددة الجنسيات اعتبارًا من عام 2023.
| قطاع الشركات | عدد العملاء | متوسط حجم المعاملات السنوية |
|---|---|---|
| فورتشن 500 شركات | 1,800 | 4.2 مليار دولار |
| 1000 شركة عالمية | 2,500 | 3.7 مليار دولار |
المستثمرين المؤسسيين
تدير Citigroup خدمات الاستثمار لـ 4500 مستثمر مؤسسي.
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 1.9 تريليون دولار
- متوسط حجم محفظة العميل المؤسسي: 422 مليون دولار
- صناديق التقاعد: 1200 عميل
- صناديق التحوط: 650 عميل
- صناديق الثروة السيادية: 180 عميل
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم القطاع المصرفي الخاص في Citigroup 250،000 فرد ذي قيمة عالية.
| قوس الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 10 ملايين دولار | 180,000 | 3.2 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار - 50 مليون دولار | 55,000 | 22.5 مليون دولار |
| 50 مليون دولار+ | 15,000 | 125 مليون دولار |
Citigroup Inc. (C) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغت التكنولوجيا في Citigroup استثمارات البنية التحتية الرقمية لعام 2023 8.4 مليار دولار. انهيار الإنفاق التكنولوجي الرئيسي:
| فئة | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| الحوسبة السحابية | 2.1 مليار دولار |
| الأمن السيبراني | 1.6 مليار دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1.9 مليار دولار |
| منظمة العفو الدولية والتعلم الآلي | 1.2 مليار دولار |
| بنية التحليلات تحليلات | 1.6 مليار دولار |
رواتب الموظفين والتعويضات
إجمالي تعويض الموظفين لسيتي جروب في عام 2023:
- إجمالي تعويض الموظفين: 28.3 مليار دولار
- متوسط راتب الموظف: 118،500 دولار
- التعويض التنفيذي: 42.7 مليون دولار (الرئيس التنفيذي جين فريزر)
نفقات الامتثال التنظيمية
تكاليف الامتثال التنظيمية لعام 2023:
| منطقة الامتثال | حساب |
|---|---|
| التقارير القانونية والتنظيمية | 1.5 مليار دولار |
| إدارة المخاطر | 1.2 مليار دولار |
| غسل الأموال | 890 مليون دولار |
| تدريب الامتثال | 210 مليون دولار |
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
نفقات التسويق لعام 2023:
- إجمالي ميزانية التسويق: 1.7 مليار دولار
- التسويق الرقمي: 680 مليون دولار
- الإعلان التقليدي: 420 مليون دولار
- تكلفة الحصول على العملاء: 285 دولار لكل عميل جديد
النفقات التشغيلية العالمية
انهيار التكلفة التشغيلية العالمية لعام 2023:
| فئة التشغيلية | حساب |
|---|---|
| المرافق والعقارات | 2.3 مليار دولار |
| السفر والنقل | 410 مليون دولار |
| صيانة الشبكة العالمية | 1.1 مليار دولار |
| المعدات واللوازم | 340 مليون دولار |
Citigroup Inc. (C) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Citigroup عن صافي إيرادات الفوائد بلغت 51.9 مليار دولار. يشمل انهيار دخل الفوائد:
| فئة القرض | دخل الفوائد ($ ب) |
|---|---|
| القروض المصرفية الاستهلاكية | 22.7 |
| قروض الشركات/المؤسسية | 24.3 |
| ذمم المدينة الائتمانية | 4.9 |
الرسوم المصرفية الاستثمارية
بلغ إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2023 6.2 مليار دولار ، مع انهيار القطاع التالي:
- رسوم الاكتتاب الديون: 2.8 مليار دولار
- رسوم الاكتتاب الأسهم: 1.4 مليار دولار
- الرسوم الاستشارية للاندماج والاستحواذ: 2.0 مليار دولار
إيرادات إدارة الأصول
وصلت إيرادات إدارة الأصول لعام 2023 إلى 4.1 مليار دولار ، مع:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ ب) |
|---|---|
| رسوم الإدارة | 3.4 |
| رسوم الأداء | 0.7 |
رسوم المعاملات وخدمة
بلغت رسوم المعاملات والخدمات لمدة 2023 8.5 مليار دولار ، بما في ذلك:
- الخزانة والحلول التجارية الرسوم: 5.2 مليار دولار
- رسوم خدمات الحساب: 2.3 مليار دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 1.0 مليار دولار
دخل التداول ودخل أسواق رأس المال
بلغ إجمالي إيرادات أسواق التداول والأسواق الرأسمالية 14.6 مليار دولار ، مع التوزيع التالي:
| فئة التداول | الدخل ($ ب) |
|---|---|
| تداول الدخل الثابت | 7.3 |
| تداول الأسهم | 4.2 |
| تداول المشتقات | 3.1 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.