|
First Community Corporation (FCCO): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Community Corporation (FCCO) Bundle
تبرز First Community Corporation (FCCO) كقوة مصرفية إقليمية ديناميكية ، حيث تقوم بشكل استراتيجي بصياغة نموذج أعمال فريد من نوعه يمزج بسلاسة إلى الخدمات المصرفية التقليدية التي تركز على المجتمع مع ابتكار رقمي متطور. من خلال الاستفادة من نهج شامل يعطي الأولوية للعلاقات المحلية والخدمات المالية الشخصية والتقدم التكنولوجي ، وضعت FCCO نفسها كلاعب مميز في المشهد المصرفي التنافسي. تكشف Canvas التي تم تصميمها بشكل دقيق عن استراتيجية دقيقة تتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية ، مع التركيز على تنمية المجتمع ، والحلول المالية التكيفية ، والالتزام العميق بخدمة الأسواق المحلية بدقة ورعاية.
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية للتعاون في الخدمة المالية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أنشأت شركة First Community Corporation شراكات مع 37 بنكًا محليًا و 12 وحدة ائتمانية إقليمية في جميع أنحاء ولاية كارولينا الجنوبية. تولد هذه التعاونات ما يقدر بنحو 4.3 مليون دولار من الإيرادات السنوية المشتركة.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | الإيرادات المشتركة السنوية |
|---|---|---|
| البنوك المحلية | 37 | 3.1 مليون دولار |
| النقابات الائتمانية | 12 | 1.2 مليون دولار |
مقدمي التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية
تتعاون FCCO مع 5 مقدمي تكنولوجيا أساسيين للحفاظ على بنيتها التحتية المصرفية الرقمية.
- FIS Global - Core Banking Platform
- جاك هنري & الزملاء - الحلول المصرفية الرقمية
- Fiserv - معالجة الدفع
- Temenos - برنامج مصرفي
- Cisco Systems - البنية التحتية للشبكة
| مزود التكنولوجيا | الاستثمار التكنولوجي السنوي | مدة العقد |
|---|---|---|
| FIS عالمية | 2.1 مليون دولار | عقد 5 سنوات |
| جاك هنري | 1.5 مليون دولار | عقد لمدة 3 سنوات |
المنظمات المجتمعية والشبكات غير الربحية
تحافظ FCCO على شراكات مع 23 منظمة مجتمعية ، تستثمر 750،000 دولار سنويًا في مبادرات تنمية المجتمع المحلي.
- يونايتد واي من ساوث كارولينا
- غرفة التجارة المحلية
- ساوث كارولينا التنمية الاقتصادية
- المؤسسات التعليمية الإقليمية
شركات التأمين والاستثمار الإقليمية
لدى الشركة شراكات استراتيجية مع 8 شركات تأمين واستثمار إقليمية ، مما يولد إيرادات مرجعية تقارب 2.6 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إيرادات المرجع |
|---|---|---|
| شركات التأمين | 5 | 1.4 مليون دولار |
| شركات الاستثمار | 3 | 1.2 مليون دولار |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وإدارة الحسابات
اعتبارًا من Q4 2023 ، تمكنت First Community Corporation من 87،432 حسابات التحقق الشخصية و 62،145 حساب التوفير. بلغ إجمالي قاعدة الودائع المصرفية للبيع بالتجزئة 1.24 مليار دولار.
| نوع الحساب | إجمالي الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 87,432 | $3,785 |
| المدخرات الشخصية | 62,145 | $6,215 |
إقراض الأعمال التجارية والصغيرة
بلغت محفظة الإقراض التجاري لـ FCCO في عام 2023 456.7 مليون دولار ، مع 2،345 قروض أعمال صغيرة نشطة.
- متوسط حجم القرض التجاري: 194،500 دولار
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 62.3 ٪
- إجمالي محفظة القروض التجارية: 456.7 مليون دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغت الاستثمارات المصرفية الرقمية 3.2 مليون دولار في عام 2023 ، مما يدعم 78،654 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
| مقياس منصة رقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 78,654 |
| الاستثمار الرقمي المنصة | 3.2 مليون دولار |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.2 مليون شهري |
إدارة الاستشارات المالية وإدارة الثروة
تمكنت قسم إدارة الثروة من الأصول بقيمة 612.3 مليون دولار تحت الإدارة (AUM) في عام 2023.
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 4،876
- متوسط قيمة محفظة العميل: 125،600 دولار
- إيرادات إدارة الثروات: 18.4 مليون دولار
برامج الاستثمار في المجتمع والتنمية الاقتصادية
خصصت FCCO 5.6 مليون دولار لمبادرات تنمية المجتمع في عام 2023.
| فئة البرنامج | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 2.1 مليون دولار |
| البنية التحتية المجتمعية | 1.5 مليون دولار |
| المنح الدراسية التعليمية | $875,000 |
| الدعم غير الربحي | 1.125 مليون دولار |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Community Corporation 31 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية كارولينا الجنوبية. إجمالي الأصول: 3.44 مليار دولار. تمتد تغطية الشبكة 8 مقاطعات مع تركيز أولي في منطقة كولومبيا الحضرية.
| مقياس الشبكة | كمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 31 |
| خدمت المقاطعات | 8 |
| إجمالي الأصول | 3.44 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يضم فريق القيادة 7 مسؤولين تنفيذيين يتمتعون بخبرة مصرفية متوسط يبلغ 22 عامًا. متوسط الحيازة في FCCO: 12.5 سنة.
- الرئيس التنفيذي: D. Wade Bridwell III (22 عامًا خبرة مصرفية)
- المدير المالي: وليام م. راتليف (19 عامًا خبرة مصرفية)
- كبير مسؤولي الائتمان: لين ويليت (25 عامًا خبرة مصرفية)
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 4.2 مليون دولار. دعم المنصة المصرفية الرقمية 95 ٪ من معاملات العملاء. تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 87000 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| مقياس التكنولوجيا | قيمة |
|---|---|
| الاستثمار التكنولوجي السنوي | 4.2 مليون دولار |
| تغطية المعاملات الرقمية | 95% |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 87,000 |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
تم تنفيذ منصة CRM في عام 2022 ، والتي تغطي 100 ٪ من قنوات تفاعل العملاء. معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪ في عام 2023.
محفظة منتجات مالية شاملة
يشمل نطاق المنتج:
- حسابات التحقق الشخصية
- الخدمات المصرفية التجارية
- إقراض الرهن العقاري
- القروض التجارية
- خدمات الاستثمار
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.2 مليار دولار |
| الإقراض التجاري | 1.8 مليار دولار |
| إقراض الرهن العقاري | 642 مليون دولار |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية تركز على المجتمع
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Community Corporation 12 مقاطعة مع 23 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات. يحافظ البنك على قاعدة عملاء تبلغ 87364 حسابًا فرديًا وتجاريًا.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 62,543 | 71.6% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 24,821 | 28.4% |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقدم FCCO المنتجات المالية التنافسية التالية:
- حسابات التحقق الشخصية: 0.25 ٪ - 0.75 ٪ APY
- حسابات التوفير: 1.50 ٪ - 2.25 ٪ APY
- قروض الأعمال: 5.25 ٪ - 8.75 ٪ أسعار الفائدة
- معدلات الرهن العقاري: 6.50 ٪ - 7.25 ٪ أسعار ثابتة
خدمة اتخاذ القرار والعلاقات المحلية
في عام 2023 ، قامت FCCO بمعالجة 3،742 طلبات القروض المحلية بمعدل موافقة قدرها 76.3 ٪ ، مما يدل على التزام قوي بالدعم المالي المحلي.
| نوع القرض | إجمالي التطبيقات | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 1,247 | 82.4% |
| القروض الشخصية | 2,495 | 71.2% |
خيارات مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 54،231 (62.0 ٪ من إجمالي العملاء)
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملة
- معدل الرضا المصرفي الرقمي: 89.4 ٪
الالتزام بالتنمية الاقتصادية المحلية
في عام 2023 ، استثمرت FCCO 24.6 مليون دولار في مبادرات تنمية المجتمع المحلي ، ودعم الشركات الصغيرة والنمو الاقتصادي المحلي.
| فئة الاستثمار | المبلغ المستثمر | عدد المشاريع |
|---|---|---|
| دعم الأعمال الصغيرة | 12.3 مليون دولار | 287 مشروع |
| البنية التحتية المجتمعية | 7.8 مليون دولار | 42 مشروع |
| منح التعليم المحلي | 4.5 مليون دولار | 56 منح |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
ممثلي الخدمات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ First Community Corporation على 47 ممثلاً مخصصًا للخدمات المصرفية الشخصية عبر شبكة فرعها. نسبة العميل إلى التمثيل المتوسط هي 1: 225.
| فئة التمثيلية | عدد الممثلين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| كبار المصرفيين الشخصيين | 18 | 275 عميل |
| المصرفيون الشخصيات المبتدئين | 29 | 175 عميل |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تدعم النظام الأساسي المصرفي الرقمي من FCCO 82365 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 56،210
- متوسط المعاملات الرقمية الشهرية: 342،000
- معدل رضا المنصة الرقمية: 89.4 ٪
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
في عام 2023 ، أجرت FCCO 63 حدثًا للمشاركة المجتمعية مع إجمالي استثمارات الرعاية البالغة 247،500 دولار.
| نوع الحدث | عدد الأحداث | إجمالي الاستثمار |
|---|---|---|
| ورش العمل المحلية | 22 | $87,300 |
| الندوات التعليمية | 41 | $160,200 |
نموذج خدمة العملاء القائم على العلاقات
كان معدل الاحتفاظ بالعملاء في FCCO في عام 2023 87.6 ٪ ، مع متوسط مدة علاقة العملاء 7.3 سنوات.
- وقت استجابة خدمة العملاء: 12.5 دقيقة (المتوسط)
- معدل حل الشكوى: 94.2 ٪
- نقاط مروج العميل: 68
خدمات الاستشارة المالية المصممة خصيصًا
توفر FCCO استشارة مالية متخصصة عبر قطاعات متعددة ، تخدم 3،742 عميلًا فريدًا في عام 2023.
| قطاع الاستشارة | عدد العملاء | متوسط قيمة التشاور |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 2,185 | $1,750 |
| الأعمال الصغيرة | 1,057 | $4,300 |
| إدارة الثروة | 500 | $12,500 |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير First Community Corporation 44 موقعًا للفرع المادي في جميع أنحاء ولاية كارولينا الجنوبية. تغطي شبكة الفرع الكلي 12 مقاطعة بمتوسط حجم فرع يبلغ 3500 قدم مربع.
| ولاية | مجموع الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| ساوث كارولينا | 44 | 12 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم منصة FCCO المصرفية عبر الإنترنت حوالي 78،500 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من Q4 2023. يعالج النظام الأساسي 215000 معاملة شهرية.
| المستخدمين الرقميين | المعاملات الشهرية | منصة التشغيل |
|---|---|---|
| 78,500 | 215,000 | 99.97% |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 62،300 مرة ، مع 45،700 مستخدم شهري نشط في عام 2024.
- إجمالي تنزيلات التطبيق: 62،300
- المستخدمون النشطون الشهريون: 45،700
- متوفر على منصات iOS و Android
مراكز اتصال خدمة العملاء
تحافظ FCCO على مركزين لخدمة خدمة العملاء يتعاملان مع 37500 تفاعل عميل شهريًا.
| مراكز الاتصال | التفاعلات الشهرية | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| 2 | 37,500 | 2.7 دقيقة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يدير البنك 89 أجهزة الصراف الآلي عبر منطقة خدمته ، مع 62 في مواقع الفروع و 27 في موقع خارجية.
| إجمالي أجهزة الصراف الآلي | فرع أجهزة الصراف الآلي | أجهزة الصراف الآلي الخارجية |
|---|---|---|
| 89 | 62 | 27 |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم FCCO حوالي 1،247 من عملاء الأعمال الصغيرة المحلية في مجال السوق الأساسي. متوسط قيمة العلاقة المصرفية التجارية 342،000 دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 512 | $187,500 |
| شركات الخدمة | 385 | $215,700 |
| الخدمات المهنية | 350 | $276,300 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
لدى FCCO 42،683 عميلًا من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط رصيد حساب التحقق الشخصي: 7،425 دولار
- إجمالي حسابات الودائع الشخصية: 58،216
- متوسط عمر العميل: 42 سنة
سكان مجتمع الدخل المتوسط
يركز البنك على الأسر ذات الدخل السنوي بين 45000 دولار و 125000 دولار ، وهو ما يمثل 67 ٪ من قاعدة عملائه.
| نطاق الدخل | نسبة العميل | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| $45,000 - $75,000 | 38% | $12,350 |
| $75,001 - $125,000 | 29% | $24,675 |
المنظمات المحلية غير الربحية
تخدم FCCO 87 منظمة محلية غير ربحية مع إجمالي الودائع البالغة 16.3 مليون دولار اعتبارًا من عام 2023.
- وديعة التنظيمية المتوسطة: 187356 دولار
- تخدم القطاعات غير الربحية: التعليم ، الرعاية الصحية ، خدمات المجتمع
المؤسسات التجارية الإقليمية
يحافظ البنك على علاقات مع 213 مؤسسة تجارية إقليمية ، مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 247.6 مليون دولار.
| قطاع الصناعة | عدد الشركات | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 62 | 78.3 مليون دولار |
| العقارات | 51 | 89.4 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 37 | 44.2 مليون دولار |
| زراعة | 63 | 35.7 مليون دولار |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، قامت First Community Corporation بتشغيل 24 موقعًا فرعيًا مع إجمالي النفقات التشغيلية السنوية للفرع السنوي البالغ 8.3 مليون دولار. يشمل انهيار النفقات:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3.1 مليون دولار |
| صيانة | 1.2 مليون دولار |
| إمدادات المكاتب | $540,000 |
| تأمين | $650,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ FCCO في عام 2023 4.7 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- استبدال الأجهزة: 1.6 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 1.3 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 920،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 880،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 22.6 مليون دولار ، منظم على النحو التالي:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16.4 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 2.9 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 1.8 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 1.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية السنوية لعام 2023 3.2 مليون دولار ، بما في ذلك:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1.4 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 980،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 450،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 370،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 2.9 مليون دولار ، موزعة عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.2 مليون دولار |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | $850,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | $480,000 |
| برامج إحالة العملاء | $370,000 |
First Community Corporation (FCCO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للعام المالي 2023 ، سجلت First Community Corporation إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 79.4 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد على النحو التالي:
| فئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| فائدة القرض | 62,300,000 |
| فائدة الأوراق المالية الاستثمارية | 17,100,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 15.6 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم حساب الإيداع: 6.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2.7 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 3.3 مليون دولار
منتجات الإقراض التجارية
بلغت إيرادات الإقراض التجاري لعام 2023 22.8 مليون دولار ، مجزأة على النحو التالي:
| منتج الإقراض | الإيرادات ($) |
|---|---|
| قروض الأعمال التجارية | 14,500,000 |
| القروض العقارية التجارية | 8,300,000 |
رسوم خدمة إدارة الثروات
حققت خدمات إدارة الثروات 9.3 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023:
- الرسوم الاستشارية الاستثمارية: 5.6 مليون دولار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري: 2.7 مليون دولار
- استشارات التخطيط المالي: 1.0 مليون دولار
رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات
بلغت رسوم صيانة المعاملات والحساب لعام 2023 11.2 مليون دولار:
| فئة الرسوم | المبلغ ($) | ||
|---|---|---|---|
| صيانة الحساب الشهرية | 4,800,000 | ||
| رسوم النقل البنكي | 2,600,000 | ||
| رسوم المعاملات الأجنبية | 1,900,000 | تحقق من رسوم المعالجة | 1,900,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.