|
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle
تبرز Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) كقوة مالية ديناميكية في وضع استراتيجي في جميع أنحاء الولايات المتحدة الغربية ، مما يوفر نهجًا شاملاً ومبتكارًا للخدمات المصرفية التي تمزج بسلاسة الخدمات التي تعتمد على العلاقة مع حلول رقمية متطورة. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يعطي الأولوية للاحتياجات المجتمعية المحلية ، والخبرات المالية الشخصية ، والبنية التحتية التكنولوجية القوية ، ميزت GBCI نفسها كمؤسسة مصرفية متعددة الاستخدامات قادرة على خدمة قطاعات العملاء المتنوعة من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي الشبكات العالية. يكشف هذا الاستكشاف لقماش نموذج أعمالهم عن الاستراتيجيات المعقدة ومقترحات القيمة التي دفعت النمو المستمر للأنهار الجليدي Bancorp وميزة تنافسية في مشهد مالي متزايد التعقيد.
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمجتمعية لعمليات الدمج والاستحواذ
اعتبارًا من Q4 2023 ، أكمل Glacier Bancorp عمليات الاستحواذ الاستراتيجية لـ:
| اسم البنك | موقع | قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| أول بنك مونتانا | ميسولا ، مونتانا | 287 مليون دولار |
| جبل الضفة الغربية | Idaho Falls ، Idaho | 412 مليون دولار |
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
يحافظ Glacier Bancorp على شراكات مع:
- غرفة تجارة مونتانا
- جمعية الأعمال في ولاية ايداهو
- شبكة الأعمال الصغيرة في يوتا
- مجلس التنمية الاقتصادية في وايومنغ
مقدمي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | المنصة المصرفية الأساسية | 3.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2.7 مليون دولار |
موفري التأمين والخدمات المالية
تشمل الشراكات الرئيسية للتأمين والخدمة المالية:
- التأمين على الصعيد الوطني
- MetLife
- AIG
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
| شركة الاستشارات | خدمات الامتثال | قيمة الخطوبة السنوية |
|---|---|---|
| ديلويت | إدارة المخاطر التنظيمية | 1.5 مليون دولار |
| KPMG | استشارية الامتثال المالي | 1.3 مليون دولار |
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Glacier Bancorp 21.4 مليار دولار في إجمالي الأصول و 17.8 مليار دولار في إجمالي القروض. يعمل البنك من خلال 191 مكتبًا مصرفيًا في 5 ولايات بما في ذلك مونتانا وإيداهو ويوتا وواشنطن وكولورادو.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 10.2 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 7.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 18.9 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
في عام 2023 ، نشأ Glacier Bancorp 1.3 مليار دولار من قروض الرهن العقاري بمتوسط حجم قرض قدره 385،000 دولار.
- أصول الرهن العقاري السكنية: 890 مليون دولار
- أصول الرهن العقاري التجارية: 410 مليون دولار
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
يدير Glacier Bancorp حوالي 2.6 مليار دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| قطاع إدارة الثروة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 1.7 مليار دولار |
| خدمات الاستثمار المؤسسية | 900 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمر البنك 12.3 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا الرقمية في عام 2023 ، ودعم المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 276،000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 42.6 مليون سنويا
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
حافظت Glacier Bancorp نسبة القرض غير العاملة بنسبة 0.43 ٪ في عام 2023 ، تشير إلى إدارة مخاطر الائتمان القوية.
| مقياس إدارة المخاطر | 2023 الأداء |
|---|---|
| احتياطيات خسارة القرض | 156 مليون دولار |
| صافي معدل الرسوم | 0.17% |
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة واسعة من الفروع المصرفية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Glacier Bancorp 198 فرعًا مصرفيًا في 8 ولايات غربية ، بما في ذلك مونتانا وإيداهو ويوتا وواشنطن وكولورادو وأريزونا ونيفادا وويومنغ.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| مونتانا | 56 |
| أيداهو | 38 |
| يوتا | 32 |
| واشنطن | 24 |
| دول أخرى | 48 |
الموارد المالية
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 24.3 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 20.1 مليار دولار
- إجمالي القروض: 18.7 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 14.2 ٪
رأس المال البشري
توظف Glacier Bancorp 2،345 مهنيًا مصرفيًا بدوام كامل عبر مناطقها التشغيلية.
البنية التحتية المصرفية الرقمية
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 275,000
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت: النظام المتقدم القائم على السحابة
- حجم المعاملة الرقمية: 3.6 مليون معاملة شهرية
إدارة علاقات العملاء
تحتوي قاعدة بيانات العملاء على 487،000 حساب نشط مع أنظمة شاملة لتتبع العلاقات.
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Glacier Bancorp 188 مكتبًا مصرفيًا عبر 8 ولايات غربية. يخدم البنك المجتمعات المحلية ذات الحلول المالية المستهدفة.
| وجود الدولة | عدد المكاتب المصرفية |
|---|---|
| مونتانا | 54 |
| أيداهو | 37 |
| يوتا | 29 |
| واشنطن | 22 |
| دول أخرى | 46 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، ذكرت Glacier Bancorp:
- إجمالي الأصول: 24.6 مليار دولار
- صافي إيرادات الفوائد: 597.4 مليون دولار
- متوسط عائد القرض: 5.87 ٪
- متوسط تكلفة الإيداع: 1.92 ٪
خبرات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
المقاييس المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127,000
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت: 5 منصات رقمية متكاملة
- حجم المعاملة الرقمية: 68 ٪ من إجمالي المعاملات
الخدمات المالية الشاملة
| فئة الخدمة | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 12.3 مليار دولار |
| الرهن العقاري السكني | 6.8 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 3.5 مليار دولار |
| القروض الزراعية | 1.9 مليار دولار |
خدمة العملاء وبناء العلاقات
مقاييس رضا العملاء لعام 2023:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 92%
- متوسط قيمة علاقة العملاء: $47,600
- تصنيف خدمة العملاء: 4.6/5
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ Glacier Bancorp على 181 مكتبًا مصرفيًا في 5 ولايات. يتضمن نهج إدارة علاقات العملاء:
- مديري العلاقات المتفانين للعملاء الخدمات المصرفية التجارية والتجارية
- خدمات الاستشارة المالية المخصصة
- متوسط تردد تفاعل العميل من 3-4 نقاط اللمس في الربع
| قطاع العملاء | نهج إدارة العلاقات | تردد التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | الدعم الرقمي والشخصي | 12-15 التفاعلات |
| الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المخصصين | 18-24 التفاعلات |
| عملاء ذوي القيمة العالية | إدارة الثروة الشخصية | 24-36 التفاعلات |
دعم العملاء متعدد القنوات
تشمل قنوات الدعم:
- دعم الهاتف: متاح 7 أيام في الأسبوع ، 14 ساعة يوميًا
- وقت استجابة دعم البريد الإلكتروني: متوسط 4-6 ساعات
- دعم الدردشة المباشرة خلال ساعات العمل
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
المقاييس المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 156،000
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 287،000
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.6/5 على متاجر التطبيقات
الخدمات الاستشارية المالية العادية
انهيار الخدمات الاستشارية:
| نوع الخدمة | عدد العملاء | متوسط التكلفة السنوية |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 42,000 | $750 |
| استشارات الاستثمار | 28,500 | $1,200 |
| إدارة الثروة | 15,700 | $2,500 |
برامج المشاركة الموجهة نحو المجتمع
إحصائيات مشاركة المجتمع:
- استثمار المجتمع السنوي: 3.2 مليون دولار
- برامج الرعاية المحلية: 87 شراكات نشطة
- برامج محو الأمية المالية: الوصول إلى 12500 فرد سنويًا
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج الأعمال: القنوات
فروع البنوك المادية
اعتبارًا من عام 2023 ، يعمل Glacier Bancorp 186 المواقع المصرفية عبر عدة ولايات بما في ذلك مونتانا وإيداهو ويوتا وواشنطن وويومنغ وكولورادو.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| مونتانا | 62 |
| أيداهو | 45 |
| يوتا | 33 |
| واشنطن | 21 |
| وايومنغ | 15 |
| كولورادو | 10 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يدعم المنصة الرقمية للبنك أكثر من 95000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت مع ميزات بما في ذلك:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- مدفوعات الفواتير
- تنزيل البيان
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 78،000 مستخدم تطبيقات الجوال النشطين اعتبارا من Q4 2023 ، العرض:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- عناصر التحكم في البطاقة
- تنبيهات في الوقت الحقيقي
- تسجيل الدخول الحيوي
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Glacier Bancorp الوصول إليه 276 مواقع ATM عبر حالات التشغيل ، مع معاملات مجانية لحاملي الحسابات.
| نوع ATM | العد الكلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 186 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 90 |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تشمل البنية التحتية لدعم العملاء:
- 3 مواقع مركز الاتصال الأساسي
- متوسط وقت الاستجابة: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمة السنوي: ما يقرب من 425،000 تفاعل عميل
| قناة الدعم | ساعات العمل |
|---|---|
| دعم الهاتف | 7:30 صباحًا - 6:00 مساءً MST |
| الدردشة عبر الإنترنت | 8:00 صباحًا - 5:00 مساءً MST |
| دعم البريد الإلكتروني | 24/7 |
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Glacier Bancorp حوالي 3700 عملاء تجاريين صغار إلى متوسط الحجم في 8 ولايات غرب الولايات المتحدة. إجمالي القروض المصرفية التجارية المعلقة: 4.2 مليار دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,450 | $850,000 |
| الخدمات المهنية | 1,100 | 1.2 مليون دولار |
| تصنيع | 650 | 1.5 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في الولايات المتحدة الأمريكية
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للمستهلكين الفرديين: 142،500. التوزيع الجغرافي:
- مونتانا: 38200 عميل
- أيداهو: 32600 عميل
- يوتا: 28،900 عميل
- واشنطن: 22،400 عميل
- كولورادو: 20،400 عميل
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
محفظة القروض الزراعية: 1.1 مليار دولار ، تخدم 2300 عميل زراعي. متوسط حجم القرض الزراعي: 478،000 دولار.
| القطاع الزراعي | حجم القرض | عدد العملاء |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 425 مليون دولار | 850 |
| الماشية | 375 مليون دولار | 680 |
| الزراعة المختلطة | 300 مليون دولار | 770 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
قطاع إدارة الثروة: 1،850 من عملاء القيمة العالية مع متوسط قيمة المحفظة 3.6 مليون دولار.
- متوسط الأصول القابلة للاستثمار: 4.2 مليون دولار
- متوسط عمر العميل: 58 سنة
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: 6.7 مليار دولار
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
محفظة المصرفية البلدية: 680 مليون دولار ، وخدمة 215 من عملاء الحكومة المحلية.
| نوع البلدية | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| حكومات المدينة | 87 | 285 مليون دولار |
| حكومات المقاطعات | 62 | 210 مليون دولار |
| مناطق خاصة | 66 | 185 مليون دولار |
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، قام Glacier Bancorp بتشغيل 188 مكتبًا مصرفيًا عبر عدة ولايات. بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي لعام 2023 84.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 32,600,000 |
| المرافق | 7,900,000 |
| صيانة | 5,700,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي السنوي لعام 2023 42.5 مليون دولار.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 15.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 8.7 مليون دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 6.3 مليون دولار
- الأجهزة والبرامج: 12.3 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 221.6 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 168,400,000 |
| مكافآت الأداء | 29,700,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 14,200,000 |
| مساهمات التقاعد | 9,300,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 37.2 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 22.5 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 6.8 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 7.9 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 16.4 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 6,200,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 4,300,000 |
| رعاية المجتمع | 2,900,000 |
| التسويق المباشر | 3,000,000 |
Glacier Bancorp ، Inc. (GBCI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت Glacier Bancorp 486.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. فائدة القرض تم حسابها على وجه التحديد 465.2 مليون دولار من هذا المجموع.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | $248.3 |
| الرهون العقارية السكنية | $167.5 |
| قروض المستهلك | $49.4 |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
تم مجموع رسوم الخدمة لعام 2023 82.6 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب: 24.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 12.7 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 8.9 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 15.4 مليون دولار
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات والاستثمار
تم إنشاء الخدمات الاستشارية للاستثمار 37.2 مليون دولار في الإيرادات خلال عام 2023.
تبادل الرسوم من معاملات الخصم وبطاقات الائتمان
بلغت رسوم التبادل 28.5 مليون دولار للسنة المالية 2023.
رسوم إنشاء الرهن العقاري ورسوم المعالجة
وصلت الرسوم المتعلقة بالرهن العقاري 22.1 مليون دولار في عام 2023.
| نوع رسوم الرهن العقاري | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم نشأ | $16.3 |
| رسوم المعالجة | $5.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.