في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية ، تبرز شركة Hancock Whitney Corporation بمزيجها التسويقي الشامل ، حيث يتوافق بخبرة في منتجاتها ومكانها وترويجها وسعرها لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة. من الحلول المالية المصممة إلى وجود رقمي قوي ومبادرات مجتمعية جذابة ، تم تصميم استراتيجيات Hancock Whitney لتعزيز العلاقات الدائمة وتعزيز تجارب العملاء. تغوص أكثر في كيفية قيام هذه القوة المالية بصياغة عروضها ومواقفها في السوق التنافسية أدناه!
Hancock Whitney Corporation - 6 - مزيج التسويق: منتج
تقدم شركة Hancock Whitney Corporation مجموعة واسعة من الخدمات المالية والحلول المصرفية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها ، والتي تشمل الأفراد والشركات والعملاء المؤسسيين.
### الخدمات المالية والحلول المصرفية
يوفر Hancock Whitney مجموعة شاملة من الخدمات المالية ، مع التركيز على تقديم القيمة من خلال التكنولوجيا والخدمة الشخصية. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، بلغ إجمالي الأصول لشركة Hancock Whitney Corporation حوالي 37 مليار دولار.
### الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
يعد القطاع المصرفي الشخصي والتجاري للبنك أمرًا ضروريًا لعملياته. في عام 2022 ، أبلغ البنك أن إجمالي ودائعه بلغ 28.2 مليار دولار ، مما يشير إلى مسار نمو ثابت والقدرة على جذب عملاء جدد. تشمل العروض حسابات التحقق والتوفير ، وبطاقات الخصم والائتمان ، وقروض الأعمال الصغيرة.
| نوع المنتج |
حجم الحسابات (2022) |
متوسط الرصيد لكل حساب (USD) |
| حسابات التحقق الشخصية |
150,000 |
3,500 |
| حسابات فحص الأعمال |
45,000 |
8,000 |
### إدارة الثروة والاستثمار خدمات الاستثمار
أبلغ قسم إدارة الثروات في هانكوك ويتني عن أصوله تحت الإدارة (AUM) بحوالي 6.5 مليار دولار في عام 2022. وتشمل الخدمات إدارة الاستثمار والتخطيط المالي وتخطيط التقاعد ، والتي تلبي احتياجات العملاء الفرديين والمؤسسيين.
### رهن وقرض منتجات
شهد قطاع الرهن العقاري نشاطًا كبيرًا ، حيث يوافق البنك على أكثر من 1.2 مليار دولار من قروض الرهن العقاري في عام 2022. ويشمل ذلك العديد من المنتجات مثل الرهون العقارية الثابتة ، والرهون العقارية القابلة للتعديل ، وخطوط ائتمان الأسهم المنزلية. كان متوسط سعر الفائدة للرهن الثابت لمدة 30 عامًا حوالي 3.5 ٪ في عام 2022.
| نوع القرض |
إجمالي المبلغ المعتمد (2022 ، USD) |
متوسط سعر الفائدة (٪) |
| الرهون العقارية ذات معدل ثابت |
800 مليون |
3.5 |
| الرهون العقارية المعدلة |
250 مليون |
3.8 |
| خطوط الائتمان للمنزل |
150 مليون |
5.0 |
### خدمات التأمين
يقدم Hancock Whitney أيضًا خدمات تأمين مختلفة ، بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. في عام 2022 ، كانت أقساط التأمين المكتسبة حوالي 100 مليون دولار. يشارك البنك مع مقدمي تأمين متعددين لضمان مجموعة متنوعة من المنتجات.
| نوع التأمين |
الأقساط المكتسبة (2022 ، USD) |
التغطية المقدمة (بمليون دولار) |
| التأمين على الحياة |
30 مليون |
500 |
| التأمين الصحي |
40 مليون |
300 |
| التأمين على الممتلكات |
30 مليون |
400 |
تم تصميم عروض منتجات Hancock Whitney Corporation بدقة لتلبية المتطلبات المتنوعة لقطاعات السوق ، مما يتيح للشركة الحفاظ على ميزة تنافسية مع تلبية احتياجات العملاء بشكل فعال.
Hancock Whitney Corporation - 6 - مزيج التسويق: مكان
### مواقع الفرع عبر منطقة الخليج الجنوبية
تدير شركة Hancock Whitney Corporation العديد من الفروع التي تقع استراتيجياً في جميع أنحاء منطقة الخليج الجنوبية. اعتبارًا من عام 2023 ، هناك ما يقرب من 235 فرعًا ** في ولايات بما في ذلك لويزيانا ، ميسيسيبي ، ألاباما ، فلوريدا ، جورجيا ، وتكساس. تضمن هذه الشبكة الواسعة إمكانية الوصول للعملاء وتسهل الخدمات المصرفية الشخصية.
### منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تم تصميم منصة Hancock Whitney المصرفية عبر الإنترنت لتعزيز راحة العملاء من خلال واجهة سهلة الاستخدام. اعتبارًا من عام 2023 ، يتعامل ما يقرب من ** 80 ٪ ** من عملائهم مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، مما يساهم في جزء كبير من حجم المعاملات. يمكن للعملاء إدارة الحسابات ، وتحويل أموال ، ودفع فواتير ، والوصول إلى أدوات الإدارة المالية.
### تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول
يعد تطبيق Hancock Whitney Mobile Banking مكونًا حاسمًا في استراتيجية التوزيع الخاصة به ، حيث يتم تسجيل أكثر من 150،000 تنزيل ** مسجل في عام 2023. يوفر التطبيق مجموعة من الوظائف ، بما في ذلك ودائع فحص الأجهزة المحمولة ، ومراقبة رصيد الحساب ، ونقل الأموال الآمنة. اعتبارًا من نهاية Q3 2023 ، أجريت ** 65 ٪ ** من جميع المعاملات المصرفية الرقمية عبر تطبيق الهاتف المحمول.
### شبكة ATM
يفتخر Hancock Whitney بشبكة ATM قوية تحتوي على أكثر من ** 400 ATMS ** عبر منطقة الخليج الجنوبية. لا يمكن الوصول إلى هذه الشبكة فقط لعملاء Hancock Whitney ، ولكنه يسمح أيضًا بسحب خالي من الرسوم لعملاء البنوك داخل شبكة AllPoint. في عام 2022 ، شكلت معاملات ATM حوالي ** 15 ٪ ** من إجمالي المعاملات المصرفية ، مما يبرز أهميتها في راحة العملاء.
### مراكز خدمة العملاء
إلى جانب مواقع الفروع ، تدير Hancock Whitney مراكز خدمة عملاء مخصصة لها دور فعال في معالجة استفسارات العملاء والدعم. تتعامل هذه المراكز مع أكثر من 100000 مكالمة ** شهريًا والحفاظ على متوسط وقت استجابة أقل من ** 30 ثانية **. تعزز هذه الكفاءة في خدمة العملاء إمكانية الوصول الكلي لخدمات البنك ، مما يضمن حصول العملاء على مساعدة في الوقت المناسب.
| قناة التوزيع |
رقم |
الإحصاءات الرئيسية |
| مواقع الفرع |
235 |
النسبة المئوية للمعاملات الشخصية: 20 ٪ |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت |
ن/أ |
80 ٪ من العملاء يستخدمون الخدمات المصرفية عبر الإنترنت |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول |
150,000 |
65 ٪ من المعاملات الرقمية عبر تطبيق الجوال |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي |
400 |
15 ٪ من إجمالي المعاملات |
| مكالمات خدمة العملاء |
100،000/شهر |
متوسط وقت الاستجابة: أقل من 30 ثانية |
Hancock Whitney Corporation - 6 - مزيج التسويق: الترويج
### استهدف الإعلان عبر الإنترنت
توظف شركة Hancock Whitney Corporation الإعلانات المستهدفة عبر الإنترنت باستخدام منصات مثل إعلانات Google وإعلانات Facebook. في عام 2022 ، بلغ الإنفاق الإعلاني الرقمي للمؤسسات المصرفية في الولايات المتحدة حوالي 18.6 مليار دولار ، مما يدل على نمو كبير بنسبة 28 ٪ من عام 2021. قام هانكوك ويتني بتخصيص حوالي 15 ٪ من ميزانيات التسويق الإجمالية ، والتي بلغت ما يقرب من 7.5 مليون دولار ، نحو الحملات عبر الإنترنت مع التركيز على الاستهداف الديموغرافي ، وخاصة المهنيين الذين تتراوح أعمارهم بين 25 و 45 في مجالات خدمتهم.
### مشاركة المجتمع ورعايته
تعترف الشركة بأهمية مشاركة المجتمع. في عام 2023 ، التزمت هانكوك ويتني بمبلغ 3 ملايين دولار لمختلف الرعاية والبرامج المجتمعية ، بما في ذلك المبادرات التعليمية المحلية وورش عمل محو الأمية المالية. شراكات مع منظمات مثل United Way و Local Chambers of Commerce تجسد هذا الالتزام. على مدار العام الماضي ، أدت هذه الارتباطات إلى زيادة التعرف على العلامة التجارية ، مع ارتفاع بنسبة 12 ٪ في الدراسات الاستقصائية المحلية التي تشير إلى معرفة العلامة التجارية Hancock Whitney.
### عروض البريد المباشر
لا يزال البريد المباشر خيارًا قابلاً للتطبيق لهانكوك ويتني ، وخاصة استهداف العملاء الحاليين لترقيات المنتجات والخدمات الجديدة. في عام 2022 ، أرسل البنك ما يقرب من 250،000 قطعة بريد مباشرة ، والتي تضمنت عروض ترويجية لإعادة تمويل الرهن العقاري والقروض الشخصية. تم الإبلاغ عن عائد الاستثمار (ROI) لحملات البريد المباشر بنسبة 6 ٪ ، وترجم إلى إيرادات إضافية تقدر بـ 1.2 مليون دولار من التحويلات المرتبطة بهذه الحملات.
| سنة |
إرسال البريد المباشر |
العائد على الاستثمار (٪) |
الإيرادات المقدرة من الحملات ($) |
| 2022 |
250,000 |
6% |
1,200,000 |
| 2023 |
300,000 |
7% |
2,100,000 |
### تسويق وسائل التواصل الاجتماعي
يتمتع Hancock Whitney بوجود قوي على وسائل التواصل الاجتماعي ، مع استراتيجية نشطة على منصات مثل LinkedIn و Facebook و Instagram. اعتبارًا من Q3 2023 ، تجاوز عدد أتباعهم على هذه المنصات 150،000 عبر جميع القنوات ، بمعدل مشاركة حوالي 4.5 ٪. استثمر البنك ما يقرب من مليوني دولار في مبادرات تسويق وسائل التواصل الاجتماعي ، مع التركيز على المحتوى الذي يعزز مشاركة العملاء وتبادل قصص المجتمع. تسلط الحملات الضوء بشكل خاص على شهادات العملاء والنصائح المالية ، حيث تقدم متوسط معدل النقر (CTR) بنسبة 2.3 ٪.
### الترقيات الموسمية
يتم استخدام العروض الترويجية الموسمية بشكل استراتيجي لتعزيز اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. على سبيل المثال ، خلال موسم الضرائب 2023 ، قام Hancock Whitney بتوسيع عرض "استرداد الضرائب" ، مما يعزز الوصول السريع إلى الأموال التي تصل إلى 6000 دولار للعملاء المؤهلين. أدى هذا الترويج إلى تدفق ما يقرب من 5000 حساب جديد تم افتتاحه خلال الفترة الترويجية ، مما ساهم في حوالي 900000 دولار في الودائع الجديدة. تم الإعلان عن الحملة الموسمية بشكل كبير عبر القنوات الرقمية والوسائط المطبوعة المحلية ، مع التأكيد على مشاركة مجتمع هانكوك ويتني.
| نوع الترويج |
فترة |
عدد الحسابات الجديدة |
ودائع جديدة ($) |
| مسبق استرداد الضرائب |
يناير - أبريل 2023 |
5,000 |
900,000 |
| وفورات العودة إلى المدرسة |
يوليو - سبتمبر 2023 |
3,500 |
600,000 |
Hancock Whitney Corporation - 6 - مزيج التسويق: السعر
تستخدم شركة Hancock Whitney Corporation نموذج تسعير استراتيجي يتنافس في قطاع الخدمات المالية. فيما يلي المكونات المختلفة لاستراتيجية التسعير الخاصة بهم:
- ** أسعار الفائدة التنافسية **: يقدم Hancock Whitney أسعار فائدة تنافسية على قروضها. على سبيل المثال ، اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان متوسط سعر الرهن الثابت لمدة 30 عامًا حوالي 7.14 ٪ ، في حين أن معدلاتها قد تبدأ من 6.99 ٪ حسب مؤهلات المقترض.
- ** هياكل الرسوم لمختلف الخدمات **: هياكل رسوم البنك شفافة ويتم تصنيفها على النحو التالي:
| نوع الخدمة |
الرسوم النموذجية ($) |
ملحوظات |
| التحقق من صيانة الحساب |
10 |
تنازل عن إيداع مباشر |
| النقل البنكي (محلي) |
30 |
الرسوم القياسية تنطبق |
| رسوم السحب على المكشوف |
36 |
لكل معاملة |
| معاملة أجهزة الصراف الآلي (غير هانكوك ويتني) |
3 |
لكل معاملة |
- ** الحزم المصرفية القابلة للتخصيص **: يوفر Hancock Whitney حزمًا مصرفية قابلة للتخصيص مصممة لتلبية الاحتياجات المحددة لقطاعات العملاء المتنوعة. على سبيل المثال ، يمكن للشركات الصغيرة اختيار الحزم ذات هياكل الرسوم المختلفة ، بما في ذلك لا توجد رسوم شهرية عند الحفاظ على رصيد لا يقل عن 5000 دولار أو أكثر.
- ** أسعار مخفضة للعملاء على المدى الطويل **: يمكن للعملاء الحاليين الذين يحافظون على علاقة مصرفية لأكثر من ثلاث سنوات الحصول على أسعار مخفضة على القروض الشخصية. في المتوسط ، قد يرى العملاء تخفيضات في أسعار الفائدة تصل إلى 0.25 ٪ لمنتجات القروض المختارة.
- ** شروط القرض المرنة **: يقدم البنك شروط قرض مرنة مصممة لتلبية احتياجات العملاء. قروضهم الشخصية لها شروط تتراوح بين 12 إلى 60 شهرًا ، مع خيارات لخطط الدفع المؤجلة. على سبيل المثال ، يمكن أن تتراوح مبالغ القروض الشخصية بين 1000 دولار إلى 100000 دولار ، مع بدء APRs إلى 6.49 ٪.
| نوع القرض |
الحد الأدنى للمبلغ ($) |
الحد الأقصى للمبلغ ($) |
نطاق أبريل (٪) |
خيارات الأجل (أشهر) |
| قرض شخصي |
1,000 |
100,000 |
6.49 - 20.99 |
12 - 60 |
| خط الأسهم المنزلية من الائتمان |
10,000 |
500,000 |
5.25 - 9.25 |
10 - 30 |
| قرض السيارات |
5,000 |
100,000 |
4.99 - 16.99 |
24 - 84 |
تعكس استراتيجيات التسعير التي تستخدمها شركة Hancock Whitney Corporation توازنًا بين القدرة التنافسية والعروض الموجهة نحو العملاء ، مما يضمن أن تظل متاحة مع توفير قيمة لمستخدميها في السوق المالية.
باختصار ، تجسد شركة Hancock Whitney Corporation مزيجًا تسويقيًا جيدًا يعالج بشكل رائع الاحتياجات المتنوعة لعملائها. من خلال تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية ، والاستفادة من كل من القنوات المادية والرقمية للوصول ، ونشر الاستراتيجيات الترويجية المستهدفة ، والحفاظ على الأسعار التنافسية ، لا يعزز Hancock Whitney التزامها برضا العملاء فحسب ، بل يعزز أيضًا نموه في المشهد المصرفي التنافسي. احتضان هذا المزيج المعقد من المنتجات والمكان والترويج والسعر المؤسسة كقائد قوي في القطاع المالي ، على استعداد للتنقل في ديناميات السوق المتطورة بدقة ودقة.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.
