|
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
تقع في المشهد المالي الوعرة في ألاسكا ، Northrim Bancorp ، Inc. من خلال تكوين الخبرة الموضعية معًا ، والمنصات الرقمية المبتكرة ، والالتزام العميق بالخدمات المصرفية التي تعتمد على المجتمع ، صممت هذه المؤسسة المالية نموذجًا فريدًا من نوعه لتلبية الاحتياجات الاقتصادية المعقدة لشركات وأفراد ألاسكا بشكل استراتيجي. من العلاقات المصرفية الشخصية إلى الحلول المالية الشاملة ، يوضح Northrim Bancorp كيف يمكن للبنك الذي يركز على الإقليمية أن يخلق قيمة استثنائية في بيئة السوق الصعبة.
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شبكات أعمال ألاسكا المحلية وغرف التجارة
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | القيمة التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| غرفة تجارة ولاية ألاسكا | 1 | $275,000 |
| غرفة التجارة المرسى | 1 | $185,000 |
| غرفة تجارة فيربانكس | 1 | $95,000 |
مطورو العقارات التجارية
تحافظ Northrim Bancorp على شراكات استراتيجية مع مطوري العقارات الإقليميين الرئيسيين ، مع التركيز على أسواق ألاسكا و Pacific Northwest.
| شريك المطور | إجمالي محفظة القروض | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| Pfeffer Capital Real Estate | 42.5 مليون دولار | 7 سنوات |
| عقارات ألاسكا التجارية | 31.2 مليون دولار | 5 سنوات |
جمعيات الأعمال الصغيرة في شمال غرب المحيط الهادئ
- جمعية ريادة الأعمال الشمالية الغربية
- شبكة الأعمال الصغيرة في المحيط الهادئ
- مركز تطوير الأعمال الصغيرة في واشنطن
مقدمي خدمات التأمين والاستثمار
| مزود | نوع الشراكة | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| مجموعة التأمين في ألاسكا | شراكة الإحالة | 1.2 مليون دولار |
| Pacific Northwest Investments | الخدمات المالية المشتركة | 2.5 مليون دولار |
منظمات التنمية الاقتصادية الإقليمية
شراكات التنمية الاقتصادية الرئيسية:
- مؤسسة التنمية الاقتصادية في ألاسكا
- مركز موارد جنوب شرق ألاسكا
- سلطة التنمية الصناعية والتصدير في ألاسكا
| منظمة | تركيز الشراكة | التأثير الاقتصادي السنوي |
|---|---|---|
| مؤسسة التنمية الاقتصادية في ألاسكا | تمويل الأعمال | 18.7 مليون دولار |
| مركز موارد جنوب شرق ألاسكا | دعم الأعمال الصغيرة | 5.3 مليون دولار |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Northrim Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 2.48 مليار دولار. يوفر البنك خدمات مصرفية شاملة مع الانهيار التالي:
| فئة الخدمة | إجمالي الودائع | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| فحص تجاري | 687 مليون دولار | 4،230 حساب |
| فحص شخصي | 512 مليون دولار | 36،750 حساب |
| حسابات الادخار | 329 مليون دولار | 22،100 حساب |
إقراض الأعمال الصغيرة والدعم المالي
يوفر Northrim حلولًا مالية مستهدفة للشركات الصغيرة:
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 345 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 124،000 دولار
- معدل الموافقة على القرض: 68 ٪
- أصول قرض SBA في عام 2023: 52.3 مليون دولار
إنشاء الرهن العقاري ومعالجته
أداء إقراض الرهن العقاري في عام 2023:
| فئة الرهن العقاري | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 276 مليون دولار | $385,000 |
| العقارات التجارية | 189 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
مقاييس قطاع إدارة الثروات:
- الأصول الخاضعة للإدارة: 624 مليون دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 2،750
- متوسط قيمة محفظة العميل: 226،000 دولار
صيانة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والرقمية
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية:
| الخدمة الرقمية | قاعدة المستخدمين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42،500 مستخدم | 1.2 مليون |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38200 مستخدم | 890,000 |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في ألاسكا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Northrim Bancorp 20 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ألاسكا ، حيث بلغ إجمالي الأصول 2.34 مليار دولار. يحتفظ البنك بوجود مركّز في مرسى ، واسيلا ، وغيرها من أسواق ألاسكا الرئيسية.
| فئة الموارد | تفاصيل محددة | المقاييس الكمية |
|---|---|---|
| شبكة الفرع | فروع الخدمة الكاملة في ألاسكا | 20 فرع |
| إجمالي الأصول | الموارد المالية للبنك | 2.34 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يتمتع فريق القيادة في Northrim بخبرة مصرفية متوسطة 22 عامًا ، حيث يحمل المديرون التنفيذيون الرئيسيون فترة طويلة الأجل داخل المنظمة.
- الرئيس التنفيذي ديفيد دبليو أوستراندر: 25+ سنة في الخدمات المصرفية
- CFO Jeffrey D. Steiner: 18 عامًا مع Northrim
- إجمالي خبرة الفريق التنفيذي: 112 سنة تراكمية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية الشاملة
بلغ إجمالي استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا 4.2 مليون دولار في عام 2023 ، ودعم منصات المصرفية الرقمية المتقدمة.
| مورد مصرفي رقمي | استثمار |
|---|---|
| تطوير المنصة الرقمية | 4.2 مليون دولار |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 62 ٪ من قاعدة العملاء |
المعرفة والعلاقات في السوق المحلية
يحافظ Northrim على اتصالات مجتمعية عميقة مع 87 ٪ من الإقراض التجاري تتركز في القطاعات الاقتصادية الأولية في ألاسكا.
- محفظة القروض التجارية: 612 مليون دولار
- علاقات العمل المحلية: 1200+ عملاء تجاريين نشطين
- مشاركة المجتمع: 15 شراكات اقتصادية محلية
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
يوضح Northrim وضع رأس المال القوي مع المقاييس المالية الرئيسية:
| مقياس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.6% |
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 14.2% |
| حقوق المساهمين | 289 مليون دولار |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية المتخصصة لأسواق ألاسكا
يوفر Northrim Bancorp خدمات مصرفية مستهدفة مصممة خصيصًا للمشهد الاقتصادي الفريد في ألاسكا. اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ البنك على 2.98 مليار دولار من إجمالي الأصول و 2.64 مليار دولار من إجمالي الودائع ، مع التركيز حصريًا على قطاعات سوق ألاسكا.
| فئة الخدمة | اختراق السوق | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 62 ٪ من سوق الأعمال في ألاسكا | 87.4 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 48 ٪ من سوق ألاسكا الفردية | 43.6 مليون دولار |
خدمة العملاء الشخصية والخبرة المحلية
يؤكد Northrim على العلاقات المصرفية المحلية مع 24 فروع خدمة كاملة عبر ألاسكا.
- متوسط علاقة علاقة العملاء: 7.3 سنة
- اتخاذ القرارات المحلية لموافقات القروض
- مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
حلول مالية شاملة
تقديم منتجات مالية متنوعة عبر قطاعات متعددة:
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.42 مليار دولار | 6.7% |
| الرهون العقارية السكنية | 678 مليون دولار | 4.3% |
| قروض المستهلك | 392 مليون دولار | 3.9% |
معدلات الإقراض التنافسية والمنتجات المالية المرنة
يقدم Northrim أسعار فائدة تنافسية مقارنة بالمنافسين المصرفيين الإقليميين:
- معدلات قرض الأعمال: 5.75 ٪ - 8.25 ٪
- معدلات القروض الشخصية: 6.50 ٪ - 9.75 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.25 ٪ - 7.50 ٪
نهج مصرفي قوي يركز على المجتمع
استثمار المجتمع ومقاييس الدعم الاقتصادي المحلي:
| فئة الاستثمار المجتمعي | إجمالي المساهمة السنوية |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 2.3 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 47.6 مليون دولار |
| الرعاية غير الربحية المحلية | $678,000 |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، يحتفظ Northrim Bancorp 17 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ألاسكا. يخدم البنك حوالي 38000 حساب عميل مع نهج مخصص لإدارة العلاقات.
| قطاع العملاء | نهج إدارة العلاقات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | خدمة شخصية | $87,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المخصصين | $342,000 |
| العملاء التجاريين | إدارة الحسابات الاستراتيجية | $1,250,000 |
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية في Northrim:
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 28،500
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف: 22،300
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
مشاورات استشارية مالية منتظمة
يوفر Northrim مشاورات مالية مجانية مع التردد التالي:
| النوع الاستشاري | تكرار | متوسط مدة الاستشارة |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | ربع سنوي | 45 دقيقة |
| الاستراتيجية المالية التجارية | نصف سنوي | 90 دقيقة |
الدعم المصرفي التجاري المخصص
يوفر Northrim دعمًا متخصصًا لعملاء الأعمال:
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 2،750
- متوسط حجم قرض العمل: 375،000 دولار
- مديري علاقات الأعمال المتفانين: 42
مشاركة المجتمع وأحداث التواصل المحلي
في عام 2023 ، أجرى Northrim:
| نوع الحدث | عدد الأحداث | إجمالي المشاركين |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال | 24 | 1,150 |
| ورش محو الأمية المالية | 18 | 850 |
| رعاية المجتمع | 36 | ن/أ |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي في ألاسكا
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Northrim Bancorp 20 موقعًا بفرعًا ماديًا في جميع أنحاء ألاسكا ، وتركز بشكل أساسي في المرسى ، و Wasilla ، و Fairbanks.
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| مرسى | 12 |
| واسيلا | 4 |
| فيربانكس | 4 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من Northrim Bancorp حوالي 45000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من عام 2024.
- عنوان URL: www.northrim.com
- تشمل الميزات إدارة الحسابات ، ونقل الأموال ، ودفع الفواتير
- تأمين تسجيل الدخول مع مصادقة متعددة العوامل
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول أكثر من 35000 مستخدم نشط شهريًا.
| منصة | تصنيف متجر التطبيقات |
|---|---|
| iOS | 4.6/5 |
| Android | 4.4/5 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
Northrim تعمل أ 24/7 مركز اتصال العملاء التعامل مع ما يقرب من 15000 تفاعل عميل شهريًا.
- رقم خدمة العملاء: (907) 562-0013
- نظام مصرفي للهاتف الآلي متاح
- متوسط وقت الانتظار: 3-5 دقائق
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ Northrim على 40 موقع ATM في جميع أنحاء ألاسكا ، مع 25 أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة.
| نوع ATM | إجمالي المواقع |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة | 40 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 25 |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات ألاسكا صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Northrim Bancorp حوالي 3500 شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 412.6 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,250 | $185,000 |
| الخدمات المهنية | 980 | $215,000 |
| بناء & تطوير | 670 | $275,000 |
المستهلكون الأفراد في ألاسكا والمحيط الهادئ الشمالي الغربي
يخدم Northrim Bancorp 45،750 من العملاء المصرفيين من المستهلكين الفرديين مع إجمالي الأصول المصرفية الشخصية البالغة 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،600
- حسابات التوفير الشخصية: 22،400
- محفظة القروض الشخصية: 287.3 مليون دولار
المستثمرين العقاريين التجاريين
يمثل قطاع الاستثمار العقاري التجاري 624.5 مليون دولار في إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من 2023.
| نوع الخاصية | إجمالي الاستثمار | عدد المستثمرين |
|---|---|---|
| السكنية متعددة الأسرة | 276.3 مليون دولار | 185 |
| مساحة المكاتب التجارية | 212.7 مليون دولار | 95 |
| خصائص البيع بالتجزئة | 135.5 مليون دولار | 76 |
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
يبلغ إجمالي القطاع المصرفي البلدي 187.2 مليون دولار في الخدمات المالية في القطاع العام اعتبارًا من عام 2023.
- عدد العملاء البلديين: 42
- متوسط حجم القرض البلدي: 4.5 مليون دولار
- إجمالي الودائع البلدية: 156.8 مليون دولار
عملاء فرديين ذوي القيمة العالية
يدير قطاع القيمة العالية 425.6 مليون دولار من إجمالي الأصول مع متوسط محفظة العميل 3.2 مليون دولار.
| نطاق أصول العميل | عدد العملاء | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 98 | 212.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 42 | 156.7 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 18 | 56.6 مليون دولار |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، بلغ إجمالي مصاريف تشغيل فرع Northrim Bancorp 14.2 مليون دولار ، والتي شملت:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| إيجار وصيانة المنشأة | 5,600,000 |
| المرافق | 2,100,000 |
| معدات الفرع | 1,750,000 |
| أنظمة الأمن | 750,000 |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 8.7 مليون دولار ، بما في ذلك:
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 3،200،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 2500،000 دولار
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 1800،000 دولار
- صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 1200،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 37.5 مليون دولار:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 28,600,000 |
| التأمين الصحي | 4,200,000 |
| فوائد التقاعد | 3,100,000 |
| مكافآت الأداء | 1,600,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي والإبلاغ
بلغ إجمالي نفقات الامتثال لعام 2023 4.3 مليون دولار:
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1500،000 دولار
- رواتب موظفي الامتثال: 1800،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجي: 600،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 400،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 3.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,400,000 |
| الإعلان التقليدي | 900,000 |
| رعاية المجتمع | 600,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 700,000 |
Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت Northrim Bancorp 96.1 مليون دولار من صافي دخل الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 632.4 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 487.6 مليون دولار |
| القروض التجارية | 356.2 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 124.8 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
تم إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 18.3 مليون دولار، مع هياكل الرسوم التالية:
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم معالجة المعاملات
- رسوم الصناديق السحب على المكتشف والمكتف
- رسوم المعاملات ATM
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
تم توليد قطاع إدارة الثروات 12.7 مليون دولار في العمولات لعام 2023 ، بما في ذلك:
| خدمة | إيرادات العمولة |
|---|---|
| إدارة الأصول | 6.4 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 4.2 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 2.1 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية التجارية
تم التوصل إلى رسوم المعاملات المصرفية التجارية 8.9 مليون دولار في عام 2023 ، مشتق من:
- رسوم النقل البنكي
- خدمات Lockbox
- رسوم معالجة التاجر
- رسوم المعاملات الدولية
إيرادات خدمات إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 5.6 مليون دولار في إيرادات 2023 ، بما في ذلك:
| خدمة | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 3.2 مليون دولار |
| إدارة السيولة | 1.4 مليون دولار |
| معالجة الدفع | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.