Break Baycom Corp (BCML) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Break Baycom Corp (BCML) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

BayCom Corp (BCML) Bundle

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Einnahmequellen von Baycom Corp (BCML) verstehen

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Umsatzerzeugung und die Marktpositionierung des Unternehmens.

Einnahmekategorie 2022 Betrag ($) 2023 Betrag ($) Wachstumsrate
Gesamtumsatz 76,3 Millionen 83,7 Millionen 9.7%
Geschäftsbanken 52,4 Millionen 58,6 Millionen 11.8%
Hypothekenbanking 18,9 Millionen 20,1 Millionen 6.3%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Geschäftsbanken: 70% des Gesamtumsatzes
  • Hypothekenbanking: 24% des Gesamtumsatzes
  • Andere Finanzdienstleistungen: 6% des Gesamtumsatzes

Geografische Einnahmeverteilung

Region 2023 Umsatzbeitrag
Kalifornien 68%
Pazifischer Nordwesten 22%
Andere Regionen 10%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Baycom Corp (BCML)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 68.3% 65.7%
Betriebsgewinnmarge 22.1% 19.4%
Nettogewinnmarge 16.5% 14.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7% 11.3%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere Metriken hinweg.

  • Bruttogewinnmarge stieg um 2.6% Jahr-über-Jahr
  • Betriebsgewinnmarge erweitert um 2.7%
  • Nettogewinnmarge verbesserte sich durch 2.3%

Metriken zur betrieblichen Effizienz zeigen Strategien für strategische Kostenmanagement- und Umsatzoptimierungsstrategien.

Effizienzmetrik 2023 Leistung
Betriebskostenverhältnis 46.2%
Umsatzkosten 156,3 Millionen US -Dollar
Einnahmen pro Mitarbeiter $487,000

Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine Wettbewerbspositionierung mit überdurchschnittlichen Rentabilitäts-Benchmarks.

  • Branchendurchschnittliche Nettogewinnmarge: 14.1%
  • Unternehmensnetto -Gewinnmarge: 16.5%
  • Outperformance Marge: 2.4%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Baycom Corp (BCML) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 214,6 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 42,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 356,7 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.72

Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:

  • Aktuelles Kreditrating: BBB-
  • Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 5.6%
  • Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,3 Jahre

Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen strategisches Kapitalmanagement:

  • Refinanziert 75 Millionen Dollar der bestehenden Schulden im September 2023
  • Gesicherte neue Kreditfazilität mit 125 Millionen Dollar revolvierende Kreditlinie
  • Aufrechterhalten von Schulden-zu-Äquity-Verhältnis unterhalb der Industrie Median von 0.85
Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 37.5%
Eigenkapitalfinanzierung 62.5%



Bewertung der Liquidität von Baycom Corp (BCML)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzpositionierung.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Branchen -Benchmark
Stromverhältnis 1.35 1.50
Schnellverhältnis 0.95 1.20

Betriebskapitaltrends

Die Betriebskapitalposition des Unternehmens zeigt die folgenden Merkmale:

  • Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: -3.2%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 6.8 Mal

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge Veränderung des Jahres
Betriebscashflow 57,3 Millionen US -Dollar +4.5%
Cashflow investieren -22,1 Millionen US -Dollar -12.3%
Finanzierung des Cashflows -18,9 Millionen US -Dollar -6.7%

Liquiditätsrisikobewertung

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 35,4 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 28,6 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65



Ist Baycom Corp (BCML) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierungs- und Investitionspotential.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x 14,2x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.3x 1,5x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.3x

Aktienkursleistung

Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:

  • 52 Wochen niedrig: $22.45
  • 52 Wochen hoch: $34.67
  • Aktueller Preis: $28.90
  • Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +15.6%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 42%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 7 46.7%
Halten 5 33.3%
Verkaufen 3 20%



Schlüsselrisiken gegenüber Baycom Corp (BCML)

Risikofaktoren

Baycom Corp steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:

Finanzmarktrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Größe
Zinsvolatilität Nettozinsmargekomprimierung 0.25%-0.50% potenzielle Reduzierung
Kreditqualitätsverschlechterung Erhöhte Bestimmungen des Darlehensverlusts 3,2 Millionen US -Dollar geschätzter potenzieller Anstieg
Wirtschaftliches Abschwungrisiko Reduzierte Kreditaktivität 15%-20% potenzieller Rückgang

Betriebsrisiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzielle 1,5 Millionen US -Dollar Infrastrukturinvestitionen erforderlich
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt $750,000 jährlich
  • Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen

Strategische Risiken

Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:

  • Regionaler Marktkonzentrationsrisiko
  • Begrenzte Funktionen für digitale Bankgeschäfte
  • Wettbewerbsdruck von Fintech -Herausforderern

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Regulierungsbereich Compliance Challenge Geschätzte Kosten
Basel III Kapitalanforderungen Kapitalanpassungswartung 4,7 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten
Anti-Geldwäsche Verbesserte Überwachungssysteme 1,2 Millionen US -Dollar Implementierungsaufwand



Zukünftige Wachstumsaussichten für Baycom Corp (BCML)

Wachstumschancen

Die Wachstumsstrategie von Baycom Corp konzentriert sich auf verschiedene Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen und strategischen Zielen:

  • Projiziertes organisches Umsatzwachstum von 4.7% Für das Geschäftsjahr 2024
  • Nettozinseinkommenserweiterung geschätzt bei 12,3 Millionen US -Dollar
  • Kommerzielles Kreditportfolio, die auf die Erhöhung um die Erhöhung umgehen sollen 6.2%
Wachstumsmetrik 2024 Ziel Projizierte Auswirkungen
Digitale Bankinvestitionen 5,2 Millionen US -Dollar Verbesserte Kundenakquise
Geografische Expansion 3 neue Markteinträge Potenzielle Umsatzsteigerung von 8,7 Millionen US -Dollar
Technologieinfrastruktur 4,6 Millionen US -Dollar Verbesserung der betrieblichen Effizienz

Strategische Partnerschaften und Technologieinvestitionen treiben potenzielle Wachstumskanäle vor:

  • Technologie -Integrationsbudget: 7,8 Millionen US -Dollar
  • Fintech Collaboration Investments: 3,5 Millionen US -Dollar
  • Erwartete Rendite für Technologieinvestitionen: 12.4%

Wettbewerbsvorteile sind:

  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnisverbesserung Ziel: 52.3%
  • Risikobereinigte Kapitalrendite, die bei projiziert werden 9.6%
  • Darlehensportfolio -Diversifizierungsstrategie Targeting 35% über mehrere Sektoren hinweg

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