Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Verständnis von Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens enthält wichtige Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 1,76 Milliarden US -Dollar | 100% |
| Verarbeitungsdienste | 1,24 Milliarden US -Dollar | 70.5% |
| Technologiedienste | 520 Millionen US -Dollar | 29.5% |
Umsatzwachstumsdetails für die letzten drei Geschäftsjahre:
- Geschäftsjahr 2021: 1,62 Milliarden US -Dollar
- Geschäftsjahr 2022: 1,69 Milliarden US -Dollar
- Geschäftsjahr 2023: 1,76 Milliarden US -Dollar
Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate:
- 2021 bis 2022: 4,3% Erhöhung
- 2022 bis 2023: 4,1% Erhöhung
| Geografische Umsatzbaus | Umsatz ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Vereinigte Staaten | 1,68 Milliarden US -Dollar | 95.5% |
| Internationale Märkte | 80 Millionen Dollar | 4.5% |
Ein tiefes Tauchen in Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für das Geschäftsjahr 2023 ergab kritische Rentabilitätserkenntnisse:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 43.2% | +1.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 37.6% | +0.8% |
| Nettogewinnmarge | 29.4% | +0.6% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsleistungsindikatoren gehören:
- Einnahmen: 1,65 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 485,3 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $6.42
Betriebseffizienzmetriken demonstriert:
- Umsatzkosten: 936,7 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 412,5 Millionen US -Dollar
- Forschungs- und Entwicklungsausgaben: 163,2 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 29.7% | 26.5% |
| Rendite der Vermögenswerte | 18.3% | 16.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Jack Henry & Associates, Inc. einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit folgenden finanziellen Merkmalen:
Schulden Profile
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 350,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 393 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.45 |
Eigenkapitalfinanzierungen Highlights
- Gesamtkapital der Aktionäre: 1,87 Milliarden US -Dollar
- Aktuelles Kreditrating: BBB+ (stabil)
- Gesamtmarktkapitalisierung: 17,2 Milliarden US -Dollar
Schuldenmerkmale
Zu den wichtigsten Schuldenkennzahlen gehören:
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz: 4.25%
- Schuldenfälle Profile: In erster Linie langfristige Notizen
- Verbleibende Kreditfazilität: 500 Millionen Dollar
Kapitalzuweisungsstrategie
| Finanzierungsmethode | Prozentsatz |
|---|---|
| Interne Geldgenerierung | 62% |
| Fremdfinanzierung | 23% |
| Equity Emission | 15% |
Bewertung der Liquidität von Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigt das Unternehmen wichtige Liquiditätsmetriken wie folgt:
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 |
| Schnellverhältnis | 1.42 |
| Betriebskapital | $456,3 Millionen |
Die Highlights der Cashflow -Erklärung zeigen die folgende finanzielle Dynamik:
- Betriebscashflow: 612,7 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -287,4 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -$ 198,6 Millionen
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 274,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 189,2 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
| Solvenzanzeige | Wert |
|---|---|
| Zinsabdeckungsquote | 8.75 |
| Gesamtverschuldung | $345,6 Millionen |
Ist Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 enthüllen die finanziellen Bewertungsmetriken für das Unternehmen kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 27.63 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 5.41 |
| Enterprise Value/EBITDA | 19.85 |
| Dividendenrendite | 0.96% |
Die Analyse der Aktienleistung zeigt wichtige Trends:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $146.50 - $188.75
- Aktueller Aktienkurs: $165.22
- 52-wöchige Preisbewegung: +12.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Erkenntnisse:
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.60
- Auszahlungsquote: 24.7%
- Dividendenwachstumsrate (3-Jahres): 8.2%
Schlüsselrisiken gegenüber Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Risikofaktoren
Finanztechnologieunternehmen sind mit komplexen Risikolandschaften ausgesetzt. Die folgende Analyse untersucht die wichtigsten Risikodimensionen, die sich auf die betriebliche und strategische Positionierung der Organisation auswirken.
Cybersicherheitsrisiken
| Risikokategorie | Potenzielle finanzielle Auswirkungen | Minderungsansatz |
|---|---|---|
| Datenschutzpotential | 4,45 Millionen US -Dollar durchschnittliche Verstoßkosten | Erweiterte Verschlüsselungsprotokolle |
| Netzwerksicherheit | 37% Erhöhte Cyber -Angriffsfrequenz | Mehrschichtige Sicherheitsinfrastruktur |
Wettbewerbsmarktrisiken
- Erleben des Finanztechnologiesektors 12.8% jährliche Wachstumsrate
- Wettbewerber aufstrebender Markt, die die technologische Störung erhöhen
- Potenzielle Marktanteilerosion durch innovative Fintech -Startups
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Die regulatorische Landschaft stellt erhebliche operative Herausforderungen dar:
- 1,2 Millionen US -Dollar Geschätzte jährliche Compliance -Managementkosten
- Potenzieller regulatorischer Strafraum zwischen 250.000 US -Dollar - 3 Millionen US -Dollar
- Erhöhen Sie die Komplexität der Datenschutzregulierung
Finanzielle Leistungsrisiken
| Risikoindikator | Aktueller Status | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 6.5% vierteljährliche Varianz | Mäßige Unsicherheit der Anleger |
| Betriebsspanne | 22.3% aktueller Rand | Potenzielle Komprimierung aus dem Marktwettbewerb |
Technologieinvestitionsrisiken
Die Technologieinfrastruktur erfordert kontinuierliche strategische Investitionen:
- Jährliche Forschungs- und Entwicklungsausgaben: 78 Millionen Dollar
- Technologie -Veralterung des Risikos zunimmt
- Aufkommende Anforderungen für künstliche Intelligenzintegration
Zukünftige Wachstumsaussichten für Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Wachstumschancen
Jack Henry & Associates, Inc. berichtete 1,81 Milliarden US -Dollar Gesamtumsatz für das Geschäftsjahr 2023 mit potenziellen Wachstumsstrategien auf Finanztechnologielösungen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Cloud-basierte Finanztechnologiedienste
- Cybersecurity -Softwareentwicklung
Markterweiterungsmetriken
| Wachstumssegment | Projizierte Einnahmen | Marktpotential |
|---|---|---|
| Digitale Banklösungen | 475 Millionen US -Dollar | 12.5% jährliches Wachstum |
| Cloud -Dienste | 325 Millionen US -Dollar | 15.3% jährliches Wachstum |
| Cybersecurity -Produkte | 210 Millionen Dollar | 9.7% jährliches Wachstum |
Strategische Partnerschaften
- Zusammenarbeit mit 3 Große Finanztechnologieplattformen
- Investition in 6 aufstrebende Fintech -Startups
- Erweiterte Integration mit 12 Regionale Banknetzwerke
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ergebnis je Aktie (EPS) für 2023: $5.62 Projiziertes EPS für 2024: $6.15
Technologieinvestition
Forschungs- und Entwicklungsausgaben: 185 Millionen Dollar Im Geschäftsjahr 2023
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.