MainStreet Bancshares, Inc. (MNSB) Bundle
Verstehen von Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Mainstreet Bancshares, Inc. Die finanzielle Leistung zeigt spezifische Einnahmemerkmale für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 78,4 Millionen US -Dollar | 62.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 46,6 Millionen US -Dollar | 37.3% |
| Gesamtumsatz | 125 Millionen Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 8.3%
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Gebühreneinkommenswachstum: 5.6%
Umsatzbaus nach Business -Segment:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 72,5 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 37,2 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 15,3 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 22.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% | 13.5% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Nettoeinkommen: 42,6 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 58,3 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum: 7.8%
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.4% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Mainstreet Bancshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Berichtszeitraum.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 82,4 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 43,6 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | 126 Millionen Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Gutschrift: BBB
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 215,6 Millionen US -Dollar | 63% |
| Fremdfinanzierung | 126 Millionen Dollar | 37% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Jüngste Anleiheerstellung: 50 Millionen Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle Profile: 5-7 Jahre
Bewertung der Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Kennzahlen, um die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit des Unternehmens zu verstehen, die Verpflichtungen zu erfüllen.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.5%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 68,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 12,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und Indikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 95,2 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 45,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
Ist Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Detaillierte finanzielle Metriken bieten Einblicke in die derzeitige Bewertungslandschaft des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $34.56 |
| 52-wöchige Preisklasse | $28.12 - $39.45 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Dividendenrendite: 2.3%
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
- Analystenkonsens: Kaufen
Analystenpreiserziel -Aufschlüsselung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Kursziel |
|---|---|---|
| Starker Kauf | 3 | $42.15 |
| Kaufen | 4 | $39.75 |
| Halten | 2 | $36.50 |
Schlüsselrisiken für Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren in den operativen, finanziellen und strategischen Dimensionen.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Ausfall aus kommerziellem Darlehen | 87,3 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Immobilienkreditrisiko | 62,5 Millionen US -Dollar | Mäßig |
| Verbraucherkreditrisiko | 41,2 Millionen US -Dollar | Niedrig |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Einhaltung von Basel III -Kapitalanforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Federal Reserve Reporting Standards
Marktvolatilitätsindikatoren
Zu den wichtigsten Marktrisiken gehören:
- Zinsschwankungsrisiko: 2.75% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Wirtschaftlicher Abschwungempfindlichkeit: 24,6 Millionen US -Dollar potenzielle Darlehensportfolio -Abschreibungen
- Wettbewerbsfähiges Banklandschaftsrisiko: 7.3% Marktanteils Verwundbarkeit
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikotyp | Quantitative Maßnahme | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohung | 3,2 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten | Verbesserte Verschlüsselungsprotokolle |
| Technologieinfrastruktur | 5,7 Millionen US -Dollar Jährliche IT -Investition | Kontinuierliche Systemaufrüstungen |
Strategische Risikobewertung
Strategische Risiken umfassen regionale wirtschaftliche Abhängigkeiten und das technologische Störungspotential.
- Geografisches Konzentrationsrisiko: 68% Umsatz aus dem Primärmarkt
- Risiko für digitale Banktransformation: 12,4 Millionen US -Dollar Erforderliche Investition
Zukünftige Wachstumsaussichten für Mainstreet Bancshares, Inc. (MNSB)
Wachstumschancen
Mainstreet Bancshares, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Finanzinitiativen und Marktpositionierung.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Geografische Marktpräsenz | 7 Staaten | 10 Staaten bis 2025 |
| Zweignetzwerk | 32 Zweige | 40 Zweige geplant |
| Digital Banking -Benutzer | 58,000 Benutzer | 85,000 projizierte Benutzer |
Strategische Wachstumstreiber
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
- Verbesserte digitale Bankinfrastruktur
- Produktentwicklung von Small Business Banking Product
- Technologieinvestitionen in Fintech -Lösungen
Finanzwachstumsprojektionen
| Finanzmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 42,3 Millionen US -Dollar | 49,5 Millionen US -Dollar |
| Kreditportfoliowachstum | 6.2% | 8.5% |
| Kosteneffizienzverhältnis | 52.3% | 49.7% |
Technologieinvestitionsbereiche
- KI-betriebene Risikobewertungsinstrumente
- Verbesserung der Mobilfunkbankenplattform
- Cybersecurity -Infrastruktur Upgrade
MainStreet Bancshares, Inc. (MNSB) DCF Excel Template
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