Breaking Pra Group, Inc. (PRAA) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking Pra Group, Inc. (PRAA) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

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Verständnis von PRA Group, Inc. (PRAA) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Pra Group, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 1,03 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022 mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen wie folgt:

Einnahmequelle Betrag ($) Prozentsatz
Forderungen Investitionen 864,5 Millionen US -Dollar 83.9%
Wiederherstellungsdienste 165,2 Millionen US -Dollar 16.1%

Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgenden historischen Trends:

  • 2020 Einnahmen: 870,3 Millionen US -Dollar
  • 2021 Einnahmen: 938,7 Millionen US -Dollar
  • 2022 Einnahmen: 1,03 Milliarden US -Dollar

Wichtige Umsatzsegmentbeiträge für 2022:

  • Nordamerika: 892,6 Millionen US -Dollar
  • Europa: 137,4 Millionen US -Dollar

Zu den wesentlichen Umsatzänderungen gehören:

  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 9.7%
  • Kernangebote Investitionen erhöht sich um um 11.2%
Geografisches Segment 2022 Umsatz ($) 2021 Umsatz ($)
Nordamerika 892,6 Millionen US -Dollar 815,3 Millionen US -Dollar
Europa 137,4 Millionen US -Dollar 123,4 Millionen US -Dollar



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der PRA Group, Inc. (PRAA)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 64.3% 62.1%
Betriebsgewinnmarge 28.7% 26.5%
Nettogewinnmarge 22.4% 19.8%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Bruttogewinn stieg auf 412,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse erzielt 184,3 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen verbesserte sich auf 143,7 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken

Effizienzindikator 2023 Leistung
Einnahmen pro Mitarbeiter $845,000
Kostenmanagement -Verhältnis 41.6%

Das Unternehmen zeigte konsequente Rentabilitätsverbesserungen in den wichtigsten finanziellen Metriken.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie Pra Group, Inc. (PRAA) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Pra Group, Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.

Schuldenmetrik Wert
Totale langfristige Schulden 1.023,7 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 87,4 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 2.41
Eigenkapital der Aktionäre 424,5 Millionen US -Dollar

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Krediteinrichtung von 750 Millionen US -Dollar
  • Revolvierende Kreditlinie mit 400 Millionen Dollar Kapazität
  • Senior gesicherte Notizen insgesamt 350 Millionen Dollar

Schuldenkomposition enthüllt strategisches Finanzmanagement:

Schuldenart Prozentsatz
Langfristige Schulden 92.1%
Kurzfristige Schulden 7.9%

Aktienfinanzierungsdetails zeigen einen ausgewogenen Ansatz:

  • Stammaktien ausstehend: 44,2 Millionen Aktien
  • Marktkapitalisierung: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Aktienfinanzierungsprozentsatz: 35.6%



Bewertung der Liquidität von PRA Group, Inc. (PRAA)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Durch die Untersuchung der Liquidität des Unternehmens werden kritische finanzielle Erkenntnisse zum jüngsten Berichtszeitraum angezeigt:

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert Jahr
Stromverhältnis 1.42 2023
Schnellverhältnis 1.23 2023
Betriebskapital $276,5 Millionen 2023

Cashflow -Aufschlüsselung

Cashflow -Kategorie Menge Jahr
Betriebscashflow $184,3 Millionen 2023
Cashflow investieren -$42,7 Millionen 2023
Finanzierung des Cashflows -$93,6 Millionen 2023

Wichtige Liquiditätsstärken

  • Positives Betriebskapital von 276,5 Millionen US -Dollar
  • Aktuelles Verhältnis über 1,4, was auf eine robuste kurzfristige finanzielle Gesundheit hinweist
  • Starker operierender Cashflow von 184,3 Millionen US -Dollar

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Negative Finanzierung des Cashflows von 93,6 Millionen US -Dollar
  • Gemäßigte Anforderungen an die Schuldenverwaltung
  • Weitere Investitionen in Kerngeschäftsaktivitäten

Die finanziellen Metriken zeigen eine stabile Liquiditätsposition mit konsistenten Kennerzeugungsfähigkeiten.




Ist Pra Group, Inc. (PRAA) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische finanzielle Metriken, die einen Einblick in das Marktpositionierung und das Investitionspotential bieten.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 9.42
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.87
Enterprise Value/EBITDA 6.35
Aktueller Aktienkurs $43.67

Aktienleistungsindikatoren

  • 12-Monats-Aktienkursbereich: $36.12 - $52.45
  • Aktuelle Dividendenrendite: 1.24%
  • Dividendenausschüttungsquote: 18.7%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 42%
Halten 48%
Verkaufen 10%

Die aktuellen Marktindikatoren deuten auf eine ausgewogene Investition hin profile mit moderatem Wachstumspotential.




Schlüsselrisiken für Pra Group, Inc. (PRAA)

Risikofaktoren

Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken:

Betriebsrisiken

Risikokategorie Spezifisches Risiko Mögliche Auswirkungen
Inkasso Portfolioaufnahme Volatilität 1,2 Milliarden US -Dollar potenzielles Portfolio -Investitionsrisiko
Rechtliche Einhaltung Regulatorische Veränderungen Potenzial 15-20% Anstieg der Betriebskosten
Marktdynamik Wirtschaftliche Rezession Auswirkungen Potenzial 12% Umsatzreduzierung

Finanzielle Risiken

  • Zinsschwankungen: Potenzial 45 Millionen Dollar Auswirkungen auf die Kosten für die Schuldenverwaltung
  • Volatilität des Kreditmarktes: 7.3% Mögliche Abnahme der Portfolioakquisitionskapazität
  • Währungsaustauschrisiko: Potenzial 22 Millionen Dollar Internationale Transaktionsbelastung

Strategische Risiken

Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:

  • Technologiestörung: Potenzielle Veralterung der aktuellen Sammlungsstrategien
  • Wettbewerbslandschaft: 3-5 Große Wettbewerber herausfordernde Marktposition
  • Vorschriftenregulierung: Erhöhung der Komplexität der Inkassovorschriften erhöht sich

Minderungsstrategien

Risikobereich Minderungsansatz Geschätzte Investition
Betriebseffizienz Technologie -Infrastruktur -Upgrade 18 Millionen Dollar jährliche Investition
Compliance -Management Verbesserte Rechtsüberwachungssysteme 5,6 Millionen US -Dollar Compliance -Budget
Marktdiversifizierung Erweiterte geografische Präsenz 3-4 Neue Markteinträge geplant



Zukünftige Wachstumsaussichten für PRA Group, Inc. (PRAA)

Wachstumschancen

Pra Group, Inc. zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.

Markterweiterungsstrategien

Marktsegment Wachstumspotential Einnahmen Auswirkungen
Schuldenkauf 1,2 Milliarden US -Dollar Gesamt adressierbarer Markt Geschätzt 7.5% jährliches Marktwachstum
Internationale Märkte Präsenz in 4 Länder Potenzielle Expansion auf 2 Zusätzliche Märkte

Strategische Initiativen

  • Diversifizierung des Schuldenportfolios über mehrere Sektoren hinweg
  • Investition in fortschrittliche Datenanalysetechnologien
  • Verbesserte digitale Sammlungsplattformen

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Leistung 2024 Projektion
Einnahmen 311,4 Millionen US -Dollar Projiziert 335 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 64,2 Millionen US -Dollar Geschätzt 70,5 Millionen US -Dollar

Wettbewerbsvorteile

  • Proprietäre Datenanalyseplattform
  • Umfangreiche Erfahrung im Schuldenkauf seitdem 1996
  • Starke finanzielle Reserven von 500 Millionen Dollar

DCF model

PRA Group, Inc. (PRAA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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