Breaking Truist Financial Corporation (TFC) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Truist Financial Corporation (TFC) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Truist Financial Corporation (TFC) Bundle

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Verständnis der truist Financial Corporation (TFC) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse: Finanzielle Leistung Erkenntnisse

Das Finanzinstitut meldete den Gesamtumsatz von 22,08 Milliarden US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einer Wachstumsrate von gegenüber dem Vorjahr 2.3%.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ B) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Consumer Banking 8.45 38.3%
Geschäftsbanken 6.72 30.4%
Vermögensverwaltung 4.61 20.9%
Investmentbanking 2.30 10.4%

Wichtige Umsatzerkenntnisse für das Geschäftsjahr:

  • Nettozinserträge: 12,6 Milliarden US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 9,48 Milliarden US -Dollar
  • Durchschnittliches Darlehensportfolio: 224,3 Milliarden US -Dollar
  • Durchschnittliche Einzahlungsbasis: 387,6 ​​Milliarden US -Dollar

Der regionale Umsatzumbruch zeigt eine starke Leistung in verschiedenen Märkten:

Region Umsatzbeitrag ($ B) Wachstumsrate
Südost 9.72 3.1%
Mid-Atlantic 6.45 2.7%
Nordost 4.21 1.9%
Andere Regionen 1.70 1.5%

Digitale Bankkanäle haben beigetragen 3,2 Milliarden US -Dollar zu Gesamtumsatz, vertreten 14.5% des Gesamteinkommens.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Truist Financial Corporation (TFC)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung für das Unternehmen zeigt die folgenden Rentabilitätserkenntnisse:

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 84.5% 82.3%
Betriebsgewinnmarge 30.2% 28.7%
Nettogewinnmarge 22.6% 20.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 9.7% 8.5%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:

  • Nettoeinkommen: 3,4 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebseinkommen: 5,2 Milliarden US -Dollar
  • Einnahmen: 22,1 Milliarden US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken zeigen:

  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
  • Betriebskostenverhältnis: 47.8%
  • Effizienzverhältnis: 55.6%
Branchenvergleich Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 22.6% 19.4%
Rendite des Eigenkapitals 9.7% 8.2%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Truist Financial Corporation (TFC) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Truist Financial Corporation eine komplexe Finanzstruktur mit den folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:

Schuldenmetrik Menge
Totale langfristige Schulden 22,4 Milliarden US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 8,6 Milliarden US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 44,3 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.70

Wichtige finanzielle Metriken zeigen die folgenden Merkmale der Fremdfinanzierung:

  • Kreditrating (S & P): BBB+
  • Gutschrift (Moody's): Baa2
  • Jüngste Schuldenausgabe: 3,5 Milliarden US -Dollar Senior Notes im September 2023

Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:

Schuldenart Prozentsatz
Schulden mit fester Note 68%
Schwebende Verschuldung 32%

Eigenkapitalfinanzierungsquellen:

  • Stammaktien ausstehend: 645 Millionen Aktien
  • Marktkapitalisierung: 39,2 Milliarden US -Dollar
  • Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.05

Schuldenfälle profile Shows:

Reifezeit Schuldenbetrag
1-3 Jahre 6,7 Milliarden US -Dollar
3-5 Jahre 5,9 Milliarden US -Dollar
5+ Jahre 18,4 Milliarden US -Dollar



Beurteilung der Liquidität der Truist Financial Corporation (TFC)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt das Finanzinstitut wichtige Liquiditätsmetriken:

Liquiditätsmetrik Wert
Stromverhältnis 1.45
Schnellverhältnis 1.22
Betriebskapital 18,3 Milliarden US -Dollar

Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:

  • Betriebscashflow: 7,6 Milliarden US -Dollar
  • Cashflow investieren: -3,2 Milliarden US -Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -4,1 Milliarden US -Dollar

Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 22,7 Milliarden US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 185%
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Solvenzanzeige Prozentsatz
Verschuldungsquote 0.75
Zinsabdeckungsquote 3.6x



Ist die Truist Financial Corporation (TFC) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?

Die finanzielle Bewertung des Unternehmens zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 10.5x 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x 1.4x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.2x

Aktienkurstrends

Aktienleistung in den letzten 12 Monaten:

  • 52 Wochen niedrig: $45.23
  • 52 Wochen hoch: $62.87
  • Aktueller Aktienkurs: $55.64
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +8.3%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 45%
Halten 40%
Verkaufen 15%



Wichtige Risiken für die Truist Financial Corporation (TFC)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Ab 2024 sieht sich das Finanzinstitut in den operativen, Markt- und strategischen Bereichen mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Expositionsniveau Mögliche Auswirkungen
Gewerbekreditportfolio $ 186,4 Milliarden Moderates Standardrisiko
Verbraucherkredite 124,7 Milliarden US -Dollar Geringes bis moderates Risiko
Hypothekensegment 92,3 Milliarden US -Dollar Mäßige Marktempfindlichkeit

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 45 Millionen Dollar jährliche Schadensminderungskosten
  • Vorschriftenkosten für die Vorschriften geschätzt bei 78,2 Millionen US -Dollar
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur erfordert 112 Millionen Dollar Investition

Market wettbewerbsfähige Risiken

Die wichtigsten Wettbewerbsherausforderungen sind:

  • Zinsvolatilität, die die Nettozinsspanne beeinflusst
  • Digital Banking Transformation Investments
  • Erhöhung der Kosten für die Kundenerwerbskosten

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikoindikator Aktueller Wert Trend
Nicht leistungsfähiger Kredite 1.42% Stabil
Kapitaladäquanzquote 12.7% Robust
Liquiditätsabdeckungsquote 138% Stark



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Truist Financial Corporation (TFC)

Wachstumschancen

Die Truist Financial Corporation zeigt ein erhebliches Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Digital Banking Transformation mit 1,5 Milliarden US -Dollar Technologieinvestition
  • Erweiterung der Vermögensverwaltungsdienste
  • Strategische Marktdurchdringung im Südosten der Vereinigten Staaten

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2024 Projektion Wachstumsrate
Einnahmen 23,4 Milliarden US -Dollar 4.2%
Nettoeinkommen 7,6 Milliarden US -Dollar 3.8%
Kommerzielle Kreditvergabe 185 Milliarden US -Dollar 5.5%

Strategische Initiativen

  • Integration der künstlichen Intelligenz in Bankdienste
  • Erweiterung digitaler Zahlungsplattformen
  • Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur

Wettbewerbsvorteile

Truist behält einen Wettbewerbsvorteil durch:

  • Umfassendes regionales Bankennetzwerk
  • Fortgeschrittene technologische Infrastruktur
  • Starke Kapitalreserven von 52,3 Milliarden US -Dollar

DCF model

Truist Financial Corporation (TFC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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