Zhongyuan Bank Co., Ltd.: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der Zhongyuan Bank Co., Ltd.

Die 1996 gegründete Zhongyuan Bank Co., Ltd., hat seinen Hauptsitz in Zhengzhou, China. Es begann mit dem Geschäft mit dem Schwerpunkt auf der Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen für Unternehmens- und Einzelhandelskunden in erster Linie in der Provinz Henan. Ab 2023 hat die Bank ihren Fußabdruck über die Provinzgrenzen hinaus erweitert und Niederlassungen in verschiedenen Regionen in ganz China festgelegt.

Die Bank wurde am 22. Dezember 2020 unter dem Aktienkodex 601965 offiziell an der Shanghai Stock Exchange aufgeführt, wobei ungefähr ungefähr RMB 7,5 Milliarden durch den ersten öffentlichen Angebot (Börsengang). Diese Kapitalinfusion hat es der Bank ermöglicht, ihre finanziellen Fähigkeiten zu verbessern und ihre fortlaufende Expansion zu finanzieren.

Im Jahr 2022 verzeichnete die Zhongyuan Bank ein erhebliches finanzielles Wachstum. Das Gesamtvermögen der Bank erreichte ungefähr ungefähr RMB 1,2 Billionen, mit einem Nettogewinn, der den Anteilseignern von rund umsetzt RMB 3,2 Milliarden, markieren eine Zunahme von 12% aus dem Vorjahr. Die Rendite der Bank (ROA) stand bei 0.27%, während die Rendite des Eigenkapitals (ROE) bei gemeldet wurde 11.5%.

Im selben Jahr wurde das NPL-Verhältnis der Bank (NO-Performing Loan (NPL) 1.45%, was einen vorsichtigen Ansatz für die Kreditvergabe und das aktive Management von Kreditrisiken widerspiegelt. Das Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank wurde bei gemeldet 12.5%, was auf eine starke Kapitalposition hinweist, um seine Kreditvergabebereiche zu unterstützen.

Ab Ende 2022 hatte die Zhongyuan Bank einen Kundenbasis überschritten 30 Millionen Individuen und 800,000 Unternehmenskunden. Die Bank bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Einzelhandelsbanken, Unternehmensfinanzierung, Handelsfinanzierung und Investmentbanking.

In ihrem Engagement für digitale Bankdienste hat die Zhongyuan Bank stark in die Technologie investiert und mehrere Mobile -Banking -Initiativen gestartet, die die wachsende Nachfrage nach Online- und Mobile -Banking -Lösungen gerecht werden. Diese Verschiebung entspricht dem breiteren Ziel der digitalen Transformation Chinas im Bankensektor.

Ab 2023 erweitert die Bank ihre Dienstleistungen weiter und konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch Technologie und die Aufrechterhaltung einer starken Bilanz. Zu den Plänen der Bank gehört die Diversifizierung ihrer Produktangebote und die Verfolgung strategischer Partnerschaften, um ihre Wettbewerbspositionierung auf dem Markt weiter zu verbessern.

A WHO DER ZHONGYUAN BANK CO., LTD.

Zhongyuan Bank Co., Ltd., seinen Hauptsitz in Zhengzhou, Provinz Henan, ist in erster Linie im Chinas Bankensektor tätig. Nach den jüngsten Berichten sind die größten Aktionäre der Zhongyuan Bank verschiedene staatliche Unternehmen und Finanzinvestitionen der lokalen Regierung. Die Bank wird als gemeinsame Handelsbank eingestuft.

Laut dem Jahresbericht 2022 betrug die Gesamtvermögen der Zhongyuan Bank ungefähr ungefähr 853,6 Milliarden ¥. Der Nettogewinn für das Jahr wurde bei etwa rundum gemeldet 4,1 Milliarden ¥einen leichten Anstieg im Vergleich zum Nettogewinn des Vorjahres von einem leichten Anstieg widerspiegeln 3,8 Milliarden ¥.

Die Details der Eigentümerstruktur zeigen, dass nach den neuesten Einreichungen die folgenden wichtigen Stakeholder erhebliche Aktien enthalten:

Der Hauptaugenmerk der Zhongyuan Bank bleibt im Einzelhandel und in der kleinen bis mittelgroßen Unternehmensfinanzierung. Die Bank hat ihre digitalen Bankdienste erweitert und spiegelt den Branchentrend zur Technologieintegration wider. Im Jahr 2022 berichtete die Bank ungefähr ungefähr 45% seiner Transaktionen wurden über digitale Plattformen durchgeführt, wodurch sich das Verbraucherverhalten erheblich verändert.

Ab dem zweiten Quartal 2023 stand das Kapitaladäquanz -Verhältnis der Zhongyuan Bank bei 14.5%übertreffen die behördliche Anforderung von 10.5%. Dies weist auf eine starke Kapitalposition hin, um fortgesetzte Kreditvergabe und andere Bankengeschäfte zu unterstützen.

In Bezug auf die Kreditqualität wurde das NPL-Verhältnis (Non-Performing Loaning) unter Berichtet über 1.85%und nachweisen eine stabile Risikomanagementstrategie trotz der schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen in einigen Sektoren. Das Bereitstellungsverhältnis der Bank spiegelt auch einen umsichtigen Ansatz wider, der unter berichtet wird 180%.

Zusammenfassend ist die Eigentümerlandschaft der Zhongyuan Bank überwiegend durch staatliche Unternehmen gekennzeichnet, die ihre strategische Bedeutung im regionalen Bankensektor unterstreichen. Die fortgesetzte Unterstützung des Staates ermöglicht es der Bank, das Wachstum zu verfolgen, während sie sich an die regulatorischen Anforderungen hält und eine robuste finanzielle Gesundheit aufrechterhalten.

Zhongyuan Bank Co., Ltd. Missionserklärung

Die 1997 gegründete Zhongyuan Bank Co., Ltd. und seinen Hauptsitz in Zhengzhou, China, ist ein klarer Mission, umfassende Finanzdienstleistungen mit Schwerpunkt auf lokalen wirtschaftlichen Entwicklung und kundenorientierten Lösungen zu leisten. Die Bank zielt darauf ab, das Wachstum kleiner und mittelgroßer Unternehmen (KMU) zu erleichtern und den persönlichen Bankbedarf zu unterstützen, was zur breiteren Wirtschaftslandschaft beiträgt.

Die Mission betont die Prinzipien von Integrität, Innovation und Nachhaltigkeit und zielt auf ein breites Spektrum von Kunden ab, einschließlich einzelnen Kunden, KMU und großen Unternehmen. Das Engagement der Bank spiegelt sich in der kontinuierlichen Verbesserung der Finanzprodukte und -dienstleistungen wider, um den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden.

Der Fokus der Bank auf den Kundendienst wird auch in ihrer Mission hervorgehoben, in der die Absicht festgestellt wird, enge Beziehungen zu Kunden zu fördern, indem maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitgestellt werden. Ab 2023 dient die Zhongyuan Bank vorbei 10 Millionen Einzelhandelskunden und hat Partnerschaften mit mehr als aufgebaut 100,000 KMU.

In der Verfolgung ihrer Mission hat die Zhongyuan Bank mehrere strategische Initiativen durchgeführt, die darauf abzielen, ihre Serviceangebote zu verbessern. Dazu gehören digitale Banklösungen wie Mobile -Banking -Apps und Online -Plattformen, die den Kunden einen Komfort und einen optimierten Zugang zu Bankdiensten bieten.

In den letzten Jahren hat die Bank auch als Teil ihrer Mission die soziale Verantwortung (Corporate Social Responsibility (CSR) priorisiert. Dies schließt Initiativen ein, die sich auf ökologische Nachhaltigkeit, Gemeinschaftsentwicklung und finanzielle Inklusion konzentrieren. Bemerkenswerterweise hat die Bank übertragen CNY 100 Millionen zu sozialen Programmen und lokalen wirtschaftlichen Entwicklung im Jahr 2022.

Mit einem robusten Leitbild, der ihre Geschäftstätigkeit leitet, positioniert sich die Zhongyuan Bank weiterhin als kritischer Akteur im Finanzsektor in China und zielt darauf ab, sich an die sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen anzupassen und zu gedeihen.

Wie Zhongyuan Bank Co., Ltd. funktioniert

Die Zhongyuan Bank Co., Ltd. ist eine regionale Handelsbank in China, die hauptsächlich den Bedürfnissen von Einzelpersonen und kleinen bis mittleren Unternehmen erfüllt. Es wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Zhengzhou, Provinz Henan. Ab 2023 betreibt die Zhongyuan Bank über 400 Filialen und konzentriert sich auf Einzelhandels- und Unternehmensbankendienstleistungen.

Das Umsatzmodell der Bank ist um einen Mix aus Zinserträgen, Gebühren und Provisionen strukturiert. Im Geschäftsjahr 2022 meldete die Zhongyuan Bank ein Gesamtbetriebsergebnis von ungefähr RMB 18,6 Milliardeneine Erhöhung einer Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 8.4%.

Zu den wichtigsten finanziellen Metriken aus den neuesten Berichten gehören:

Die Zhongyuan Bank generiert hauptsächlich ihr Einkommen durch Zinsen aus Kredite, die ungefähr rund ums 65% der Gesamteinnahmen im Jahr 2022. Die Bank hat sich im Rahmen ihrer Wachstumsstrategie auf die Ausweitung ihrer Kredite auf kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) konzentriert.

In Bezug auf die Kundendemografie hat die Zhongyuan Bank einen bedeutenden Kundenbankenstamm für Einzelhandelsbanken mit Over 10 Millionen Einzelpersonen Ende 2022. Die Bank bietet eine Vielzahl von Produkten an, darunter Sparkonten, persönliche Kredite und Investmentdienstleistungen, die für einzelne Kunden zugeschnitten sind.

Für Unternehmenskunden bietet die Bank Dienstleistungen wie Geschäftsdarlehen, Handelsfinanzierung und Cash -Management -Lösungen an. Das Corporate Banking -Segment ist entscheidend und trägt ungefähr bei 28% zum Gesamteinkommen der Bank.

Die Zhongyuan Bank hat auch digitale Bankstrategien angewendet, um das Kundenbindung zu verbessern. Im Jahr 2023 startete die Bank eine neue mobile App mit einer benutzerfreundlichen Schnittstelle und erweiterten Funktionen. Diese Initiative zielt darauf ab, jüngere Kunden anzuziehen und die Kundenzufriedenheit zu verbessern.

Das regulatorische Umfeld, in dem die Zhongyuan Bank tätig ist, ist ebenfalls erheblich. Die People's Bank of China (PBOC) und die China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) überwachen die Bankgeschäfte und gewährleisten die Einhaltung der Anforderungen an die Angemessenheit und Liquidität von Kapital. Ab 2023 stand die Kapitalangemessenheit der Zhongyuan Bank auf 13.5%, über dem Mindestbedarf von 10.5%.

Die Investition in Technologie hat eine Priorität für die Zhongyuan Bank. Die Bank plant zuzuordnen RMB 1 Milliarde In den nächsten fünf Jahren zur Verbesserung von IT -Systemen und zur Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Kundendaten.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Zhongyuan Bank Co., Ltd. als zentrales Finanzinstitut in der Chinas Banking -Landschaft fungiert und seinen Fokus auf Einzelhandels- und Unternehmensbankgeschäfte in Einklang bringt und sich gleichzeitig an regulatorische Veränderungen und technologische Fortschritte anpasst.

Wie Zhongyuan Bank Co., Ltd. Geld verdient

Die 1997 gegründete Zhongyuan Bank Co., Ltd., ist hauptsächlich im chinesischen Bankensektor tätig. Das Modell der Umsatzerzeugung beruht auf mehreren wichtigen Strömen, die Zinserträge, Gebühren und Provisionen sowie Investitionserträge umfassen.

Zinserträge

Die Haupteinnahmequelle für die Zhongyuan Bank sind Zinserträge, die von Darlehen an Einzelpersonen, Unternehmen und verschiedene Unternehmen stammen. Ab 2022 meldete die Bank ein Nettozinserträge von ungefähr ungefähr RMB 5,1 Milliarden, hoch von RMB 4,6 Milliarden Im Jahr 2021 kann dieses Wachstum auf eine Erhöhung des Darlehensvolumens und höhere Zinssätze zurückgeführt werden.

Kreditportfolio

Das Darlehensportfolio der Zhongyuan Bank ist vielfältig, einschließlich Unternehmenskredite, persönliche Kredite und Mikrofinanzierung. Ab Ende 2022 lag der Gesamtkreditsaldo bei RMB 60 Milliarden, mit der folgenden Aufschlüsselung:

Gebühren und Provisionen

Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient die Zhongyuan Bank einen erheblichen Teil ihrer Einnahmen aus Gebühren und Provisionen im Zusammenhang mit Bankdienstleistungen. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gebühren und Kommissionen auf ungefähr RMB 1,2 Milliarden RMB, angetrieben von Diensten wie Kontoverwaltung, Transaktionsverarbeitung und Beratungsdiensten.

Anlageeinkommen

Das Investitionseinkommen ist ein weiterer kritischer Bestandteil der Einnahmequellen der Zhongyuan Bank. Dies beinhaltet Erträge aus Wertpapieren, Anleihen und anderen Finanzprodukten. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die Bank Investitionserträge von Investitionen von RMB 800 MillionenEinen strategischen Fokus auf ein ausgewogenes Anlageportfolio, das das Risiko mindert und gleichzeitig die Rendite optimiert.

Betriebskosten

Um die Rentabilität der Zhongyuan Bank zu verstehen, ist es wichtig, ihre Betriebskosten zu berücksichtigen. Für 2022 wurden die Gesamtbetriebskosten bei gemeldet RMB 4 Milliarden, einschließlich:

Reingewinn

Nach Berücksichtigung aller Einnahmen und Ausgaben meldete die Zhongyuan Bank einen Nettogewinn von RMB 2,3 Milliarden Für das Jahr 2022 zeigt eine starke Leistung in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld. Dies ist eine Zunahme von 15% aus dem Vorjahr.

Abschluss

Zusammenfassend nutzt die Zhongyuan Bank Co., Ltd. ein facettenreiches Einnahmenmodell, das Zinserträge aus einem diversifizierten Kreditportfolio priorisiert, das durch Gebühren und Provisionen sowie Investitionserträge ergänzt wird. Die finanzielle Gesundheit der Bank spiegelt sich in ihrem robusten Nettogewinn und strategischen Management der Betriebskosten wider und positioniert sie als starker Akteur im Bankensektor.