Bankfinancial Corporation (BFIN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die Bankfinancial Corporation (BFIN) als strategisches Kraftpaket auf und verbindet nahtlos traditionelle Community-Banking-Prinzipien mit modernsten digitalen Innovationen. BFIN hat sich als sorgfältig ein umfassendes Geschäftsmodell -Leinwand erstellen, das lokale Beziehungen, technologischen Fortschritt und personalisierte Finanzlösungen priorisiert, und hat sich als unverwechselbarer Akteur im Illinois Banking -Ökosystem positioniert. Dieser tiefe Eintauch in ihr Geschäftsmodell zeigt einen nuancierten Ansatz, der technologische Fähigkeiten, das Engagement der Gemeinschaft und die strategischen Finanzdienstleistungen in mehreren Kundensegmenten ausgleichen.

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Zusammenarbeit mit lokalen Gemeinschaftsbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Bankfinancial Corporation Partnerschaften mit 37 örtlichen Gemeindebanken in ganz Illinois und den umliegenden Regionen des Mittleren Westens.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeindebanken	37	Illinois, Region Midwest

Technologiedienstleister für die digitale Bankinfrastruktur

Die Bankfinancial Corporation arbeitet mit spezialisierten Technologiepartnern zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

• FIS Global - Core Banking Technology Infrastruktur
• Jack Henry & Associates - Digital Banking Platform Solutions
• Fiserv - Zahlungsverarbeitung und digitale Dienste

Vorschriften- und Beratungsfirmen regulatorischer

Compliance -Partner	Dienstleistungen zur Verfügung gestellt	Jährlicher Vertragswert
Deloitte & Touch	Regulierungsberatungsdienste	1,2 Millionen US -Dollar
Kpmg	Risikomanagementberatung	$875,000

Partner für Versicherungs- und Anlageprodukte

Die Bankfinancial Corporation verfügt über strategische Partnerschaften mit mehreren Versicherungs- und Investmentunternehmen.

• Landesweite Versicherung - persönliche und gewerbliche Versicherungsprodukte
• Vanguard - Investitions- und Altersvorsorgeplanungsdienste
• Principal Financial Group - Vermögensverwaltungslösungen

Fintech -Startups für innovative Finanzlösungen

Fintech Partner	Technologiefokus	Partnerschaft initiiert
Plaid	Finanzdatenkonnektivität	2022
Marqeta	Innovative Zahlungstechnologien	2023

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bankfinancial Corporation Gesamtvermögen von 3,65 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 15 Filialen mit Full-Service-Filialen hauptsächlich in der Metropolregion Chicago.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)	Einnahmen generiert
Kommerzielle Kreditvergabe	812 Millionen US -Dollar	24,3 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsbanken	1,2 Milliarden US -Dollar	36,5 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 entstanden Bankfinancial Hypothekendarlehen in Höhe von 456 Mio. USD mit einer durchschnittlichen Kreditgröße von 342.000 USD.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 342 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Hypothekenursprung: 114 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75%

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 3,1 Milliarden US -Dollar

Kontotyp	Gesamtbetrag	Anzahl der Konten
Scheckkonten	1,2 Milliarden US -Dollar	82,500
Sparkonten	687 Millionen Dollar	56,300
Geldmarktkonten	423 Millionen US -Dollar	22,100

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Investition in Digital Banking Platform in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar

• Benutzer von Mobile Banking App: 65.400
• Online -Banking -Transaktionen pro Monat: 342.000
• Sicherheitsinvestitionen für digitale Plattform: 1,1 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Finanzberatung

Risikomanagementbudget für 2023: 6,8 Millionen US -Dollar

Risikomanagementkategorie	Zuweisung
Kreditrisikomanagement	2,6 Millionen US -Dollar
Compliance und regulatorisch	2,3 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	1,9 Millionen US -Dollar

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Illinois

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Bankfinancial Corporation 16 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Illinois, die sich hauptsächlich auf die Metropolregion Chicago konzentrieren. Gesamtvermögen des Branchnetzes im Wert von 42,3 Mio. USD.

Zweigstandorte	Gesamtzahl	Geografische Konzentration
Illinois Zweige	16	Chicago Metropolitan Region
Gesamtzweig -Vermögen	42,3 Millionen US -Dollar	Regionales Banknetzwerk

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Technologie -Infrastrukturinvestitionen in Höhe von 3,7 Mio. USD im Jahr 2023, wobei der Schwerpunkt auf digitalen Bankplattformen und Cybersicherheitsverbesserungen liegt.

• Mobile Banking -Anwendung mit 78.000 aktiven Benutzern
• Online -Transaktionsverarbeitungsfähigkeit: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1,2 Millionen US -Dollar jährlich

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Managementteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren, einschließlich wichtiger Führungskräfte mit umfangreichem regionalen Bankengründen.

Managementposition	Jahrelange Erfahrung
CEO	28 Jahre
CFO	25 Jahre
Chief Risk Officer	19 Jahre

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzkapitalmetriken zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtvermögen: 2,87 Milliarden US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 13,6%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14,2%
• Liquid -Vermögenswerte: 412 Millionen US -Dollar

Kundendaten und Beziehungsmanagementsysteme

Advanced Customer Relationship Management -Infrastruktur mit umfassenden Datenanalysefunktionen.

CRM -Metrik	2023 Leistung
Gesamtkundenkonten	128,500
Digital Banking -Kunden	78,000
Durchschnittliche Kundenbindung	87.3%

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bankfinancial Corporation 27 Bankenzentren hauptsächlich in Illinois, wobei der Schwerpunkt auf der lokalen Marktdurchdringung liegt. Die Bank hält 3,89 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen und insgesamt 3,36 Milliarden US -Dollar ein.

Marktsegment	Kundenstamm	Geografische Abdeckung
Community Banking	52.783 aktive Kunden	Die Metropolregion Chicago und die umliegenden Grafschaften

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zum 31. Dezember 2023 bietet Bankfinancial die folgenden Wettbewerbszinsen an:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	1.75% - 3.25%
Persönliche Girokonten	0.50% - 1.75%
Persönliche Darlehenszinsen	6.25% - 12.50%

Bequeme digitale und mobile Bankplattformen

Digital Banking Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 38.456
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen monatlich
• Mobile App Download Count: 24.783

Umfassende Finanzproduktangebote

Produktportfolio -Aufschlüsselung für 2023:

Produktkategorie	Gesamtvolumen
Persönliche Girokonten	29,456
Persönliche Sparkonten	18,234
Hypothekendarlehen	456 Millionen US -Dollar
Werbekredite	782 Millionen Dollar

Relations-orientierter Kundendienstansatz

Kundendienstmetriken für 2023:

• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,3%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab 2024 unterhält die Bankfinancial Corporation 22 Full-Service-Bankenstandorte hauptsächlich in der Metropolregion Chicago. Die Bank bedient ungefähr 48.000 Kundenkonten mit engagierten persönlichen Bankbeziehungsmanagern.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Bankgeschäft	Engagierte Beziehungsmanager	$87,500
Business Banking	Spezielle kommerzielle Berater	$425,000

Online- und Mobile -Kundendienstunterstützung

Bankfinancial bietet digitale Bankdienste über:

• Mobile Banking -Anwendung mit 35.000 aktiven Benutzern
• Online -Banking -Plattform, die 82% der Kundentransaktionen unterstützt
• 24/7 Digitale Kundendienstkanäle

Community-orientierte Engagement-Strategien

Die Bank weist jährlich 750.000 US -Dollar für das Engagement der Gemeinde und die lokalen Marktentwicklungsinitiativen in ganz Illinois zu.

Engagement -Typ	Jährliche Investition	Community -Auswirkungen
Lokale Sponsoring	$250,000	37 Gemeinschaftsveranstaltungen unterstützt
Finanzbildungsprogramme	$300,000	2.500 Personen erreichten

Zugeschnittene Finanzberatungsdienste

Bankfinancial bietet eine spezielle finanzielle Beratung in mehreren Servicesegmenten mit Zero -Beratungsgebühren für bestehende Kunden.

• Vermögensverwaltungskonsultationen
• Finanzplanung für kleine Unternehmen
• Ruhestandsstrategiesitzungen

Kundenbindungsprogramme und Kundenbindungsprogramme

Kundenbindungsrate: 87,4% mit dem Treueprogramm, das mehrere Servicestufen abdeckt.

Treueprogramm Tier	Qualifikationskriterien	Vorteile
Silberstufe	25.000 US -Dollar insgesamt Einlagen	Reduzierte Transaktionsgebühren
Goldstufe	100.000 US -Dollar insgesamt Einlagen	Vorzugsdarlehensraten

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Illinois

Ab 2023 betreibt die Bankfinancial Corporation 47 physische Filialen, alle in Illinois.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige
Chicagoland Gebiet	38
Suburban Illinois	9

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform von Bankfinancial bietet digitale Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Anweisung Downloads

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App verfügt über die folgenden Statistiken:

Metrisch	Wert
Gesamt -App -Downloads	87,500
Monatliche aktive Benutzer	52,300

ATM -Netzwerk

Bankfinancial unterhält die folgende ATM -Infrastruktur:

ATM -Typ	Anzahl der Maschinen
Geldautomaten	62
Shared Network ETMs	185

Kundendienstzentren

Zu den Kundendienstkanälen gehören:

• Zentrales Callcenter in Illinois
• 24/7 Kundensupport
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,5 Minuten

Support Channel	Jährliches Anrufvolumen
Telefonunterstützung	423,000
Online -Chat	156,500

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bankfinancial ungefähr 2.347 kleine bis mittelgroße Unternehmen im Großraum der Metropolen des Großraums Chicago. Gesamtzahl der Business Banking -Portfoliowert: 412,6 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,124	$187,500
Professionelle Dienstleistungen	682	$245,000
Technologie -Startups	541	$312,000

Lokale Kunden für Wohnbanken

Bankfinancial hält 87.643 Wohnbankenkonten mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 1,3 Milliarden US -Dollar.

• Girokonten: 52.386
• Sparkonten: 35.257
• Durchschnittliches Kundenalter: 42 Jahre

Gewerbeimmobilieninvestoren

Gewerbeimmobilienkreditportfolio: 687,4 Mio. USD bei 213 aktiven Investoren.

Eigenschaftstyp	Gesamtinvestitionen	Durchschnittliche Investitionsgröße
Multi-Familie-Wohngebäude	276,2 Millionen US -Dollar	3,2 Millionen US -Dollar
Bürogebäude	214,6 Millionen US -Dollar	4,1 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsräume	196,6 Millionen US -Dollar	2,9 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Kundendoge insgesamt mit hohem Netzwert: 1.642 Personen mit kombiniertem Vermögen von 524,7 Mio. USD.

• Durchschnittliches individuelles Nettovermögen: 3,2 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungskonten: 876
• Private Banking Services: 766

Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen

Gemeinnützige Bankbeziehungen: 127 Organisationen mit insgesamt 42,3 Millionen US -Dollar.

Gemeinnützige Kategorie	Anzahl der Organisationen	Gesamtablagerungen
Bildungseinrichtungen	38	12,6 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen	45	15,4 Millionen US -Dollar
Soziale Dienste	44	14,3 Millionen US -Dollar

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Nach dem Jahresbericht 2022 meldete die Bankfinancial Corporation die gesamten Ausgaben von 14,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	6,750,000
Versorgungsunternehmen	1,850,000
Wartung und Reparaturen	2,450,000
Sicherheit	3,250,000

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Die Technologieausgaben für 2022 beliefen sich auf 9,2 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:

• Kernbankensysteme: 4.600.000 USD
• Cybersecurity -Infrastruktur: 2.800.000 USD
• Digitale Bankplattformen: 1.800.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2022 betrugen 37,6 Millionen US-Dollar:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	28,500,000
Krankenversicherung	4,200,000
Altersvorsorge	3,650,000	Boni und Anreize	1,250,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 5,7 Mio. USD:

• Regulierungsberichterstattung: 2.100.000 USD
• Rechts- und Beratungsgebühren: 1.950.000 USD
• Compliance -Schulung: 650.000 US -Dollar
• Prüfungs- und Risikomanagement: 1.000.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 3,9 Millionen US -Dollar:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,750,000
Traditionelle Werbung	1,250,000
Community -Sponsoring	500,000
Kundenakquisitionsprogramme	400,000

Bankfinancial Corporation (BFIN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Bankfinancial Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 86,9 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	512,3 Millionen US -Dollar	32,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	387,6 ​​Millionen US -Dollar	24,5 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	215,4 Millionen US -Dollar	15,7 Millionen US -Dollar

Servicegebühren und Transaktionsgebühren

Im Jahr 2023 generierte die Bankfinancial Corporation 18,4 Millionen US -Dollar aus Servicegebühren und Transaktionskosten.

• Girokonto -Wartungsgebühren: 5,2 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 3,7 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 4,1 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar
• Andere Transaktionsgebühren: 2,8 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Das Investment Services -Segment der Bank erzielte für 2023 einen Umsatz von 22,6 Mio. USD.

Servicekategorie	Einnahmen	Vermögenswerte im Management
Finanzberatung	8,3 Millionen US -Dollar	412 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	6,9 Millionen US -Dollar	287 Millionen US -Dollar
Investmentmanagement	7,4 Millionen US -Dollar	336 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenstörung beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,3 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 5,6 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Hypothekenursprung: 1,7 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services

Treasury Management Services trugen im Jahr 2023 12,5 Millionen US -Dollar zum Einnahmen der Bank bei.

Service -Typ	Einnahmen	Anzahl der Unternehmenskunden
Cash Management	4,8 Millionen US -Dollar	287
Zahlungsabwicklung	3,9 Millionen US -Dollar	215
Liquiditätsdienste	3,8 Millionen US -Dollar	176