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Business First Bancshares, Inc. (BFST): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Business First Bancshares, Inc. (BFST), einem dynamischen regionalen Bankfächer, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. BFST hat meisterhaft lokale Community-Erkenntnisse mit hochmodernen digitalen Technologien zusammengefasst und hat ein einzigartiges Geschäftsmodell hergestellt, das regionale Unternehmen, einzelne Kunden und ausgefeilte finanzielle Lösungen in Louisiana und Mississippi nahtlos verbindet. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank die komplexe Marktdynamik strategisch navigiert und personalisierte Bankerlebnisse liefert, die weit über konventionelle Finanztransaktionen hinausgehen.
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften
Regionalbanken- und Finanzdienstleistungsnetzwerke
Business First Bancshares, Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Finanznetzwerken in Louisiana und Mississippi.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Regionale Banknetzwerke | 12 | Louisiana, Mississippi |
| Kollaborationen für Finanzdienstleistungen | 7 | Südosten der Vereinigten Staaten |
Lokale Geschäftsverbände
BFST arbeitet aktiv mit lokalen Geschäftsverbänden in seinen operativen Regionen zusammen.
- LOUISIANA COMMERCE PARTACERSHIPS: 18
- Mississippi Business Network Affiliations: 12
- Kollaborationen des kleinen Geschäftsentwicklungszentrums: 6
Technologieanbieter für digitale Bankplattformen
Technologie -Partnerschaften zur Unterstützung der Infrastruktur für die digitale Banken.
| Technologiepartner | Service erbracht | Vertragswert |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | 2,4 Millionen US -Dollar pro Jahr |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | 1,8 Millionen US -Dollar pro Jahr |
Anbieter von Versicherungs- und Investmentdienstleistern
BFST unterhält Partnerschaften mit Versicherungs- und Investmentunternehmen, um Serviceangebote zu erweitern.
- Eigentum & Unfallversicherungspartner: 5
- Lebensversicherungskooperationen: 3
- Anlageberatungsnetzwerk: 7
Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner
Strategische Partnerschaften zur Unterstützung von Hypotheken- und Kreditbetrieb.
| Partnertyp | Anzahl der Partner | Gesamtdarlehensvolumen |
|---|---|---|
| Hypothekenkreditnetzwerke | 9 | 412 Millionen US -Dollar (2023) |
| Partnerschaften mit kommerziellen Krediten | 6 | 287 Millionen US -Dollar (2023) |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Handels- und persönliche Bankdienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Business First Bancshares, Inc. insgesamt 4,7 Milliarden US -Dollar und insgesamt 4,0 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 51 Filialen in Louisiana und Texas.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 2,3 Milliarden US -Dollar |
| Persönliche Kredite | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Business Checking -Konten | 28.500 Konten |
| Persönliche Girokonten | 45.700 Konten |
Darlehensförderung und Portfoliomanagement
Im Jahr 2023 stammte die Bank mit einer Nettozinsspanne von 3,85%750 Millionen US -Dollar an neuen Krediten.
- Diversifizierung des Kreditportfolios: 62% Gewerbe, 28% Wohngebäude, 10% Verbraucher
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 0,45%
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 325.000
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im Jahr 2023 um 35%, und 78% der Kunden nutzten Mobile -Banking -Plattformen.
| Digitale Plattformmetriken | 2023 Daten |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 89,300 |
| Online -Transaktionsvolumen | 4,2 Millionen Transaktionen |
| Digitale Bankinvestition | 5,2 Millionen US -Dollar |
Risikomanagement und Konformität
Das Compliance -Budget für 2023 betrug 7,3 Mio. USD, was 2,1% der gesamten Betriebskosten entspricht.
- Personal für die Einhaltung von Vorschriften: 42 Mitarbeiter
- Compliance -Trainingszeiten: 3.600
- Befunde der regulatorischen Prüfung: 3 kleinere Beobachtungen
Fusions- und Akquisitionsstrategien
Im Jahr 2023 absolvierte Business First Bancshares die Übernahme der in Louisianna ansässigen MidSouth Bank für 170 Millionen US-Dollar und erweiterte ihre Marktpräsenz.
| M & A -Aktivität | Details |
|---|---|
| Gesamtakquisitionen (2023) | 1 |
| Akquisitionswert | 170 Millionen Dollar |
| Neue Zweige hinzugefügt | 12 |
| Neue Kundenkonten | 35,600 |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Business First Bancshares 51 Zweigstellen in Louisiana und Texas. Die Gesamtvermögen meldet 5,2 Milliarden US -Dollar, wobei ein regionales Netzwerk die wichtigsten Metropolregionen umfasst.
| Infrastrukturmetrik | Quantitative Daten |
|---|---|
| Gesamtstätte | 51 |
| Betriebszustände | Louisiana, Texas |
| Gesamtvermögen | 5,2 Milliarden US -Dollar |
Erfahrenes Führungsteam
Führungskomposition umfasst:
- CEO: Jude Melville (über 25 Jahre Bankerfahrung)
- CFO: Gregory Fayad (15 Jahre Finanzführung)
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 12,5 Jahre im Bankensektor
Fortschrittliche digitale Banktechnologie
Technologieinfrastrukturinvestitionen:
- Budget für digitale Bankenplattform: 3,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Benutzer von Mobile Banking: 87.000 aktive Konten
- Online -Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
Vieles Finanzproduktportfolio
| Produktkategorie | Gesamtportfoliowert |
|---|---|
| Werbekredite | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 1,3 Milliarden US -Dollar |
| Hypothekendarlehen | 780 Millionen Dollar |
Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen
Marktdurchdringungsmetrationen:
- Lokaler Business -Kunden -Stamm: 4.200 Geschäftsbeziehungen
- Marktanteil der Community Bank in Louisiana: 6,3%
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,7 Jahre
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Business First Bancshares, Inc. eine Reihe personalisierter Banklösungen mit Gesamtvermögen von 5,2 Milliarden US -Dollar und Gesamtdarlehen in Höhe von 3,9 Milliarden US -Dollar.
| Produktkategorie | Gesamtvolumen | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Wirtschaftskredite | 2,4 Milliarden US -Dollar | 62% des Kreditportfolios |
| Persönliches Bankgeschäft | 1,5 Milliarden US -Dollar | 38% des Kreditportfolios |
Wettbewerbsfähige Kredit- und Einlagensätze
BFST hält die Wettbewerbsraten in seinen Bankenprodukten bei:
- Durchschnittlicher Geschäftsdarlehenszins: 5,75%
- Persönlicher Kreditzins: 6,25%
- Sparkonto APY: 3,15%
- Scheckkonto -Zinssatz: 1,85%
Umfassendes digitales Bankerlebnis
Digitale Bankmetriken für BFST ab 2023:
| Digitale Plattform | Aktive Benutzer | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 127.500 Benutzer | 3,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Banking | 95.300 Benutzer | 2,7 Millionen monatliche Transaktionen |
Lokale Entscheidungsfindung und Gemeinschaftsfokus
BFST arbeitet mit einer starken regionalen Präsenz:
- Gesamtzweige: 58
- Die Staaten dienten: Louisiana, Mississippi
- Community -Investitionen in 2023: 12,3 Millionen US -Dollar
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:
| Service -Typ | Gesamtkunden | Durchschnittliche Vermögenswerte im Management |
|---|---|---|
| Geschäftsberatung | 1.850 Kunden | 78,5 Millionen US -Dollar |
| Persönliches Vermögensverwaltung | 3.200 Kunden | 42,3 Millionen US -Dollar |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Business First Bancshares 75 Bankenstandorte in Louisiana und Texas. Die Bank bedient ungefähr 98.000 aktive Kunden mit Schwerpunkt auf personalisierten finanziellen Interaktionen.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 62,500 | $48,375 |
| Business Banking | 35,500 | $215,600 |
Personal Account Management
BFST stellt engagierte Beziehungsmanager für Kunden Kontoguthaben von mehr als 250.000 US -Dollar zur Verfügung.
- Persönliches Touch Banking für Personen mit hohem Netzwerker
- Vierteljährliche Finanzüberprüfungsversammlungen
- Mustdliche Finanzplanungsdienstleistungen
Digitale Kundendienstkanäle
Digitale Bankplattformen ab 2024:
| Kanal | Aktive Benutzer | Monatliche Transaktionen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 48,750 | 1,2 Millionen |
| Online -Banking -Portal | 52,300 | 950,000 |
Programme für die Engagement in der Gemeinschaft
BFST investierte 2023 1,3 Millionen US -Dollar in lokale Entwicklungsinitiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft.
- Supportprogramme für kleine Unternehmen
- Lokale wirtschaftliche Entwicklungsstipendien
- Finanzkompetenz -Workshops
Individuelle Finanzberatung
Spezialisierte Beratungsdienste Breakdown:
| Konsultationstyp | Anzahl der Konsultationen | Durchschnittliche Dauer |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 3,250 | 90 Minuten |
| Geschäftsstrategie | 2,100 | 120 Minuten |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattform
Business First Bancshares bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden wichtigen Funktionen:
| Gesamt aktive Online -Banking -Benutzer | 78.642 nach Q4 2023 |
| Online -Transaktionsvolumen | 342 Millionen US -Dollar pro Quartal |
| Sicherheitsverschlüsselung der digitalen Plattform | 256-Bit-SSL-Verschlüsselung |
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile -Banking -Funktionen umfassen:
- Kaution für mobile Schecks
- Echtzeit-Kontoüberwachung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
| Mobile App -Downloads | 52.341 Downloads insgesamt |
| Monatliche aktive mobile Benutzer | 37.215 Benutzer |
Physischer Zweignetzwerk
Zweigverteilung über Regionen hinweg:
| Gesamt physikalische Zweige | 59 Standorte |
| Primärdienstzustände | Louisiana, Mississippi |
| Durchschnittliche tägliche Zweigtransaktionen | 1.247 Transaktionen |
Geldautomaten
ATM -Netzwerkdetails:
| Gesamtauszugsautomaten | 127 Geldautomaten |
| Monatliche ATM -Transaktionen | 98.543 Transaktionen |
| Kostenloses ATM -Netzwerk | Allpoint -Netzwerk -Teilnehmer |
Kundendienstzentren
| Kundendienststunden | 24/7 Verfügbarkeit |
| Durchschnittliche Anrufantwortzeit | 2,7 Minuten |
| Jährliche Interaktionen für den Kundendienst | 287.654 Gesamtinteraktionen |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Business First Bancshares rund 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Louisiana und Texas. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für dieses Segment: 672 Millionen US -Dollar.
| Geschäftsgröße Kategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (0-9 Mitarbeiter) | 1,850 | $185,000 |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 1,450 | $425,000 |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 450 | $875,000 |
Lokale Handelsunternehmen
Das lokale Segment für gewerbliche Unternehmen entspricht 42% des gesamten Umsatzes für Geschäftsbanken von BFST mit 285 Millionen US -Dollar an Gewerbe -Immobilienkrediten.
- Branchen in Branchen bedient: Einzelhandel, Bau, professionelle Dienstleistungen
- Durchschnittlicher gewerblicher Immobilienkredit: 1,2 Millionen US -Dollar
- Gesamt gewerbliche Kunden: 2.100
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
BFST bedient ab Dezember 2023 87.500 Einzelhandelsbankenkunden. Gesamteinlagen in den Einzelhandel: 1,45 Milliarden US -Dollar.
| Kundenaltersgruppe | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| 18-34 Jahre | 22,500 | $12,750 |
| 35-54 Jahre | 38,000 | $45,600 |
| 55+ Jahre | 27,000 | $82,300 |
Professionelle Dienstleister
Das Segment Professional Service Provider umfasst 1.250 Kunden mit einem Gesamtkreditvolumen von 215 Millionen US -Dollar.
- Wichtige professionelle Segmente:
- Angehörige der Gesundheitsberufe
- Rechtspraktiker
- Wirtschaftsprüfungsunternehmen
- Beratungsgeschäfte
- Durchschnittlicher professioneller Geschäftsdarlehen: 172.000 USD
Regionale landwirtschaftliche Unternehmen
Das landwirtschaftliche Geschäftssegment entspricht 2023 340 Mio. USD für die gesamte landwirtschaftliche Kredite.
| Landwirtschaftlicher Untersektor | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditvolumen |
|---|---|---|
| Erntezucht | 350 | 185 Millionen Dollar |
| Vieh | 220 | 95 Millionen Dollar |
| Landwirtschaftliche Dienste | 180 | 60 Millionen Dollar |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Technologieinfrastrukturinvestitionen
Ab dem vierten Quartal 2023 investierte Business First Bancshares, Inc. 8,3 Millionen US -Dollar in die Technologieinfrastruktur. Der Zusammenbruch der Technologiekosten umfasst:
| Technologiekategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankplattformen | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Cloud Computing -Dienste | 0,8 Millionen US -Dollar |
Zweigbetriebskosten
Die Abgabebetriebskosten für 2023 beliefen sich auf 15,2 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Miete und Belegung: 6,7 Millionen US -Dollar
- Versorgungsunternehmen und Wartung: 3,4 Millionen US -Dollar
- Zweigausrüstung und Vorräte: 2,1 Millionen US -Dollar
- Branch Sicherheit: 1,8 Millionen US -Dollar
- Andere Betriebskosten: 1,2 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Schulung
Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 42,6 Mio. USD:
| Kostenkategorie | Menge |
|---|---|
| Grundgehälter | 34,5 Millionen US -Dollar |
| Leistungen der Mitarbeiter | 5,7 Millionen US -Dollar |
| Berufstraining | 1,4 Millionen US -Dollar |
| Rekrutierungskosten | 1,0 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 7,5 Mio. USD:
- Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 3,2 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 2,6 Millionen US -Dollar
- Compliance -Software und Tools: 1,2 Millionen US -Dollar
- Externe Beratungsdienste: 0,5 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 5,4 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medienwerbung | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Kundenakquisitionsprogramme | 1,0 Millionen US -Dollar |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Ab dem dritten Quartal 2023 meldete Business First Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 108,4 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen umfasst:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($ m) |
|---|---|
| Werbekredite | 45.2 |
| Immobilienkredite | 38.7 |
| Verbraucherkredite | 24.5 |
Bankdienstgebühren
Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2022 beliefen sich auf 32,6 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 12,3 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 9,8 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 6,5 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 4 Millionen US -Dollar
Anlageproduktprovisionen
Investitionsbezogene Einnahmen im Jahr 2022 erreichten 18,5 Millionen US-Dollar, bestehend aus:
| Anlageprodukt | Provisionsumsatz (MED) |
|---|---|
| Umsatz von Investmentfonds | 7.2 |
| Maklerdienste | 6.3 |
| Pensionsplanung | 5.0 |
Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte
Digitale Transaktionseinnahmen für 2022: 8,7 Millionen US -Dollar
- Mobile -Banking -Transaktionen: 4,3 Millionen US -Dollar
- Online -Zahlungsverarbeitung: 2,9 Millionen US -Dollar
- Digitale Übertragungsgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungsdienstgebühren
Das Vermögensverwaltungssegment erzielte 2022 15,2 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 8.6 |
| Finanzberatungsdienste | 4.7 |
| Vertrauensdienste | 1.9 |
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