C & F Financial Corporation (CFFI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt der C & F Financial Corporation (CFFI), ein dynamisches Finanzinstitut, das lokales Bankkenntnis, die modernste digitale Technologie und einen auf gemeindenahen fokussierten Ansatz meisterhaft zusammenfasst. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie CFFI die komplexe Finanzlandschaft strategisch navigiert und personalisierte Banklösungen anbietet, die traditionelle Beziehungsdienste mit innovativen digitalen Plattformen nahtlos kombinieren. Von kleinen Unternehmen bis hin zu einzelnen Kunden fällt das einzigartige Wertversprechen von CFFI in einem wettbewerbsfähigen Markt aus und verspricht ein Bankerlebnis, das über bloße Transaktionen hinausgeht, um sinnvolle Finanzpartnerschaften zu schaffen.

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Bankeninstitutionen

Die C & F Financial Corporation unterhält Partnerschaften mit den folgenden lokalen und regionalen Bankeninstitutionen:

Partnerbank	Partnerschaftsdetails	Kollaborationstyp
Citizens Bank	Vermögensvereinbarung	Regionale Netzwerkzusammenarbeit
Virginia Credit Union	Darlehensbeteiligungsprogramm	Risikominderung

Versicherer

Zu den wichtigsten Versicherungspartnerschaften gehören:

Versicherer	Partnerschaftsumfang	Jährlicher Kollaborationswert
Landesweite Versicherung	Immobilien- und Unfallversicherungsprodukte	2,3 Millionen US -Dollar
Staatsfarm	Gewerbliche Versicherungsdienstleistungen	1,7 Millionen US -Dollar

Hypothekenkreditnetzwerke

Partnerschaften mit Hypothekenkreditnetzwerken:

• Fannie Mae - Zugang zum sekundären Hypothekenmarkt
• Freddie Mac - Hypothekenverbrennungsprogramm
• Federal Home Loan Bank of Atlanta - Finanzierung und Liquiditätsunterstützung

Community -Investmentorganisationen

Community -Partnerschaftsnetzwerke:

Organisation	Investitionsfokus	Jährliches Engagement
Virginia Community Capital	Kleinunternehmensentwicklung	$500,000
Lokale Wirtschaftsentwicklungsräte	Regionale Wirtschaftswachstumsinitiativen	$350,000

Technologiedienstleister

Technologie -Partnerschafts -Ökosystem:

• Jack Henry & Associates - Core Banking Software
• Fiserv - Digital Banking Solutions
• Microsoft Azure - Cloud -Infrastrukturdienste

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die C & F Financial Corporation Gesamtvermögen von 1,45 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 22 Filialen in Virginia.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	612 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	48.375 aktive Konten
Small Business Banking	215 Millionen US -Dollar an ausstehenden Darlehen

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Im Jahr 2023 verarbeitete die Bank:

• Hypothekendarlehen: 287 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 412 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 156 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Investitionsmanagement

Einzahlungstyp	Gesamtbilanz (2023)
Scheckkonten	624 Millionen Dollar
Sparkonten	412 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	215 Millionen Dollar

Risikobewertung und Finanzberatung

Risikomanagementkennzahlen für 2023:

• Nicht-Leistungsdarlehenquote: 0,73%
• Kreditverlust Reserve: 18,2 Millionen US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Statistics für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzereinführung
Benutzer von Mobile Banking	37,500
Online -Banking -Transaktionen	2,3 Millionen pro Quartal
Digitale Zahlungstransaktionen	156 Millionen US -Dollar verarbeitet

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab dem vierten Quartal 2023 umfasst das Führungsteam der C & F Financial Corporation 7 leitende Angestellte mit einer durchschnittlichen Bankerfahrung von 22 Jahren. Die Gesamtvergütung der Führungskräfte betrug im Jahr 2023 3,2 Millionen US -Dollar.

Position	Jahrelange Erfahrung	Bankenzeit
CEO	28 Jahre	15 Jahre
CFO	24 Jahre	12 Jahre

Starke regionale Bankeninfrastruktur

Die C & F Financial Corporation betreibt zum 31. Dezember 2023 27 Full-Service-Bankfilialen in Virginia. Das Gesamtvermögen betrug 2,87 Milliarden US-Dollar mit einem regionalen Marktanteil von 4,3%.

• Gesamtzweigstandorte: 27
• Primärdienstbereich: Virginia
• Nettozinserträge: 68,4 Mio. USD im Jahr 2023

Robuste digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023 beliefen sich auf 4,2 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf digitale Bankplattformen und Cybersicherheitsinfrastruktur.

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	62%
Online -Banking	73%

Umfangreiche Kundenbeziehungsdatenbank

Kundenstammmetriken ab Dezember 2023:

• Gesamtkundenkonten: 87.500
• Gewerbliche Kunden: 3.200
• Persönliche Bankkunden: 84.300

Expertise für behördliche Compliance

Compliance-Team Größe: 12 Vollzeitfachleute. Compliance-bezogene Ausgaben in 2023: 1,7 Mio. USD.

Compliance -Bereich	Engagiertes Personal
Risikomanagement	5 Profis
Regulierungsberichterstattung	4 Profis
Interne Prüfung	3 Profis

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen

Ab dem zweiten Quartal 2023 bietet die C & F Financial Corporation personalisierte Banklösungen mit den folgenden wichtigen Metriken an:

Servicekategorie	Anzahl der maßgeschneiderten Produkte	Durchschnittliche Kundenzufriedenheitsrate
Persönliches Bankgeschäft	37 einzigartige Produktkonfigurationen	4,2/5 Kundenzufriedenheitsbewertung
Business Banking	24 Fach Business -Account -Typen	4.1/5 Kundenzufriedenheitsbewertung

Wettbewerbszinsen

Zinssätze von C & F Financial Corporation ab Januar 2024:

Produkttyp	Zinsbereich
Sparkonten	2.75% - 3.25%
Einzahlungszertifikate	3.50% - 4.75%
Geldmarktkonten	3.15% - 3.85%

Lokales Marktverständnis

• Operiert in 23 Landkreisen in ganz Virginia
• Gesamtvermögen: 1,23 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023
• Netzwerk von 19 Filialen mit Full-Service-Zweigstellen

Umfassende Finanzdienstleistungsangebote

Service -Portfolio -Aufschlüsselung:

Servicekategorie	Anzahl der Produkte	Jährlicher Umsatzbeitrag
Persönliches Bankgeschäft	42 Produkte	37,5 Millionen US -Dollar
Business Banking	28 Produkte	52,3 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltung	15 Dienste	24,7 Millionen US -Dollar

Bankenansatz für das Community-Fokussierung

• Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft in 2023: 2,1 Millionen US -Dollar
• Lokale gemeinnützige Beiträge: 650.000 US -Dollar
• Kleinunternehmenskreditportfolio: 157,6 Millionen US -Dollar

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Die C & F Financial Corporation unterhält 17 Standorte mit Full-Service-Filialen in ganz Virginia. Kundendienstmitarbeiter durchschnittlich 8,5 Jahre Amtszeit mit dem Unternehmen.

Service Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Unterstützung in der Branch	12 Minuten	94.3%
Telefonunterstützung	7.2 Minuten	91.7%
Online -Support	4,5 Stunden	88.6%

Zweigbasierter Beziehungsmanagement

Die Bank hält die physische Präsenz in 5 Landkreisen in Virginia und bedient ungefähr 45.000 aktive Kundenkonten.

• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,3 Jahre
• Personal Banker zu Kundenverhältnis: 1: 285
• Jährliche Kundenbetreuungsrate: 87,4%

Digital Banking Support -Kanäle

Digitale Bankplattformen verarbeiteten 62% der gesamten Transaktionen im Jahr 2023.

Digitale Plattform	Aktive Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	32,500	214,000
Online -Banking -Portal	28,900	186,500

Programme für die Engagement in der Gemeinschaft

C & F Financial hat 2023 275.000 US -Dollar für die Entwicklungsinitiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft zugewiesen.

• Lokale Sponsoring -Veranstaltungen: 24
• Finanzkompetenzprogramme: 12
• Gemeinschaftsinvestitionsquote: 1,2% des Nettoeinkommens

Geschnittene finanzielle Konsultation

Spezielle Beratungsdienste decken persönliche und Geschäftsbankensegmente ab.

Konsultationstyp	Durchschnittliche Beratungsdauer	Konversionsrate
Persönliches Bankgeschäft	45 Minuten	67.3%
Business Banking	82 Minuten	74.6%

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

C & F Financial Corporation tätig 14 Filialen mit Full-Service-Bank Das Hotel liegt in Virginia, speziell in den Regionen Richmond und Tidewater konzentriert.

Region	Anzahl der Zweige	Landkreise serviert
Richmond Metro	8	Henrico, Hannover, Chesterfield
Tidewater Area	6	Newport News, Hampton, Suffolk

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandüberwachung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• E-Statements

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App mit über 5.000 aktive monatliche Benutzer, Unterstützung:

• Kaution für mobile Schecks
• Kartenmanagement
• Transaktionswarnungen
• Sichere Anmeldung mit biometrischer Authentifizierung

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl	Kostenlose Transaktionsstandorte
Geldautomaten	22	14
Shared Network ETMs	75	Alle Netzwerkstandorte

Kundendienstzentren

Kundensupportoperationen mit den folgenden Metriken:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,5 Minuten
• Betriebsstunden: 8:00 - 18:00 Uhr EST
• Jährlicher Anrufvolumen: 42.500 Kundeninteraktionen
• Support -Kanäle: Telefon, E -Mail, Live -Chat

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2024 bedient die C & F Financial Corporation ungefähr 1.200 kleine bis mittlere Unternehmen in der Region Virginia. Die Bank bietet spezialisierte Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken an, das das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio im Wert von 287,4 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Herstellung	215	$425,000
Einzelhandelsdienstleistungen	340	$275,000
Professionelle Dienstleistungen	645	$195,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Bank bedient 42.500 Einzelhandelsbankenkunden mit Gesamteinzahlungskonten in Höhe von 672 Mio. USD.

• Persönliche Girokonten: 28.300 Kunden
• Sparkonten: 22.700 Kunden
• Online -Banking -Benutzer: 31.600 Kunden

Lokale Bewohner der Gemeinde

Die C & F Financial Corporation ist in erster Linie in 7 Landkreisen in ganz Virginia tätig und bedient rund 156.000 Einwohner der Gemeinde.

Kunden von kommerziellen Krediten

Commercial Lending Portfolio betragen 412,6 Mio. USD bei 890 aktiven Commercial Lending -Kunden.

Kreditkategorie	Gesamtdarlehenswert	Anzahl der Kunden
Immobilie	187,3 Millionen US -Dollar	412
Konstruktion	95,7 Millionen US -Dollar	218
Betriebskapital	129,6 Millionen US -Dollar	260

Kundenverwaltungskunden

Die Abteilung für Vermögensverwaltung bedient 1.850 Kunden mit hohem Netzwert mit 264,5 Millionen US -Dollar in verwalteten Vermögenswerten.

• Einzelinvestitionskonten: 1.250 Kunden
• Altersvorsorgeplanungsdienste: 890 Kunden
• Trust Management: 510 Kunden

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Personal- und Gehaltskosten

Zum Jahresbericht 2023 meldete die C & F Financial Corporation die Gesamtpersonalkosten von 21.987.000 USD.

Mitarbeiterkategorie	Jährliche Kosten
Vergütung von Führungskräften	$3,450,000
Vollzeitbeschäftigte	$16,750,000
Teilzeit- und vorübergehende Mitarbeiter	$1,787,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 4.250.000 USD.

• Kernbankensysteme: 1.750.000 USD
• Cybersecurity -Infrastruktur: 1.200.000 USD
• Netzwerk- und Kommunikationssysteme: $ 850.000
• Software -Lizenzierung und Updates: 450.000 US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtbetriebskosten für 2023 betrugen 7.650.000 USD.

Zweigkostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	$3,750,000
Versorgungsunternehmen	$1,200,000
Wartung und Reparaturen	$950,000
Zweigausrüstung	$1,750,000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten für 2023 beliefen sich auf 3.450.000 USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1.650.000 USD
• Compliance -Software und -Systeme: 850.000 US -Dollar
• Ausbildung und Ausbildung: $ 450.000
• Prüfung und Berichterstattung: 500.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisition

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2.850.000 USD.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	$1,200,000
Traditionelle Werbung	$750,000
Community -Sponsoring	$350,000
Kundenakquisitionsprogramme	$550,000

C & F Financial Corporation (CFFI) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die C & F Financial Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 58,4 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Darlehen ist wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	24,650,000
Wohnhypothekendarlehen	18,900,000
Verbraucherkredite	14,850,000

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 12,3 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 4.600.000 USD
• Überziehungsgebühren: 3.200.000 USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 2.500.000 USD
• Kabelübertragungsgebühren: 2.000.000 USD

Anlageproduktprovisionen

Investitionsproduktprovisionen erzielten einen Umsatz von 7,6 Mio. USD für 2023:

Anlageprodukt	Einnahmen aus Provision ($)
Investmentfonds	3,100,000
Pensionsplanung	2,500,000
Maklerdienste	2,000,000

Transaktionsverarbeitungsgebühren

Die Transaktionsverarbeitungsgebühren für 2023 belief sich auf 5,2 Mio. USD:

• Kreditkartentransaktionsgebühren: 2.800.000 USD
• Verarbeitung von Debitkarten: 1.700.000 USD
• Elektronische Zahlungsdienste: 700.000 US -Dollar

Einnahmen aus dem Vermögensverwaltungsdienst

Wealth Management Services trugen im Jahr 2023 6,5 Millionen US -Dollar zu den Umsatzströmen bei:

Vermögensverwaltungsdienst	Umsatz ($)
Finanzberatung	3,200,000
Portfoliomanagement	2,300,000
Nachlassplanungsdienstleistungen	1,000,000