Enterprise Financial Services Corp (EFSC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) ist ein dynamisches finanzielles Kraftwerk, das strategisch innovative Bankenlösungen und beziehungsgetriebene Ansätze in der gesamten Landschaft im Mittleren Westen zusammenfasst. EFSC hat sich als maßgeblicher Akteur auf dem Markt für mittelständische Unternehmen und professionelle Dienstleistungen als unverwechselbares Spieler auf dem Markt für mittelständische Unternehmen und professionelles Dienstleistungen positioniert, indem er sorgfältig ein Geschäftsmodell in Einklang bringt. Ihre umfassende Strategie umfasst alles, von kommerzieller Kreditvergabe über das Vermögensverwaltung und schafft ein robustes Ökosystem, das traditionelle Bankenparadigmen verändert und für verschiedene Kundensegmente einen außergewöhnlichen Wert bietet.

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften

Regionalbanken und Finanzinstitute für Darlehenssyndikationen

Ab dem vierten Quartal 2023 hat EFSC Partnerschaften mit 17 regionalen Banknetzwerken eingerichtet. Das Kredit -Syndication -Volumen erreichte 412 Millionen US -Dollar für die Gesamtverleihungsvereinbarungen in Zusammenarbeit.

Partnerbank	Syndikationsvolumen	Partnerschaftsjahr
Erste Mittlere Midwest Bank	87,3 Millionen US -Dollar	2021
BMO Harris Bank	65,9 Millionen US -Dollar	2022
Fünfte dritte Bank	93,6 Millionen US -Dollar	2023

Technologieanbieter für digitale Bankplattformen

EFSC arbeitet mit 4 Primärtechnologieanbietern für digitale Infrastruktur zusammen.

• Fiserv - Core Banking Technology Platform
• Jack Henry & Mitarbeiter - Digital Banking Solutions
• Temenos - Integration von Banking -Software
• Microsoft Azure - Cloud -Infrastrukturdienste

Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsunternehmen

Das aktuelle Partnerschaftsnetz umfasst 12 spezielle Vermögensverwaltungsunternehmen. Bilanzsumme unter kollaborativem Management: 1,24 Milliarden US -Dollar.

Partnerfirma	Vermögenswerte verwaltet	Partnerschaftsumfang
Raymond James	342 Millionen US -Dollar	Umfassende Beratungsdienste
LPL Financial	276 Millionen US -Dollar	Integration der Anlageplattform
Ameriprise Financial	224 Millionen Dollar	Zusammenarbeit zur Pensionsplanung

Gewerbeimmobilienentwickler

EFSC unterhält Partnerschaften mit 8 Unternehmen für gewerbliche Immobilienentwicklungen. Gesamtportfolio für gewerbliche Immobilienkredite: 673 Millionen US -Dollar.

Versicherer für ergänzende Finanzdienstleistungen

Strategische Partnerschaften mit 6 Versicherungsanbietern, die mehrere Finanzdienstleistungssegmente abdecken.

• Landesweite Versicherung - Versicherungsschutz für gewerbliche Haftung
• Travelers Insurance - Business Risk Management
• Chubb Limited - Spezielle kommerzielle Versicherungsprodukte
• Hartford Financial Services - Mitarbeiterleistungsversicherung

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Gesamtsportfolio des kommerziellen Kredits ab dem vierten Quartal 2023: 4,3 Milliarden US -Dollar

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Durchschnittliche Darlehensgröße
Fertigungssektor	1,2 Milliarden US -Dollar	3,4 Millionen US -Dollar
Technologiesektor	850 Millionen US -Dollar	2,9 Millionen US -Dollar
Gesundheitssektor	650 Millionen Dollar	2,2 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Beratungsdienste

Gesamtvermögen verwaltet (AUM) im Jahr 2023: 8,7 Milliarden US -Dollar

• Private Wealth Management Kunden: 12.500
• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 697.000 USD
• Umsatz von Anlagebegleitgebühren: 124,6 Mio. USD

Treasury Management Solutions

Einnahmen von Corporate Treasury Services in 2023: 76,3 Millionen US -Dollar

Service -Typ	Anzahl der Unternehmenskunden	Jahresumsatz
Cash Management	1,850	42,1 Millionen US -Dollar
Zahlungsabwicklung	2,300	34,2 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestition in 2023: 18,5 Millionen US -Dollar

• Benutzer von Mobile Banking: 145.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
• Sicherheitsanlagen für digitale Plattform: 4,3 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und finanzielle Beratung

Einnahmen von Risikomanagementberatung: 53,7 Mio. USD

Beratungsdienst	Anzahl der Unternehmenskunden	Durchschnittlicher Engagementwert
Vorschriftenregulierung	620	$85,000
Bewertung des finanziellen Risikos	450	$112,000

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzfachleute und Führungsteam

Ab dem vierten Quartal 2023 setzte EFSC 652 Mitarbeiter mit einem Führungsteam von 9 leitenden Angestellten ein. Die durchschnittliche Amtszeit der Führungsführung beträgt 14,3 Jahre in Finanzdienstleistungen.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung
CEO	22 Jahre
CFO	18 Jahre
Chief Risk Officer	16 Jahre

Robuste Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen für 2023: 24,3 Millionen US -Dollar. Support für digitale Bankplattformen:

• Mobile Banking -Anwendungen
• Online -Transaktionsverarbeitung
• Cybersecurity -Infrastruktur
• Cloud-basierte Bankensysteme

Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:

Metrisch	Menge
Gesamtvermögen	7,42 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.6%
Eigenkapital des Aktionärs	812 Millionen US -Dollar

Umfassende Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Technologieinvestition: 5,7 Mio. USD im Jahr 2023. Gesamtkundenstamm: 127.400 in kommerziellen und persönlichen Bankensegmenten.

Geografischer Fußabdruck

Betriebliche Präsenz in 5 Bundesstaaten im Mittleren Westen:

• Illinois: 42 Zweige
• Wisconsin: 23 Zweige
• Iowa: 18 Zweige
• Indiana: 15 Zweige
• Michigan: 12 Filialen

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte finanzielle Lösungen für mittelständische Unternehmen

Enterprise Financial Services Corp bietet gezielte Finanzlösungen mit einem spezifischen Schwerpunkt auf Unternehmen mit mittlerem Markt. Ab dem vierten Quartal 2023 servierte die Bank rund 2.750 Gewerbekunden mit jährlichen Einnahmen zwischen 10 und 250 Millionen US -Dollar.

Kundensegment	Gesamtkunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Mittelgroße Unternehmen	2,750	4,2 Millionen US -Dollar

Integrierte Bank- und Vermögensverwaltungsdienste

EFSC bietet umfassende Finanzdienstleistungen über integrierte Plattformen.

• Gesamtvermögen verwaltet: 3,6 Milliarden US -Dollar
• Kundenbasis der Vermögensverwaltung: 1.275 Personen mit hohem Nettovermögen
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 2,8 Mio. USD pro Kunden

Wettbewerbsfähige Kreditsätze und flexible Finanzierungsoptionen

Kredittyp	Zinsbereich	Zulassungsrate
Kommerzielle Laufzeitdarlehen	5.75% - 8.25%	78.3%
SBA -Kredite	6.50% - 9.00%	65.4%

Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten

Digitale Plattformmetriken ab 2023:

• Online -Banking -Benutzer: 42.500
• Downloads für Mobile Banking App: 29.750
• Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Milliarden US -Dollar vierteljährlich

Lokale Marktkompetenz mit beziehungsgetriebenem Ansatz

Regionale Marktberichterstattung und Beziehungsmetriken:

Region	Zweigstandorte	Beziehungsmanager
Mittlerer Westen	37	128
Südwesten	22	86

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

EFSC unterhält 127 engagierte Beziehungsmanager in seinem regionalen Banknetzwerk ab dem vierten Quartal 2023. Durchschnittliches Client-Portfolio pro Manager: 42 Kunden mit hohem Netzwert.

Kundensegment	Beziehungsmanager zugewiesen	Durchschnittliches Client -Portfolio
Unternehmensbanking	47	18 Unternehmenskunden
Hochvermögen Einzelpersonen	62	42 Kunden
Small Business Banking	18	67 Geschäftskonten

Personalisierte finanzielle Beratung

EFSC bietet personalisierte finanzielle Beratungsdienste mit folgenden Metriken an:

• Durchschnittliche Beratungszeit: 73 Minuten pro Kunden
• Konsultationsfrequenz: vierteljährlich für Kunden mit hohem Netzwerkvermögen
• Nutzung der digitalen Konsultationsplattform: 42% der Gesamtberatungen

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Plattformmetrik	Wert
Total Digital Banking -Benutzer	214,567
Downloads für mobile Banking App Downloads	87,329
Online -Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Regelmäßige Überprüfungen der finanziellen Gesundheit

Details zur Überprüfung des Finanzgesundheitsüberprüfungsprogramms:

• Umfassende Überprüfungen durchgeführt: 68.542 im Jahr 2023
• Durchschnittliche Überprüfungsdauer: 52 Minuten
• Kundenzufriedenheitsrate: 87,3%

Proaktive Strategien für Kommunikations- und Kundenbindung

Kundenkommunikationsmetriken für 2023:

Kommunikationskanal	Verlobungsrate	Durchschnittliche monatliche Interaktionen
E -Mail -Newsletter	62.4%	3.7 pro Kunde
Personalisierte SMS -Warnungen	54.2%	5.2 pro Kunde
Vierteljährliche Finanzwebinare	41.6%	1,3 pro Kunde

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattformen

Enterprise Financial Services Corp betreibt eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Merkmalen:

• Digitale Plattform wurde 2019 eingeführt
• Durchschnittliche monatliche aktive Benutzer: 87.432
• Transaktionsvolumen in 2023: 2,3 Milliarden US -Dollar

Plattformfunktion	Benutzerin Engagement	Jährlicher Transaktionswert
Kontoverwaltung	92% Benutzerakzeptanz	687 Millionen Dollar
Bill Pay Services	78% Benutzerakzeptanz	412 Millionen US -Dollar
Fondtransfers	85% Benutzerakzeptanz	543 Millionen US -Dollar

Mobile Banking -Anwendungen

Die Mobile Banking -Anwendung von EFSC enthält:

• App -Downloads: 156.000 nach Q4 2023
• Prozentsatz des mobilen Transaktion: 47% der gesamten digitalen Transaktionen
• App -Bewertung: 4.6/5 auf iOS- und Android -Plattformen

Physischer Zweignetzwerk

Enterprise Financial Services Corp behauptet:

• Gesamtzweige: 73 in 4 Bundesstaaten
• Durchschnittlicher täglicher Branch -Fuß -Verkehr: 1.247 Kunden
• Einnahmen aus Filialletwork: 124 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Zustand	Anzahl der Zweige	Jährliche Einnahmen aus der Niederlassung
Missouri	42	71,3 Millionen US -Dollar
Kansas	18	32,6 Millionen US -Dollar
Illinois	9	16,2 Millionen US -Dollar
Colorado	4	4,9 Millionen US -Dollar

Direktverkaufsteam

Die Statistiken des Direktvertriebsteams von EFSC:

• Gesamtvertriebsvertreter: 187
• Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Vertreter: 1,2 Millionen US -Dollar
• Direkter Umsatzumsatz: 224,4 Mio. USD im Jahr 2023

Finanzberatungsnetzwerk

Finanzberatungsnetzwerk Details:

• Gesamt Finanzberater: 64
• Vermögenswerte im Management: 2,7 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: 3,2 Mio. USD

Beratersegment	Anzahl der Berater	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
Vermögensverwaltung	38	1,6 Milliarden US -Dollar
Pensionsplanung	22	823 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	4	277 Millionen US -Dollar

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Mittelgroße Handelsunternehmen

Enterprise Financial Services Corp zielt auf mittlere gewerbliche Unternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 10 und 250 Millionen US-Dollar an. Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bank rund 1.287 gewerbliche Geschäftskunden in ihren operativen Regionen.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Herstellung	312	4,7 Millionen US -Dollar
Technologiedienste	218	3,9 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	276	5,2 Millionen US -Dollar

Professionelle Servicefirmen

EFSC konzentriert sich auf professionelle Dienstleistungsunternehmen mit jährlichen Billings zwischen 5 und 75 Millionen US -Dollar. Die Bank bedient derzeit 642 professionelle Dienstleistungsunternehmen.

• Rechtsunternehmen: 187 Kunden
• Rechnungslegungspraktiken: 213 Kunden
• Beratungsunternehmen: 242 Kunden

Immobilienentwickler

Die Bank bietet Immobilienentwicklern spezialisierte Finanzdienstleistungen mit Projektwerten zwischen 10 Mio. USD und 500 Millionen US -Dollar an. Gesamtkunden für Immobilienentwicklung: 214.

Entwicklungstyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Projektfinanzierung
Wohnen	89	42,3 Millionen US -Dollar
Kommerziell	73	67,5 Millionen US -Dollar
Mischnutzung	52	55,8 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

EFSC bedient Personen mit hohem Netzwert mit investierbaren Vermögenswerten von mehr als 5 Millionen US-Dollar. Aktueller Kundenstamm: 876 Personen.

• Durchschnittliches individuelles Nettovermögen: 12,4 Millionen US -Dollar
• Median Investment Portfolio: 7,6 Millionen US -Dollar
• Geografische Konzentration: 62% in Metropolengebieten

Kleiner bis mittlerer Unternehmensmarkt (KMU)

Die Bank richtet sich an KMU mit einem jährlichen Umsatz zwischen 1 Mio. USD und 10 Millionen US -Dollar. Insgesamt KMU -Kunden: 1.542.

Branchensektor	Anzahl der KMU -Kunden	Durchschnittliches Geschäftsdarlehen
Einzelhandel	412	$875,000
Dienstleistungsbranche	536	$650,000
Technologie -Startups	594	1,2 Millionen US -Dollar

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Enterprise Financial Services Corp die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 213,4 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Entschädigung umfasst:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	147,200,000
Leistungsboni	38,500,000
Aktienbasierte Vergütung	27,700,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für EFSC im Jahr 2023 beliefen sich auf 82,6 Mio. USD mit der folgenden Zuweisung:

• IT -Systeme und Software -Wartung: 42,3 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 22,1 Millionen US -Dollar
• Cloud Computing und Datenspeicher: 18,2 Millionen US -Dollar

Betriebsnetzbetriebskosten

Die Betriebsnetzbetriebskosten für 2023 beliefen sich auf 67,9 Mio. USD, die wie folgt verteilt sind:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Einrichtungen	38,500,000
Versorgungsunternehmen und Wartung	15,700,000
Zweigausrüstung und Vorräte	13,700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Ausgaben für die Einhaltung der Vorschriften für 2023 betrugen 45,2 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 22,6 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtssysteme: 12,8 Millionen US -Dollar
• Regulatorische Schulungsprogramme: 9,8 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenerwerbskosten

Die Kosten für Marketing- und Kundenakquisitionen für 2023 beliefen sich auf 36,5 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

Marketingkategorie	Betrag ($)
Digitales Marketing	16,300,000
Traditionelle Werbung	12,700,000
Kundenveranstaltungen und Sponsoring	7,500,000

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus kommerziellen Krediten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Enterprise Financial Services Corp einen Gesamtzinseinkommen von 233,4 Mio. USD von gewerblichen Kreditaktivitäten. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	1,87 Milliarden US -Dollar	92,6 Millionen US -Dollar
C & I Kredite	1,42 Milliarden US -Dollar	71,3 Millionen US -Dollar
Baudarlehen	453 Millionen US -Dollar	35,7 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Die Gebühren für Vermögensverwaltungsdienstleistungen erzielten für 2023 einen Umsatz von 47,2 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung ist:

• Vermögensverwaltungsgebühren: 28,3 Millionen US -Dollar
• Finanzplanungsdienstleistungen: 12,6 Millionen US -Dollar
• Investitionsberatung: 6,3 Millionen US -Dollar

Treasury Management Service Gebühren

Treasury Management Services erzielten einen Umsatz von 38,5 Mio. USD mit wichtigen Servicesegmenten:

Service -Typ	Einnahmen
Cash -Management -Dienstleistungen	22,1 Millionen US -Dollar
Elektronische Bankdienstleistungen	10,4 Millionen US -Dollar
Händlerdienste	6,0 Millionen US -Dollar

Anlageberatungskommissionen

Anlageberatungskommissionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 24,7 Mio. USD, segmentiert wie folgt:

• Institutionaler Kundenberatung: 15,3 Millionen US -Dollar
• Privatvermögen Beratung: 9,4 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die digitalen Bankgeschäftsgebühren belief sich auf 16,9 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

Digitaler Dienst	Transaktionsgebühren
Online -Banking -Transaktionen	8,6 Millionen US -Dollar
Mobile -Banking -Transaktionen	6,3 Millionen US -Dollar
ATM -Transaktionsgebühren	2,0 Millionen US -Dollar