Evans Bancorp, Inc. (EVBN): SWOT-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Evans Bancorp, Inc. (EVBN) als strategisches Kraftpaket auf und zeichnet akribisch eine transformative Wachstumstrajektorie durch die Ansoff -Matrix auf. Durch die Mischung innovativer digitaler Lösungen, gezielter Markterweiterung und zukunftsorientierter Produktentwicklung ist die Bank bereit, das Community Banking in New York neu zu definieren. Von der Verbesserung der digitalen Dienste bis zur Erkundung modernster Fintech-Partnerschaften zeigt EVBN ein mutiges Engagement für die Navigation des komplexen Finanzökosystems und gleichzeitig seine lokale Kern-Bankenidentität.

Evans Bancorp, Inc. (EVBN) - Ansoff -Matrix: Marktdurchdringung

Erweitern Sie die digitalen Bankdienste

Evans Bancorp meldete zum 31. Dezember 2022 1,26 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen. Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im letzten Geschäftsjahr um 22,7%. Mobile Banking -Benutzer wuchsen im Jahr 2021 auf 47.300 im Jahr 2022 von 38.500.

Digitale Dienstmetriken	2021	2022	Wachstum %
Benutzer von Mobile Banking	38,500	47,300	22.7%
Online -Transaktionsvolumen	1,240,000	1,586,000	27.9%

Querverkäufe finanzielle Produkte

Die Querverkaufsquote verbesserte sich von 1,8 auf 2,3 Produkte pro Kunde im Jahr 2022. Die Gesamtproduktangebote wurden auf 12 verschiedene Finanzdienstleistungen erweitert.

• Scheckkonten: 35.200 Kunden
• Sparkonten: 29.700 Kunden
• Hypothekenprodukte: 4.500 Kunden
• Persönliche Kredite: 6.200 Kunden

Gezielte Marketingkampagnen

Die Marketingausgaben beliefen sich im Jahr 2022 in Höhe von 2,4 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf die Region Western New York. Die Kundenakquisitionskosten gingen von 385 USD auf 312 USD pro neuem Kunden zurück.

Kundenbindungsprogramme

Die Kundenbetreuungsrate stieg im Jahr 2022 auf 87,5%, gegenüber 82,3% im Jahr 2021. Der durchschnittliche Kundenlebensdauerwert erreichte 6.750 USD.

Wettbewerbszinsen

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Sparkonto	2.35%	+0,25% über dem regionalen Durchschnitt
Geldmarkt	3.15%	+0,40% über dem regionalen Durchschnitt

Evans Bancorp, Inc. (EVBN) - Ansoff -Matrix: Marktentwicklung

Ausdehnung in angrenzende Grafschaften im Bundesstaat New York

Evans Bancorp betreibt derzeit 35 Niederlassungen in West -New York mit einer Hauptkonzentration in den Grafschaften Erie und Niagara. Ab dem vierten Quartal 2022 meldete die Bank das Gesamtvermögen von 2,1 Milliarden US -Dollar.

County	Potenzielle Markterweiterung	Geschätzte Bevölkerung
Genesee County	3-5 neue Zweigstandorte	57,380
Orleans County	2-4 neue Zweigstandorte	40,250
Wyoming County	1-3 neue Zweigstandorte	41,130

Spezielle Bankdienstleistungen für unterversorgte professionelle Sektoren

Targeting professioneller Segmente mit maßgeschneiderten Finanzprodukten:

• Angehörige der Gesundheitsberufe: 50 Millionen US -Dollar engagierter Kreditpool
• Technologie -Startups: 25 Millionen US -Dollar Risikokapitalfonds
• Agrarunternehmen: 15 Millionen US -Dollar Spezialer Agrarkreditprogramm

Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen

Aktuelle Partnerschaftsmetriken:

Partnerschaftstyp	Anzahl der Partnerschaften	Gesamt wirtschaftliche Auswirkungen
Lokale Geschäftsnetzwerke	42	87,5 Millionen US -Dollar
Kollaborationen der Handelskammer	18	42,3 Millionen US -Dollar

Digitale Bankdienste für jüngere demografische Daten

Digital Banking Statistics:

• Benutzer von Mobile Banking: 65% der Kunden unter 40 Jahren
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
• Online-Kontoeröffnungsrate: 47% gegenüber dem Vorjahr Wachstum

Potenzielle Erwerb kleinerer Gemeinschaftsbanken

Zielbank	Vermögenswerte	Geschätzte Akquisitionskosten
Heimatstadt Bank	350 Millionen Dollar	52,5 Millionen US -Dollar
Community First Bank	275 Millionen Dollar	41,25 Millionen US -Dollar

Evans Bancorp, Inc. (EVBN) - Ansoff -Matrix: Produktentwicklung

Starten Sie innovative digitale Kreditvergabeplattformen für kleine Unternehmen

Evans Bancorp meldete zum 31. Dezember 2022 369,5 Mio. USD an Kredite in Höhe 47,2 Millionen US -Dollar für die Technologieinfrastruktur zugewiesen.

Metriken für digitale Kreditvergabe	2022 Leistung
Online -Kreditanträge	1,247
Durchschnittliche Darlehenszeit	3,2 Tage
Zinssatz für digitale Darlehen	62.3%

Entwickeln Sie umfassende Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienste

Verwaltetes Vermögen erreicht erreicht 214,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2022 stieg der Umsatz von Anlagenberatungsdienstleistungen um 17,4% gegenüber dem Vorjahr.

• Die Kundenbasis des Vermögens Management wurde auf 3.425 Personen erweitert
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 62.500 USD
• Diversifizierung für Anlageprodukte in 12 verschiedenen Anlageklassen

Erstellen Sie maßgeschneiderte Finanzprodukte für bestimmte Kundensegmente

Landwirtschaftliches Geschäftskreditportfolio im Wert 52,3 Millionen US -Dollar mit spezialisierten Kreditprodukten.

Landwirtschaftliches Kreditsegment	2022 Daten
Totale landwirtschaftliche Kredite	52,3 Millionen US -Dollar
Anzahl der landwirtschaftlichen Kunden	187
Durchschnittliche Darlehensgröße	$279,679

Führen Sie fortschrittliche Mobile -Banking -Funktionen mit verbesserter Sicherheit ein

Investition in Mobile Banking Platform von 22,7 Millionen US -Dollar 2022. Cybersicherheit misst mit der Multi-Faktor-Authentifizierung.

• Benutzer von Mobile Banking: 41.600
• Mobile Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen Transaktionen
• Mobile App -Download -Rate: 14.200 neue Benutzer im Jahr 2022

Erweitern Sie das Produktportfolio des kommerziellen Kredits mit flexiblen Kreditoptionen

Kommerzielles Kreditportfolio stieg auf 247,8 Millionen US -Dollar mit 16 neuen konfigurationen für flexible Darlehensprodukte.

Metriken für kommerzielle Kreditvergabe	2022 Leistung
Gesamt kommerzielle Kredite	247,8 Millionen US -Dollar
Anzahl der gewerblichen Kunden	412
Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße	$601,456

Evans Bancorp, Inc. (EVBN) - Ansoff -Matrix: Diversifizierung

Untersuchen Sie potenzielle Fintech -Partnerschaften

Evans Bancorp, Inc. meldete zum 31. Dezember 2022 Gesamtvermögen von 1,45 Milliarden US -Dollar. Digitale Banktransaktionen stiegen im Geschäftsjahr 2022 um 37%.

Fintech -Partnerschaftsmetriken	2022 Daten
Digitales Transaktionsvolumen	412 Millionen US -Dollar
Online -Banking -Benutzer	58,300
Mobile Banking -Wachstum	22.5%

Erforschen Sie die Investitionen in alternative Finanzdienstleistungen

Kryptowährungs -Sorgerechtspotential auf 47,6 Millionen US -Dollar Marktchance für regionale Banken in der Region Western New York geschätzt.

• Kryptowährungsmarktgröße in Western New York: 127 Millionen US -Dollar
• Potenzielle Einnahmen von Sorgerechtsdiensten: 3,2 Millionen US -Dollar pro Jahr
• Geschätzte Umsetzungskosten: 1,5 Millionen US -Dollar

Berücksichtigen Sie strategische Investitionen in Startups für Finanztechnologien

Evans Bancorp hat im Geschäftsjahr 2022 5,7 Millionen US -Dollar für Technologieinvestitionen und Innovationen bereitgestellt.

Technologieinvestitionskategorien	Zuweisung
Startup -Investitionen	2,3 Millionen US -Dollar
Interne F & E.	1,9 Millionen US -Dollar
Externe Partnerschaftsentwicklung	1,5 Millionen US -Dollar

Entwickeln Sie nicht-traditionelle Einnahmequellenströme

Finanzielle Beratungsdienste erzielten im Jahr 2022 zusätzliche Einnahmen in Höhe von 4,6 Mio. USD.

• Beratungskundenstamm: 127 Regionale Unternehmen
• Durchschnittlicher Beratungs -Engagement -Wert: 36.200 USD
• Projizierte Wachstumsrate: 18,3%

In spezialisierte Angebote für Versicherungsprodukte erweitern

Das Expansionspotential für lokale Marktversicherungsprodukte wurde auf zusätzliche Jahresumsatz von 12,4 Mio. USD geschätzt.

Kategorie für Versicherungsprodukte	Projizierte Jahresumsatz
Gewerbeversicherung	6,2 Millionen US -Dollar
Personalversicherung	4,7 Millionen US -Dollar
Spezialversicherung	1,5 Millionen US -Dollar