F.N.B. Corporation (FNB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des modernen Bankwesens, F.N.B. Corporation (FNB) tritt als strategisches Kraftpaket auf und kombiniert nahtlos traditionelle Finanzdienstleistungen mit modernsten digitalen Innovationen. Durch die sorgfältige Herstellung eines umfassenden Geschäftsmodell-Leinwands zeigt FNB sein Engagement für die Bereitstellung personalisierter, mehrkanaler Bankerlebnisse, die auf verschiedene Kundensegmente gerecht werden-von einzelnen Einzelhandelskunden bis zu komplexen Unternehmensunternehmen. Ihr einzigartiger Ansatz integriert technologische Fähigkeiten, Strategien auf gemeindenahe fokussierte und robuste Finanzlösungen und positioniert sie als unverwechselbarer Akteur im wettbewerbsfähigen Bankenökosystem.

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regionalbanken und Finanzinstitute

F.N.B. Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit mehreren regionalen Finanzinstituten:

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Zusammenarbeit Details
Erste Nationalbank von Pennsylvania	Kollaborative Dienste	Regionale Netzwerkausdehnung
Truist Financial Corporation	Kreuzregionales Bankgeschäft	Gemeinsame digitale Infrastruktur

Technologieanbieter

Die Digital Banking Platform der FNB beruht auf strategischen Technologie -Partnerschaften:

• Fiserv, Inc. - Core Banking Technology Solutions
• Microsoft Azure - Cloud Computing Infrastructure
• Jack Henry & Mitarbeiter - Digitale Bankplattformen

Partnerschaften der Versicherungsgesellschaft

Integrierte Kollaborationen für Finanzprodukte umfassen:

Versicherungspartner	Produkttyp	Umsatzanteil
Landesweite Versicherung	Immobilien- und Unfallversicherung	15% Provisionssatz
Gegenseitig von Omaha	Lebens- und Krankenversicherung	12% Provisionssatz

Gewerbe -Kunden -Partnerschaften

Die kommerziellen Kreditdienste von FNB umfassen Partnerschaften mit:

• Kreditprogramme für Small Business Administration (SBA)
• Lokale Handelskammer Netze
• Regionale Wirtschaftsentwicklungsorganisationen

Gesamtwert des Partnerschaftsnetzwerks: 2,3 Milliarden US -Dollar an kollaborativen Finanzdienstleistungen

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankengeschäfte

Ab 2024 F.N.B. Corporation betreibt 346 Bankenbüros in sechs Bundesstaaten. Gesamtvermögen meldet 44,3 Milliarden US -Dollar mit 33,2 Milliarden US -Dollar an Gesamtdarlehen und insgesamt 38,5 Milliarden US -Dollar.

Bankkanal	Gesamtvolumen	Jährliche Transaktionszahl
Branch Banking	22,1 Milliarden US -Dollar	4,2 Millionen Transaktionen
Digital Banking	15,6 Milliarden US -Dollar	7,8 Millionen Transaktionen

Entwicklung der digitalen Bankplattform

F.N.B. Corporation investierte 2023 87,4 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur für digitale Technologie.

• Benutzer von Mobile Banking: 1,2 Millionen
• Online -Banking -Benutzer: 2,1 Millionen
• Digitale Transaktionswachstumsrate: 18,3%

Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen

Total -Vermögenswerte im Management: 12,6 Milliarden US -Dollar mit 86.000 Vermögensverwaltungskunden.

Anlageprodukt	Gesamtvermögen	Kundensegment
Ruhestandskonten	5,4 Milliarden US -Dollar	45.000 Kunden
Anlageportfolios	7,2 Milliarden US -Dollar	41.000 Kunden

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Zuweisung von Compliance -Budget: 42,6 Mio. USD im Jahr 2023.

• Vorschriftenpersonal regulatorischer Konformität: 214 Mitarbeiter
• Compliance -Technologieinvestition: 18,3 Millionen US -Dollar
• Jährliche Risikobewertungsabdeckung: 100% des Betriebs

Kundenbeziehungsmanagement

Die Kundendienstinfrastruktur umfasst 346 Filialen mit 4.200 Mitarbeitern, die sich den Kundeninteraktionen widmen.

Kundendienstmetrik	Leistung
Kundenzufriedenheitsrate	87.6%
Durchschnittliche Kundenbindung	7,4 Jahre

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

F.N.B. Corporation betreibt ab dem vierten Quartal 2023 345 Bankenbüros in 7 Bundesstaaten, insbesondere in Pennsylvania, Ohio, Maryland, West Virginia, Virginia, North Carolina und South Carolina.

Zustand	Anzahl der Zweige
Pennsylvania	218
Ohio	57
Maryland	36
Andere Staaten	34

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestition: 78,3 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation und Technologieinfrastruktur im Jahr 2023.

• Mobile -Banking -Plattform mit 1,2 Millionen aktiven Benutzern
• Online -Banking -Dienstleistungen, die 2,4 Millionen Kunden unterstützen
• Echtzeit-Transaktionsverarbeitungsfunktionen

Humankapitalressourcen

Gesamtbekämpfung von 6.095 Mitarbeitern zum 31. Dezember 2023.

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Vollzeitbeschäftigte	5,742
Teilzeitbeschäftigte	353

Finanzielle Vermögenswerte und Kapitalreserven

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 44,8 Milliarden US -Dollar
• Eigenkapital des Aktionärs: 5,6 Milliarden US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 12,3%

Cybersecurity -Systeme

Jährliche Cybersicherheitsinvestition: 22,5 Mio. USD im Jahr 2023 für die fortschrittliche Sicherheitsinfrastruktur.

• 24/7 Sicherheitsüberwachung
• Multi-Faktor-Authentifizierungssysteme
• Verschlüsselte Transaktionsprotokolle

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Banklösungen für verschiedene Kundensegmente

Ab Q4 2023, F.N.B. Corporation bedient rund 2,5 Millionen Kunden auf seinen Bankenplattformen. Die Bank bietet gezielte Lösungen in mehreren Kundensegmenten an:

Kundensegment	Spezifische Bankprodukte	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	Scheck-/Sparkonten	1,4 Millionen Kunden
Kleinunternehmen	Geschäftsprüfung, Kredite	640.000 Geschäftskunden
Unternehmensbanking	Unternehmenskreditlinien	98.000 Unternehmenskonten

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankkennzahlen für FNB ab 2024:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,2 Millionen
• Online -Transaktionsvolumen: 78 Millionen jährliche Transaktionen
• Verfügbarkeit digitaler Plattform: 99,97% Verfügbarkeit

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:

Beratungstyp	Jährliches Kundenvolumen	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Vermögensverwaltung	45.000 Kunden	2,3 Mio. USD Durchschnittliches Portfolio
Pensionsplanung	62.000 Kunden	$ 850.000 durchschnittlicher Rentenfonds

Wettbewerbsfähige Zinssätze und Low-Fee-Banking-Produkte

Aktuelle Bankenproduktraten:

• Girokonto -Zinsen: 0,15%
• Sparkontozinsen: 0,35%
• CD -Raten: 1,25% - 3,40%
• Durchschnittliche monatliche Wartungsgebühr: 5,99 USD

Lokale finanzielle Unterstützung in der Gemeinde ausgerichtet

Community Investment Statistics:

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Jährlicher Investitionsbetrag
Kredite für kleine Unternehmen	425 Millionen US -Dollar
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	18,7 Millionen US -Dollar
Lokale Wirtschaftsentwicklungsprogramme	36,5 Millionen US -Dollar

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab 2024 F.N.B. Corporation unterhält 452 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager in seinem regionalen Netzwerk. Diese Manager bedienen ungefähr 127.800 Kunden mit hohem Netzwerk und Business Banking-Kunden.

Kundensegment	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittliches Kundenportfolio
Individuelle mit hohem Netzwert	178	285 Kunden pro Manager
Business Banking	274	342 Geschäftskunden pro Manager

24/7 Digitale Kundendienstkanäle

F.N.B. Corporation bietet umfassende digitale Unterstützung mit den folgenden Metriken:

• Durchschnittliche Reaktionszeit der digitalen Support: 8,2 Minuten
• Jährliche Interaktionen für digitale Support -Interaktionen: 2,7 Millionen
• Digitale Support -Kanäle: Live -Chat, E -Mail, Telefon, soziale Medien

Support Channel	Monatliches Interaktionsvolumen	Kundenzufriedenheitsrate
Live -Chat	215,600	89.4%
Telefonunterstützung	187,300	86.7%
E -Mail -Support	92,400	84.3%

Mobile und Online -Banking -Plattformen

Digital Banking Platform Statistics für F.N.B. Unternehmen im Jahr 2024:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,42 Millionen
• Online -Banking -Benutzer: 1,68 Millionen
• Mobile App -Downloads: 487.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 42,6 Millionen monatliche Transaktionen

Regelmäßige Workshops für Finanzbildungen

F.N.B. Corporation führt strukturierte Finanzbildungsprogramme durch:

Workshop -Kategorie	Jährliche Workshops	Gesamtteilnehmer
Persönliche Finanzen	276	18,400
Kleinunternehmensfinanzierung	184	12,600
Pensionsplanung	142	9,700

Individuelle Kommunikationsstrategien

Personalisierter Kommunikationsansatz mit gezielten Engagement -Metriken:

• Personalisierte E -Mail -Kampagnen: 1,3 Millionen monatlich
• Segmentierte Kommunikationsreichweite: 87,6% des Kundenstamms
• Durchschnittliche Kommunikationspersonalisierungsrate: 73,2%

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

F.N.B. Corporation betreibt ab dem vierten Quartal 2023 insgesamt 339 Bankfilialen in 6 Bundesstaaten.

Zustand	Anzahl der Zweige
Pennsylvania	204
Ohio	62
Maryland	38
South Carolina	35

Online -Banking -Website

Die FNB Digital Platform bedient 2023 rund 2,1 Millionen aktive Online -Banking -Benutzer.

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking -Anwendungsfunktionen:

• 1,6 Millionen aktive Mobile Banking -Benutzer
• Über 75 Digital Banking -Funktionen
• Einzahlungsfähigkeit mobiler Schecks

ATM -Netzwerk

F.N.B. Corporation unterhält 489 proprietäre Geldautomaten in seinen operativen Regionen.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Zweigstandorte	339
Eigenständige Standorte	150

Kundendienstzentren

FNB betreibt 4 Kundendienstzentren mit insgesamt 672 Kundendienstmitarbeitern.

• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 47 Sekunden
• Verfügbarkeit von 24/7 Kundensupport
• Multisprachiger Support Services

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient FNB rund 2,5 Millionen Einzelhandelsbankenkunden in seinen operativen Regionen.

Kundschafts demografisch	Anzahl der Kunden	Marktdurchdringung
Persönliche Girokonten	1,750,000	68% der gesamten Einzelhandelskunden
Persönliche Sparkonten	1,450,000	56% der gesamten Einzelhandelskunden

Kleine und mittelgroße Unternehmen

FNB unterstützt in seinem Portfolio 150.000 kleine und mittelgroße Enterprise-Kunden (KMU).

• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 275.000 USD
• Gesamtkreditportfolio KMU -Kredit: 41,3 Milliarden US -Dollar
• Kundenbankenkunden in 12 regionalen Märkten

Unternehmens- und Gewerbekunden

FNB bedient 8.500 Unternehmens- und Gewerbekunden mit umfassenden finanziellen Lösungen.

Kundensegment	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Jahresumsatz
Mittelmarktunternehmen	6,200	50 Millionen US -Dollar - 500 Millionen US -Dollar
Große Unternehmenskunden	2,300	Über 500 Millionen Dollar

Kundenverwaltungskunden

FNB verwaltet Vermögensvermögen von 24,6 Milliarden US-Dollar an Vermögensverwaltungen für 45.000 Kunden mit hohem Netzwert.

• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 547.000 USD
• Verwaltete Anlageprodukte: Investmentfonds, ETFs, Altersvorsorgekonten
• Mindestbilanzsaldo: 250.000 USD

Lokale Regierung und institutionelle Kunden

FNB bietet Finanzdienstleistungen für 1.200 lokale Regierung und institutionelle Kunden.

Institutionales Segment	Anzahl der Kunden	Totale Bankbeziehungen
Gemeindige Regierungen	850	6,7 Milliarden US -Dollar an Assets
Bildungseinrichtungen	220	1,9 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen
Gemeinnützige Organisationen	130	450 Millionen US -Dollar an Assets

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

F.N.B. Corporation investierte 2023 in Höhe von 78,3 Millionen US-Dollar in die Technologieinfrastruktur. Die Aufschlüsselung technologiebebender Kosten umfasst:

Technologiekostenkategorie	Jahresausgaben
IT -Systeme Wartung	42,1 Millionen US -Dollar
Cybersicherheitsinvestitionen	22,6 Millionen US -Dollar
Upgrades für digitale Bankenplattform	13,6 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtkosten für Mitarbeiter für F.N.B. Unternehmen im Jahr 2023:

Kostenkategorie	Menge
Grundgehälter	456,7 Millionen US -Dollar
Gesundheitsvorteile	89,3 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	67,4 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	38,2 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

• Gesamtbetriebsnetzbetriebskosten: 124,5 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Kosten pro Filiale: 1,2 Millionen US -Dollar
• Anzahl der physischen Zweige: 104

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance -Bereich	Jahresausgaben
Rechts- und Konformitätsabteilung	35,6 Millionen US -Dollar
Regulierungsberichterstattung	12,3 Millionen US -Dollar
Audit- und Risikomanagement	21,7 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing -Budgetzuweisung für 2023:

Marketingkanal	Ausgaben
Digitales Marketing	18,4 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medienwerbung	11,7 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	15,2 Millionen US -Dollar

Gesamtkostenstruktur für F.N.B. Unternehmen im Jahr 2023: 845,6 Millionen US -Dollar

F.N.B. Corporation (FNB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Ab Q4 2023, F.N.B. Das Unternehmen meldete Nettozinserträge von 783,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtvolumen	Zinsrendite
Werbekredite	12,3 Milliarden US -Dollar	6.45%
Verbraucherkredite	8,7 Milliarden US -Dollar	5.92%
Hypothekendarlehen	6,5 Milliarden US -Dollar	5.37%

Bankgebühren und Servicegebühren

F.N.B. Das Unternehmen hat im Jahr 2023 298,6 Millionen US -Dollar an Gebühren und Gebühren für die Aufschlüsselung generiert:

• Kontowartungsgebühren: 87,2 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 65,4 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 42,1 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 33,9 Millionen US -Dollar
• Sonstige Gebühren für Bankdienstleistungen: 70,0 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Das Vermögensverwaltungssegment erzielte einen Umsatz von 156,2 Mio. USD für 2023 mit:

Servicekategorie	Einnahmen	Vermögenswerte im Management
Finanzberatung	68,5 Millionen US -Dollar	14,3 Milliarden US -Dollar
Pensionsplanung	47,3 Millionen US -Dollar	9,7 Milliarden US -Dollar
Investmentmanagement	40,4 Millionen US -Dollar	11,2 Milliarden US -Dollar

Transaktionsgebühren

Der Umsatz der Transaktionsgebühren belief sich im Jahr 2023 auf 124,7 Mio. USD, einschließlich:

• Debitkartentransaktionsgebühren: 62,3 Millionen US -Dollar
• Kreditkartentransaktionsgebühren: 48,9 Mio. USD
• Elektronische Zahlungsverarbeitung: 13,5 Millionen US -Dollar

Einnahmen digitaler Bankdienstleistungen

Digitale Bankdienste erzielten einen Umsatz von 87,5 Mio. USD für 2023 mit:

Digitaler Dienst	Einnahmen	Benutzerbasis
Mobile Banking	38,6 Millionen US -Dollar	1,2 Millionen Benutzer
Online -Banking	29,7 Millionen US -Dollar	1,5 Millionen Benutzer
Digitale Zahlungslösungen	19,2 Millionen US -Dollar	750.000 Benutzer