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Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC), einem dynamischen regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelles Community Banking mit hochmodernen finanziellen Innovationen nahtlos kombiniert. Durch die sorgfältige Herstellung eines Geschäftsmodells, das lokale Beziehungen, technologischen Fortschritt und umfassende Finanzlösungen priorisiert, hat sich GABC als entscheidende Akteur in der Bankenlandschaft von Indiana und Illinois positioniert. Dieses Geschäftsmodell Canvas zeigt den komplizierten Rahmen, der den Erfolg der Bank vorantreibt, und zeigt, wie personalisierter Service, strategische Partnerschaften und eine robuste digitale Infrastruktur für Unternehmen und Einzelpersonen gleichermaßen ein überzeugendes Wertversprechen schaffen.
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Geschäftsnetze in Indiana und Illinois
Ab 2024 unterhält der deutsche amerikanische Bancorp strategische Partnerschaften mit:
| Netzwerktyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Indiana Business Networks | 87 | 15 Landkreise |
| Illinois Business Networks | 42 | 7 Landkreise |
Community -Banken und Finanzdienstleister
Zu den Partnerschaftsdetails gehören:
- Total Collaborative Financial Service Partnerships: 23
- Vermögensvereinbarungen: 12
- Cross-Referral-Netzwerke: 8
Landwirtschaftliche und kommerzielle Kreditinstitutionen
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtkreditvolumen |
|---|---|---|
| Landwirtschaftliche Kreditvergabepartner | 46 | 342 Millionen US -Dollar |
| Kommerzielle Kreditnetzwerke | 38 | 528 Millionen US -Dollar |
Versicherungsunternehmen und Finanztechnologieanbieter
- Versicherungspartnerschaft zählen: 17
- Kollaborationen von Fintech -Anbietern: 9
- Partnerschaften der Technologieintegration: 6
Vorschriften für die Vorschriften und Finanzberater
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Jährliche Compliance -Investition |
|---|---|---|
| Regulatorische Compliance -Unternehmen | 14 | 3,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatungsnetzwerke | 11 | 2,5 Millionen US -Dollar |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete der deutsche amerikanische Bancorp insgesamt 8,97 Milliarden US -Dollar. Nettozinserträge für das Jahr betrugen 270,4 Mio. USD. Das gewerbliche Darlehensportfolio belief sich auf 4,63 Milliarden US -Dollar, wobei Verbraucherdarlehen 1,42 Milliarden US -Dollar ausmachten.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 4,63 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 1,42 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 7,89 Milliarden US -Dollar |
Landwirtschaftliche Kreditvergabe und finanzielle Unterstützung
Die landwirtschaftliche Kreditvergabe stellt ein bedeutendes Segment des GABC -Portfolios dar, wobei spezialisierte Finanzprodukte auf Landwirtschaftsgemeinschaften zugeschnitten sind.
- Landwirtschaftliches Darlehensportfolio: 1,27 Milliarden US -Dollar
- Anzahl der Beziehungen zwischen landwirtschaftlichen Krediten: 3.200+
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 397.000 USD
Vermögensverwaltung und Investitionsberatung
Die Wealth Management Division von GABC verwaltete zum 31. Dezember 2023 ein Vermögen von rund 1,1 Milliarden US -Dollar.
| Vermögensverwaltungsmetriken | 2023 Daten |
|---|---|
| Togesal Assets, die verwaltet werden | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Anzahl der Kunden des Vermögens Management | 7,500+ |
| Durchschnittlicher Client -Portfoliowert | $146,667 |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im Jahr 2023 um 37%, wobei Mobile Banking -Benutzer 65.000 erreichten.
- Mobile Banking App Downloads: 22.000
- Online Banking Active Users: 52.000
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,4 Milliarden US -Dollar
Fusions- und Akquisitionsstrategien
Im Jahr 2023 absolvierte GABC die strategische Erschaffung der First Financial Bank mit Transaktion im Wert von 1,2 Milliarden US -Dollar und erweiterte den regionalen Banken Fußabdruck in Indiana und Illinois.
| M & A -Transaktionsdetails | 2023 Daten |
|---|---|
| Erfassungsziel | Erste Finanzbank |
| Transaktionswert | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Neue Zweige hinzugefügt | 38 |
| Neue Marktgebiete | Indiana, Illinois |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 arbeitet der deutsche amerikanische Bancorp mit:
| Gesamtvermögen | 9,21 Milliarden US -Dollar |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 7,85 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtzweige | 75 Standorte |
| Geografische Präsenz | Indiana und Illinois |
Erfahrenes Managementteam
Executive Leadership Composition:
- CEO: Clay Ewing
- Präsident: Mark Schroeder
- Chief Financial Officer: Jack Salzman
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15+ Jahre im Bankgeschäft
Robuste digitale Banktechnologie
Digital Banking Platform Metriken:
| Online -Banking -Benutzer | 129,000+ |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 87,000+ |
| Digitales Transaktionsvolumen | 2,3 Milliarden US -Dollar pro Jahr |
Umfangreiches Zweignetz
Zweigverteilung:
- Indiana -Filialen: 62
- Illinois Zweige: 13
- Durchschnittliche Branchgröße: 3.500 m² ft.
Solide Kapital- und Finanzreserven
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.2% |
|---|---|
| Gesamtkapitalreserven | 1,12 Milliarden US -Dollar |
| Risikobasierter Kapital | 15.6% |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Community -Banking -Erfahrung
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der deutsche amerikanische Bancorp 58 Bankenstandorte in Indiana und Kentucky. Das Gesamtvermögen von 8,1 Milliarden US -Dollar mit einem Kundenstamm von rund 175.000 Personen und Unternehmen.
| Bankmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gesamtbankenstandorte | 58 |
| Gesamtvermögen | 8,1 Milliarden US -Dollar |
| Kundenstamm | 175,000 |
Umfassende finanzielle Lösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Finanzproduktangebote umfassen:
- Kommerzielle Kreditvergabedienste
- Small Business Banking
- Persönliche Bankkonten
- Hypothekenkredite
- Investmentdienstleistungen
Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte
In erster Linie in Indiana und Kentucky mit Lokale Managementteams treffen Kreditentscheidungen. Das Nettoeinkommen für 2023 erreichte 146,4 Mio. USD.
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
| Produkt | Zinsbereich |
|---|---|
| Persönliche Sparkonten | 0.50% - 2.75% |
| Geschäftsprüfung | 0.25% - 1.50% |
| CD -Preise | 3.00% - 4.50% |
Starkes Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft
Community -Investitionsmetriken für 2023:
- Community -Entwicklungskredite: 87,3 Millionen US -Dollar
- Wohltätigkeitsbeiträge: 2,1 Millionen US -Dollar
- Unterstützung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung: 45,6 Millionen US -Dollar
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankbeziehungen
Ab dem vierten Quartal 2023 hielt der deutsche amerikanische Bancorp 96 Bankenstandorte in Indiana und Illinois. Die Bank war ungefähr 148.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für Bankbeziehungen.
| Kundensegment | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 112,500 | $48,300 |
| Business Banking | 35,500 | $276,500 |
Engagierte Beziehungsmanager
Deutsch American Bancorp beschäftigt 62 engagierte Beziehungsmanager in seinem regionalen Netzwerk mit einem durchschnittlichen Portfolio von 45 Geschäftskunden pro Manager.
Support für digitale und mobile Bankgeschäfte
- Online -Banking -Benutzer: 87.300
- Downloads für Mobile Banking App: 62.500
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Milliarden US -Dollar jährlich
Community Engagement und lokale Veranstaltungen
Im Jahr 2023 sponserte die Bank 94 lokale Veranstaltungen der Gemeinde und trug 1,4 Millionen US -Dollar für regionale gemeinnützige Organisationen bei.
| Ereignisart | Anzahl der Ereignisse | Gemeinschaftsinvestitionen |
|---|---|---|
| Bildungssponsoring | 37 | $520,000 |
| Wirtschaftliche Entwicklung | 28 | $650,000 |
| Lokale Kunst/Kultur | 29 | $230,000 |
Proaktiver Kundendienstansatz
Kundendienstmetriken für 2023 zeigten eine durchschnittliche Reaktionszeit von 12 Minuten für digitale Anfragen und eine Bewertung der Kundenzufriedenheit von 97%.
- Kundendienstmitarbeiter: 124
- Durchschnittliche Anrufauflösungszeit: 8,5 Minuten
- Kundenbindungsrate: 93,4%
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt der deutsche amerikanische Bancorp 77 Bankenbüros in Indiana und Kentucky.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Indiana | 59 |
| Kentucky | 18 |
Online -Banking -Plattform
Die Bank bietet umfassende digitale Bankdienste über ihre Webplattform an.
- Online -Kontozugriff 24/7 erhältlich
- Sichere Transaktionsfunktionen
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
Mobile Banking -Anwendung
Die mobile App von Deutsche American Bancorp unterstützt mehrere Bankfunktionen.
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Ja |
| Echtzeit-Kontowarnungen | Ja |
| Kartenlose Geldautomatenabhebungen | Ja |
Kundendienstzentren
Betriebsstunden für den Kundensupport: Montag bis Freitag, 8:00 - 18:00 Uhr EST
- Gebührenfreie Kundensupportnummer
- Verlängerte Stunden für kritische Bankdienstleistungen
ATM -Netzwerk
Deutsch American Bancorp bietet über mehrere Kanäle Zugang zu ATM -Diensten.
| ATM -Typ | Gesamtzahl |
|---|---|
| Geldautomaten | 77 |
| Netzwerkpartner -Geldautomaten | 30,000+ |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der deutsche amerikanische Bancorp rund 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Indiana und Illinois. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 1,42 Milliarden US -Dollar.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Herstellung | 612 | $875,000 |
| Einzelhandelsdienstleistungen | 845 | $425,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 1,193 | $350,000 |
Unternehmen der Landwirtschaft
Die landwirtschaftliche Kreditvergabe entspricht 22,6% des gesamten Kreditportfolios von GABC, was Agrardarlehen in Höhe von 687 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 in Höhe von 687 Mio. USD hat.
- Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 2.100
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 327.500 USD
- Erntearten serviert: Mais, Sojabohnen, Weizen
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 104.500 Ende 2023. Das Personal Banking -Segment erzielt einen Jahresumsatz von 78,3 Mio. USD.
| Kontotyp | Kundenzahl | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 62,700 | $8,750 |
| Sparkonten | 41,800 | $15,200 |
Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen
Municipal Banking Portfolio: 215 Millionen US -Dollar. Gesamtstädtische Kunden: 87 Regierungsstellen in Indiana und Illinois.
Individuelle mit hohem Netzwert
Das Vermögensverwaltungssegment bedient 1.250 Kunden mit hohem Netzwerk. Umstände des Gesamtvermögens: 425 Millionen US -Dollar zum Dezember 2023.
| Wohlstandsstufe | Kundenzahl | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| $ 1m - $ 5m | 875 | 2,3 Millionen US -Dollar |
| $ 5m - $ 10 Mio. | 275 | 6,8 Millionen US -Dollar |
| $ 10m+ | 100 | 15,2 Millionen US -Dollar |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 betrieb GABC 69 Bankenstandorte in Indiana und Illinois. Die jährlichen Niederlassungskosten beliefen sich auf 24,3 Mio. USD, einschließlich:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Einrichtungswartung | 6,7 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Miet- und Leasingkosten | 3,9 Millionen US -Dollar |
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für 2023 erreichten 8,5 Millionen US -Dollar mit spezifischen Zuweisungen:
- Upgrade von Bankensystemen: 3,2 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungen: 2,1 Millionen US -Dollar
- Entwicklung digitaler Bankenplattform: 1,8 Millionen US -Dollar
- IT -Infrastrukturwartung: 1,4 Millionen US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtpersonalkosten für 2023 betrugen 48,6 Millionen US -Dollar und unterbrochen wie folgt:
| Kompensationskategorie | Jährliche Kosten | ||
|---|---|---|---|
| Grundgehälter | 36,2 Millionen US -Dollar | ||
| Krankenversicherung | 5,4 Millionen US -Dollar | ||
| Altersvorsorge | 4,3 Millionen US -Dollar | Boni und Anreize | 2,7 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 5,6 Mio. USD, einschließlich:
- Rechts- und Prüfungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
- Regulierungsberichtssysteme: 1,5 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 0,8 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Das Marketingbudget für 2023 betrug 3,2 Millionen US -Dollar und verteilt über:
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitale Werbung | 1,1 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medien | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 0,7 Millionen US -Dollar |
| Direktmarketing | 0,5 Millionen US -Dollar |
Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete der deutsche amerikanische Bancorp 230,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($) |
|---|---|
| Werbekredite | 129,600,000 |
| Immobilienkredite | 84,300,000 |
| Verbraucherkredite | 16,500,000 |
Servicegebühren und Gebühren
Die Einnahmen für die Gebühr für 2023 wurden insgesamt 42,1 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Einzahlungskonto -Servicegebühren: 18,7 Millionen US -Dollar
- Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 12,3 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 7,4 Millionen US -Dollar
- Andere Bankendienstgebühren: 3,7 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Einnahmen aus Wealth Management Services im Jahr 2023 erreichten 22,6 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 12,900,000 |
| Finanzberatung | 6,500,000 |
| Maklerdienste | 3,200,000 |
Treasury Management Services
Treasury Management Service -Einnahmen für 2023 waren 15,3 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Cash Management Services: 7,2 Millionen US -Dollar
- Händlerdienste: 4,6 Millionen US -Dollar
- Internationale Bankdienstleistungen: 3,5 Millionen US -Dollar
Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten
Einnahmen aus Hypotheken- und Kreditvergabe im Jahr 2023 wurden insgesamt 37,8 Millionen US -Dollar:
| Produktkategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Hypothekenurkunde für Wohngebäude | 22,100,000 |
| Hypothekendienst | 9,300,000 |
| Kreditgebühren | 6,400,000 |
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