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Glen Burnie Bancorp (GLBZ): Business Model Canvas |
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Glen Burnie Bancorp (GLBZ) Bundle
Im Herzen von Anne Arundel County, Maryland, entwickelt sich Glen Burnie Bancorp (GLBZ) zu einem Inbegriff eines kommunalen Finanzinstituts, das ein einzigartiges Geflecht lokaler Bankkompetenz webt. Durch die sorgfältige Entwicklung eines Geschäftsmodells, bei dem personalisierter Service, regionale Beziehungen und innovative Finanzlösungen im Vordergrund stehen, hat diese Bank das traditionelle Bankgeschäft in ein dynamisches, kundenorientiertes Erlebnis verwandelt, das bei lokalen Unternehmen und Einwohnern gleichermaßen großen Anklang findet. Tauchen Sie ein in das komplexe Business Model Canvas, das zeigt, wie GLBZ strategisch durch die komplexe Finanzlandschaft navigiert und durch seinen differenzierten Ansatz im Community Banking Mehrwert schafft.
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Lokale Wirtschaftsverbände im Anne Arundel County, Maryland
Glen Burnie Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Wirtschaftsverbänden:
| Verein | Mitgliedschaftsstatus | Jährlicher Kooperationswert |
|---|---|---|
| Handelskammer von Anne Arundel County | Aktives Mitglied | $75,000 |
| Glen Burnie Business Network | Strategischer Partner | $45,000 |
Gewerbeimmobilienentwickler
Zu den wichtigsten Partnerschaften bei der Entwicklung von Gewerbeimmobilien gehören:
- Chesapeake-Entwicklungsgruppe
- Maryland Commercial Properties LLC
- Anne Arundel Immobilieninvestorenverband
Kleine bis mittlere Unternehmensnetzwerke
| Unternehmensnetzwerk | Anzahl der angeschlossenen Unternehmen | Jährliche Netzwerkinvestition |
|---|---|---|
| Maryland Small Business Network | 127 Unternehmen | $92,500 |
| Mittelatlantische KMU-Kooperation | 93 Unternehmen | $68,250 |
Regionale gemeinschaftliche Investitionsorganisationen
Einzelheiten zu Community-Investitionspartnerschaften:
- Maryland Community Development Fund: 1,2 Millionen US-Dollar jährliche Investition
- Anne Arundel Economic Opportunity Fund: 850.000 $ Jahresbeitrag
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen
Ab 2024 bietet Glen Burnie Bancorp folgende Kernbankdienstleistungen an profile:
| Servicekategorie | Gesamtvolumen | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Girokonten | 8.752 Konten | 3,6 Millionen US-Dollar |
| Sparkonten | 6.214 Konten | 2,1 Millionen US-Dollar |
Kommerzielle und private Kreditvergabe
Aufschlüsselung des Kreditportfolios:
- Gesamte gewerbliche Kredite: 124,5 Millionen US-Dollar
- Gesamtzahl der Privatkredite: 87,3 Millionen US-Dollar
- Durchschnittliche Kredithöhe: 42.600 $
- Kreditgenehmigungsrate: 67,4 %
Verwaltung von Einlagenkonten
| Einzahlungsart | Gesamteinlagen | Zinssatz |
|---|---|---|
| Sichteinlagen | 215,7 Millionen US-Dollar | 0.25% |
| Festgelder | 89,4 Millionen US-Dollar | 2.75% |
Vergabe und Abwicklung von Hypotheken
Kennzahlen zur Hypothekenleistung:
- Gesamthypothekenportfolio: 276,8 Millionen US-Dollar
- Neue Hypotheken aufgenommen: 412 Darlehen
- Durchschnittlicher Hypothekenwert: 672.000 $
- Einnahmen aus der Hypothekenverwaltung: 4,3 Millionen US-Dollar
Finanzielle Unterstützung der örtlichen Gemeinschaft
| Support-Kategorie | Gesamtinvestition | Anzahl der Empfänger |
|---|---|---|
| Zuschüsse für Kleinunternehmen | 1,2 Millionen US-Dollar | 47 Unternehmen |
| Gemeindeentwicklungsdarlehen | 3,6 Millionen US-Dollar | 22 Projekte |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physische Bankfilialen
| Standort | Anzahl der Filialen | Gesamtes physisches Vermögen |
|---|---|---|
| Glen Burnie, MD | 4 | 12,3 Millionen US-Dollar |
| Umgeben von Anne Arundel County | 2 | 5,6 Millionen US-Dollar |
Personalwesen
Gesamtzahl der Mitarbeiter: 87
- Vollzeit-Bankfachleute: 72
- Führungsteam: 15
- Durchschnittliche Betriebszugehörigkeit: 8,4 Jahre
Digitale Banking-Infrastruktur
| Digitale Plattform | Investition | Benutzermetriken |
|---|---|---|
| Online-Banking-System | 1,2 Millionen US-Dollar | 3.647 aktive Benutzer |
| Mobile-Banking-App | $687,000 | 2.193 monatlich aktive Benutzer |
Finanzielle Ressourcen
Kapitalrücklagen: 42,6 Millionen US-Dollar
- Kernkapitalquote: 12,4 %
- Gesamtrisikokapitalquote: 14,2 %
Kundenbeziehungen
| Kundensegment | Gesamtzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | 8,742 | $67,300 |
| Geschäftsbanking | 453 | $214,500 |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisiertes Community-Banking-Erlebnis
Im vierten Quartal 2023 meldete Glen Burnie Bancorp ein Gesamtvermögen von 368,2 Millionen US-Dollar mit einem Community-Banking-Schwerpunkt in Maryland.
| Servicekategorie | Anzahl der Dienste | Kundenreichweite |
|---|---|---|
| Persönliche Bankkonten | 12 verschiedene Kontotypen | Anne Arundel County-Region |
| Digitale Banking-Plattformen | 3 integrierte Plattformen | 100 % Online-Banking-Fähigkeit |
Wettbewerbsfähige lokale Kreditzinsen
Details zum Kreditportfolio für 2023:
- Gewerbliche Immobilienkredite: 156,4 Millionen US-Dollar
- Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien: 87,6 Millionen US-Dollar
- Durchschnittlicher Zinssatz für Gewerbekredite: 6,75 %
- Durchschnittlicher Wohnhypothekenzins: 7,25 %
Beziehungsorientierte Finanzdienstleistungen
| Servicetyp | Jahresvolumen | Kundenbindungsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanking | 42,3 Millionen US-Dollar | 87.5% |
| Persönliches Banking | 23,7 Millionen US-Dollar | 92.3% |
Schnelle Entscheidungsfindung für lokale Unternehmen
Kennzahlen zur Bearbeitung von Geschäftskrediten für 2023:
- Durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit: 3,2 Werktage
- Kreditvolumen für kleine Unternehmen: 18,6 Millionen US-Dollar
- Kreditgenehmigungsrate: 64,5 %
Maßgeschneiderte Finanzlösungen für regionale Kunden
Kundensegmentierungsdaten:
| Kundensegment | Gesamtzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | 8,740 | $42,600 |
| Geschäftsbanking | 1,230 | $276,500 |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche persönliche Banking-Interaktionen
Glen Burnie Bancorp unterhält ab 2023 vier physische Filialen in Maryland. Durchschnittliche Mitarbeiterzahl in den Filialen: 3–4 Mitarbeiter pro Standort.
| Zweigtyp | Anzahl der Standorte | Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen |
|---|---|---|
| Privatkundenfilialen | 4 | 37-45 Kunden pro Tag |
Community-orientiertes Beziehungsmanagement
Strategie zur lokalen Marktdurchdringung Der Schwerpunkt liegt auf Anne Arundel County und den umliegenden Regionen Marylands.
- Sponsoring von Gemeinschaftsveranstaltungen: 12 lokale Veranstaltungen im Jahr 2023
- Lokale Geschäftspartnerschaften: 24 Beziehungen
- Gemeinschaftsinvestition: 215.000 US-Dollar für die lokale Wirtschaftsentwicklung
Lokale Kundensupport-Teams
Die Kundensupport-Infrastruktur umfasst:
| Support-Kanal | Betriebszeiten | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|---|
| Telefonsupport | 8:00–17:00 Uhr EST | 12-15 Minuten |
| Online-Chat | 8:00-20:00 Uhr EST | 7-9 Minuten |
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Zusammensetzung des engagierten Finanzberatungsteams:
- Gesamtzahl der Berater: 7 Fachleute
- Durchschnittliches Kundenportfolio: 1,2–1,5 Millionen US-Dollar
- Jährliche Kundenberatungen: 2-3 pro Einzelkunde
Zugänglichkeit für digitales und mobiles Banking
Kennzahlen zur digitalen Banking-Plattform:
| Digitaler Service | Benutzerakzeptanzrate | Monatlich aktive Benutzer |
|---|---|---|
| Mobile-Banking-App | 62% | 4,300-4,700 |
| Online-Banking-Portal | 73% | 5,200-5,600 |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Kanäle
Standorte physischer Bankfilialen
Ab 2024 betreibt Glen Burnie Bancorp 12 physische Bankfilialen, alle mit Schwerpunkt im Anne Arundel County, Maryland.
| Standorttyp | Anzahl der Filialen | Kreisabdeckung |
|---|---|---|
| Full-Service-Filialen | 10 | Anne Arundel County |
| Filialen mit eingeschränktem Service | 2 | Anne Arundel County |
Online-Banking-Plattform
Die Online-Banking-Plattform bietet digitalen Zugang zu Finanzdienstleistungen mit folgenden Funktionen:
- Kontostandverfolgung
- Geldtransfers
- Rechnungszahlungsdienste
- Elektronische Kontoauszüge
Mobile-Banking-Anwendung
Statistiken zu Mobile-Banking-Apps, Stand 2024:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtzahl der Downloads mobiler Apps | 37,500 |
| Monatlich aktive Benutzer | 24,300 |
Telefon-Banking-Dienste
Betriebsdaten für das Telefonbanking:
- Kundensupport rund um die Uhr
- Automatisiertes Kontoinformationssystem
- Live-Support durch Vertreter während der Geschäftszeiten
Geldautomatennetzwerk im Anne Arundel County
| Geldautomatentyp | Anzahl Geldautomaten | Standortverteilung |
|---|---|---|
| Bankeigene Geldautomaten | 18 | Hauptsächlich im Anne Arundel County |
| Gemeinsam genutzte Netzwerk-Geldautomaten | 45 | In ganz Maryland |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Kleinunternehmer
Ab 2024 betreut Glen Burnie Bancorp etwa 1.250 lokale Kleinunternehmenskunden in Anne Arundel County, Maryland. Durchschnittlicher Kontostand bei Geschäftsbanken: 187.500 $.
| Unternehmensgröße | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kreditbetrag |
|---|---|---|
| Kleinstunternehmen (0-9 Mitarbeiter) | 825 | $75,000 |
| Kleine Unternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 375 | $325,000 |
| Mittelständische Unternehmen (50-99 Mitarbeiter) | 50 | $750,000 |
Suchende nach Wohnhypotheken
Gesamtportfolio an Wohnhypotheken: 215,6 Millionen US-Dollar. Kundenaufschlüsselung:
- Erstkäufer von Eigenheimen: 35 % der Hypothekenkunden
- Refinanzierungskunden: 22 % der Hypothekarkunden
- Käufer von Anlageimmobilien: 15 % der Hypothekenkunden
Persönliche Bankkunden
Gesamtzahl der Privatbankkunden: 22.750. Demografische Aufteilung:
| Altersgruppe | Prozentsatz | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| 18-34 Jahre | 28% | $12,500 |
| 35-54 Jahre | 42% | $45,000 |
| 55+ Jahre | 30% | $87,500 |
Gewerbliche Immobilieninvestoren
Gewerbliches Immobilienkreditportfolio: 87,3 Millionen US-Dollar. Kundensegmente:
- Lokale Immobilienentwickler: 45 aktive Kunden
- Gewerbeimmobilieninvestoren: 62 aktive Kunden
- Durchschnittlicher gewerblicher Immobilienkredit: 1,2 Millionen US-Dollar
Einwohner und Unternehmen des Anne Arundel County
Gesamtmarktdurchdringung im Anne Arundel County:
| Kundentyp | Gesamtzahl der Kunden | Marktanteil |
|---|---|---|
| Privatkunden | 18,750 | 42% |
| Geschäftskunden | 1,725 | 38% |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Betriebsausgaben der Zweigstelle
Im letzten Finanzberichtszeitraum wurden die Betriebsausgaben der Zweigstelle von Glen Burnie Bancorp wie folgt dokumentiert:
| Ausgabenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Miete und Nebenkosten | 642,000 |
| Wartung und Reparaturen | 213,500 |
| Bürobedarf | 87,300 |
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter
Aufschlüsselung der Vergütung für Glen Burnie Bancorp:
| Vergütungskategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 4,750,000 |
| Krankenversicherung | 1,250,000 |
| Altersvorsorgeleistungen | 625,000 |
Technologie und digitale Infrastruktur
- Jährliche Investition in die IT-Infrastruktur: 1.100.000 US-Dollar
- Ausgaben für Cybersicherheit: 375.000 US-Dollar
- Softwarelizenz: 250.000 US-Dollar
- Wartung der digitalen Banking-Plattform: 425.000 US-Dollar
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
| Compliance-Bereich | Jährliche Ausgaben ($) |
|---|---|
| Rechts- und Compliance-Mitarbeiter | 890,000 |
| Prüfung und Berichterstattung | 475,000 |
| Zulassungsgebühren | 125,000 |
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 285,000 |
| Print- und lokale Medien | 165,000 |
| Sponsoring von Gemeinschaftsveranstaltungen | 75,000 |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Glen Burnie Bancorp einen Gesamtzinsertrag von 14,3 Millionen US-Dollar, der sich wie folgt aufschlüsselt:
| Darlehenstyp | Zinserträge ($) |
|---|---|
| Gewerbliche Kredite | 6,520,000 |
| Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien | 5,780,000 |
| Verbraucherkredite | 2,000,000 |
Gebühren für die Vergabe von Hypotheken
Die Gebühren für die Hypothekenvergabe beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 872.000 US-Dollar, mit folgender Verteilung:
- Gebühren für die Vergabe von Wohnhypotheken: 625.000 US-Dollar
- Gebühren für die Vergabe gewerblicher Hypotheken: 247.000 US-Dollar
Kontoführungsgebühren
Kontoführungseinnahmen für 2023:
| Kontotyp | Wartungsgebühren ($) |
|---|---|
| Girokonten | 453,000 |
| Sparkonten | 276,000 |
| Geschäftskonten | 345,000 |
Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Umsatz aus Wertpapierdienstleistungen im Jahr 2023:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1.240.000 USD
- Finanzberatungsdienste: 675.000 $
- Ruhestandsplanungsdienste: 412.000 $
Gebühren für Geschäftsbanktransaktionen
Aufschlüsselung der Transaktionsgebühren für 2023:
| Transaktionstyp | Gebühreneinnahmen ($) |
|---|---|
| Überweisungen | 215,000 |
| ACH-Transaktionen | 187,000 |
| Cash-Management-Dienstleistungen | 328,000 |
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