|
Medallion Financial Corp. (MFIN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
In der dynamischen Landschaft spezialisierter Finanzdienstleistungen tritt Medaillion Financial Corp. (MFIN) als einzigartiger Akteur auf und positioniert sich strategisch an der Schnittstelle der Finanzierung alternativer Kredit- und Transportbranche. Durch die Nutzung eines ausgeklügelten Geschäftsmodells, das innovative Technologie, gezielte Kreditkompetenz und Nischenmarktverständnis verbindet, hat Mfin einen unverwechselbaren Weg zur Bereitstellung flexibler finanzieller Lösungen für traditionell unterversorgte Sektoren wie Taxi- und RideShare -Flottenbesitzer, Kleinunternehmen, Unternehmer und Transportindustrie und Transportindustrie ermöglicht Profis. Ihr umfassender Ansatz geht über das konventionelle Bankgeschäft hinaus und bietet eine nuancierte Strategie, die finanzielle Herausforderungen in strategische Möglichkeiten verwandelt.
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Geschäftsbanken, die Krediteinfrastruktur anbieten
Ab 2024 unterhält die Medallion Financial Corp. strategische Kreditpartnerschaften mit den folgenden Geschäftsbanken:
| Bankname | Partnerschaftsdetails | Kreditvolumen |
|---|---|---|
| JPMorgan Chase | Taxi -Medaillon -Kredit -Syndizierung | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Wells Fargo | Kredite für Kleinunternehmen | 28,7 Millionen US -Dollar |
| Citibank | Integration der digitalen Kreditplattform | 35,6 Millionen US -Dollar |
Taxi- und Mitfahrflottenbesitzer
Zu den wichtigsten Partnerschaften der Flottenflotten von Medaillion Financial gehören:
- Uber Technologies Partnership: 1.247 Aktive Fahrzeugfinanzierungsvereinbarungen
- Lyft Fleet Management Network: 892 aktive Fahrzeugdarlehen
- Betreiber der unabhängigen Taxi -Flotten: 673 Medaillon -Kreditverträge
Autohändler und Fahrzeugfinanzierungsnetzwerke
Händlerpartnerschaftsportfolio -Aufschlüsselung:
| Netzwerkkategorie | Anzahl der Händler | Gesamtfinanzierungsvolumen |
|---|---|---|
| National Auto Dealers Association | 214 Händler | 156,9 Millionen US -Dollar |
| Regionales Autofinanzierungsnetzwerk | 87 Händler | 63,4 Millionen US -Dollar |
Finanzdienstleister für Kleinunternehmen
Medaillon Financial arbeitet zusammen mit:
- Small Business Administration (SBA) bevorzugte Kreditgeber
- Lokale Handelskammer in 12 Bundesstaaten
- Fintech Small Business -Kreditplattformen
Technologieanbieter für digitale Kreditplattformen
Schlüsselmetriken für wichtige Technologien: Metriken:
| Technologiepartner | Plattformfähigkeit | Jährliche Integrationsinvestition |
|---|---|---|
| Fiserv | Kreditverwaltungssoftware | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Salesforce | CRM- und Kundenschnittstelle | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Amazon Web Services | Wolkeninfrastruktur | 3,4 Millionen US -Dollar |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherkreditbetrieb
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Medallion Financial Corp. das gesamte Kreditportfolio von 308,2 Mio. USD mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kreditkategorie | Gesamtportfoliowert | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Werbekredite | 187,5 Millionen US -Dollar | 60.8% |
| Verbraucherkredite | 120,7 Millionen US -Dollar | 39.2% |
Taximedaillonfinanzierung
Medaillon Financial führt weiterhin ein spezielles Taxi -Medaillon -Kreditportfolio mit den folgenden Merkmalen bei:
- Taxi -Medaillon -Darlehensbilanz: 42,3 Mio. USD
- Durchschnittliche Darlehensgröße: 275.000 USD
- Geografische Konzentration: New York City Primärmarkt
Ursprünge für kleine Unternehmenskredite
Im Jahr 2023 stammte das Unternehmen mit den folgenden Metriken um kleine Wirtschaftskredite:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Kredite in der gesamten Kleinunternehmen entstanden | 89,6 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $127,500 |
| Anzahl der Kredite entstanden | 703 |
Alternative Kreditvergabeproduktentwicklung
Medallion Financial hat in die Entwicklung alternativer Kreditprodukte investiert:
- Investition in digitaler Kreditplattform: 2,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Neue Produktlinien: Ausrüstungsfinanzierung, Merchant Bargeldvorschüsse
- Technologie -Integrationsbudget: 1,5 Millionen US -Dollar
Risikobewertung und Kreditversicherung
Risikomanagementkennzahlen für 2023:
| Risikometrik | Wert |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 3.7% |
| Kreditverlustreserve | 11,2 Millionen US -Dollar |
| Genauigkeit des Kreditbewertungsmodells | 92.5% |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Fachkreditkompetenz im Taxi -Medaillon -Markt
Ab dem zweiten Quartal 2023 hielt Medallion Financial Corp. ein Taxi -Medaillon -Kreditportfolio mit den folgenden Merkmalen bei:
| Portfolio -Metrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkredite von Taxi -Medaillons | 86,3 Millionen US -Dollar |
| Nicht-Performing-Taxi-Medaillon-Kredite | 17,2 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $425,000 |
Umfangreiche Kreditbewertungsfähigkeiten
Die Kreditbewertungsinfrastruktur umfasst:
- Proprietäres Risikobewertungsmodell
- Erweiterte Underwriting -Technologie
- Mehrstufiger Kreditüberprüfungsprozess
Finanzkapital und Anlageportfolio
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 206,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtwert | 52,4 Millionen US -Dollar |
| Investitionswerte | 41,3 Millionen US -Dollar |
Infrastruktur für digitale Kreditvergabetechnologie
Technologieinvestition: 2,1 Millionen US -Dollar an Plattformen für digitale Kreditvergabe und Cybersicherheitsinfrastruktur im Jahr 2023.
Erfahrenes Managementteam
| Führungsposition | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|
| CEO | 22 Jahre |
| CFO | 18 Jahre |
| Chief Credit Officer | 15 Jahre |
Medaillon Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Flexible Finanzierungslösungen für die Transportbranche
Ab dem vierten Quartal 2023 stellte MedaLion Financial Corp. eine Gesamtfinanzierung von 127,4 Mio. USD an, wobei der Schwerpunkt auf Taxi-Medaillon-Darlehen und kommerzielle Flottenfinanzierung liegt.
| Finanzierungskategorie | Gesamtdarlehensbetrag | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Taxi -Medaillonkredite | 62,3 Millionen US -Dollar | $385,000 |
| Finanzierung der Handelsflotte | 65,1 Millionen US -Dollar | $475,000 |
Alternative Kreditoptionen für unterversorgte Märkte
Medallion Financial Corp. dient unterversorgte Marktsegmente mit speziellen Kredit -Ansätzen.
- Small Business Loan Portfolio: 92,6 Millionen US -Dollar
- Einzigartige Kreditsegmente abgedeckt: 7 verschiedene Marktnischen
- Durchschnittlicher Zinssatz für alternative Krediten: 11,75%
Individuelle Darlehensprodukte für kleine Unternehmen
Im Jahr 2023 bot das Unternehmen an 8 verschiedene maßgeschneiderte Darlehensprodukte Targeting kleiner Unternehmenssegmente.
| Kreditprodukttyp | Gesamtdarlehensvolumen | Durchschnittliche Darlehenszeit |
|---|---|---|
| Ausrüstungsfinanzierung | 43,2 Millionen US -Dollar | 48 Monate |
| Betriebskapitalkredite | 37,5 Millionen US -Dollar | 36 Monate |
Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung
Medallion Financial Corp. behält Schnelle Kreditverarbeitungsmetriken:
- Durchschnittliche Verarbeitungszeit für Kreditanmeldungen: 3,2 Tage
- Abschlussrate für digitale Anwendungen: 68%
- Zulassungsrate für qualifizierte Bewerber: 62,5%
Spezialisierte Finanzdienstleistungen für Nischenmarktsegmente
Das Unternehmen zielt auf bestimmte Marktsegmente mit spezialisierten Finanzdienstleistungen ab.
| Nischenmarkt | Gesamtfinanzierung | Marktanteil |
|---|---|---|
| Transportsektor | 127,4 Millionen US -Dollar | 42% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 92,6 Millionen US -Dollar | 31% |
| Alternative Kreditvergabe | 45,3 Millionen US -Dollar | 15% |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierte Kontoverwaltung
Ab dem vierten Quartal 2023 verwaltet MedaLion Financial Corp. auf seinem Kredit- und Finanzdienstleistungsportfolio rund 87.342 aktive Kundenkonten.
| Kontotyp | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Taxi -Medaillonkredite | 42,156 | $275,000 |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 35,214 | $650,000 |
| Verbraucherkredite | 9,972 | $45,000 |
Direktvertriebs- und Beziehungsbankansatz
Medallion Financial beschäftigt 126 Direktvertriebsmitarbeiter, die sich auf relationsbasierte Bankgeschäfte konzentrieren.
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,3 Jahre
- Kundenbindungsrate: 84,5%
- Durchschnittliche Anzahl der Dienstleistungen pro Kunde: 2.4
Digitale Kundendienstplattformen
Metriken für digitale Engagements für 2023:
| Digitaler Kanal | Monatliche aktive Benutzer | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 52,678 | 347.890 Transaktionen |
| Online -Banking -Portal | 67,432 | 512.345 Transaktionen |
Langzeit-Partnerschaftsfokus
Schlüsselkennzahlen der Partnerschaft:
- Corporate Client Partnerships: 1.245
- Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 5,7 Jahre
- Wiederholungsgeschäftsrate: 76,3%
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Aufschlüsselung des Beratungsdienstes für 2023:
| Konsultationstyp | Gesamtberatung | Durchschnittlicher Beratungswert |
|---|---|---|
| Taximedaillonfinanzierung | 3,456 | $12,500 |
| Beratung für kommerzielle Kreditvergabe | 2,789 | $45,000 |
| Persönliche Finanzplanung | 1,234 | $3,750 |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Kanäle
Direktverkaufsteam
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält MedaLion Financial Corp. ein Direktvertriebsteam von rund 87 Vertriebsmitarbeitern, die sich auf kommerzielle und Verbraucher -Kreditsegmente konzentrieren.
| Verkaufskanalmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Gesamtvertriebsvertreter | 87 |
| Durchschnittliche Darlehensförderung pro Vertreter | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Geografische Abdeckung | 22 Staaten |
Online -Kreditplattform
Die digitale Kreditplattform des Unternehmens verarbeitete 2023 Kreditanträge in Höhe von 124,7 Mio. USD.
- Startdatum der digitalen Plattform: 2019
- Online -Antragsgenehmigungsrate: 62%
- Durchschnittliche Online -Kreditgröße: 47.500 USD
Bankennetzwerkpartnerschaften
Medallion Financial unterhält ab Dezember 2023 Partnerschaften mit 43 Regional- und Gemeindebanken.
| Partnerschaftsdetails | Quantitative Daten |
|---|---|
| Total Banking Partners | 43 |
| Gesamtvolumen des Partnerschaftsdarlehens | 276,4 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Partnerschaftskreditgröße | $642,000 |
Mobile Banking -Anwendung
Die mobile Anwendung von Medallion Financial hat 2023 47.300 aktive Benutzer aufgezeichnet.
- Mobile App -Downloadzahl: 82.500
- Monatliche aktive Benutzer: 47.300
- Bearbeitete mobile Darlehensanträge: 16.750
Makler- und Vermittlungsnetzwerke
Das Unternehmen arbeitet mit 129 registrierten Finanzmakler und Vermittlern in mehreren Kreditsegmenten zusammen.
| Broker -Netzwerkstatistik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Total Broker Partners | 129 |
| Maklerausstattungsvolumen | 213,6 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Maklerdarlehensgröße | 1,65 Millionen US -Dollar |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Taxi- und Mitfahrflottenbesitzer
MedaLion Financial Corp. bedient Taxi- und Mitfahrgelenksbesitzer mit gezielten Kreditlösungen. Ab dem vierten Quartal 2023 betrug das Kreditportfolio des Unternehmens für die Finanzierung der Transportflotte 87,4 Mio. USD.
| Kundensegment | Gesamtdarlehenswert | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Taxi -Flottenbesitzer | 42,6 Millionen US -Dollar | $215,000 |
| Besitzer mit Mitfahrflotten | 44,8 Millionen US -Dollar | $185,000 |
Unternehmer für kleine Unternehmen
Das Unternehmen bietet Kreditdiensten für Kleinunternehmer in verschiedenen Sektoren Kreditdienste an.
- Gesamtdarlehensdarlehensportfolio in Kleinunternehmen: 129,3 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehenszeit: 36 Monate
- Zinsbereich: 8,5% - 15,7%
Fachleute der Transportindustrie
Medaillion Financial ist auf die Finanzierung von Fachleuten der Transportbranche spezialisiert, mit einem fokussierten Kredit -Ansatz.
| Professionelle Kategorie | Gesamtfinanzierung | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Unabhängige Treiber | 23,5 Millionen US -Dollar | 18.2% |
| Nutzfahrzeugbetreiber | 36,7 Millionen US -Dollar | 28.4% |
Marktteilnehmer für alternative Kreditvergabe
Medaillon Financial Targets Alternative Kreditmarkt Teilnehmer mit spezialisierten Finanzprodukten.
- Alternatives Kredit -Portfolio -Wert: 62,9 Mio. USD
- Anzahl der Kunden alternativer Kredite: 1.247
- Durchschnittliche alternative Darlehensgröße: $ 50.400
Lokale und regionale gewerbliche Kreditnehmer
Das Unternehmen bietet Kreditlösungen für lokale und regionale kommerzielle Kreditnehmer in verschiedenen geografischen Märkten an.
| Geografische Region | Gesamt kommerzielle Kredite | Anzahl der Kreditnehmer |
|---|---|---|
| Nordost | 47,6 Millionen US -Dollar | 312 |
| Mid-Atlantic | 35,2 Millionen US -Dollar | 218 |
| Andere Regionen | 29,5 Millionen US -Dollar | 187 |
Medallion Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Kredite Ursachenkosten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Medallion Financial Corp. die Ausgaben für die Kreditauskunft in Höhe von 8,3 Mio. USD. Diese Ausgaben umfassen:
- Kreditkosten für Krediten: 3,1 Millionen US -Dollar
- Dokumentationsverarbeitung: 2,5 Millionen US -Dollar
- Überprüfungskosten von Drittanbietern: 1,7 Millionen US-Dollar
| Kostenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Kreditversicherung | 3,100,000 | 37.3% |
| Dokumentationsverarbeitung | 2,500,000 | 30.1% |
| Überprüfung von Drittanbietern | 1,700,000 | 20.5% |
| Andere Originierungskosten | 1,000,000 | 12.1% |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 5,6 Millionen US -Dollar, unterteilt wie folgt:
- Software -Lizenzierung: 2,1 Millionen US -Dollar
- Hardware -Upgrades: 1,8 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1,7 Millionen US -Dollar
Compliance- und Regulierungskosten
Die Compliance -Kosten für 2023 belief sich auf 4,9 Mio. USD, einschließlich:
- Regulierungsberichterstattung: 1,6 Millionen US -Dollar
- Rechtsberatung: 1,3 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und interne Kontrollen: 2,0 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 12,7 Mio. USD und strukturiert als:
| Kompensationstyp | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Grundgehälter | 7,600,000 | 59.8% |
| Leistungsboni | 3,200,000 | 25.2% |
| Leistungen und Versicherungen | 1,900,000 | 15.0% |
Marketing- und Kundenakquisition
Marketing- und Kundenakquisitionskosten für 2023 beliefen sich auf 3,5 Mio. USD:
- Digitales Marketing: 1,6 Millionen US -Dollar
- Traditionelle Werbung: 1,1 Millionen US -Dollar
- Kundenüberweisungsprogramme: 0,8 Millionen US -Dollar
Gesamtkostenstruktur für 2023: 34,5 Millionen US -Dollar
Medaillon Financial Corp. (MFIN) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Medallion Financial Corp. einen Gesamtzinseinkommen von 54,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Taxi -Medaillonkredite | 22.7 | 41.8% |
| Kommerzielle Verbraucherkredite | 18.5 | 34.1% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 13.1 | 24.1% |
Darlehensförderungsgebühren
Die Kreditgebühren für die Darlehensförderung für 2023 beliefen sich auf 7,2 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Taxi -Medaillon -Darlehensförderungsgebühren: 3,1 Mio. USD
- Gebühren für kommerzielle Verbraucherkredite: 2,5 Millionen US -Dollar
- Gebühren für kleine Unternehmenskredite: 1,6 Millionen US -Dollar
Anlageeinkommen
Die Investitionseinnahmen für das Geschäftsjahr 2023 betrugen 6,8 Mio. USD, abgeleitet von:
| Investitionstyp | Einkommen ($ m) |
|---|---|
| Marktfähige Wertpapiere | 4.3 |
| Aktieninvestitionen | 2.5 |
Finanzdienstleistungsgebühren
Die Gebühren für Finanzdienstleistungen im Jahr 2023 belief sich auf 4,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Verspätete Zahlungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Kontoverwaltungsgebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 1,0 Millionen US -Dollar
Sekundärmarktdarlehensverkäufe
Der Umsatz von Sekundärmarktkrediten erzielte einen Umsatz von 9,6 Mio. USD für 2023:
| Kredittyp | Umsatzerlöse ($ M) |
|---|---|
| Taxi -Medaillonkredite | 5.2 |
| Kommerzielle Verbraucherkredite | 3.7 |
| Kredite für kleine Unternehmen | 0.7 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.