Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des Bankgeschäfts im Mittleren Westen tritt die Midwestone Financial Group, Inc. als strategisches Kraftpaket auf und verbindet nahtlos das traditionelle relationsbasierte Bankgeschäft mit modernsten digitalen Innovationen. Durch die Nutzung eines robusten regionalen Netzwerks und umfassenden Finanzlösungen verändert dieses Institut die Art und Weise, wie lokale Unternehmen und Einzelpersonen das Bankgeschäft erleben. Farten personalisierte Dienstleistungen, die über bloße Transaktionen hinausgehen, um aussagekräftige Finanzpartnerschaften in landwirtschaftlichen, kommerziellen und persönlichen Bankendarstellungen zu schaffen.

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Bankkollaborationen

Die Midwestone Financial Group unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen und regionalen Bankeninstitutionen:

Partnerbank	Partnerschaftstyp	Geografische Abdeckung
Peoples Bank	Kollaboration für Finanzdienstleistungen	Iowa, Illinois
Erste Nationalbank	Kreditnetzwerk	Minnesota, Wisconsin

Versicherer -Anbieter -Partnerschaften

Zu den wichtigsten Versicherungspartnerschaften gehören:

• Landesweite Versicherung
• Reiseversicherung
• EMC -Versicherungsunternehmen

Kollaborationen für Technologieanbieter

Die Digital Banking Infrastructure von Midwestone basiert auf Partnerschaften mit:

Technologieanbieter	Service erbracht	Jährlicher Vertragswert
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensoftware	2,3 Millionen US -Dollar
Fiserv	Zahlungsabwicklung	1,7 Millionen US -Dollar

Landwirtschaftliche Kreditnetzwerke

Partnerschaften der Agrarkreditvergabe konzentrieren sich auf:

• Farm Credit Services of America
• Agribank
• Ländliche Gemeinschaftsversicherungsdienste

Allianzen in Investitions- und Vermögensverwaltung

Strategische Investitionspartnerschaften umfassen:

Partner	Kollaborationsfokus	Vermögenswerte im Management
Raymond James	Vermögensverwaltungsdienste	125 Millionen Dollar
LPL Financial	Anlageberatungsplattform	98 Millionen Dollar

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Midwestone Financial Group 87 Bankenstandorte in Iowa, Illinois, Minnesota und Wisconsin. Die gemeldeten Gesamtvermögen betrugen 5,73 Milliarden US -Dollar bei Gesamteinlagen von 4,96 Milliarden US -Dollar.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen
Kommerzielle Girokonten	24.567 aktive Konten
Persönliche Girokonten	78.345 aktive Konten
Geschäftskredite	1,42 Milliarden US -Dollar an ausstehenden Darlehen

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Die Vermögensverwaltungsdienste erzielten einen Umsatz von 42,3 Mio. USD für 2023.

• Gesamtvermögen im Management: 1,87 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 6.542
• Durchschnittlicher Kontowert: $ 285.600

Kreditorientierung und Kreditversicherung

Gesamtkreditportfolio zum 31. Dezember 2023: 4,61 Mrd. USD

Kredittyp	Gesamtausschuss
Gewerbeimmobilien	1,93 Milliarden US -Dollar
Wohnhypothek	1,42 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	687 Millionen Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Platform Metriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 64.210
• Online -Banking -Benutzer: 89.456
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Risikomanagement und finanzielle Beratung

Risikomanagementkennzahlen für 2023:

Risikomanagementmetrik	Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.42%
Kreditverlustreserve	62,3 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.6%

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Ab 2024 ist die Midwestone Financial Group in 5 Bundesstaaten im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten mit insgesamt 64 Bankenstandorten tätig. Das Netzwerk deckt:

Zustand	Anzahl der Zweige
Iowa	42
Wisconsin	8
Minnesota	6
Illinois	5
Andere	3

Finanzmanagementteam

Das Führungsteam umfasst 7 leitende Führungskräfte mit durchschnittlich 22 Jahren Bankerfahrung. Zu den wichtigsten Positionen gehören:

• Geschäftsführer
• Chief Financial Officer
• Chief Operating Officer
• Chief Credit Officer
• Chief Risk Officer
• Präsident des Bankwesens
• Chief Information Officer

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen ab 2024:

Technologiekategorie	Jährliche Investition
Digitale Bankplattformen	4,2 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	3,7 Millionen US -Dollar
Mobile Banking	2,9 Millionen US -Dollar

Finanzproduktportfolio

Produktverteilung über Segmente hinweg:

Produktkategorie	Prozentsatz des Umsatzes
Kommerzielle Kreditvergabe	42%
Persönliches Bankgeschäft	28%
Vermögensverwaltung	18%
Finanzdienste	12%

Kundenbeziehungen

Kundenstammmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 127.500
• Gewerbliche Kunden: 8.300
• Persönliche Bankkunden: 119.200
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,4 Jahre

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte finanzielle Lösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Die Midwestone Financial Group bietet gezielte Finanzlösungen mit der folgenden Produktaufschlüsselung an:

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert	Kundensegmente
Kommerzielle Kreditvergabe	1,2 Milliarden US -Dollar	Kleine bis mittlere Unternehmen
Persönliches Bankgeschäft	850 Millionen US -Dollar	Einzelne Verbraucher
Landwirtschaftliche Finanzierung	320 Millionen US -Dollar	Landwirtschaftliche Unternehmen im Mittleren Westen

Wettbewerbszinsen und Bankprodukte

Zinsangebote ab Q4 2023:

• Persönliche Sparkonten: 3,75% APY
• Business Checking -Konten: 2,25% Zinssatz
• Hypothekenzinsen: 6,5% 30 Jahre festgelegt
• Einzahlungszertifikat: 4,25% für 12-Monats-Amtszeiten

Umfassende digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	68%	2,3 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	72%	1,9 Millionen monatliche Transaktionen

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Lokale Bankennetzwerkstatistik:

• Gesamtstätte: 89 Zweige
• Geografische Abdeckung: Iowa, Illinois, Minnesota
• Örtliche Kreditgenehmigung Zinssatz: 92%

Zugeschnittene finanzielle Beratung und Vermögensverwaltungsdienste

Details des Vermögensverwaltungsportfolios:

Servicesegment	Togesal Assets, die verwaltet werden	Durchschnittlicher Client -Portfoliowert
Vermögensverwaltung	1,6 Milliarden US -Dollar	$875,000
Pensionsplanung	620 Millionen US -Dollar	$425,000

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundendienstansatz

Ab 2024 unterhält die Midwestone Financial Group ein Kundendienstteam von 187 engagierten Fachleuten in ihren Filialen. Die Kundenzufriedenheit der Bank liegt bei 4,3 von 5, basierend auf unabhängigen Kundenfeedback -Umfragen.

Kundendienstmetrik	Quantitative Daten
Durchschnittliche Reaktionszeit	12 Minuten
Kundenbindungsrate	87.6%
Jährliches Kundeninteraktionsvolumen	342.000 Interaktionen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Die Midwestone Financial Group weist 63 spezialisierte Geschäftsbeziehungsmanager zu, die gewerbliche Kunden bedienen. Die durchschnittliche Portfoliosgröße pro Beziehungsmanager beträgt 47,2 Millionen US -Dollar.

• Gedeckte Unternehmenskunden-Segmente: Kleinunternehmen, Mittelmarkt, Unternehmen
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,3 Jahre
• Dedized Relationship Manager -Zuweisungsrate: 92% für Geschäftskunden

Mehrkanalkommunikation

Die Bank bietet umfassende Kommunikationskanäle mit den folgenden Statistiken zum digitalen Engagement an:

Kommunikationskanal	Monatliche aktive Benutzer
Mobile Banking App	84.300 Benutzer
Online -Banking -Plattform	112.500 Benutzer
Telefonbanking	37.600 Benutzer

Community-orientiertes Banken Engagement

Im Jahr 2024 investierte die Midwestone Financial Group in ihren operativen Regionen 1,2 Millionen US -Dollar in lokale Entwicklungsinitiativen in der Gemeinde.

• Anzahl der gesponserten Community -Veranstaltungen: 42
• Lokale Spenden für gemeinnützige Spenden: 375.000 US -Dollar
• Förderprogramme für Finanzkompetenz: 18

Proaktive Unterstützung für finanzielle Beratung

Die Bank bietet umfassende Finanzberatungsdienste mit folgenden Metriken an:

Beratungsdienstkategorie	Jährliches Kundenbindung
Vermögensverwaltungskonsultationen	4.200 Kunden
Ruhestandsplanungssitzungen	3.600 Kunden
Anlagestrategieprüfungen	2.900 Kunden

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattform

Die Midwestone Financial Group bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Spezifikationen:

Plattformmetrik	Quantitative Daten
Aktive Online -Banking -Benutzer	62.347 nach Q4 2023
Jährliches digitales Transaktionsvolumen	1,247.890 Transaktionen
Verschlüsselung der Plattformsicherheit	256-Bit-SSL-Verschlüsselung

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking -Funktionen umfassen:

• Mobile App Download Count: 45.213
• Monatliche aktive mobile Benutzer: 38.976
• Einzahlungslimit für mobile Schecks: 10.000 USD pro Transaktion

Physischer Zweignetzwerk

Zweigstandortdetails	Menge
Gesamt physikalische Zweige	44 Standorte
Staaten abgedeckt	Iowa, Illinois, Minnesota
Durchschnittliche Zweiggröße	2.750 Quadratfuß

Kundendienstzentren

Kundendienstinfrastruktur:

• Total Call Center -Mitarbeiter: 87
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,3 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: 324.567 Kundeninteraktionen

Digitale Marketing- und Kommunikationskanäle

Digitaler Kanal	Verlobungsmetriken
LinkedIn -Follower	3,214
Twitter -Follower	2,876
Facebook -Follower	5,432
Jährliches Budget für digitales Marketing	1,2 Millionen US -Dollar

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2023 bedient die Midwestone Financial Group ungefähr 2.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Iowa und den umliegenden Bundesstaaten des Mittleren Westens.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Herstellung	425	1,2 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	650	$750,000
Einzelhandelsgeschäfte	375	$500,000
Technologieunternehmen	250	1,5 Millionen US -Dollar

Unternehmen der Landwirtschaft

Die Bank hat einen starken Fokus auf landwirtschaftliche Kredite mit 687 Millionen US -Dollar an landwirtschaftlichen Darlehen im vierten Quartal 2023.

• Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 1.850
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 370.000 USD
• Ernteproduktionskredite: 412 Millionen US -Dollar
• Viehproduktionsdarlehen: 275 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Midwestone bedient 85.000 einzelnen Einzelhandelsbanken in den Marktregionen.

Kundenkategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Scheckkonten	62,000	$15,750
Sparkonten	48,000	$22,500
Kunden von persönlichem Kredit	12,500	$35,000

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank richtet sich an Hochveranstaltungen mit Gesamtvermögen von über 1 Million US-Dollar.

• Anzahl der Kunden mit hohem Netzwerk: 1.200
• Gesamtvermögen des Vermögens Management: 780 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliches Anlageportfolio: 650.000 USD

Lokale Marktsegmente der Gemeinschaft und regionaler Markt

Midwestone tätig in 35 Gemeinde -Banking -Standorten in Iowa und den umliegenden Bundesstaaten.

Zustand	Anzahl der Zweige	Gesamt regionale Einlagen
Iowa	28	3,2 Milliarden US -Dollar
Minnesota	4	450 Millionen US -Dollar
Wisconsin	3	280 Millionen Dollar

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Midwestone Financial Group die Wartungskosten für Technologieinfrastruktur von 4,2 Mio. USD. Dies beinhaltet Ausgaben für:

• Upgrades für Bankensysteme
• Cybersecurity -Infrastruktur
• Netzwerk- und Cloud -Computerkosten

Technologiekostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Kernbankensysteme	1,750,000
Cybersicherheit	1,200,000
IT Hardware -Wartung	850,000
Software -Lizenzierung	400,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 42,3 Mio. USD, untergebracht wie folgt:

Mitarbeiterkategorie	Jährliche Entschädigung ($)
Vergütung von Führungskräften	5,600,000
Bankenpersonalgehälter	28,700,000
Leistungen der Mitarbeiter	8,000,000

Betriebsnetzbetriebskosten

Die Betriebskosten für 2023 beliefen sich auf 7,6 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Wartung von Miete und Einrichtungen
• Versorgungsunternehmen
• Zweigausrüstung und Vorräte

Filialenkostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Einrichtung Miete	3,200,000
Versorgungsunternehmen	1,500,000
Zweigausrüstung	2,900,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 3,5 Millionen US -Dollar, wobei er sich umfasste:

• Rechtsberatung
• Compliance -Software
• Regulierungsberichterstattung

Compliance -Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Legal und beratend	1,800,000
Compliance -Software	950,000
Regulierungsberichterstattung	750,000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2,9 Millionen US -Dollar und verteilt über verschiedene Kanäle:

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitales Marketing	1,200,000
Traditionelle Werbung	850,000
Community -Sponsoring	450,000
Kundenakquisitionsprogramme	400,000

Midwestone Financial Group, Inc. (MOFG) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Midwestone Financial Group einen Nettozinserträge von 184,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Werbekredite	1,2 Milliarden US -Dollar	68,3 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	892 Millionen US -Dollar	52,1 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	456 Millionen US -Dollar	33,7 Millionen US -Dollar

Gebührenbasierte Finanzdienstleistungen

Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 42,6 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 12,3 Millionen US -Dollar
• Transaktionsverarbeitungsgebühren: 9,8 Millionen US -Dollar
• Geldautomaten- und Debitkartengebühren: 7,5 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 6,8 Millionen US -Dollar

Wohlstandsmanagement -Beratungsgebühren

Vermögensverwaltungssegment erzeugt 24,7 Millionen US -Dollar In Beratungsgebühren für 2023 mit den folgenden Serviceangeboten:

Service -Typ	Einnahmen generiert
Finanzplanung	8,9 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	11,3 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	4,5 Millionen US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Anlageproduktprovisionen für 2023 erreicht 18,3 Millionen US -Dollar, verteilt über:

• Umsatz von Investmentfonds: 7,6 Millionen US -Dollar
• Annuitätskommissionen: 5,9 Millionen US -Dollar
• Maklerdienste: 4,8 Millionen US -Dollar

Gebühren für digitale Bankgeschäfte

Digital Banking Revenue für 2023 war 6,2 Millionen US -Dollar, einschließlich:

Digitaler Dienst	Einnahmen
Online -Banking -Gebühren	3,1 Millionen US -Dollar
Mobile -Banking -Transaktionen	2,4 Millionen US -Dollar
Digitale Zahlungsdienste	0,7 Millionen US -Dollar