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Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative finanzielle Lösungen und auf gemeindenahen Bankenansätze zusammen. Durch die Nutzung eines ausgeklügelten Geschäftsmodell -Leinwands, das technologische Fähigkeiten mit personalisiertem Service in Einklang bringt, hat SFBS im Südosten der US -Bankgeschäfte eine unverwechselbare Nische herausgearbeitet. Dieses umfassende Modell zeigt, wie die Bank traditionelle Bankenparadigmen verändert und maßgeschneiderte Finanzprodukte, robuste digitale Infrastruktur und relationsgesteuerte Kundenerlebnisse anbietet, die es in einem zunehmend wettbewerbsfähigen Finanzmarkt unterscheiden.
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen und gewerblichen Kunden
Ab 2024 unterhält Servisfirst Bancshares strategische Partnerschaften mit rund 3.500 gewerblichen Kunden in seinen operativen Regionen. Das gewerbliche Darlehensportfolio der Bank erreichte 2023 12,4 Milliarden US -Dollar, was auf robuste Geschäftsbeziehungen hinweist.
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtwert |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftspartnerschaften | 3,500 | 12,4 Milliarden US -Dollar |
Zusammenarbeit mit regionalen Finanztechnologieanbietern
Servisfirst hat Partnerschaften mit 7 regionalen Finanztechnologieanbietern eingerichtet, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.
- Integration der digitalen Bankplattform
- Mobile Banking Technology Solutions
- Cybersecurity -Infrastrukturpartnerschaften
Beziehungen zu Hypotheken- und Kreditinstitutionen
Die Bank unterhält Beziehungen zu 42 Hypotheken- und Kreditinstitutionen, wobei ein Hypothekendarlehenportfolio im Wert von 3,8 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023 im Wert von 3,8 Milliarden US -Dollar ist.
| Kreditvergabepartnerschaftstyp | Anzahl der Institutionen | Darlehensportfoliowert |
|---|---|---|
| Hypothekenkreditpartnerschaften | 42 | 3,8 Milliarden US -Dollar |
Vernetzung mit Organisationen der Gemeinschaftsentwicklung
Servisfirst arbeitet aktiv mit 23 Gemeindeentwicklungsorganisationen in ihren operativen Märkten zusammen und unterstützt die Initiativen des lokalen Wirtschaftswachstums.
Allianzen mit Vermögensverwaltung und Investmentunternehmen
Die Bank hat Partnerschaften mit 15 Vermögensverwaltungsunternehmen und Investmentunternehmen eingerichtet, die rund 2,6 Milliarden US -Dollar an Vermögensverwaltung von Vermögensverwaltungen verwaltet.
| Investitionspartnerschaftskategorie | Anzahl der Partnerschaften | Verwaltete Vermögenswerte |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung Allianzen | 15 | 2,6 Milliarden US -Dollar |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Servisfirst Bancshares 24,4 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen und insgesamt 19,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 116 Full-Service-Bankenbüros in Alabama, Florida, Georgia, South Carolina und Tennessee.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Geschäftsbankenkredite | 15,7 Milliarden US -Dollar |
| Einzelhandelsbankenkonten | 238.000 Kundenkonten |
| Gesamtkreditportfolio | 20,1 Milliarden US -Dollar |
Darlehensförderung und Underwriting
Servisfirst bearbeitete 2023 rund 4.752 neue Darlehensanträge mit einem Gesamtvolumen von 3,2 Milliarden US -Dollar.
- Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße: 1,4 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Wohnkreditgröße: 342.000 USD
- Kreditgenehmigung Zinssatz: 67,3%
Einzahlungs- und Investitionsmanagement
Die gesamten Kundeneinlagen erreichten 2023 19,4 Milliarden US -Dollar, wobei ein durchschnittlicher Einzahlungskontostaten von 87.500 USD.
| Einzahlungsprodukt | Gesamtvolumen | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 8,6 Milliarden US -Dollar | 0.35% |
| Sparkonten | 5,2 Milliarden US -Dollar | 1.75% |
| Geldmarktkonten | 3,9 Milliarden US -Dollar | 2.25% |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Investition in digitale Infrastruktur: 12,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Benutzer von Mobile Banking: 178.000
- Online -Banking -Transaktionen: 22,6 Millionen jährlich
- Verfügbarkeit digitaler Plattform: 99,97%
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Zuweisung von Compliance -Budget: 9,7 Mio. USD im Jahr 2023.
| Risikomanagementmetrik | Wert |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.42% |
| Kreditverlustreserve | 214 Millionen Dollar |
| Verstöße gegen die Compliance | 3 Kleinere Verstöße |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Regionales Banknetzwerk
Ab dem vierten Quartal 2023 ist Servisfirst Bancshares in 9 US-Bundesstaaten in den südöstlichen US-Bundesstaaten mit 153 Full-Service-Bankenstandorten tätig. Geografische Präsenz umfasst:
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Alabama | 68 |
| Florida | 29 |
| Georgia | 24 |
| Tennessee | 15 |
| Andere Staaten | 17 |
Management und Humanressourcen
Insgesamt Mitarbeiter: 1.252 Zum 31. Dezember 2023
- Durchschnittliche Bankenerfahrung der Führungsführung: 22 Jahre
- Amtszeit der Führungsteam mit Servisfirst: Durchschnitt 12,5 Jahre
- Management mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen: 78%
Digitale Bankinfrastruktur
Technologieinvestitionen in 2023: 14,2 Millionen US -Dollar
- Benutzer von Mobile Banking: 287.000
- Online -Banking -Plattformen: 4 integrierte Systeme
- Cybersicherheitsinvestitionen: 3,6 Millionen US -Dollar jährlich
Finanzproduktportfolio
| Produktkategorie | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 12,4 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 3,7 Milliarden US -Dollar |
| Einzahlungskonten | 24,6 Milliarden US -Dollar |
Kapital- und Finanzstabilität
Finanzmetriken (Q4 2023):
- Gesamtvermögen: 35,2 Milliarden US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 13,6%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 15,3%
- Nettozinsspanne: 3,85%
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Servisfirst Bancshares 34,8 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen mit Schwerpunkt auf maßgeschneiderten Bankdiensten.
| Kundensegment | Maßgeschneiderte Dienstleistungen | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Gewerbekunden | Geschäftskredite | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Einzelkunden | Persönliches Bankgeschäft | $187,500 |
Wettbewerbszinsen und niedrige Gebührenstrukturen
Servisfirst bietet wettbewerbsfähige Preise für Bankprodukte an:
- Scheckkontozinsen: 0,25% - 1,50%
- Sparkontozinsen: 1,75% - 3,25%
- Geschäftsdarlehensraten: 5,75% - 8,50%
Reaktionsschnell und lokalisierter Kundenservice
Servisfirst ist in 8 Bundesstaaten mit 116 Full-Service-Bankenstandorten ab 2023 tätig.
| Region | Anzahl der Zweige | Kundenzufriedenheit |
|---|---|---|
| Alabama | 52 | 4.6/5 |
| Florida | 24 | 4.5/5 |
Fortschrittliche digitale Banktechnologien
Digitale Bankmetriken für 2023:
- Mobile Banking -Benutzer: 285.000
- Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
- Annahme von Digital Banking: 67%
Geschnittene Finanzprodukte für bestimmte Marktsegmente
Die Produktvielfalt von Servisfirst ab 2023:
| Produktkategorie | Anzahl der Produkte | Gesamtportfoliowert |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 22 verschiedene Produkte | 18,6 Milliarden US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | 15 verschiedene Produkte | 12,4 Milliarden US -Dollar |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankansatz
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Servisfirst Bancshares 33,9 Milliarden US-Dollar an Gesamtvermögen und behielten eine kundenorientierte Beziehungsbankenstrategie bei. Der Ansatz der Bank konzentriert sich auf personalisierte Finanzdienstleistungen in mehreren Kundensegmenten.
| Kundensegment | Beziehungsstrategie | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Geschäftskunden | Engagiertes Beziehungsmanagement | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | Geschnittene finanzielle Lösungen | $287,000 |
| Gewerbekunden | Umfassende Bankdienstleistungen | 5,6 Millionen US -Dollar |
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Servisfirst bietet spezialisiertes Beziehungsmanagement Für Geschäftskunden in seinen operativen Regionen in Alabama, Florida, Georgia, South Carolina und Tennessee.
- Durchschnittliches Beziehungsmanager -Portfolio: 42 Geschäftskunden
- Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,6%
- Durchschnittliche Beziehungsmanager -Amtszeit: 7,3 Jahre
Online- und Mobile -Banking -Support
Digitale Bankplattformen ab 2023 berichteten über die folgenden Metriken:
| Digitale Plattform | Aktive Benutzer | Monatliche Transaktionen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 186.400 Benutzer | 2,3 Millionen Transaktionen |
| Online -Banking -Portal | 214.700 Benutzer | 1,9 Millionen Transaktionen |
Strategien für gemeindehörte Engagements
Servisfirst investierte 2023 2,3 Millionen US -Dollar in die Initiativen zur Engagement in der Gemeinde in seinen operativen Märkten.
- Lokale Unterstützung für wirtschaftliche Entwicklung: 1,2 Millionen US -Dollar
- Community -Event -Sponsoring: 87 Veranstaltungen
- Small Business -Zuschussprogramme: 450.000 US -Dollar verteilt
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Servisfirst bietet eine umfassende finanzielle Beratung mit spezialisierten Servicekennzahlen:
| Konsultationstyp | Durchschnittliche Dauer | Kundenzufriedenheitsrate |
|---|---|---|
| Persönliche Finanzplanung | 1,2 Stunden | 92% |
| Geschäftsberater für Geschäftsbereiche | 2,4 Stunden | 89% |
| Wealth Management Consultation | 1,8 Stunden | 94% |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattform
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Servisfirst Bancshares eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:
| Plattformmetrik | Statistik |
|---|---|
| Aktive Online -Banking -Benutzer | 127,843 |
| Jährliches digitales Transaktionsvolumen | 3,6 Millionen |
| Verschlüsselungsstufe der Plattformsicherheit | 256-Bit |
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App von Servisfirst bietet:
- Kaution für mobile Schecks
- Echtzeit-Kontoüberwachung
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
| Mobile App -Metrik | Statistik |
|---|---|
| Gesamtdownload für mobile Apps | 89,672 |
| Monatliche aktive mobile Benutzer | 62,345 |
Physischer Zweignetzwerk
Servisfirst behält eine gezielte Branchenpräsenz bei:
| Zweignetzwerkmetrik | Statistik |
|---|---|
| Gesamt physikalische Zweige | 44 |
| Staaten mit Branchenpräsenz | 5 |
| Durchschnittliche tägliche Zweigtransaktionen | 1,287 |
Kundendienstzentren
Servisfirst betreibt zentralisierte Kundendienstkanäle:
| Callcenter -Metrik | Statistik |
|---|---|
| Totale Kundendienstmitarbeiter | 126 |
| Durchschnittliche Anrufauflösungzeit | 8.3 Minuten |
| Jährliche Interaktionen für Kundensupport -Interaktionen | 412,567 |
Digitale Kommunikationsplattformen
Servisfirst verwendet mehrere digitale Kommunikationskanäle:
- E -Mail -Kommunikation
- Sichere Nachrichten innerhalb der Online -Plattform
- Social -Media -Kunden Engagement
| Digitale Kommunikationsmetrik | Statistik |
|---|---|
| Jährliche E -Mail -Kommunikation | 2,1 Millionen |
| Social Media -Anhänger zählen | 37,845 |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Servisfirst rund 15.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in seinem operativen Fußabdruck.
| Geschäftssegment | Kundenzahl | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Professionelle Dienstleistungen | 3,750 | $475,000 |
| Einzelhandelsgeschäfte | 4,200 | $325,000 |
| Herstellung | 2,850 | $625,000 |
| Gesundheitspflege | 2,700 | $550,000 |
| Technologie | 1,950 | $750,000 |
Gewerbeimmobilieninvestoren
Servisfirst verwaltet zum 31. Dezember 2023 ein gewerbliches Immobilienportfolio im Wert von 4,3 Milliarden US -Dollar.
- Insgesamt gewerbliche Immobilienkredite: 3,9 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensgröße: 2,1 Millionen US -Dollar
- Geografische Konzentration: Alabama, Florida, Georgia, Tennessee und Texas
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 87.500 zum vierten Quartal 2023.
| Kundentyp | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 62,300 | $18,750 |
| Sparkonten | 45,200 | $35,600 |
| Persönliche Kredite | 22,100 | $42,500 |
Individuelle mit hohem Netzwert
Servisfirst bedient 2.350 Einzelpersonen mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 1,2 Milliarden US-Dollar.
- Durchschnittlicher Kundennettovermögen: 5,1 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienstleistungen angeboten
- Individuelle Finanzplanung
Lokale Gemeinschaftsorganisationen
Servisfirst unterstützt 650 lokale Gemeinschaftsorganisationen mit spezialisierten Bankdiensten.
| Organisationstyp | Anzahl der Kunden | Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 275 | 42,5 Millionen US -Dollar |
| Bildungseinrichtungen | 185 | 28,3 Millionen US -Dollar |
| Religiöse Organisationen | 190 | 22,7 Millionen US -Dollar |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Personal- und Mitarbeiterentschädigung
Zum Jahresbericht 2022 meldete Servisfirst Bancshares Gesamtpersonalkosten in Höhe von 271,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung der Kompensationsstruktur umfasst:
| Kompensationskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Gehälter | 198,450,000 |
| Vorteile | 52,670,000 |
| Aktienbasierte Vergütung | 20,180,000 |
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für 2022 beliefen sich auf 43,2 Mio. USD mit den wichtigsten Fokusbereichen:
- Cybersecurity Infrastruktur: 12,5 Millionen US -Dollar
- Upgrades für digitale Bankenplattform: 15,7 Millionen US -Dollar
- Wartung des Kernbankensystems: 8,9 Millionen US -Dollar
- Datenanalyse und KI -Investitionen: 6,1 Millionen US -Dollar
Zweigbetrieb und Wartung
Die Betriebskosten für die Filiale für 2022 beliefen sich auf 87,6 Mio. USD, einschließlich:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 34,200,000 |
| Versorgungsunternehmen | 9,750,000 |
| Gerätewartung | 16,480,000 |
| Branch Sicherheit | 7,170,000 |
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Compliance-bezogenen Kosten für 2022 betrugen 37,5 Mio. USD und strukturiert wie folgt:
- Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 15,3 Millionen US -Dollar
- Gehälter der Compliance -Mitarbeiter: 12,7 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 9,5 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 22,8 Mio. USD, die über Kanäle hinweg bereitgestellt wurden:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 8,900,000 |
| Traditionelle Medienwerbung | 6,750,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 5,400,000 |
| Sponsoring und Community -Veranstaltungen | 1,750,000 |
Servisfirst Bancshares, Inc. (SFBS) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Krediten und Investitionen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Servisfirst Bancshares 682,4 Millionen US -Dollar in Nettozinserträgen. Der Zusammenbruch von Zinsengütern umfasst:
| Vermögenskategorie | Gesamtwert |
|---|---|
| Werbekredite | 8,93 Milliarden US -Dollar |
| Immobilienkredite | 6,47 Milliarden US -Dollar |
| Investitionswerte | 2,61 Milliarden US -Dollar |
Gebührenbasierte Dienste
Gebühreneinkommen für 2023 Gesamt 153,2 Millionen US -Dollar, mit primären Einnahmequellen, einschließlich:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten
- Kreditkartentransaktionsgebühren
- Überziehungsgebühren und nicht genügend Fondsgebühren
Umsatz von Geschäftsbanken Transaktion
Umsatzerlöse für Geschäftsbanken für 2023 erreicht 87,6 Millionen US -Dollar, mit Schlüsselsegmenten:
| Transaktionstyp | Einnahmen |
|---|---|
| ACH -Transaktionen | 24,3 Millionen US -Dollar |
| Kabelübertragungsgebühren | 19,7 Millionen US -Dollar |
| Händlerdienste | 43,6 Millionen US -Dollar |
Vermögensverwaltungsdienstgebühren
Vermögensverwaltungsdienste erzeugt 42,5 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023, einschließlich:
- Anlageberechnung
- Rentenkontoverwaltung
- Vertrauens- und Nachlassplanungsdienstleistungen
Treasury Management Einkommen
Treasury Management Services haben beigetragen 36,8 Millionen US -Dollar an die Einnahmen der Bank im Jahr 2023 mit primären Dienstleistungen:
| Finanzdienst | Einnahmen |
|---|---|
| Cash Management | 15,6 Millionen US -Dollar |
| Liquiditätsdienste | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Risikomanagementlösungen | 8,8 Millionen US -Dollar |
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