|
Unity Bancorp, Inc. (Unty): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Unity Bancorp, Inc. (UNTY) Bundle
Unity Bancorp, Inc. (Unty) ist ein strategisches finanzielles Kraftpaket, das tief in der dynamischen Banklandschaft von New Jersey verwurzelt ist und ein umfassendes Geschäftsmodell bietet, das traditionelle Bankenprinzipien nahtlos mit innovativen digitalen Lösungen verbindet. Dieses regionale Finanzinstitut verwandelt komplexe Bankinteraktionen in rationale, effiziente Dienste, die sich mit den nuancierten finanziellen Bedürfnissen kleiner bis mittelgroßer Unternehmen und Gemeindeviertel befassen. Tauchen Sie in die Feinheiten der Unity Bancorp-Geschäftsmodell-Leinwand ein, in der strategische Partnerschaften, hochmoderne Technologien und gemeindenahe Ansätze zur Neudefinition regionaler Banken hervorragende Leistungen konvertieren.
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Unternehmen und gewerbliche Immobilienentwickler in New Jersey
Unity Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in New Jersey und konzentriert sich auf spezifische Zusammenarbeitskennzahlen:
| Partnerschaftskategorie | Anzahl der aktiven Partnerschaften | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilienentwickler | 42 | 187,3 Millionen US -Dollar |
| Kleinunternehmen | 156 | 73,6 Millionen US -Dollar |
Kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU) Netzwerke
Zu den KMU -Netzwerkpartnerschaften von Unity Bancorp gehören::
- New Jersey Business & Branchenverband
- Handelskammer von Hudson County
- Essex County Economic Development Corporation
| KMU -Netzwerk | Partnerschaftsdauer | Jährliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| NJ Business Network | 7 Jahre | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Regionales KMU -Konsortium | 5 Jahre | 29,7 Millionen US -Dollar |
Regionale Finanzdienstleister
Die Unity Bancorp arbeitet mit regionalen Finanzdienstleistern zusammen:
- Zahlungsverarbeitungsnetzwerke
- Kreditberichtsagenturen
- Versicherer
| Finanzdienstleister | Service -Typ | Jährlicher Kollaborationswert |
|---|---|---|
| Visa/MasterCard -Netzwerk | Zahlungsabwicklung | 18,5 Millionen US -Dollar |
| Experian | Kreditberichterstattung | 3,2 Millionen US -Dollar |
Community -Investmentorganisationen
Zu den Community -Investitionspartnerschaften von Unity Bancorp gehören:
- Lokale Wirtschaftsentwicklungsagenturen
- Gemeinnützige Gemeindeentwicklungsorganisationen
- Partnerschaften der Bildungseinrichtung
| Organisation | Investitionsfokus | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Newark wirtschaftliche Entwicklung | Städtische Revitalisierung | 5,6 Millionen US -Dollar |
| New Jersey Community Foundation | Support für kleine Unternehmen | 2,9 Millionen US -Dollar |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Unity Bancorp ein Gesamtvermögen von 1,68 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet kommerzielle und Verbraucherbanking -Dienstleistungen in New Jersey eine fokussierte regionale Präsenz an.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Werbekredite | 845,6 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 412,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkreditportfolio | 1,257 Milliarden US -Dollar |
Hypothekenkredite und Herkunft
Die Hypothekenkredite von Unity Bancorp verarbeitete und entstanden Hypothekendarlehen mit folgenden Merkmalen:
- Hypothekenurteilung für Wohnhypotheken: 276,4 Mio. USD im Jahr 2023
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD
- Wohnhypothekenportfolio: 512,7 Mio. USD
Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement
Die Bank verwaltet verschiedene Einzahlungs- und Anlageprodukte mit den folgenden Metriken:
| Produktkategorie | Gesamtbilanz (2023) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 1,45 Milliarden US -Dollar |
| Scheckkonten | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 612,3 Millionen US -Dollar |
| Anlageprodukte | 218,9 Millionen US -Dollar |
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Unity Bancorp unterhält ein robustes Risikomanagement -Framework mit den folgenden Schlüsselindikatoren:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 0,72%
- Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
- Kreditverlust Reserve: 18,6 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die digitale Bankinfrastruktur der Bank umfasst:
- Benutzer von Mobile Banking: 42.600
- Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen pro Jahr
- Digitale Plattforminvestition: 4,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankinfrastruktur in New Jersey
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Unity Bancorp 13 Filiale mit Vollverleihung in New Jersey. Gesamtvermögen von 2,04 Milliarden US -Dollar. Nettokreditportfolio im Wert von 1,64 Milliarden US -Dollar.
| Zweigstandorte | Gesamtvermögen | Nettokreditportfolio |
|---|---|---|
| 13 Zweige | 2,04 Milliarden US -Dollar | 1,64 Milliarden US -Dollar |
Erfahrenes Managementteam
Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren.
- James A. Hughes - Präsident und CEO seit 2004
- Mark A. Mignone - Executive Vice President und CFO
- Gesamtvergütung des Führungsteams in 2023: 3,2 Millionen US -Dollar
Robuste digitale Banktechnologie
Digital Banking Platform unterstützend 1,42 Milliarden US -Dollar an digitalen Transaktionen jährlich.
- Online -Banking -Dienstleistungen
- Mobile Banking -Anwendung
- Digitales Transaktionsverarbeitungssystem
Diversifiziertes Darlehensportfolio
| Kreditkategorie | Portfoliowert | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 892 Millionen US -Dollar | 54.4% |
| Wohnhypotheken | 426 Millionen US -Dollar | 26% |
| Kommerziell & Industriell | 322 Millionen US -Dollar | 19.6% |
Solide Kapitalreserven
Kapitalmetriken zum 31. Dezember 2023:
- Gesamt Eigenkapital: 221,6 Millionen US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 13,72%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 14,93%
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 erbrachte Unity Bancorp 1.247 lokale Geschäftskunden in New Jersey spezialisierte Bankdienstleistungen. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 458,3 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Gesamtdarlehenswert | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Small Business Banking | 276,5 Millionen US -Dollar | 892 |
| Mittelgroße Enterprise Banking | 181,8 Millionen US -Dollar | 355 |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Durchschnittliche Darlehenszinsen ab Januar 2024:
- Handelsgeschäftskredite: 6,75%
- Kredite für kleine Unternehmen: 7,25%
- Persönliche Sparkonten: 3,50%
- Einzahlungszertifikate: 4,85%
Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung
Kreditverarbeitungsmetriken für 2023:
| Kredittyp | Durchschnittliche Verarbeitungszeit | Zulassungsrate |
|---|---|---|
| Wirtschaftskredite | 3,2 Tage | 72% |
| Werbekredite | 4,5 Tage | 68% |
Umfassendes digitales Bankerlebnis
Digital Banking Statistics für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 37.845
- Online -Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen
- Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 89%
Starke Finanzdienstleistungen auf gemeindenahe Fokussiere
Community -Investitionsdaten für 2023:
| Gemeinschaftsinvestitionskategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Lokale Geschäftszuschüsse | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Lokale gemeinnützige Unterstützung | 1,5 Millionen US -Dollar |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierter Kundenservice
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Unity Bancorp, Inc. 14.237 Kundenkonten mit einem personalisierten Service -Ansatz.
| Kundendienstmetrik | Wert |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit | 22,4 Minuten |
| Kundenzufriedenheitsrate | 87.6% |
| Engagierte Beziehungsmanager | 37 Profis |
Relationship Banking -Ansatz
Unity Bancorp unterhält eine beziehungsgetriebene Bankenstrategie, wobei 68,3% der Kunden mehrere Produktbetrieb haben.
- Cross-Product-Penetrationsrate: 3,2 Produkte pro Kunden
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,5 Jahre
- Relationship Banking Team Größe: 52 Spezialisten
Digitale und persönliche Unterstützungskanäle
| Support Channel | Nutzungsprozentsatz |
|---|---|
| Online -Banking | 62.4% |
| Mobile Banking | 47.9% |
| In-Branch-Dienste | 33.7% |
| Telefonunterstützung | 21.5% |
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Unity Bancorp bietet 129 zertifizierte Finanzberater mit 3.845 Kunden mit hohem Netrieb.
- Durchschnittliche Portfoliosgröße: 1,7 Millionen US -Dollar
- Beratungsdienstumsatz: 4,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Vermögensverwaltung Kundenbindung Rate: 93,2%
Langfristige Kundenbindungstrategien
| Verlobungsstrategie | Metrisch |
|---|---|
| Teilnehmer des Kundenbindungsprogramms | 6.742 Mitglieder |
| Jährliche Kundenbindung | 89.6% |
| Überweisungsprogrammakquisitionen | 412 Neukunden |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2024 arbeitet Unity Bancorp 8 physische Bankfilialen Das Hotel liegt hauptsächlich in New Jersey. Diese Zweige konzentrieren sich auf Union und Essex Counties.
| Zweigstandort | County | Dienstleistungen angeboten |
|---|---|---|
| Berkeley Heights | Union | Vollständige Bankdienstleistungen |
| Gipfel | Union | Vollständige Bankdienstleistungen |
| Newark | Essex | Geschäftsbanken |
Online -Banking -Plattform
Die Online -Banking -Plattform von Unity Bancorp bietet Angebote 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:
- Kontostandüberwachung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- E-Statements
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App unterstützt über 15.000 aktive Benutzer Mit mobilen Überprüfungseinzahlungen und Echtzeit-Transaktions-Tracking-Funktionen.
| App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Verfügbar |
| Biometrische Login | Verfügbar |
| Kartenkontrollen | Verfügbar |
Kundendienst Call Center
Das Call Center arbeitet Montag-Freitag von 8 bis 18 Uhr mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 2,5 Minuten.
ATM -Netzwerk
Unity Bancorp bietet Zugriff auf 12 Proprietäre Geldautomaten und beteiligt sich an landesweites ATM -Netzwerk mit über 30.000 Standorten.
| ATM -Typ | Anzahl der Standorte |
|---|---|
| Proprietäre Geldautomaten | 12 |
| Netzwerkpartner -Geldautomaten | 30,000+ |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in New Jersey
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Unity Bancorp in New Jersey ungefähr 1.245 kleine bis mittelgroße Unternehmen. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 287,4 Mio. USD.
| Wirtschaftssegmentmetriken | Wert |
|---|---|
| Total Business Banking -Kunden | 1,245 |
| Gewerbekreditportfolio | 287,4 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $230,800 |
Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren
Das Immobilien -Investitionsegment entspricht 42% des gesamten Kreditportfolios von Unity Bancorp. Insgesamt -Immobilieninvestitionskredite: 412,6 Millionen US -Dollar.
- Immobilieninvestitionskreditkategorien
- Mehrfamilieneigenschaften
- Geschäftsräume für gewerbliche Büros
- Einzelhandelsinvestitionen im Einzelhandel
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Unity Bancorp bedient zum 31. Dezember 2023 38.756 Einzelhandelskunden mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 1,2 Milliarden US -Dollar.
| Einzelhandelsbankenkennzahlen | Wert |
|---|---|
| Gesamtkunden des Einzelhandels | 38,756 |
| Gesamteinzahlungsbasis | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Kundeneinzahlung | $30,960 |
Professionelle Dienstleister
Das professionelle Service -Segment umfasst 672 Gesundheits-, Rechts- und Beratungsunternehmen mit Gesamtbankenbeziehungen im Wert von 156,3 Mio. USD.
Lokale Gemeinschaftsorganisationen
Unity Bancorp unterhält die Bankbeziehungen mit 214 lokalen gemeinnützigen und gemeinnützigen Organisationen mit Gesamtinvestitionen in der Gemeinde in Höhe von 18,7 Millionen US-Dollar.
| Community Organization Banking | Wert |
|---|---|
| Totale Gemeinschaftsorganisationen | 214 |
| Gemeinschaftsinvestitionen | 18,7 Millionen US -Dollar |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Zum Jahresbericht 2022 meldete Unity Bancorp, Inc. die Gesamtausgleichskosten von 19,4 Mio. USD. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 14,200,000 |
| Krankenversicherung | 2,600,000 |
| Altersvorsorge | 1,800,000 |
| Leistungsboni | 800,000 |
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2022 beliefen sich auf 3,6 Mio. USD:
- Wartung des Kernbankensystems: 1.500.000 USD
- Cybersecurity -Infrastruktur: 1.200.000 USD
- Netzwerk- und Kommunikationssysteme: $ 600.000
- Hardware- und Software -Upgrades: 300.000 US -Dollar
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Compliance-bezogenen Kosten für 2022 beliefen sich auf 2,1 Mio. USD:
| Compliance -Bereich | Kosten ($) |
|---|---|
| Rechts- und Beratungsgebühren | 1,000,000 |
| Regulierungsberichterstattung | 600,000 |
| Prüfungs- und Prüfungskosten | 500,000 |
Zweigbetriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für 2022 betrugen 4,8 Mio. USD:
- Miete und Belegung: 2.200.000 USD
- Versorgungsunternehmen: 800.000 US -Dollar
- Wartung und Reparaturen: 1.000.000 US -Dollar
- Branch Sicherheit: 800.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 1,5 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Kosten ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 650,000 |
| Druck und traditionelle Medien | 400,000 |
| Community -Event -Sponsoring | 250,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 200,000 |
Unity Bancorp, Inc. (Unty) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Unity Bancorp 34,7 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss | Zinserträge |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 412,6 Millionen US -Dollar | 15,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 287,4 Millionen US -Dollar | 10,9 Millionen US -Dollar |
| Kommerziell & Industriekredite | 156,2 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar |
Gebührenbasierte Bankdienste
Gebühreneinkommen für 2023 Gesamt 5,2 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Service -Aufschlüsselung:
- Kontowartungsgebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 1,7 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
Hypotheken -Originierungsgebühren
Hypotheken -Originierungsgebühren für 2023 waren 2,6 Millionen US -Dollar, mit:
| Hypothekenart | Gesamtstände | Originierungsgebühren |
|---|---|---|
| Hypotheken des Wohnungskaufs | 87,3 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Refinanzhypotheken | 42,6 Millionen US -Dollar | 0,7 Millionen US -Dollar |
| Handelshypotheken | 36,5 Millionen US -Dollar | 0,4 Millionen US -Dollar |
Anlageproduktprovisionen
Investitionsbezogene Provisionen für 2023 erreichten 1,8 Millionen US -Dollar:
- Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 1,1 Millionen US -Dollar
- Maklerprovisionen: 0,4 Millionen US -Dollar
- Anlagebegleitgebühren: 0,3 Mio. USD
Gebühren für digitale Bankgeschäfte
Digital Banking Revenue für 2023 war 0,9 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 0,4 Millionen US -Dollar
- Mobile -Banking -Servicegebühren: 0,3 Millionen US -Dollar
- Gebühren für digitale Zahlungsbearbeitungsgebühren: 0,2 Mio. USD
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.