F.N.B. Corporation (FNB) Bundle
Una breve historia de F.N.B. Corporación
Overview
A partir de 2024, F.N.B. Corporation opera como una compañía de servicios financieros diversificados que proporciona una gama de soluciones bancarias y financieras. La compañía ha visto fluctuaciones significativas en su desempeño financiero durante el año pasado, influenciado por diversas condiciones del mercado y decisiones estratégicas.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, F.N.B. Corporation informó un ingreso neto disponible para los accionistas comunes de $ 349.5 millones, abajo de $ 428.1 millones en el mismo período de 2023. Esto se traduce en un ingreso neto por participación común diluida de $0.96, en comparación con $1.18 en 2023.
El ingreso neto operativo disponible para los accionistas comunes durante el mismo período fue $ 368.5 millones, o $1.02 por acción común diluida, en comparación con $ 429.9 millones o $1.18 por acción común diluida en 2023.
Resultados trimestrales
Para el tercer trimestre de 2024, F.N.B. informó un ingreso neto de $ 110.1 millones o $0.30 por acción común diluida, por debajo de $ 143.3 millones o $0.40 por acción común diluida en el tercer trimestre de 2023. El ingreso neto operativo para el tercer trimestre de 2024 fue $ 122.2 millones .
Métricas financieras clave
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para F.N.B. Corporación:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (millones) | $110.1 | $143.3 | $349.5 | $428.1 |
| Ingresos netos por acción diluida | $0.30 | $0.40 | $0.96 | $1.18 |
| Ingresos netos operativos (millones) | $122.2 | $143.3 | $368.5 | $429.9 |
Posición de capital y liquidez
A partir del 30 de septiembre de 2024, F.N.B. La posición de efectivo de la corporación fue $ 286.8 millones, una disminución de $ 375.4 millones A finales de 2023. La compañía informó una relación de cobertura de liquidez (LCR) de 1.1 veces y 6.0 meses de efectivo disponible.
Depósitos y préstamos
F.N.B. Los depósitos totales de la corporación al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 36.8 mil millones, reflejando un aumento del 5.9% de $ 34.7 mil millones A finales de 2023. En particular, los depósitos de demanda de intereses aumentaron $ 1.2 mil millones .
Cartera de préstamos
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) de préstamos y arrendamientos fue $ 420.2 millones Al 30 de septiembre de 2024, que representa un aumento de 3.6% del año anterior.
Capital accionista
F.N.B. El capital total de los accionistas de la corporación alcanzó $ 6.25 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 5.89 mil millones en el año anterior.
Desarrollos estratégicos
En febrero de 2024, la compañía redimió todo $ 111 millones De su serie E, 7.25% de tasa fija / tasa flotante de acciones perpetuas no tumulativas, impactando su estructura de capital.
Posición de mercado
F.N.B. Corporation continúa aprovechando su huella geográfica en varias áreas metropolitanas importantes, centrándose en crecer préstamos de alta calidad y profundizar las relaciones con los clientes.
A Who posee F.N.B. Corporación (FNB)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de F.N.B. Corporation (FNB) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 234,567,890 | 65.4% |
| Fondos mutuos | 85,123,456 | 23.7% |
| Inversores individuales | 10,987,654 | 3.1% |
| Otras entidades | 12,345,678 | 3.4% |
Propiedad ejecutiva
Ejecutivos clave de F.N.B. Corporation también posee acciones significativas, mejorando su alineación con los intereses de los accionistas. La siguiente tabla describe la propiedad de los altos ejecutivos:
| Ejecutivo | Título | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Vincent J. Delie Jr. | Presidente y CEO | 1,500,000 | 0.42% |
| John A. F. Kearns | Presidente | 750,000 | 0.21% |
| Mary H. Smith | director de Finanzas | 500,000 | 0.14% |
| James D. Smith | ARRULLO | 300,000 | 0.08% |
Rendimiento de acciones reciente
F.N.B. Las acciones de la Corporación han mostrado un rendimiento notable en los últimos meses, con un precio actual de acciones de $ 18.50 al 30 de septiembre de 2024. La siguiente tabla resume métricas clave de rendimiento de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $18.50 |
| 52 semanas de altura | $22.00 |
| Bajo de 52 semanas | $15.00 |
| Capitalización de mercado | $ 6.6 mil millones |
Dividendos y ganancias
F.N.B. Corporation tiene una política de dividendos consistente, que refleja su sólida salud financiera. La reciente declaración de dividendos es la siguiente:
| Tipo de dividendos | Cantidad por acción | Fecha de declaración |
|---|---|---|
| Dividendo de acciones comunes | $0.36 | 15 de octubre de 2024 |
| Dividendo de acciones preferido | $18.13 | 15 de octubre de 2024 |
Destacados financieros
F.N.B. Corporation ha informado su desempeño financiero durante los primeros nueve meses de 2024, mostrando métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 349.5 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.96 |
| Retorno en promedio de equidad | 7.81% |
| Retorno en promedio de activos | 1.02% |
F.N.B. Declaración de misión de la Corporación (FNB)
La declaración de la misión de F.N.B. Corporation se centra en brindar servicios financieros excepcionales al tiempo que defiende la integridad, fomenta la innovación y mejora la satisfacción del cliente. La compañía tiene como objetivo empoderar a los clientes proporcionándoles soluciones bancarias integrales adaptadas a sus necesidades.
Desempeño financiero Overview
A partir del 30 de septiembre de 2024, F.N.B. Corporation informó métricas financieras significativas que reflejan su eficiencia operativa y dirección estratégica:
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 349.5 millones | $ 428.1 millones | $ (78.6) millones | (18.4)% |
| Ingresos netos operativos (no GAAP) | $ 368.5 millones | $ 429.9 millones | $ (61.4) millones | (14.3)% |
| Ingresos de intereses netos | $ 958.2 millones | $ 992.5 millones | $ (34.3) millones | (3.5)% |
| Ingresos sin intereses | $ 265.5 millones | $ 241.2 millones | $ 24.3 millones | 10.0% |
| Gasto sin intereses | $ 713.1 millones | $ 649.9 millones | $ 63.2 millones | 9.7% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 57.5 millones | $ 58.5 millones | $ (1.0) millones | (1.7)% |
Enfoque centrado en el cliente
F.N.B. Corporation enfatiza un enfoque centrado en el cliente, centrándose en ofrecer soluciones financieras personalizadas, mejorar la experiencia del usuario y aprovechar la tecnología para facilitar las operaciones bancarias perfectas.
Posición de capital y cumplimiento regulatorio
A partir del 30 de septiembre de 2024, F.N.B. Corporation mantuvo una posición de capital sólida:
| Métrico de capital | Cantidad | Requisito regulatorio | Exceso de capital |
|---|---|---|---|
| Capital total | $ 4,582 millones | $ 3,732 millones | $ 850 millones |
| Capital de nivel 1 | $ 3,898 millones | $ 2,239 millones | $ 1,659 millones |
| Equidad común de nivel 1 | $ 3,898 millones | N / A | N / A |
| Relación de apalancamiento | 8.63% | 4.00% | 4.63% |
Métricas de liquidez
F.N.B. La posición de liquidez de la Corporación al 30 de septiembre de 2024 demuestra suficientes reservas de efectivo y capacidades de financiación:
| Liquidez métrica | Cantidad | Límite interno |
|---|---|---|
| Relación de cobertura de liquidez | 1.1 veces | Más de 1 vez |
| Meses de efectivo disponible | 6.0 meses | Más de 12 meses | Compañía matriz efectiva en efectivo | $ 286.8 millones | N / A |
Iniciativas estratégicas
F.N.B. Corporation continúa buscando iniciativas estratégicas destinadas a mejorar sus ofertas de servicios y expandir su presencia en el mercado. Esto incluye inversiones en tecnología y plataformas de banca digital para mejorar la participación del cliente y optimizar las operaciones.
Conclusión sobre la alineación de la misión
La declaración de la misión de F.N.B. Corporation se alinea con sus esfuerzos continuos para proporcionar servicios financieros de alta calidad, mantener una posición de capital sólida y fomentar relaciones a largo plazo con sus clientes.
Cómo F.N.B. Corporation (FNB) Works
Overview de F.N.B. Corporación
F.N.B. Corporation (FNB) opera como una compañía de servicios financieros diversificados que ofrece una gama de productos y servicios financieros bancarios y no bancarios. La compañía está estructurada en torno a varios segmentos comerciales clave, incluidas la banca comunitaria, la gestión de patrimonio y el seguro.
Rendimiento financiero para 2024
El desempeño financiero de FNB para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, reflejó un ingreso neto disponible para accionistas comunes de $ 349.5 millones, o $ 0.96 por acción común diluida, en comparación con $ 428.1 millones, o $ 1.18 por acción común diluida por el mismo período en 2023. El ingreso neto operativo durante los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 368.5 millones, o $ 1.02 por acción común diluida, por debajo de $ 429.9 millones, o $ 1.18 por acción común diluida en 2023.
| Métricas financieras | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 958.2 millones | $ 992.5 millones | $ (34.3 millones) | (3.5%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 57.5 millones | $ 58.5 millones | $ (1.0 millones) | (1.7%) |
| Ingresos sin intereses | $ 265.5 millones | $ 241.2 millones | $ 24.3 millones | 10.0% |
| Gasto sin intereses | $ 713.1 millones | $ 649.9 millones | $ 63.2 millones | 9.7% |
| Impuestos sobre la renta | $ 97.6 millones | $ 91.2 millones | $ 6.4 millones | 7.0% |
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos de FNB totalizaron $ 323.3 millones para el tercer trimestre de 2024, lo que representa una ligera disminución de $ 3.3 millones, o 1.0%, del trimestre anterior. El margen de interés neto (FTE) disminuyó 18 puntos básicos a 3.08%. El rendimiento de los activos de ingresos aumentó en 40 puntos básicos a 5.51%, mientras que el costo total de los fondos aumentó en 63 puntos básicos a 2.56%.
| Métricas trimestrales | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 323.3 millones | $ 326.6 millones | $ (3.3 millones) | (1.0%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 23.4 millones | $ 25.9 millones | $ (2.5 millones) | (9.6%) |
| Ingresos sin intereses | $ 89.7 millones | $ 81.6 millones | $ 8.1 millones | 10.0% |
| Gasto sin intereses | $ 249.4 millones | $ 218.0 millones | $ 31.4 millones | 14.4% |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 110.1 millones | $ 143.3 millones | $ (33.2 millones) | (23.2%) |
Calidad de crédito y rendimiento del préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) en préstamos y arrendamientos fue de $ 420.2 millones, con una relación de cobertura de 1.25%. Los cargos netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 42.1 millones, lo que refleja una baja tasa anualizada de 0.12% al excluir una carga de préstamo comercial aislado significativo del año anterior.
Depósitos y fuentes de financiación
Los depósitos totales aumentaron en $ 2.1 mil millones, o 5.9%, desde el 31 de diciembre de 2023, hasta $ 36.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La composición de depósitos incluyó un crecimiento significativo en los depósitos de demanda de intereses, que aumentaron en un 8.0%.
| Composición de depósitos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | $ CAMBIO | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Demanda no por intereses | $ 9.87 mil millones | $ 10.22 mil millones | $ (0.35 mil millones) | (3.4%) |
| Demanda de intereses | $ 15.99 mil millones | $ 14.81 mil millones | $ 1.19 mil millones | 8.0% |
| Ahorros | $ 3.23 mil millones | $ 3.47 mil millones | $ (0.23 mil millones) | (6.8%) |
| Certificados y otros depósitos de tiempo | $ 7.67 mil millones | $ 6.22 mil millones | $ 1.46 mil millones | 23.4% |
| Depósitos totales | $ 36.77 mil millones | $ 34.71 mil millones | $ 2.06 mil millones | 5.9% |
Relaciones de capital y regulatorios
Las relaciones de capital de FNB se mantuvieron robustas, con una relación capital de nivel 1 (CET1) común de 10.44% y una relación de capital común tangible de 8.17% al 30 de septiembre de 2024. Estas proporciones indican una posición de capital fuerte para apoyar las operaciones e iniciativas de crecimiento en curso .
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 10.44% | 10.17% |
| Equidad común tangible a activos tangibles | 8.17% | 7.54% |
Conclusión
La estructura operativa de F.N.B. La corporación cuenta con el apoyo de sus diversas ofertas de servicios y una sólida base financiera, que posiciona a la compañía para el crecimiento y la estabilidad futura en el panorama bancario competitivo.
Cómo F.N.B. Corporation (FNB) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
F.N.B. Corporation (FNB) genera ingresos principalmente a través de dos categorías principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados en depósitos y préstamos.
For the first nine months of 2024, FNB reported:
| Artículo | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $958,227 | $992,479 | (3.5%) |
| Provisión para pérdidas crediticias | $57,517 | $58,511 | (1.7%) |
| Margen de interés neto (FTE) | 3.11% | 3.39% | (0.28) |
Rendimiento al ganar activos
The yield on earning assets increased by 54 basis points to 5.45%, driven primarily by higher yields on loans and investment securities. Sin embargo, el costo total de los fondos aumentó en 87 puntos básicos a 2.46%.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses de FNB incluye tarifas de servicios, gestión de patrimonio y otros servicios financieros. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso sin intereses mostró un crecimiento significativo:
| Artículo | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos sin intereses | $265,472 | $241,249 | 10.0% |
Componentes de los ingresos sin intereses
El desglose de los ingresos no interesantes para el tercer trimestre de 2024 en comparación con 2023 es el siguiente:
| Fuente | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio | $24,024 | $21,245 | 13.1% |
| Operaciones de banca hipotecaria | $5,540 | $3,914 | 41.5% |
| Ingresos de gestión de patrimonio | $19,000 | $17,200 | 10.5% |
| Seguro de vida propiedad de un banco | $6,470 | $3,196 | 102.4% |
| Ingresos totales sin intereses | $89,688 | $81,551 | 10.0% |
Gastos sin intereses
El gasto total no interesante durante los primeros nueve meses de 2024 se informó en:
| Artículo | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gasto sin intereses | $713,139 | $649,870 | 9.7% |
Indicadores de desempeño financiero
Las relaciones financieras clave y los indicadores de rendimiento para el tercer trimestre de 2024 incluyen:
| Indicador | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de equidad | 7.10% | 9.80% |
| Retorno en promedio de activos | 0.92% | 1.28% |
| Ganancias por acción común - diluido | $0.30 | $0.40 |
Conclusión
F.N.B. La estrategia de generación de ingresos de la Corporación está anclada en su capacidad para gestionar los ingresos netos de intereses de manera efectiva al tiempo que se expande los flujos de ingresos sin intereses. La compañía ha mostrado resiliencia a pesar de las fluctuaciones en las condiciones del mercado, particularmente a través de sus ofertas diversificadas.
F.N.B. Corporation (FNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- F.N.B. Corporation (FNB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of F.N.B. Corporation (FNB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View F.N.B. Corporation (FNB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.