Selective Insurance Group, Inc. (SIGI): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & Gana dinero

¿Alguna vez se preguntó cómo opera una compañía de seguros de propiedad y víctimas y genera ingresos? Vamos a sumergirnos en Selective Insurance Group, Inc. (SIGI), una compañía de seguros de P&C súper regional reconocida como la 34º grupo de P&C más grande en los EE. UU., Residencia en 2023 Premios netos escritos, con una rica historia que se remonta a 1926. Con aproximadamente 46.34% De las acciones de la compañía propiedad de inversores institucionales, ¿tiene curiosidad por saber más sobre el viaje de Sigi, la estructura de propiedad y las estrategias que emplea para prosperar en el mercado de seguros competitivos, especialmente teniendo en cuenta que su $ 4.83b en ingresos para 2024?

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Historial

Línea de tiempo fundador

Año establecido

La compañía se estableció en 1926.

Ubicación original

La ubicación original de la compañía fue en Branchville, Nueva Jersey.

Miembros del equipo fundador

La compañía fue fundada por un grupo de empresarios y agricultores.

Capital inicial/financiación

La capitalización inicial fue $200,000.

Hitos de evolución

Momentos transformadores

• Ampliando más allá de la compensación de los trabajadores: el enfoque inicial en la compensación de los trabajadores para los agricultores de Nueva Jersey proporcionó una base sólida, pero la decisión de diversificarse en automóviles y otras líneas de propiedad y víctimas amplió el mercado de la compañía y redujo su dependencia de una sola línea de negocios.
• Expansión geográfica: extender las operaciones más allá de Nueva Jersey fue un movimiento fundamental. Esta diversificación geográfica permitió a la compañía aprovechar los nuevos mercados y reducir su vulnerabilidad a las recesiones económicas regionales.
• Convertirse en una empresa que cotiza en bolsa: esta decisión proporcionó acceso a los mercados de capitales, permitiendo a la compañía financiar adquisiciones estratégicas, invertir en tecnología y ampliar sus operaciones más rápidamente de lo que hubiera sido posible como una entidad privada.
• Adquisiciones estratégicas: a lo largo de su historia, la compañía ha realizado adquisiciones estratégicas para ingresar a nuevos mercados, mejorar sus ofertas de productos y obtener acceso a nuevas tecnologías y capacidades. Estas adquisiciones han sido fundamentales para impulsar el crecimiento y aumentar la competitividad de la compañía.
• Centrarse en la tecnología y la innovación: reconocer la importancia de la tecnología en la industria de seguros, la compañía ha invertido mucho en la modernización de sus sistemas y procesos. Esto le ha permitido mejorar la eficiencia, mejorar el servicio al cliente y desarrollar nuevos productos y servicios para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.

Para obtener más información sobre los principios rectores de la empresa, puede explorar: Declaración de misión, visión y valores centrales de Selective Insurance Group, Inc. (SIGI).

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Estructura de propiedad

Selective Insurance Group, Inc. presenta una combinación de propiedad institucional, de fondo mutuo y de información privilegiada, configurando su gobierno y dirección estratégica.

El estado actual de Selective Insurance Group, Inc.

Selective Insurance Group, Inc. es un negociado públicamente Compañía, lo que significa que sus acciones están disponibles para su compra del público en general en el mercado de valores. Esto permite que una amplia gama de inversores posea una parte de la empresa.

Selective Insurance Group, Inc. Desglose de propiedad

Al 31 de diciembre de 2024, la propiedad de Selective Insurance Group, Inc. se distribuye entre varios tipos de accionistas. Aquí hay un desglose:

Selective Insurance Group, el liderazgo de Inc.

El equipo de liderazgo es responsable de la dirección estratégica y la gestión operativa de Selective Insurance Group, Inc. Las cifras clave incluyen:

• John J. Marchioni: Presidente, Presidente y Director Ejecutivo
• Mark E. Wilcox: Vicepresidente Ejecutivo, Director Financiero
• Paul F. Brehm: Vicepresidente Ejecutivo, Director de Operaciones

Para obtener más información sobre los principios rectores de la empresa, explore: Declaración de misión, visión y valores centrales de Selective Insurance Group, Inc. (SIGI).

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Misión y valores

Selective Insurance Group, Inc. tiene como objetivo ser un proveedor de seguros superior reconocido por su experiencia, servicio y relaciones a largo plazo. Los valores de la Compañía enfatizan la integridad, el respeto y un compromiso con la excelencia.

Propósito central de Selective Insurance Group

Declaración de misión oficial

La declaración de misión de Selective Insurance Group es: "ser una organización de seguros superior, reconocida por nuestra experiencia, servicio y relaciones a largo plazo".

• Pericia: Selective tiene como objetivo proporcionar un conocimiento y habilidades profundos en la industria de seguros.
• Servicio: Selective se centra en brindar un servicio excepcional a sus clientes.
• Relaciones a largo plazo: Selective se dedica a construir y mantener relaciones duraderas con sus partes interesadas.

Declaración de visión

La visión de Selective Insurance Group es ser la compañía de seguros regional líder conocida:

• Fortaleza financiera: Mantener una posición financiera sólida para proteger a los asegurados. En 2024, Selective informó un ingreso neto disponible para los accionistas comunes de $ 223.6 millones, o $3.73 por acción común diluida.
• Excelencia operacional: Lograr eficiencia y efectividad en sus operaciones.
• Satisfacción de clientes y empleados: Asegurar altos niveles de satisfacción entre los clientes y los empleados.
• Avance tecnológico: Aprovechando la tecnología para mejorar sus productos y servicios.

Eslogan de la empresa/lema

El lema de Selective Insurance Group está "asegurarse especialmente".

• Este eslogan refleja el compromiso de la compañía de proporcionar soluciones de seguro personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes.
• La compañía se esfuerza por ofrecer un servicio personalizado y opciones de cobertura personalizadas.

Para obtener información más profunda, puede visitar: Declaración de misión, visión y valores centrales de Selective Insurance Group, Inc. (SIGI).

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Cómo funciona

Selective Insurance Group, Inc. opera como una compañía tenedora de seguros, proporcionando productos y servicios de seguros en los Estados Unidos. La compañía se enfoca en escribir seguros para empresas, entidades públicas e individuos.

Portafolio de productos/servicios de Selective

Marco operativo de Selective

El seguro selectivo opera a través de una red de agentes de seguros independientes. Estos agentes actúan como intermediarios entre Selective y sus clientes, brindando experiencia local y servicio personalizado. Selective capacita a sus agentes con tecnología y recursos para servir de manera efectiva a los clientes.

Aquí hay un desglose de su marco operativo:

• Suscripción: El proceso de suscripción de Selective implica evaluar el riesgo asociado con cada póliza de seguro. Los suscriptores evalúan factores como la historia del solicitante, la naturaleza del negocio y la ubicación de la propiedad.
• Gestión de reclamos: Cuando ocurre una pérdida, el departamento de reclamos de Selective maneja el proceso de reclamos. Los ajustadores de reclamos investigan la pérdida, determinan la cobertura y negocian los acuerdos.
• Servicios de gestión de riesgos: Selective proporciona servicios de gestión de riesgos para ayudar a sus clientes a prevenir pérdidas. Estos servicios incluyen capacitación en seguridad, encuestas de control de pérdidas y herramientas de evaluación de riesgos.
• Tecnología: Selective invierte en tecnología para mejorar sus operaciones y mejorar la experiencia del cliente. La compañía ofrece portales en línea y aplicaciones móviles que permiten a los clientes acceder a la información de las políticas, presentar reclamos y realizar pagos.

Ventajas estratégicas de Selective

Selective Insurance Group posee varias ventajas estratégicas que contribuyen a su éxito en el mercado de seguros competitivos.

• Relaciones de agencia sólidas: Selective ha cultivado relaciones de larga data con su red de agentes independientes. Estos agentes brindan experiencia local y servicio personalizado, lo que ayuda a atraer selectivo y retener a los clientes.
• Concéntrese en la disciplina de suscripción: Selective enfatiza la disciplina de suscripción, lo que significa evaluar cuidadosamente las políticas de riesgo y precios adecuadamente. Esto ayuda a la empresa a mantener la rentabilidad y evitar pérdidas excesivas.
• Cartera de productos diversificados: Selective ofrece una cartera de productos diversificada que incluye líneas comerciales, líneas personales, seguro contra inundaciones y líneas especializadas. Esta diversificación reduce la dependencia de la compañía en cualquier línea de negocios y brinda oportunidades de crecimiento.
• Inversiones tecnológicas: Selective invierte en tecnología para mejorar sus operaciones y mejorar la experiencia del cliente. Estas inversiones ayudan a la empresa a simplificar los procesos, reducir los costos y proporcionar un mejor servicio a sus clientes.

Para obtener información sobre el desempeño financiero de Selective Insurance Group, considere leer: Desglosar Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Salud financiera: información clave para los inversores

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Cómo gana dinero

Selective Insurance Group, Inc. genera principalmente ingresos al proporcionar productos y servicios de seguros, centrándose en líneas comerciales y personales, así como un seguro contra inundaciones a través de su programa Write Your Own (WYO).

Desglose de ingresos de Selective Insurance Group, Inc.

Selective Insurance Group, Economía empresarial de Inc.

La economía empresarial de Selective Insurance Group, Inc. está impulsada por varios factores clave:

• Rentabilidad de suscripción: La Compañía se enfoca en una suscripción disciplinada para garantizar que las primas recolectadas superen los reclamos pagados y los gastos asociados. Esto implica una cuidadosa evaluación de riesgos y estrategias de precios.
• Ingresos de inversión: Una porción significativa de la rentabilidad de Selective proviene de la inversión de primas recolectadas. El rendimiento de estas inversiones es crucial para la salud financiera general.
• Gestión de gastos: La gestión eficiente de los gastos operativos, incluidos los costos administrativos y de adquisición, ayuda a mejorar el resultado final.
• Estrategia de precios: Selective emplea modelos actuariales sofisticados para fijar con precisión sus productos de seguro. Los factores considerados incluyen datos de pérdidas históricas, condiciones del mercado y evaluaciones de riesgos. El objetivo es establecer precios competitivos que reflejen el riesgo asumido al tiempo que garantiza la rentabilidad.
• Factores económicos: Las condiciones económicas generales, como las tasas de interés y la inflación, pueden afectar significativamente los costos de ingresos de inversiones y reclamos de Selective. Por ejemplo, las tasas de interés más altas pueden aumentar los ingresos por inversiones, mientras que la inflación puede aumentar los pagos de reclamos.

El desempeño financiero de Selective Insurance Group, Inc.

El desempeño financiero de Selective Insurance Group, Inc. se puede evaluar a través de las siguientes métricas clave:

• Premios netos escritos: En 2024, Selective Financial Solutions informó primas netas escritas de $ 3.6 mil millones, reflejando un 9.4% aumentar de 2023. Este crecimiento indica una fuerte capacidad para atraer y retener a los clientes.
• Ingresos de inversión netos: Los ingresos netos de inversión de la compañía para 2024 era $ 129.1 millones, arriba de $ 97.9 millones en el año anterior. Este aumento destaca estrategias de inversión efectivas y condiciones favorables del mercado.
• Relación combinada: Selective informó una relación combinada de 93.5% para 2024, que es una medida crítica de la rentabilidad de suscripción. Una relación debajo 100% indica que la empresa está obteniendo ganancias de suscripción.
• Relación operativa: La relación operativa para 2024 era 84.8%, mejorado de 87.9% en 2023.
• Lngresos netos: Ingresos netos de Selective para 2024 alcanzó $ 317.7 millones, o $5.30 por acción común diluida, en comparación con $ 232.4 millones, o $3.83 por acción común diluida, para 2023.
• Regreso sobre la equidad (ROE): La compañía logró una hueva de 14.4% en 2024, en comparación con 11.3% en 2023, demostrando el uso eficiente de la equidad de los accionistas para generar ganancias.

Para obtener más información sobre Selective Insurance Group, Inc., explore: Explorando el inversor Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Profile: ¿Quién está comprando y por qué?

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Posición de mercado y perspectivas futuras

Selective Insurance Group está estratégicamente posicionado dentro del mercado de seguros de propiedades y accidentes competitivos, centrándose en ofrecer soluciones de seguros especializadas y un servicio al cliente superior. La perspectiva futura de la compañía está conformada por su capacidad para capitalizar las oportunidades de mercado al tiempo que gestiona efectivamente los riesgos potenciales.

Panorama competitivo

Oportunidades y desafíos

Posición de la industria

Selective Insurance Group mantiene un fuerte punto de apoyo dentro del sector de seguros de propiedad y víctimas, particularmente conocido por su enfoque regional y ofertas especializadas. Así es como se encuentra:

• Experiencia especializada: Selective se distingue al proporcionar soluciones de seguro personalizadas, atendiendo las necesidades específicas de la industria y los matices regionales.
• Fuerza regional: La comprensión profunda de la compañía de sus regiones operativas le permite ofrecer un servicio personalizado y construir relaciones sólidas de los clientes.
• Ventaja competitiva: Si bien la cuota de mercado de Selective es menor en comparación con los gigantes nacionales, su especialización y enfoque regional proporcionan una ventaja competitiva en los mercados específicos.

Para obtener una comprensión más profunda de los principios rectores de la empresa, explore el Declaración de misión, visión y valores centrales de Selective Insurance Group, Inc. (SIGI).