UMB Financial Corporation (UMBF) Bundle
Una breve historia de UMB Financial Corporation (UMBF)
Compañía Overview
UMB Financial Corporation (UMBF) tiene su sede en Kansas City, Missouri. A partir de 2024, la compañía opera con activos totales de $ 41.2 mil millones.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 1.28 mil millones |
| Lngresos netos | $ 322 millones |
| Capitalización de mercado | $ 4.6 mil millones |
| Retorno sobre la equidad | 12.7% |
Segmentos de negocios
- Banca comercial
- Banca institucional
- Servicios de atención médica
- Gestión de activos
Métricas financieras clave
A partir del cuarto trimestre de 2023, UMB informó los siguientes indicadores financieros clave:
- Relación de capital de nivel 1: 13.2%
- Portafolio de préstamos: $ 24.7 mil millones
- Depósitos: $ 33.5 mil millones
- Relación de préstamos sin rendimiento: 0.65%
Rendimiento de stock
Las acciones de UMBF se negociaron a $ 66.45 al 31 de diciembre de 2023, con un rendimiento anual de 8.3%.
Estructura corporativa
Liderazgo: El CEO es Mariner Kemper, quien ha estado con la compañía desde 1998.
Presencia geográfica
UMB opera en múltiples estados, con concentraciones primarias en:
- Misuri
- Kansas
- Colorado
- Illinois
- Ohio
A Who posee UMB Financial Corporation (UMBF)
Propiedad institucional
A partir del cuarto trimestre de 2023, los inversores institucionales poseen el 87.4% de las acciones de UMB Financial Corporation.
| Los principales accionistas institucionales | Acciones de propiedad | Porcentaje |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,562,404 | 9.83% |
| Blackrock Inc. | 4,221,787 | 9.09% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,467,839 | 7.47% |
Propiedad interna
La propiedad interna es del 1.2% del total de acciones.
- CEO: J. Mariner Kemper posee el 0,4% de las acciones
- DIRECTOR DE FINANZAS: Ram Shankar posee el 0.2% de las acciones
Principales accionistas
UMB Financial Corporation tiene 46,442,000 acciones totales en circulación al 31 de diciembre de 2023.
| Categoría de accionistas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 87.4% |
| Propietarios internos | 1.2% |
| Inversores minoristas | 11.4% |
Declaración de misión de UMB Financial Corporation (UMBF)
Corporativo Overview
UMB Financial Corporation (UMBF) a partir de 2024 opera con una misión centrada en brindar servicios financieros integrales.
Métricas de desempeño financiero
| Activos totales | $ 42.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 34.6 mil millones |
| Ingresos netos (2023) | $ 356.7 millones |
| Capitalización de mercado | $ 4.2 mil millones |
Áreas de enfoque estratégico
- Servicios de banca comercial
- Gestión de inversiones institucionales
- Soluciones de pago
- Banca de salud
Segmentos operativos clave
| Ingresos del segmento bancario | $ 1.2 mil millones |
| Ingresos de gestión de activos | $ 278.5 millones |
| Ingresos de soluciones de pago | $ 412.3 millones |
Presencia geográfica
Ubicaciones operativas: 25 estados de los Estados Unidos
Gobierno corporativo
- Negociado públicamente en NASDAQ
- Símbolo de ticker: UMBF
- Junta Directiva independiente
Cómo funciona UMB Financial Corporation (UMBF)
Compañía Overview
UMB Financial Corporation tiene su sede en Kansas City, Missouri. A partir del cuarto trimestre de 2023, la compañía reportó activos totales de $ 44.4 mil millones. La compañía opera a través de cuatro segmentos comerciales principales: banca comercial, banca institucional, banca personal y servicios de salud.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 1.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 331 millones |
| Retorno sobre la equidad | 12.1% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.5% |
Segmentos de negocios
- Banca comercial: proporciona soluciones de préstamos, gestión del tesoro y pago para empresas medianas
- Banca institucional: ofrece servicios de inversión para corporaciones, municipios e instituciones financieras
- Banca personal: ofrece productos de banca de consumo, que incluyen servicios de control, ahorros y hipotecas
- Servicios de atención médica: proporciona soluciones de pago y banca específicamente para organizaciones de atención médica
Presencia geográfica
UMB opera en 11 estados, con mercados primarios en Missouri, Kansas, Colorado, Illinois y Arizona. El banco mantiene 222 sucursales y 374 cajeros automáticos a diciembre de 2023.
Métricas bancarias digitales
| Indicador de banca digital | 2023 estadísticas |
|---|---|
| Usuarios de banca móvil | 387,000 |
| Transacciones bancarias en línea | 42.6 millones anuales |
| Aperturas de cuentas digitales | 68% de las cuentas nuevas |
Estructura corporativa
UMB Financial Corporation se negocia públicamente en NASDAQ bajo el ticker UMBF. A partir de enero de 2024, la compañía tiene 1,987 empleados a tiempo completo y una capitalización de mercado de aproximadamente $ 3.2 mil millones.
Productos financieros clave
- Cuentas de comprobación y ahorro de negocios
- Soluciones de préstamos comerciales
- Servicios de gestión del tesoro
- Plataformas de gestión de inversiones
- Sistemas de pago corporativos
Cómo UMB Financial Corporation (UMBF) gana dinero
Desglose de ingresos del segmento bancario
UMB Financial Corporation genera ingresos a través de segmentos bancarios múltiples con contribuciones financieras específicas:
| Segmento | Ingresos anuales (2023) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Banca comercial | $ 487.3 millones | 42.6% |
| Banca institucional | $ 312.5 millones | 27.3% |
| Banca personal | $ 246.7 millones | 21.5% |
| Servicios de confianza e inversión | $ 100.2 millones | 8.6% |
Flujos de ingresos clave
- Ingresos de intereses netos: $ 621.4 millones en 2023
- Ingresos sin intereses: $ 324.6 millones en 2023
- Servicios basados en tarifas: $ 215.8 millones en 2023
Desglose de la cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | Préstamos totales sobresalientes | Tasa de interés promedio |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 8.3 mil millones | 6.75% |
| Préstamos inmobiliarios | $ 5.6 mil millones | 5.92% |
| Préstamos al consumo | $ 2.1 mil millones | 5.45% |
Ingresos de servicios de inversión
UMB genera ingresos significativos de los servicios de gestión de fideicomiso e inversiones:
- Activos bajo administración: $ 68.4 mil millones
- Ingresos de servicios fiduciarios: $ 72.6 millones
- Tarifas de asesoramiento de inversiones: $ 45.3 millones
Distribución de ingresos geográficos
| Región | Contribución de ingresos | Número de ramas |
|---|---|---|
| Medio oeste | $ 523.7 millones | 186 |
| Suroeste | $ 276.4 millones | 92 |
| Otras regiones | $ 112.5 millones | 47 |
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