Waterstone Financial, Inc. (WSBF): Mix de marketing [enero-2025 actualizado]

Descubra el plan de marketing estratégico de Waterstone Financial, Inc. (WSBF), una institución bancaria dinámica que ha creado magistralmente su enfoque de mercado en el panorama competitivo de los servicios financieros. Desde plataformas digitales innovadoras hasta soluciones bancarias centradas en la comunidad, este desglose integral revela cómo WSBF aprovecha estratégicamente su 4 P Para ofrecer un valor excepcional a los clientes en todo el Medio Oeste, posicionándose como un socio financiero receptivo y centrado en el cliente en un ecosistema bancario en constante evolución.

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) - Mezcla de marketing: producto

Cartera de servicios bancarios y financieros

Waterstone Financial, Inc. proporciona servicios financieros integrales con las siguientes ofertas de productos:

Categoría de productos	Servicios específicos
Préstamo hipotecario residencial	Hipotecas de tasa fija, hipotecas de tasa ajustable, préstamos de la FHA, préstamos VA
Banca personal	Verificación de cuentas, cuentas de ahorro, cuentas del mercado monetario
Banca de negocios	Comprobación de negocios, préstamos comerciales, servicios comerciales

Préstamo hipotecario residencial

A partir del cuarto trimestre de 2023, Waterstone Financial informó:

• Originaciones totales de préstamos hipotecarios: $ 754 millones
• Cartera de hipotecas residenciales: $ 3.2 mil millones
• Tamaño promedio del préstamo: $ 385,000

Plataformas de banca en línea y móvil

Las capacidades de banca digital incluyen:

• Aplicación móvil con Acceso de cuenta 24/7
• Captura de depósito remoto
• Servicios de pago de facturas
• Herramientas de gestión de cuentas

Servicios de gestión de patrimonio

Tipo de servicio	Activos bajo administración
Aviso de inversión	$ 412 millones
Planificación de jubilación	$ 187 millones
Planificación financiera	$ 95 millones

Métricas de rendimiento del producto

Rendimiento financiero para segmentos de productos en 2023:

• Ingresos de intereses netos: $ 168.3 millones
• Ingresos bancarios hipotecarios: $ 42.6 millones
• Ingresos sin intereses: $ 23.7 millones

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) - Marketing Mix: Place

Presencia geográfica

Waterstone Financial, Inc. opera principalmente en Wisconsin, con una presencia concentrada en el área metropolitana de Milwaukee. A partir de 2024, el banco mantiene 19 sucursales físicas en el sureste de Wisconsin.

Distribución de ramas

Región	Número de ramas	Condados atendidos
Área metropolitana de Milwaukee	19	Milwaukee, Waukesha, Ozaukee, Washington

Canales bancarios digitales

Waterstone Financial ofrece servicios integrales de banca digital a través de múltiples plataformas:

• Sitio web de banca en línea
• Aplicación de banca móvil
• Acceso de cuenta digital 24/7

Accesibilidad del servicio

Canal	Disponibilidad	Características
Ramas físicas	De lunes a viernes: 9 a.m. a 5 p.m.	Servicios bancarios completos
Banca en línea	24/7	Gestión de cuentas, transferencias, pago de facturas
Aplicación móvil	24/7	Depósito de cheques móviles, seguimiento de cuentas

Enfoque bancario comunitario

Waterstone Financial se centra en los servicios bancarios localizados, con el 100% de sus sucursales ubicadas dentro de Wisconsin, enfatizando las soluciones financieras basadas en la comunidad.

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) - Mezcla de marketing: Promoción

Estrategias de marketing digital dirigidas

Waterstone Financial asigna aproximadamente $ 1.2 millones anuales a los canales de marketing digital. Su gasto publicitario en línea se desglosa de la siguiente manera:

Canal	Porcentaje de presupuesto	Gasto anual
Ads de Google	42%	$504,000
Publicidad en las redes sociales	28%	$336,000
Anuncios de pantalla programática	20%	$240,000
Campañas de reorientación	10%	$120,000

Promoción de tasas de interés competitivas

A partir del cuarto trimestre de 2023, Waterstone Financial ofrece las siguientes tarifas competitivas:

• Cuenta de ahorro: 4.25% APY
• Cuenta del mercado monetario: 4.50% APY
• CD de 12 meses: 5.15% APY
• CD de 24 meses: 5.35% APY

Patrocinio de la comunidad local

Presupuesto de participación comunitaria para 2024: $ 275,000, distribuido en todo:

Tipo de patrocinio	Número de eventos	Inversión total
Equipos deportivos locales	12	$85,000
Programas educativos	8	$65,000
Festivales de la comunidad	15	$75,000
Organizaciones caritativas	10	$50,000

Gestión de la relación con el cliente

Inversión de la plataforma CRM: $ 420,000 anualmente

• Herramientas de segmentación de clientes
• Plataformas de comunicación personalizadas
• Análisis de retención de clientes

Redes sociales y publicidad en línea

Métricas de compromiso de las redes sociales para 2023:

Plataforma	Seguidores	Tasa de compromiso
LinkedIn	22,500	3.2%
Facebook	35,000	2.8%
Gorjeo	15,000	2.5%

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) - Marketing Mix: Price

Tasas de interés competitivas para productos hipotecarios y de ahorro

A partir del cuarto trimestre de 2023, Waterstone Financial, Inc. informó las siguientes tasas de interés:

Tipo de producto	Tasa de interés
Hipoteca fija a 30 años	6.75%
Hipoteca fija a 15 años	5.99%
Cuenta de ahorros	4.25%
Cuenta del mercado monetario	4.50%

Estructura de tarifas transparentes para servicios bancarios

Waterstone Financial mantiene una estructura de tarifa clara:

• Tarifa de la cuenta corriente mensual: $ 0 con saldo mínimo de $ 500
• Tarifa de sobregiro: $ 35 por transacción
• Tarifa de retiro de cajero automático: $ 2.50 para cajeros automáticos fuera de la red
• Tarifa de transferencia bancaria: $ 25 nacional, $ 45 internacional

Opciones de cuenta de corriente y ahorro de bajo costo

Tipo de cuenta	Saldo mínimo	Tarifa de mantenimiento mensual
Verificación básica	$100	$0
Comprobación premium	$2,500	$0
Ahorro estándar	$300	$5

Tarifas competitivas para préstamos personales y comerciales

Tasas de préstamo a partir de enero de 2024:

• Préstamo personal Abr: 8.99% - 18.99%
• Línea de crédito de negocios: tasa preferente + 2.5%
• Préstamo para pequeñas empresas: 6.75% - 9.50%
• Préstamo inmobiliario comercial: 7.25%

Precios estratégicos para atraer y retener clientes

Valor total de la cartera de préstamos a partir del cuarto trimestre 2023: $ 3.2 mil millones

Margen de interés neto: 3.45%

La estrategia de precios de Waterstone Financial se centra en tarifas competitivas y tarifas mínimas para mantener la retención de clientes y atraer nuevos clientes en el mercado bancario competitivo.