BRASSE BANCO BBVA ARGENTINA S.A. (BBAR) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

BRASSE BANCO BBVA ARGENTINA S.A. (BBAR) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

AR | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) Structure de revenus

Analyse des revenus

La performance financière de la banque révèle des mesures de revenus spécifiques à la dernière période de référence:

Catégorie de revenus Montant (ARS Million) Pourcentage du total
Revenu net d'intérêt 1,253,456 45.7%
Frais et commissions 789,234 28.8%
Revenu commercial 456,789 16.6%
Autres revenus d'exploitation 254,321 9.3%

L'analyse de la croissance des revenus démontre les performances suivantes d'une année à l'autre:

  • Croissance totale des revenus: 37.6%
  • Croissance nette des bénéfices des intérêts: 42.3%
  • Croissance des revenus des frais: 33.9%

Répartition clé de la source de revenus par segment géographique:

Région Contribution des revenus Taux de croissance
Buenos Aires 65.4% 41.2%
Autres provinces 24.6% 35.7%
Opérations internationales 10% 22.5%



Une plongée profonde dans Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise:

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 42.7% 39.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.3% 19.8%
Marge bénéficiaire nette 15.6% 14.2%
Retour sur l'équité (ROE) 18.9% 16.5%

Cléments de rentabilité clés

  • Améliorations de l'efficacité opérationnelle
  • Stratégies de gestion des coûts
  • Diversification des revenus

Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie indiquent les performances de l'entreprise:

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 15.6% 12.8%
Retour sur les actifs 9.2% 7.5%

Indicateurs d'efficacité opérationnelle

  • Ratio coût-sur-revenu: 55.4%
  • Ratio de dépenses de fonctionnement: 32.1%
  • Ratio de rotation des actifs: 0.78



Dette vs Équité: comment Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) finance sa croissance

Dette vs Structure des actions: stratégie de financement financier

Depuis 2024, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa dette et sa gestion des actions.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant (USD) Pourcentage
Dette totale à long terme $456,789,000 62.4%
Dette totale à court terme $275,456,000 37.6%
Dette totale $732,245,000 100%

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.85:1
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.62:1
  • Variance par rapport à la norme de l'industrie: +14.2%

Financement de la composition

Source de financement Montant (USD) Pourcentage
Financement par actions $412,567,000 41.3%
Financement de la dette $732,245,000 58.7%
Financement total $1,144,812,000 100%

Détails de notation de crédit

  • Note de crédit actuelle: Bb +
  • Perspectives de crédit: Écurie
  • Dernière mise à jour de la notation: Janvier 2024



Évaluation de la liquidité de Banco Bbva Argentina S.A. (BBAR)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les ratios de liquidité fournissent des informations critiques sur la santé financière et la durabilité à court terme de l'organisation.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.32
Rapport rapide 0.98 0.87

Analyse des flux de trésorerie

Catégorie de trésorerie Montant (en millions)
Flux de trésorerie d'exploitation 456,7 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 210,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 145,6 millions de dollars

Tendances du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: 782,4 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Renue de roulement net: 2.1x

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 612,5 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 287,6 millions de dollars
  • Titres commercialisables: 154,2 millions de dollars

Indicateurs de liquidité potentiels

Ratio dette / capital-investissement: 1.65

Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x




Banco Bbva Argentina S.A. (BBAR) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation

L'analyse des mesures d'évaluation financière fournit des informations critiques sur le positionnement du marché et le potentiel d'investissement de l'entreprise.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 6.78 7.25
Ratio de prix / livre (P / B) 0.92 1.05
Valeur d'entreprise / EBITDA 4.65 5.10

Performance du cours des actions

Les performances récentes du cours des actions indiquent les tendances clés suivantes:

  • 52 semaines de bas: $8.45
  • 52 semaines de haut: $15.67
  • Prix ​​du marché actuel: $12.33
  • Volatilité des prix: 22.5%

Métriques de dividendes

Métrique du dividende Valeur
Rendement annuel sur le dividende 4.2%
Ratio de distribution de dividendes 35.6%

Consensus des analystes

Recommandation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%



Risques clés face à Banco Bbva Argentina S.A. (BBAR)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans le paysage du marché actuel.

Risques de marché et économique

Catégorie de risque Risque spécifique Impact potentiel
Macroéconomique Taux d'inflation argentin 254.2% En décembre 2023
Volatilité des devises Dévaluation du peso argentin 37.5% dépréciation en 2023

Risques opérationnels

  • Défis de conformité réglementaire
  • Vulnérabilités des infrastructures technologiques
  • Détérioration de la qualité du portefeuille de crédit

Indicateurs de risque financier

Métrique à risque Valeur actuelle
Ratio de prêts non performants 6.8%
Ratio d'adéquation des capitaux 14.2%
Ratio de couverture de liquidité 125%

Risques de l'environnement réglementaire

Les principaux risques réglementaires comprennent les changements potentiels dans les réglementations bancaires, l'augmentation des exigences de fonds propres et les interventions gouvernementales potentielles dans le secteur financier.

Atténuation stratégique des risques

  • Diversification du portefeuille de prêts
  • Initiatives de transformation numérique améliorées
  • Mises à jour du cadre de gestion des risques continus



Perspectives de croissance futures pour Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de l'institution financière se concentre sur plusieurs domaines clés de l'expansion potentielle et du développement stratégique.

Potentiel d'expansion du marché

Segment de marché Potentiel de croissance Investissement projeté
Banque numérique 15.7% croissance annuelle 127 millions de dollars
Prêts aux petites entreprises 12.3% extension du marché 89 millions de dollars
Banque commerciale 8.6% potentiel de revenus 65 millions de dollars

Initiatives de croissance stratégique

  • Investissement de transformation numérique de 210 millions de dollars
  • Ciblage de mise à niveau des infrastructures technologiques 35% efficacité opérationnelle
  • Intégration de l'intelligence artificielle dans les services financiers
  • Extension des plateformes de banque mobile

Projections de croissance des revenus

Les prévisions financières indiquent une croissance potentielle des revenus de 11.4% au cours de l'exercice suivant, avec des revenus prévus estimés à 456 millions de dollars.

Stratégie d'investissement technologique

Zone technologique Montant d'investissement ROI attendu
Cybersécurité 43 millions de dollars 22.5%
Solutions bancaires de l'IA 67 millions de dollars 18.3%
Infrastructure cloud 55 millions de dollars 16.7%

Positionnement concurrentiel

La part de marché actuelle se situe à 14.6%, avec un potentiel à augmenter grâce à des innovations technologiques ciblées et à des partenariats stratégiques.

DCF model

Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.