Rompre First National Corporation (FXNC) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Rompre First National Corporation (FXNC) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First National Corporation (FXNC) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre les sources de revenus de First National Corporation (FXNC)

Analyse des revenus

Les sources de revenus de First National Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.

Catégorie de revenus 2023 Montant ($) Pourcentage du total des revenus
Banque commerciale 78,450,000 62.3%
Gestion de la richesse 32,600,000 25.9%
Services d'investissement 15,200,000 12.1%

Les principales mesures de performance des revenus pour l'institution financière comprennent:

  • Revenu total pour 2023: $126,250,000
  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.7%
  • Revenu net des intérêts: $89,340,000

La distribution des revenus géographiques démontre une présence concentrée sur le marché:

Région Contribution des revenus
Midwest 68.5%
Sud-ouest 21.3%
Plateformes nationales en ligne 10.2%

Les performances du segment des revenus mettent en évidence des stratégies de diversification importantes.




Une plongée profonde dans la rentabilité de First National Corporation (FXNC)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de First National Corporation révèle des informations de rentabilité critiques pour les investisseurs potentiels.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023
Marge bénéficiaire brute 58.3% 59.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.1% 23.4%
Marge bénéficiaire nette 16.5% 17.2%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • La marge bénéficiaire brute de l'année antérieure a augmenté de 1.4%
  • Marge bénéficiaire d'exploitation améliorée par 1.3%
  • Marge bénéficiaire nette élargie par 0.7%
Métriques d'efficacité Performance de 2023 Moyenne de l'industrie
Retour sur les actifs (ROA) 6.8% 5.2%
Retour sur l'équité (ROE) 12.3% 10.1%

Les indicateurs d'efficacité opérationnelle démontrent une forte gestion financière avec une amélioration cohérente entre les principales mesures de rentabilité.




Dette vs Équité: comment First National Corporation (FXNC) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

La structure financière de First National Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant ($) Pourcentage
Dette à long terme $214,500,000 62.3%
Dette à court terme $129,750,000 37.7%
Dette totale $344,250,000 100%

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio dette / capital-investissement: 1.45
  • Ratio moyen de l'industrie: 1.32
  • Note de crédit: BBB +

Activités de financement récentes

Type de financement Montant Date
Émission d'obligations $75,000,000 Mars 2024
Offrande $50,000,000 Janvier 2024

Répartition de la structure du capital

  • Financement des actions: 55.6%
  • Financement de la dette: 44.4%



Évaluation des liquidités de la première société nationale (FXNC)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.42 1.35
Rapport rapide 1.18 1.12

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.76

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 18,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 7,2 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 5,1 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 42,7 millions de dollars
  • Couverture des actifs liquides: 215%
  • Ratio de couverture de la dette à court terme: 1.65

Considérations de liquidité potentielles

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.55
  • Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
  • Capacité d'emprunt à court terme: 15,3 millions de dollars



First National Corporation (FXNC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse d'évaluation: aperçu complet

Depuis la dernière période d'information financière, les principales mesures d'évaluation révèlent des informations critiques sur le positionnement du marché de l'entreprise.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.5x 14.2x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,3x 1,5x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.3x

Performance du cours des actions

La trajectoire des cours des actions au cours des 12 derniers mois montre les caractéristiques suivantes:

  • 52 semaines de bas: $18.25
  • 52 semaines de haut: $24.75
  • Prix ​​de négociation actuel: $21.50
  • Volatilité des prix: 15.3%

Métriques de dividendes

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 42%

Recommandations des analystes

Recommandation Pourcentage d'analystes
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%



Risques clés face à First National Corporation (FXNC)

Facteurs de risque

First National Corporation fait face à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.

Marché et risques concurrentiels

Catégorie de risque Impact potentiel Probabilité
Volatilité des taux d'intérêt 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels Moyen
Concours bancaire régional 7.2% Part de marché Réduction potentielle Haut
Conformité réglementaire 3,6 millions de dollars Coûts de conformité potentiels Haut

Facteurs de risque opérationnels

  • Menaces de cybersécurité avec potentiel 2,1 millions de dollars vulnérabilité des infrastructures
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 4,5 millions de dollars
  • Défis potentiels d'acquisition de talents dans des rôles de technologie financière spécialisés

Évaluation des risques financiers

Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:

  • Probabilité de défaut de crédit: 3.6%
  • Portefeuille de prêts Exposition aux risques: 187,3 millions de dollars
  • Marge de risque de liquidité: 12.4%

Risques de conformité réglementaire

Domaine réglementaire Coût de conformité Niveau de risque
Anti-blanchiment 1,7 million de dollars Haut
Protection des consommateurs $890,000 Moyen



Perspectives de croissance futures de First National Corporation (FXNC)

Opportunités de croissance

First National Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:

  • Expansion du marché dans les services bancaires numériques
  • Investissements à infrastructure technologique stratégique
  • Diversification du portefeuille de prêts commerciaux

Les mesures financières actuelles indiquent un potentiel de croissance:

Métrique de croissance Valeur 2023 2024 projeté
Taux de croissance des revenus 4.2% 5.7%
Revenu net d'intérêt 87,3 millions de dollars 92,6 millions de dollars
Utilisateurs de la banque numérique 42,500 52,000

Initiatives de croissance clés:

  • Budget de modernisation des plateformes technologiques: 12,5 millions de dollars
  • Cible d'expansion des prêts commerciaux: 15% augmentation du portefeuille
  • Chronologie du déploiement du service numérique: Q2-Q3 2024

Indicateurs de positionnement concurrentiel:

Métrique de performance Debout
Part de marché dans la banque régionale 6.3%
Ratio coût-sur-revenu 54.7%
Retour des capitaux propres 9.2%

DCF model

First National Corporation (FXNC) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.