Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Bundle
Comprendre Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Structure de revenus
Analyse des revenus
La société a déclaré des revenus totaux de 1,27 milliard de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Assurance des biens et des victimes | 824.5 | 64.9% |
| Lignes commerciales | 372.6 | 29.3% |
| Lignes personnelles | 73.9 | 5.8% |
Informations sur la source de revenus clés:
- Segment des lignes commerciales générées 372,6 millions de dollars en revenus
- L'assurance des biens et des victimes reste le principal moteur des revenus
- Taux de croissance des revenus de toute l'année de 4.3%
La distribution des revenus géographiques révèle:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Nord-Est des États-Unis | 52.6% |
| Moyen-atlantique | 22.4% |
| Autres régions | 25% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de la compagnie d'assurance révèlent des informations de rentabilité clés:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 35.6% | +2.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 14.2% | +1.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 10.8% | +0.9% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité:
- Retour à l'équité (ROE): 12.5%
- Retour des actifs (ROA): 4.3%
- Résultat d'exploitation: 456,7 millions de dollars
- Revenu net: 342,3 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une forte gestion des coûts:
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 68.4% |
| Rapport combiné | 92.6% |
La performance comparative de l'industrie révèle un positionnement concurrentiel:
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 9.6%
- Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 10.8%
- Pourcentage de surperformance: 1.2%
Dette vs Équité: comment Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 392,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 47,6 millions de dollars |
| Dette totale | 440 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: UN- de Standard & Poor's
- Intérêts actuels frais: 18,3 millions de dollars annuellement
- Maturité moyenne de la dette: 6,2 ans
Détails de financement par actions:
| Métrique des capitaux propres | Montant ($) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,045 milliard de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 63,4 millions d'actions |
| Capitalisation boursière | 4,2 milliards de dollars |
Financement de ventilation de la mixage:
- Pourcentage de financement de la dette: 29.6%
- Pourcentage de financement par actions: 70.4%
- Coût de la dette: 4.15%
Évaluation des liquidités Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.30-1.50 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.00-1.20 |
Analyse du fonds de roulement
Le fonds de roulement se tenait à 378,6 millions de dollars Pour l'exercice le plus récent, démontrant un positionnement financier stable à court terme.
Répartition des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 456,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 212,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 167,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif de 456,2 millions de dollars
- Ratio actuel au-dessus de la norme de l'industrie
- Suffisamment d'actifs liquides pour couvrir les obligations à court terme
Considérations de liquidité potentielles
- Flux de trésorerie négatifs nets des activités d'investissement et de financement
- Surveillance continue des modèles de dépenses en capital
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2 |
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation: idées complètes
Les mesures financières actuelles pour la compagnie d'assurance révèlent des informations critiques d'évaluation:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 10.2x |
| Cours actuel | $66.45 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $54.23
- 52 semaines de haut: $75.89
- Performance de l'année à jour: +8.7%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.3% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.6% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 1
- Prix cible consensuel: $72.15
Risques clés auxquels sont confrontés Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Cote de gravité |
|---|---|---|
| Concurrence du marché des biens et des victimes | Pression de prix intense | Haut |
| Fluctuations de taux d'assurance | Compression de marge potentielle | Moyen |
| Exposition aux événements catastrophiques | Réclamations importantes potentielles | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Risque de concentration de portefeuille de souscription
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Défis de conformité réglementaire
- Violation potentielle de la cybersécurité
Métriques de risque financier
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Ratio combiné: 96.4%
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 3.2%
- Ratio de couverture de réassurance: 85%
Risques de conformité réglementaire
| Domaine réglementaire | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Règlement sur l'assurance des États | Exigences complexes multi-états | 5-7 millions de dollars de conformité potentiels |
| Lois sur la confidentialité des données | GDPR et CCPA Compliance | 3 à 4 millions de dollars de mise en œuvre des frais de mise en œuvre |
Perspectives de croissance futures pour Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Opportunités de croissance
La compagnie d'assurance démontre des voies de croissance potentielles grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Primes écrites directes totales: 1,98 milliard de dollars en 2022
- Revenu net: 194,1 millions de dollars pour l'exercice 2022
- Les primes écrites brutes augmentent: 8.7% d'une année à l'autre
Stratégies d'expansion du marché
| Segment | Potentiel de croissance | Stratégie de marché |
|---|---|---|
| Lignes commerciales | 1,32 milliard de dollars | Solutions de gestion des risques ciblés |
| Lignes personnelles | 456 millions de dollars | Développement de plate-forme numérique amélioré |
| Lignes de spécialité | 212 millions de dollars | Pénétration du marché de la niche |
Initiatives stratégiques
- Investissement dans les infrastructures technologiques
- Expansion des canaux de distribution numériques
- Améliorer les capacités d'analyse des données
Projections de croissance financière
Taux de croissance annuel composé projeté (TCAC): 5.6% pour les trois prochaines années
Avantages compétitifs
- Forte présence du marché régional
- Portefeuille de produits d'assurance diversifiés
- Technologies d'évaluation des risques avancés
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