Assurant, Inc. (AIZ): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le monde dynamique de la gestion des assurances et des risques, Assurant, Inc. (AIZ) se distingue comme une puissance innovante qui transforme la protection en un modèle commercial stratégique. En intégrant de manière transparente les technologies de pointe, les solutions de risque complètes et les approches centrées sur le client, Assurant a conçu une toile de modèle commercial unique qui transcende les paradigmes d'assurance traditionnels. De la protection des appareils mobiles à la gestion mondiale des risques d'entreprise, cette entreprise tire parti d'une stratégie multiforme qui répond aux besoins divers des clients tout en maintenant des performances financières solides et une agilité technologique.

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Compagnies d'assurance et prestataires

Assurant collabore avec plusieurs assureurs pour fournir des solutions de couverture complètes.

Catégorie de partenaire	Nombre de partenariats	Valeur de collaboration annuelle
Propriété & Assureurs de blessures	37	1,2 milliard de dollars
Fournisseurs d'assurance-vie	24	685 millions de dollars

Fabricants et détaillants d'appareils mobiles

Partenariats stratégiques avec les principales sociétés technologiques.

• Apple Inc.
• Samsung Electronics
• Verizon Wireless
• AT&T
• T-mobile

Partenaire	Durée du partenariat	Contribution annuelle des revenus
Apple Inc.	10 ans	475 millions de dollars
Samsung Electronics	8 ans	312 millions de dollars

Institutions et banques financières

Partenariats complets de services financiers.

Institution financière	Type de partenariat	Volume de transaction annuel
Wells Fargo	Distribution des produits d'assurance	890 millions de dollars
JPMorgan Chase	Services de gestion des risques	672 millions de dollars

Partners mondial de gestion des risques et de technologie

Collaborations technologiques avancées pour l'atténuation des risques.

• Ibm
• Palantir Technologies
• Logiciel Guidewire

Partenaire technologique	Focus technologique	Investissement annuel
Ibm	Évaluation des risques d'IA	45 millions de dollars
Palantir Technologies	Analyse des données	37 millions de dollars

Fournisseurs de services et administrateurs tiers

Partenariats de soutien opérationnel critiques.

Fournisseur de services	Type de service	Valeur du contrat annuel
Crawford & Entreprise	Administration des réclamations	215 millions de dollars
Gestion des réclamations Sedgwick	Traitement des réclamations	187 millions de dollars

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement et souscription des produits d'assurance

Assurant développe des produits d'assurance sur plusieurs segments avec 4,1 milliards de dollars de revenus totaux en 2022. Le développement de produits se concentre sur:

• Protection des appareils mobiles
• Assurance des biens résidentiels et commerciaux
• Assurance maladie spécialisée
• Style de vie et solutions de garantie étendue

Segment de l'assurance	2022 Revenus	Part de marché
Protection des appareils mobiles	1,2 milliard de dollars	35%
Assurance immobilière	1,5 milliard de dollars	22%
Santé spécialisée	850 millions de dollars	15%

Traitement des réclamations et gestion des risques

Assurant a traité environ 27,5 millions de réclamations en 2022 avec une efficacité de résolution des réclamations de 92,4%.

Technologie numérique et innovation de la plate-forme

Investissement technologique en 2022: 187 millions de dollars

• Traitement des réclamations dirigés par AI
• Évaluation des risques d'apprentissage automatique
• Plates-formes de soumission de revendications mobiles

Service client et assistance

Métriques du support client pour 2022:

Métrique	Performance
Temps de réponse moyen	12 minutes
Taux de satisfaction client	88%
Interactions totales de soutien	16,3 millions

Services mondiaux d'atténuation des risques et de protection

Présence opérationnelle mondiale dans 21 pays ayant des services d'atténuation des risques à travers:

• Amérique du Nord
• l'Amérique latine
• Europe
• Asie-Pacifique

Valeur du portefeuille de protection des risques mondiaux total: 78,6 milliards de dollars en 2022

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Capital financier solide et réserves

Au quatrième trimestre 2023, Assurant a déclaré un actif total de 22,4 milliards de dollars. La Société a maintenu un total des capitaux propres de 3,8 milliards de dollars. Les réserves de capital s'élevaient à environ 1,6 milliard de dollars, garantissant des capacités de stabilité financière et de gestion des risques.

Métrique financière	Montant (milliards de dollars)
Actif total	22.4
Capitaux propres des actionnaires	3.8
Réserves de capitaux	1.6

Infrastructure de technologie numérique avancée

Assurant a investi 127 millions de dollars en technologie et transformation numérique En 2023. L'infrastructure technologique de l'entreprise prend en charge plusieurs segments d'entreprise via des plateformes numériques intégrées.

• Systèmes de gestion des assurances basés sur le cloud
• Technologies de traitement des réclamations alimentées par AI
• Infrastructure de cybersécurité protégeant les données clients

Professionnels expérimentés de la gestion des assurances et des risques

En décembre 2023, Assurant a employé 19 400 professionnels dans le monde. La main-d'œuvre comprend des équipes spécialisées dans la souscription d'assurance, l'évaluation des risques et la gestion des réclamations.

Catégorie professionnelle	Effectif
Total des employés	19,400
Souscripteurs d'assurance	1,850
Spécialistes de la gestion des risques	1,200

Extensifs réseaux mondiaux et canaux de distribution

Assurant opère dans 21 pays avec des partenariats stratégiques dans plusieurs industries. La société entretient des relations avec plus de 500 clients et distributeurs d'entreprises.

Analyse des données robuste et capacités d'évaluation des risques

La société traite environ 3,5 millions de réclamations d'assurance par an en utilisant des algorithmes avancés d'analyse prédictive et d'apprentissage automatique. L'infrastructure de traitement des données gère plus de 500 téraoctets de données structurées et non structurées.

Métrique d'analyse des données	Volume
Réclamations annuelles traitées	3,5 millions
Capacité de stockage de données	500 téraoctets

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions complètes de protection et de gestion des risques

Assurant a déclaré un chiffre d'affaires total de 10,7 milliards de dollars en 2022, avec des segments de protection clés, notamment:

Segment	Revenu	Focus du marché
Protection mobile	2,3 milliards de dollars	Garanties et assurance de l'appareil
Protection de style de vie	1,8 milliard de dollars	Garanties étendues et contrats de service
Logement & Propriété	3,5 milliards de dollars	Propriétaires et assurance location

Produits d'assurance personnalisés pour divers segments de clients

Assurant sert plusieurs segments de clients avec des produits spécialisés:

• Opérateurs sans fil: 95% des 10 meilleurs fournisseurs de mobiles américains
• Institutions financières: 25+ partenariats bancaires
• Propriétaires de biens résidentiels: 3,5 millions de politiques actives
• Marché immobilier locatif: couverture pour 1,2 million d'unités de location

Traitement des réclamations rapides et efficaces

Réclamations Traitement des mesures de performance:

• Résolution moyenne des revendications de l'appareil mobile: 48 heures
• Taux de soumission des réclamations numériques: 82%
• Évaluation de satisfaction du client pour les réclamations: 4.2 / 5

Services d'assurance axés sur la technologie

Investissement technologique et métriques de transformation numérique:

Investissement technologique	Montant
Dépenses de R&D annuelles	275 millions de dollars
Développement de plate-forme numérique	150 millions de dollars
IA et apprentissage automatique	65 millions de dollars

Options de couverture flexibles et abordables

Prix ​​et couverture Mesures de flexibilité:

• Coût moyen du plan de protection mobile: 7 $ - 15 $ par mois
• Gamme de franchise: 50 $ - 299 $
• Options de couverture: Plans de 3-36 mois
• Remise multi-appareils: jusqu'à 25% de réduction

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: relations clients

Plates-formes de libre-service numériques

Assurant fournit des plateformes de libre-service numériques avec les mesures clés suivantes:

Fonctionnalité de plate-forme	Statistiques d'utilisation
Portail des réclamations en ligne	Taux de soumission de 87% des réclamations numériques en 2023
Utilisateurs d'applications mobiles	2,3 millions d'utilisateurs d'applications mobiles actifs
Gestion du compte numérique	92% des clients utilisent des outils de gestion de compte en ligne

Support client personnalisé

Les canaux de support client personnalisés d'Assurant comprennent:

• Service client multilingue 24/7
• Temps de réponse moyen: 12 minutes
• Évaluation de satisfaction du client: 4.6 / 5

Conseil de gestion des risques proactifs

Service de conseil	Métriques d'engagement
Consultations d'évaluation des risques	3 500 clients d'entreprise servis chaque année
Services d'analyse prédictive	42 millions de dollars investis dans la technologie de gestion des risques

Stratégies de communication multicanal

Réflexion des canaux de communication d'Assurant:

• Communications par e-mail: 65% des interactions du client
• Prise en charge du téléphone: 22% des interactions du client
• Chat en direct: 13% des interactions du client

Gestion des relations à long terme

Métrique relationnelle	Données de performance
Taux de rétention de la clientèle	88% dans tous les segments d'entreprise
Valeur à vie moyenne du client	7 500 $ par client
Participation du programme de fidélité	1,6 million de membres du programme de fidélité active

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: canaux

Plates-formes de vente en ligne directes

Assurant exploite les canaux de vente numériques via son site officiel Assurant.com, qui a généré 23,7% des ventes directes d'assurance numérique en 2023. Les revenus de la plate-forme en ligne ont atteint 412 millions de dollars de ventes directes numériques au cours de l'exercice.

Canal numérique	Volume des ventes 2023	Pourcentage des ventes totales
Site Web de l'entreprise	412 millions de dollars	23.7%
Application mobile	187 millions de dollars	10.8%

Partenariats des opérateurs d'appareils mobiles

Assurant entretient des partenariats stratégiques avec les principaux opérateurs de mobiles, notamment Verizon, AT&T et T-Mobile. En 2023, les partenariats de protection des appareils mobiles ont généré 1,24 milliard de dollars de revenus.

• Verizon Partnership Revenue: 456 millions de dollars
• Revenus de partenariat AT&T: 392 millions de dollars
• T-Mobile Partnership Revenue: 392 millions de dollars

Agents et courtiers de l'assurance

Assurant collabore avec 17 500 agents d'assurance indépendants à l'échelle nationale. Ces canaux ont contribué 678 millions de dollars en ventes de produits d'assurance en 2023.

Réseaux de référence de l'institution financière

La société entretient des relations de référence avec 42 institutions bancaires, générant 213 millions de dollars de ventes de produits d'assurance référées en 2023.

Type d'institution	Nombre de partenariats	Ventes de référence 2023
Banques nationales	22	127 millions de dollars
Banques régionales	20	86 millions de dollars

Channeaux de marketing numérique et d'acquisition de clients

Assurant a investi 47,3 millions de dollars dans le marketing numérique sur les plateformes de recherche, de médias sociaux et de publicité programmatique en 2023. Le coût de l'acquisition du client numérique était en moyenne de 42 $ par client.

• Marketing des moteurs de recherche: 18,2 millions de dollars
• Publicité des médias sociaux: 14,5 millions de dollars
• Annonces d'affichage programmatique: 14,6 millions de dollars

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Propriétaires d'appareils mobiles et consommateurs

En 2023, Assurant dessert environ 300 millions de clients de protection des appareils mobiles dans le monde. La société fournit des services de protection des appareils pour les principaux opérateurs, notamment:

Transporteur	Couverture du marché
Verizon	35% des appareils protégés
AT&T	28% des appareils protégés
T-mobile	22% des appareils protégés

Propriétaires de biens résidentiels

Assurant fournit des solutions d'assurance immobilière à environ 5,2 millions de clients de biens résidentiels. Les segments clés comprennent:

• Assurance des propriétaires: 3,7 millions de polices
• Assurance des locataires: 1,5 million de polices

Petites et moyennes entreprises

La société dessert environ 250 000 petites et moyennes entreprises avec des solutions spécialisées d'assurance et de gestion des risques. La rupture du marché comprend:

Secteur des entreprises	Nombre de clients
Technologie PME	85,000
PME de vente au détail	75,000
PME de l'industrie des services	90,000

Clients des services financiers

Assurant prend en charge environ 2,3 millions de clients de services financiers avec des produits de protection spécialisés. La distribution comprend:

• Assurance du crédit: 1,2 million de clients
• Plans de protection de style de vie: 650 000 clients
• Services de garantie prolongés: 450 000 clients

Corporations multinationales mondiales

Assurant dessert 120 sociétés multinationales dans 15 pays, fournissant des solutions complètes de gestion des risques. Distribution géographique:

Région	Clients des entreprises
Amérique du Nord	65 sociétés
Europe	35 sociétés
Asie-Pacifique	20 sociétés

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Développement de produits et investissements technologiques

En 2023, Assurant a alloué 187,3 millions de dollars pour les investissements technologiques et transformations numériques. Les dépenses de recherche et de développement pour l'année ont totalisé 42,6 millions de dollars.

Catégorie d'investissement technologique	Montant (2023)
Transformation numérique	187,3 millions de dollars
Dépenses de R&D	42,6 millions de dollars
Infrastructure cloud	23,7 millions de dollars

Traitement et administration des réclamations

Les coûts de traitement des réclamations pour Assurant en 2023 ont atteint 1,2 milliard de dollars, ce qui représente 34,5% du total des dépenses opérationnelles.

• Temps de traitement moyen des réclamations: 7,3 jours
• Personnel de l'administration des réclamations: 1 247 employés
• Traitement des réclamations compatibles avec la technologie: 82% du total des réclamations

Compensation et formation des employés

La rémunération totale des employés pour 2023 était de 684,2 millions de dollars.

Catégorie de compensation	Montant (2023)
Salaires de base	456,8 millions de dollars
Bonus	112,4 millions de dollars
Formation et développement	15,6 millions de dollars

Marketing et acquisition de clients

Les dépenses de marketing en 2023 ont totalisé 214,6 millions de dollars.

• Dépenses en marketing numérique: 87,3 millions de dollars
• Canaux de marketing traditionnels: 127,3 millions de dollars
• Coût d'acquisition du client: 127 $ par nouveau client

Compliance réglementaire et gestion des risques

Les coûts de conformité et de gestion des risques pour 2023 étaient de 93,4 millions de dollars.

Zone de conformité	Dépenses (2023)
Conformité juridique et réglementaire	52,6 millions de dollars
Technologies d'évaluation des risques	24,8 millions de dollars
Formation de la conformité	16 millions de dollars

Assurant, Inc. (AIZ) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Collections de primes d'assurance

Pour l'exercice 2023, Assurant, Inc. a déclaré des primes d'assurance totales de 10,2 milliards de dollars. La ventilation des collections premium par segment comprend:

Segment de l'assurance	Revenus de primes
Logement multifamilial	1,8 milliard de dollars
Protection des appareils mobiles	2,4 milliards de dollars
Propriété spécialisée	1,6 milliard de dollars

Frais de gestion des réclamations

Les revenus de gestion des réclamations pour 2023 ont totalisé 672 millions de dollars, avec des sources clés, notamment:

• Traitement des réclamations immobilières: 287 millions de dollars
• Réclamations d'appareil mobile: 385 millions de dollars

Services de garantie prolongés

Les revenus de garantie prolongés en 2023 ont atteint 1,5 milliard de dollars, segmenté comme suit:

Catégorie de produits	Revenus de garantie
Électronique grand public	612 millions de dollars
Appareils mobiles	743 millions de dollars
Appareils	145 millions de dollars

Plans de protection des appareils

Les revenus du plan de protection des appareils pour 2023 étaient de 2,1 milliards de dollars, avec distribution à travers:

• Protection des smartphones: 1,6 milliard de dollars
• Protection des comprimés: 310 millions de dollars
• Protection des appareils portables: 190 millions de dollars

Services de conseil en gestion des risques

Le conseil en gestion des risques a généré 214 millions de dollars de revenus pour 2023, notamment:

Service de conseil	Revenu
Évaluation des risques de propriété	89 millions de dollars
Conseil des risques technologiques	125 millions de dollars