Global Indemnity Group, LLC (GBLI): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde complexe de l'assurance spécialisée, Global Indemnity Group, LLC (Gbli) apparaît comme une puissance stratégique, transformant la gestion des risques en une science précise de la protection financière. En tirant parti d'un modèle commercial innovant qui combine une expertise sophistiquée de souscription, une technologie de pointe et des approches de marché ciblées, GBLI s'est positionné comme un acteur critique dans la fourniture de solutions d'assurance spécialisées dans divers paysages de l'industrie. Leur approche unique va au-delà des paradigmes d'assurance traditionnels, offrant aux entreprises et aux clients à haute teneur en naissance une stratégie complète de gestion des risques qui équilibre la stabilité financière avec une couverture adaptative et personnalisée.

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle commercial: partenariats clés

Sociétés de réassurance

Global Indemnity Group collabore avec des partenaires de réassurance spécifiques pour gérer le transfert des risques et le soutien en capital.

Partenaire de réassurance	Focus de partenariat	Capacité de risque estimée
Munich re	Propriété & Réassurance des victimes	150 millions de dollars
Suisse re	Réassurance des lignes de spécialité	125 millions de dollars

Brokers et agents d'assurance

Les partenariats du réseau de distribution comprennent:

• Arthur J. Gallagher & Co.
• Brun & Assurance brune
• Marais & Compagnies McLennan

Fournisseurs de technologies

Partenaire technologique	Solution technologique	Investissement annuel
Logiciel Guidewire	Plate-forme d'assurance	3,2 millions de dollars
Duck Creek Technologies	Système de gestion des réclamations	2,7 millions de dollars

Cabinets de conseil juridique et conformité

• Clyde & CO LLP
• Willis Towers Watson
• Deloitte Legal

Institutions financières

Institution financière	Type de partenariat	Valeur de gestion du capital
JPMorgan Chase	Gestion des investissements	500 millions de dollars
Goldman Sachs	Avis en capital	350 millions de dollars

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: activités clés

Produits spécialisés et assurance commerciale de souscription

Global Indemnity Group est spécialisé dans la souscription de produits d'assurance commerciale complexes sur plusieurs lignes:

Ligne d'assurance	Primes écrites brutes (2022)
Lignes commerciales spécialisées	347,6 millions de dollars
Lignes commerciales	182,4 millions de dollars
Assurance commerciale totale	530 millions de dollars

Évaluation et gestion des risques

La gestion des risques implique des processus d'évaluation complets:

• Techniques de modélisation prédictive avancées
• Algorithmes de notation des risques propriétaires
• Quantification des risques basée sur les données

Métriques d'évaluation des risques	Mesure quantitative
Précision d'évaluation des risques	94.3%
Mises à jour annuelles du modèle de risque	3 fois par an

Traitement et règlement des réclamations

Performance de gestion des réclamations:

Réclame la métrique	2022 Performance
Total des réclamations traitées	18,742
Temps de règlement moyen	37 jours
Taux de résolution des réclamations	96.5%

Gestion du portefeuille d'investissement

Stratégie d'investissement axée sur une approche diversifiée et conservatrice:

Catégorie d'investissement	Pourcentage d'allocation
Titres à revenu fixe	68%
Titres de capitaux propres	22%
Espèce et équivalents	10%

Conformité réglementaire et rapport

• Conformité aux exigences de rapport SEC
• Adhésion réglementaire d'assurance d'État
• Soumissions annuelles des états financiers

Métrique de conformité	2022 Performance
Audits réglementaires passés	100%
Violations de la conformité	0

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Équipe de souscription et de gestion des risques expérimentée

En 2024, Global Indemnity Group maintient une équipe spécialisée de professionnels de l'assurance avec une moyenne de plus de 15 ans d'expérience dans l'industrie. La composition de l'équipe comprend:

Catégorie professionnelle	Nombre de professionnels
Souscripteurs seniors	37
Spécialistes de la gestion des risques	24
Réclamations analystes	42

Infrastructure de technologie avancée

L'infrastructure technologique de Gbli comprend:

• Systèmes de gestion des assurances basés sur le cloud
• Plateformes d'évaluation des risques alimentées par l'IA
• Infrastructure de cybersécurité avec un investissement annuel de 4,2 millions de dollars

Réserves de capital financier et d'investissement

Mesures financières auprès du quatrième trimestre 2023:

Métrique financière	Montant
Actif total	1,87 milliard de dollars
Réserves d'investissement	612 millions de dollars
Capital liquide	247 millions de dollars

Algorithmes d'assurance propriétaire et modèles de risque

Les capacités de modélisation des risques propriétaires de Gbli comprennent:

• Analytique prédictive basée sur l'apprentissage automatique
• Systèmes de notation des risques en temps réel
• Algorithmes d'évaluation des risques protégés par brevet

Fortes notations de crédit et stabilité financière

Évaluations des agences de notation de crédit:

Agence de notation	Cote de crédit	Perspectives
SUIS. Meilleur	UN-	Écurie
Standard & Pauvre	Bbb +	Écurie

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions d'assurance spécialisées pour des scénarios de risque complexes

Au quatrième trimestre 2023, Global Indemnity Group a offert des solutions d'assurance spécialisées dans plusieurs catégories de risques complexes:

Segment de l'assurance	Primes écrites brutes	Part de marché
Spécialité commerciale	322,4 millions de dollars	4.7%
Propriété spécialisée	215,6 millions de dollars	3.2%
Excès & Lignes excédentaires	187,3 millions de dollars	2.9%

Couverture sur mesure pour les segments de marché de niche

Gbli se concentre sur des segments de marché uniques avec des approches de gestion des risques personnalisées:

• Assurance transport et logistique
• Couverture de responsabilité professionnelle
• Assurance risque environnementale
• Protection des biens de grande valeur

Traitement et règlement des réclamations rapides

Réclamations Traitement des mesures de performance pour 2023:

Métrique	Performance
Temps de règlement des réclamations moyennes	14,2 jours
Taux de résolution des réclamations	93.7%
Score de satisfaction du client	4.6/5

Prix ​​compétitifs grâce à une gestion efficace des risques

Répartition de la stratégie de tarification pour 2023:

• Modèle de tarification basé sur les risques
• Analytique prédictive avancée
• Ajustement de prime dynamique

Stabilité financière et fiabilité à long terme

Indicateurs de performance financière pour 2023:

Métrique financière	Valeur
Actif total	1,42 milliard de dollars
Revenu net	47,3 millions de dollars
Ratio de capital basé sur le risque	342%

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: relations clients

Ventes directes par le biais de professionnels de l'assurance dédiés

Depuis le quatrième trimestre 2023, Global Indemnity Group emploie 87 professionnels de l'assurance dévoués dans plusieurs divisions spécialisées. La composition de l'équipe de vente se décompose comme suit:

Division	Nombre de professionnels
Lignes commerciales	42
Lignes de spécialité	28
Lignes personnelles	17

Plateformes en libre-service en ligne

Statistiques de la plate-forme numérique pour 2023:

• Portail de gestion des politiques en ligne utilisateurs actifs: 64 329
• Taux de soumission des réclamations numériques: 73,4%
• Nombre de téléchargement d'application mobile: 41 672

Conseil de gestion des risques personnalisés

Métriques des services de conseil à risque:

Catégorie de service	Les clients annuels ont servi
Évaluation des risques d'entreprise	215
Programmes d'assurance personnalisés	187

Communication régulière et examen des politiques

Données de fréquence de communication pour 2023:

• Examen annuel des politiques effectuées: 9 842
• Points de contact d'évaluation des risques trimestriels: 6 523
• Fréquence moyenne de communication du client: 4,7 interactions par an

Canaux de support client 24/7

Métriques de performance du support client:

Canal de support	Temps de réponse moyen	Volume de contact annuel
Support téléphonique	12 minutes	87,456
Assistance par e-mail	4 heures	62,341
Chat en direct	3 minutes	41,229

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

En 2024, Global Indemnity Group maintient une équipe de vente directe spécialisée axée sur les lignes d'assurance commerciale et spécialisée.

Métrique du canal de vente	Données quantitatives
Taille de l'équipe de vente directe	47 représentants des ventes professionnelles
Revenus de ventes directes annuelles	63,4 millions de dollars
Taux de conversion des ventes moyens	22.6%

Réseaux de courtiers d'assurance

Global Indemnity Group tire parti de vastes partenariats de courtiers pour la distribution.

• Partners du réseau total des courtiers: 1 284
• Couverture géographique: 48 États américains
• Taux de commission des courtiers: 12-18%

Plateformes d'assurance en ligne

Plateforme numérique pour la distribution des produits d'assurance.

Métrique de la plate-forme en ligne	Données quantitatives
Visiteurs mensuels du site Web	127,500
Demandes de devis en ligne	8 942 par mois
Taux de conversion des ventes numériques	16.3%

Applications mobiles

Technologie mobile pour la gestion des assurances et les ventes.

• Téléchargements d'applications mobiles: 64 300
• Utilisateurs mensuels actifs: 22 100
• Taux de gestion des politiques mobiles: 37,4%

Systèmes de communication téléphonique et numérique

Infrastructure de communication client complète.

Canal de communication	Métrique de performance
Centre d'appels de service client	Taux de résolution de 92% du premier appel
Temps de réponse moyen	7,2 minutes
Canaux de communication numériques	E-mail, chat, consultation vidéo

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Entreprises commerciales dans plusieurs industries

Global Indemnity Group dessert un éventail diversifié d'entreprises commerciales ayant des besoins d'assurance spécifiques:

Segment de l'industrie	Pénétration estimée du marché	Volume de prime annuel
Fabrication	22%	87,4 millions de dollars
Transport	18%	62,3 millions de dollars
Construction	15%	53,6 millions de dollars
Technologie	12%	41,2 millions de dollars

Segments de marché des risques spécialisés

Gbli se concentre sur des segments de risque spécialisés avec des solutions d'assurance ciblées:

• Responsabilité professionnelle
• Couverture des erreurs et omissions
• Assurance cyber-risque
• Responsabilité environnementale

Intermédiaire et grandes entreprises d'entreprise

Distribution des clients de l'entreprise par taille:

Taille de l'entreprise	Pourcentage du client	Prime annuelle moyenne
Mid-Market (100-500 employés)	45%	$275,000
Grandes entreprises (plus de 500 employés)	35%	1,2 million de dollars

Organisations de services professionnels

Segments de service professionnel clés servis:

• Cabinets d'avocats
• Compagnies comptables
• Agences de conseil
• Fournisseurs de soins de santé

Clients individuels élevés

Caractéristiques du segment du client à haute nette:

Support de richesse client	Pourcentage de portefeuille	Valeur de couverture moyenne
Valeur nette de 5 à 10 millions de dollars	40%	5,2 millions de dollars
Valeur nette de 10 à 25 millions de dollars	35%	12,6 millions de dollars
Valeur nette de 25 millions de dollars	25%	28,3 millions de dollars

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux des employés

Depuis 2022 Exercices financiers, les frais totaux de rémunération des employés du Global Indemnity Group étaient de 48,3 millions de dollars.

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Salaires de base	32,500,000
Bonus de performance	7,800,000
Assurance maladie	4,500,000
Prestations de retraite	3,500,000

Maintenance des infrastructures technologiques

Les coûts des infrastructures technologiques annuelles pour 2022 étaient de 12,6 millions de dollars.

• It matériel: 4,2 millions de dollars
• Licences logicielles: 3,8 millions de dollars
• Systèmes de cybersécurité: 2,9 millions de dollars
• Services cloud: 1,7 million de dollars

Frais de traitement des réclamations

Les coûts totaux de traitement des réclamations en 2022 ont atteint 87,5 millions de dollars.

Composant de traitement des réclamations	Montant ($)
Personnel d'arbitrage des réclamations	22,300,000
Logiciel de gestion des réclamations	15,600,000
Services de traitement des réclamations externes	49,600,000

Primes de réassurance

Les dépenses de prime de réassurance pour 2022 étaient de 105,4 millions de dollars.

Coûts de marketing et de distribution

Les dépenses totales de marketing et de distribution en 2022 s'élevaient à 36,2 millions de dollars.

Canal de marketing	Dépenses ($)
Marketing numérique	12,500,000
Commissions de courtier	18,700,000
Salon du commerce et marketing d'événements	5,000,000

Global Indemnity Group, LLC (GBLI) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Collections de primes d'assurance

Pour l'exercice 2022, Global Indemnity Group a déclaré des primes écrites brutes totales de 320,1 millions de dollars.

Segment de l'assurance	Primes écrites brutes (2022)
Lignes commerciales	198,7 millions de dollars
Lignes de spécialité	121,4 millions de dollars

Revenu de placement de la gestion du portefeuille

En 2022, le groupe d'indemnisation mondial a généré 14,2 millions de dollars de revenus de placement nets.

Catégorie d'investissement	Montant du revenu
Échéance fixe	10,6 millions de dollars
Investissements à court terme	3,6 millions de dollars

Souscription des marges bénéficiaires

Le ratio combiné de la société pour 2022 était de 97,4%, indiquant une performance de souscription rentable.

• Ratio combinés des lignes commerciales: 95,6%
• Ratio combiné des lignes spécialisées: 99,2%

Commission des accords de réassurance

Les commissions de réassurance pour 2022 ont totalisé 22,5 millions de dollars.

Services d'assurance basés sur les frais

Les revenus des frais des services liés à l'assurance en 2022 étaient de 8,3 millions de dollars.

Type de service	Revenu
Administration politique	4,7 millions de dollars
Conseil de gestion des risques	3,6 millions de dollars