The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C (GS-PC): Modèle commercial en toile

Le Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C opère à l'intersection des finances et de l'innovation, tirant parti d'un vaste gamme de ressources pour fournir des services financiers inégalés. De la banque d'investissement à la gestion des actifs, leur modèle de modèle d'entreprise révèle une machine complexe mais finement réglée sur des partenariats clés et des activités robustes. Découvrez comment ils créent de la valeur, engagez les clients et génèrent des revenus dans un paysage concurrentiel, offrant des informations qui résonnent avec les investisseurs chevronnés et les amateurs financiers.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle commercial: partenariats clés

Les partenariats clés sont essentiels pour que Goldman Sachs navigue dans le paysage financier complexe et améliore ses offres de services. Voici une ventilation de leurs partenariats clés:

Institutions financières

Goldman Sachs collabore avec une gamme d'institutions financières, notamment d'autres banques, des entreprises d'investissement et des agences de crédit. Ces partenariats permettent un accès partagé aux marchés des capitaux, aux services de souscription et aux opportunités de coentreprise. Par exemple, en 2022, Goldman Sachs a signalé un actif total d'environ 1,48 billion de dollars, indiquant l'échelle à laquelle ils opèrent et l'importance de la collaboration avec d'autres entités financières.

Autorités réglementaires

Les partenariats avec des organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission des États-Unis et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sont essentiels. Goldman Sachs doit adhérer à de nombreuses exigences réglementaires qui façonnent leurs pratiques opérationnelles. En 2022, Goldman a accepté de payer 3,9 milliards de dollars Dans un règlement avec divers régulateurs, illustrant leur engagement continu en matière de conformité et de gouvernance.

Fournisseurs de technologies

La technologie joue un rôle important dans les opérations de Goldman Sachs. Les partenariats avec les fournisseurs de technologies permettent d'accéder à des solutions de pointe pour le trading, la gestion du portefeuille et la cybersécurité. Goldman Sachs a investi approximativement 2,1 milliards de dollars en technologie en 2022 pour améliorer les plateformes de banque et de trading numériques. Les partenariats notables incluent des collaborations avec des entreprises comme Microsoft pour les services cloud, garantissant qu'elles restent compétitives dans le paysage technologique en évolution rapide.

Fournisseurs de données du marché

L'accès aux données du marché en temps réel est crucial pour les décisions de négociation et d'investissement. Goldman Sachs s'associe aux principaux fournisseurs de données tels que Bloomberg et Refinitiv. Depuis 2023, Bloomberg a rapporté qu'ils servent 325,000 Professionnels à l'échelle mondiale, fournissant à Goldman Sachs des informations vitales pour éclairer les stratégies d'investissement. De plus, l'analyse des données du marché a été un domaine d'intérêt pour Goldman Sachs, qui a rapporté un 15% L'augmentation des revenus de sa division des marchés au T2 2023, largement tirée par les capacités d'analyse des données.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: activités clés

Banque d'investissement

Goldman Sachs est l'un des principaux acteurs du secteur des banques d'investissement, offrant une gamme de services, notamment des fusions et acquisitions (M&A), souscription et avis. En 2022, l'entreprise a généré environ 7,5 milliards de dollars dans les frais de banque d'investissement, principalement tirés par le conseil en fusions et acquisitions, qui représentait environ 4,4 milliards de dollars.

Gestion des actifs

La division de gestion des actifs de Goldman Sachs gère les actifs pour les institutions et les individus. À la fin de 2022, l'entreprise a réussi 2,5 billions de dollars dans les actifs sous supervision. Cette division tire des revenus substantiels des frais de gestion, qui s'élevaient approximativement 3,1 milliards de dollars pour l'année.

Trading en valeurs mobilières

Goldman Sachs s'engage également dans le commerce des valeurs mobilières, englobant les actions et les titres à revenu fixe. En 2022, l'entreprise a déclaré des revenus nets des opérations commerciales d'environ 12,1 milliards de dollars. Ce chiffre représente une légère baisse par rapport à l'année précédente, reflétant les fluctuations de la volatilité du marché et de l'activité du client.

Gestion des risques

La gestion des risques est cruciale pour Goldman Sachs, garantissant une surveillance efficace du marché, du crédit et des risques opérationnels. La société a investi massivement dans la technologie et le personnel pour améliorer ses capacités de gestion des risques. En 2022, Goldman Sachs a signalé un total de 1,2 milliard de dollars alloué aux initiatives de gestion des risques, reflétant un engagement à maintenir une forte intégrité opérationnelle au milieu des incertitudes du marché.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Expertise financière: Goldman Sachs emploie 43,000 Professionnels dans le monde, comprenant des experts en banque d'investissement, en gestion d'actifs et en titres. L'entreprise a déclaré des revenus nets totaux de 58,6 milliards de dollars en 2022, reflétant un 4% augmenter par rapport à l'année précédente. Leurs services de gestion fiduciaire démontrent un sens financier profond, gérant des actifs évalués à approximativement 2,4 billions de dollars.

Réputation de la marque: Établi dans 1869, Goldman Sachs a cultivé une marque puissante, régulièrement classée parmi les principales banques d'investissement dans le monde. Depuis 2023, il occupe une position dans le Fortune 500 et est reconnu pour ses services de conseil dans les transactions majeures, y compris le 20 milliards de dollars Acquisition de Time Warner par AT&T en 2016. L'entreprise possède une valeur de marque d'environ 12,5 milliards de dollars Selon le dernier rapport de financement de marque.

Infrastructure technologique: Goldman Sachs investit considérablement dans la technologie, passant 3 milliards de dollars annuellement sur la technologie et les dépenses connexes. L'entreprise a développé une plate-forme technologique robuste nommée Marcus, qui sert d'offre bancaire numérique, gagnant 8 millions les clients depuis sa création en 2016. En 2022, les revenus liés à la technologie de Goldman se sont élevés à environ 1,5 milliard de dollars.

Réseau mondial: Goldman Sachs opère plus 25 pays, avec des bureaux dans les principaux centres financiers, notamment New York, Londres et Hong Kong. La main-d'œuvre mondiale de l'entreprise facilite les transactions transfrontalières et les investissements internationaux, contribuant à 40% de ses revenus totaux en 2022, ce qui a souligné l'importance de sa portée mondiale. Ils ont développé des alliances stratégiques avec des entreprises sur divers marchés, améliorant leurs capacités et leur présence sur le marché.

En 2022, Goldman Sachs a signalé un total de 1,900 clients institutionnels et servi sur 8,500 clients de détail, augmentant leur engagement sur les marchés émergents et donnant accès aux régions à forte croissance.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Le Goldman Sachs Group, Inc. fournit un mélange unique de produits et services financiers qui s'adressent à une clientèle diversifiée, y compris les sociétés, les gouvernements et les institutions. Leurs propositions de valeur sont conçues pour répondre aux besoins complexes des clients et se différencier dans le paysage des services financiers concurrentiels.

Solutions financières complètes

Goldman Sachs propose un large éventail de services financiers, notamment la banque d'investissement, les titres, la gestion des actifs et la gestion de patrimoine. En 2022, les revenus nets totaux de l'entreprise ont atteint environ 55,6 milliards de dollars, reflétant une performance robuste sur ses différents segments. L'entreprise est connue pour son approche intégrée, permettant aux clients d'accéder à une suite de services adaptés à leurs exigences spécifiques.

Informations sur le marché et intelligence

Goldman Sachs fournit aux clients des informations et de l'intelligence approfondies sur le marché, tirant parti de ses grandes capacités de recherche. L'entreprise emploie 2 000 analystes À l'échelle mondiale, offrant une analyse et des prévisions en temps opportun dans divers secteurs. Par exemple, au premier trimestre de 2023, les analystes de recherche en actions de Goldman Sachs publiés sur 600 rapports Cela a fourni des informations critiques qui ont aidé les clients à naviguer sur les conditions du marché.

Confiance et fiabilité

Goldman Sachs a bâti une réputation de confiance et de fiabilité sur son Historique de 150 ans. L'engagement de l'entreprise à maintenir une forte conformité et des normes réglementaires est évidente, présentée par son Taux de rétention de 92% En 2023. De plus, l'entreprise a été classée #1 Au cours de l'équipe de recherche All-America de l'investisseur institutionnel en 2023, dans plusieurs secteurs, mettant davantage en soulignant sa réputation dans l'industrie.

Stratégies clients personnalisés

Goldman Sachs souligne l'importance des stratégies client personnalisées pour répondre aux besoins uniques de chaque client. La division de gestion de la patrimoine de l'entreprise, par exemple, gère les actifs s'élevant à peu près 2,7 billions de dollars auprès du T2 2023. Cette division utilise 1 000 conseillers financiers qui fournissent des conseils personnalisés et des stratégies d'investissement adaptées aux situations financières du client individuel.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Le Goldman Sachs Group, Inc. se concentre sur l'établissement de relations clients solides grâce à diverses stratégies sur mesure conçues pour répondre efficacement aux besoins de leurs clients.

Services de conseil personnalisés

Offres Goldman Sachs services de conseil personnalisés qui s'adressent à des particuliers, des sociétés et des clients institutionnels. En 2022, l'entreprise a déclaré 1,5 milliard de dollars de revenus de la gestion de la patrimoine, soulignant l'importance de la planification financière et de la gestion des actifs personnalisés.

Dès le premier trimestre de 2023, Goldman Sachs a géré approximativement 2,5 billions de dollars Dans les actifs, offrant des services spécialisés, notamment la stratégie d'investissement, l'optimisation fiscale et la planification successorale.

Engagement à long terme du client

L'entreprise souligne Engagement à long terme du client, ce qui est essentiel à son modèle commercial. Goldman Sachs a cultivé des relations avec plus 13,000 clients institutionnels dans le monde. Une enquête récente a indiqué que 85% des clients ont exprimé leur satisfaction à l'égard de l'approche de partenariat stratégique à long terme de l'entreprise.

Goldman Sachs est connu pour investir dans l'éducation des clients et la gestion des relations, consacrant à peu près 300 millions de dollars Annuellement aux initiatives d'engagement des clients.

Support client de tactile

Goldman Sachs fournit support client de tactile, s'assurer que les clients reçoivent une assistance réactive et experte. Ceci est vu dans leur engagement à maintenir un ratio client / adversor 3:1 en gestion de patrimoine, bien en dessous de la moyenne de l'industrie de 10:1. Le niveau élevé de service se reflète dans un Taux de rétention de 90% Au cours des cinq dernières années.

L'entreprise utilise également une technologie de pointe pour améliorer le support client, investissant 1 milliard de dollars Dans les solutions technologiques pour une meilleure interaction client et la prestation de services en 2022.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: canaux

Équipes de vente directes

Le Goldman Sachs Group utilise une équipe dédiée de professionnels des ventes qui se concentrent sur la vente de services de banque d'investissement, de gestion d'actifs et d'autres produits financiers. Depuis le troisième trimestre 2023, Goldman Sachs a signalé une main-d'œuvre totale d'environ 45,000 Employés, avec une partie importante dédiée aux rôles destinés aux clients.

Plates-formes numériques

Goldman Sachs a fortement investi dans ses plateformes numériques pour améliorer l'engagement des clients et rationaliser les opérations. La plateforme bancaire numérique de l'entreprise, Marcus, a attiré 8 millions utilisateurs depuis son lancement, avec des dépôts totaux dépassant 100 milliards de dollars En septembre 2023. 60 milliards de dollars au T2 2023.

Gestionnaires de relations

Goldman Sachs emploie un réseau robuste de gestionnaires de relations qui s'adressent à des individus à haute noue et à des clients institutionnels. Ces professionnels sont essentiels pour fournir des services personnalisés et maintenir des relations avec les clients à long terme. En 2023, la division de gestion de patrimoine de l'entreprise a signalé une augmentation des actifs sous surveillance, totalisant 500 milliards de dollars, en mettant l'accent sur la fourniture de conseils financiers sur mesure.

Événements de l'industrie

Goldman Sachs participe activement à diverses conférences et événements de l'industrie pour promouvoir ses services et réseauter avec des clients potentiels. Par exemple, en 2023, l'entreprise a parrainé et participé à 30 Conférences financières majeures dans le monde, conduisant à des partenariats et à de nouvelles acquisitions de clients qui ont contribué à une estimation 1 milliard de dollars dans les sources de revenus potentiels.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Sociétés

Goldman Sachs dessert une variété de sociétés dans différentes industries, offrant un large éventail de services tels que la banque d'investissement, la gestion des actifs et la gestion des risques. En 2022, les clients d'entreprise ont représenté environ 10,5 milliards de dollars Dans les revenus du segment des banques d'investissement de Goldman Sachs.

L'entreprise a facilité de nombreux hautsprofile fusions et acquisitions. Par exemple, Goldman Sachs a conseillé la fusion entre Microsoft et Activision Blizzard, évalué à 68,7 milliards de dollars. Cela présente la valeur et la confiance que les grandes sociétés placent dans Goldman Sachs pour des conseils financiers stratégiques.

Investisseurs institutionnels

Le segment des investisseurs institutionnels comprend des fonds de retraite, des compagnies d'assurance et des fonds communs de placement. Depuis le troisième trimestre 2023, Goldman Sachs a géré approximativement 2 billions de dollars dans les actifs au nom des investisseurs institutionnels. Cela comprend les stratégies d'investissement adaptées à des appétits de risque variables et aux objectifs de retour.

La division de gestion des actifs de Goldman Sachs a indiqué que les investisseurs institutionnels représentaient 60% du total des actifs sous gestion depuis le dernier exercice, soulignant l'importance de ce segment dans leur modèle d'entreprise.

Gouvernements

Goldman Sachs a une longue histoire de travail avec des entités gouvernementales, offrant des services qui comprennent les finances publiques, la restructuration et les services de conseil. L'entreprise a été impliquée dans le financement et les conseils sur plusieurs projets du secteur public, y compris des projets d'infrastructure qui ont une valeur cumulative dépassant 100 milliards de dollars au cours de la dernière décennie.

En 2021, Goldman Sachs a été sélectionné comme l'un des preneurs fermes de l'émission du Trésor américain de 4 billions de dollars Dans les obligations pour soutenir les efforts de reprise pandémique, soulignant son rôle dans le financement par le gouvernement.

Individus à haute nette

Le secteur de la gestion de la patrimoine de Goldman Sachs s'adresse à des particuliers à haute teneur (HNWIS) avec des actifs investissables importants. Depuis 2023, Goldman Sachs Private Wealth Management a signalé une clientèle de plus 12,000 individus à haute navette, gérant approximativement 600 milliards de dollars dans les actifs du client.

Goldman Sachs propose des stratégies d'investissement personnalisées, des services de planification successorale et d'optimisation fiscale adaptés aux situations financières complexes de HNWIS, reflétant l'engagement de l'entreprise envers ce segment de clientèle.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

La structure des coûts de Goldman Sachs Group, Inc. comprend plusieurs composants clés qui reflètent ses dépenses opérationnelles, s'alignant sur ses objectifs stratégiques et sa position sur le marché.

Dépenses du personnel

Les dépenses du personnel sont une partie importante de la structure globale des coûts de Goldman Sachs. Dès les rapports financiers les plus récents pour 2022, la Société a déclaré une rémunération totale et des frais de prestations d'environ 17,4 milliards de dollars, illustrant l'investissement fortement pondéré dans le capital humain.

Investissements technologiques

L'entreprise investit massivement dans la technologie pour soutenir ses opérations et améliorer son avantage concurrentiel. En 2022, les dépenses technologiques étaient là 3 milliards de dollars, en se concentrant sur l'amélioration des plateformes d'analyse des données, de cybersécurité et de trading.

Conformité réglementaire

Le secteur des services financiers est soumis à de vastes cadres réglementaires, entraînant des coûts de conformité substantiels. Goldman Sachs a alloué approximativement 1,5 milliard de dollars en 2022 pour les efforts liés à la conformité, qui comprennent des initiatives juridiques, de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment d'argent.

Activités de marketing

Les activités de marketing sont cruciales pour le positionnement de la marque et l'acquisition de clients. En 2022, Goldman Sachs a passé autour 800 millions de dollars sur les stratégies de marketing et d'engagement des clients, garantissant qu'elle maintient une présence concurrentielle sur le marché.

The Goldman Sachs Group, Inc. PFD 1/1000 C - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de transaction

Le groupe Goldman Sachs obtient des revenus importants grâce aux frais de transaction associés à ses opérations de banque d'investissement et de négociation. En 2022, l'entreprise a généré environ 6,9 milliards de dollars en frais de transaction. Cela comprend les frais de la souscription, les fusions et acquisitions et les activités de mise sur le marché.

Frais de conseil

Les frais de conseil représentent une autre source de revenus cruciale, principalement en fournissant des services de conseil financier liés aux fusions et acquisitions, restructurations et autres transactions stratégiques. En 2022, Goldman Sachs a rapporté des frais de conseil d'environ 3,3 milliards de dollars, qui a marqué une diminution de 4,1 milliards de dollars en 2021. Ces frais reflètent la réputation et l'expertise de l'entreprise dans la gestion des accords financiers complexes.

Frais de gestion des actifs

Goldman Sachs gagne également des revenus grâce à des frais de gestion des actifs, qui proviennent de la gestion des investissements pour les institutions et les particuliers. À la fin du T2 2023, les actifs totaux sous surveillance étaient approximativement 2,4 billions de dollars, entraînant des frais de gestion des actifs 1,4 milliard de dollars pour le deuxième trimestre seulement. Les stratégies d'investissement diversifiées de l'entreprise contribuent à un flux de revenus stable dans ce segment.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts constituent une partie substantielle des revenus de Goldman Sachs, provenant de ses activités de prêt et d'investissement. Pour l'exercice 2022, la banque a enregistré des revenus d'intérêt d'environ 7,8 milliards de dollars, renforcé par la hausse des taux d'intérêt. En raison de l'augmentation des taux, cette source de revenus a connu une croissance par rapport à 5,6 milliards de dollars en 2021.