أنواع مختلفة من استراتيجيات الاستثمار

مقدمة

الاستثمار هو أحد أكثر الطرق شعبية وكفاءة لاستغلال الموارد المالية لتحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل. يساعد الفرد على توفير الأموال وزراعتها مع التخفيف من مخاطر تقلب الاقتصاد. وتوفر مختلف أنواع استراتيجيات الاستثمار مستويات متفاوتة من العائدات على الاستثمار والمخاطر. إن فهم النوع الصحيح من استراتيجية الاستثمار للفرد يمكن أن يساعده على تحقيق أهدافه الطموحة.

في منشور المدونة هذا، سنناقش بعض الأنواع الشائعة لاستراتيجيات الاستثمار وميزاتها لمساعدتك على فهم نوع الاستثمار الذي قد يناسب متطلباتك.

صناديق المؤشرات

صندوق المؤشرات هو نوع من الصناديق المشتركة التي تسعى إلى تكرار أداء مؤشر سوق الأوراق المالية، مثل مؤشر S&P 500. يقوم الصندوق بتجميع الأموال من العديد من المستثمرين ويتم إدارته بشكل احترافي، بهدف مطابقة أداء المؤشر الأساسي.

مزايا

• تكلفة أقل - قد يستفيد المستثمرون في صناديق المؤشرات من انخفاض الرسوم والنفقات.
• التنويع - توفر صناديق المؤشرات للمستثمرين التنويع الفوري في صندوق واحد.
• الكفاءة الضريبية - قد تكون صناديق المؤشرات أكثر كفاءة من الضرائب من الأنواع الأخرى من الصناديق المشتركة نظرًا لحقيقة أنها لا تدار بنشاط، وبالتالي لا تتكبد ضرائب على أرباح رأس المال حتى يتم بيع الصندوق.

العيوب

• الافتقار إلى الإدارة النشطة - صناديق المؤشرات هي أدوات استثمارية سلبية ولا تستفيد من صنع القرار النشط للمديرين.
• مفارقة العائد/المخاطر - تم تصميم صناديق المؤشرات لتتناسب مع المعيار الأساسي لها، وقد لا تتفوق في الأداء على المعيار المصمم لتتبعه.
• ضعف الأداء المحتمل - يمكن أن تعاني صناديق المؤشرات من ضعف الأداء في بعض ظروف السوق.

الصناديق المتداولة في البورصة

الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو نوع من أدوات الاستثمار التي تتكون من سلة من الأوراق المالية مثل الأسهم أو السندات أو السلع الأخرى. يمكن تداول هذه الصناديق مثل الأسهم في البورصة، وبالتالي يتم تداول مصطلح البورصة.

تعريف

توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة بسيطة وفعالة من حيث التكلفة للاستثمار في الأسهم أو السلع الأساسية أو الأدوات المالية الأخرى. وهي تدار بطريقة مهنية وتصمم لتتبع أداء مؤشر معين أو معيار معين، مع توفير التنويع وانخفاض التكاليف.

المزايا/العيوب

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة العديد من المزايا للمستثمرين. إنها تسمح للمستثمرين بالوصول إلى الأسواق العالمية، مما يوفر التنويع وإدارة المحافظ بسهولة. كما أنها توفر تكاليف أقل من الصناديق المشتركة التقليدية ويمكن أن توفر عوائد أعلى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أيضًا تداول صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم، مما يسمح للمستثمرين بالتفاعل بسرعة مع ظروف السوق.

على الجانب السلبي، قد تخضع صناديق الاستثمار المتداولة لارتفاع تكاليف التداول والتنفيذ إذا لم يتم تداولها في البورصة الأولية. كما أنها قد تكون عرضة لتقلبات أكبر في الأسعار، لأن السلع الأساسية أو المخزونات الأساسية قد يكون لها مستويات أعلى من السيولة.

صناديق الاستثمار المشتركة

الصناديق المشتركة هي أدوات استثمارية تدار باحتراف تجمع عددًا كبيرًا من أموال المستثمرين وتشتري استثمارات متنوعة. يتم استثمار الأموال التي يتم جمعها في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وحسابات سوق المال والاستثمارات الأخرى. من خلال الصناديق المشتركة، يمكنك توزيع المخاطر على مجموعة واسعة من الاستثمارات وتقليل تعرضك لأي استثمار واحد.

المزايا/العيوب

• المزايا: توفر الصناديق المشتركة فرصة جذابة للاستثمار في مجموعة من الاستثمارات المدارة باحتراف. بالإضافة إلى ذلك، يستفيد المستثمرون من وفورات الحجم، مما يعني أنه كلما زاد الاستثمار في صندوق مشترك، انخفضت النفقات المرتبطة بالإدارة والتكاليف العامة الأخرى. أيضًا، المضارب محمي من الحاجة إلى البحث عن الشركات الفردية واستثمارات المضاربة.
• العيوب: تأتي الصناديق المشتركة أيضًا مع بعض الجوانب السلبية. الشكوى الأكثر شيوعًا هي أن الصناديق المشتركة يمكن أن تكون باهظة الثمن. يتقاضى مديرو الصناديق رسومًا لإدارة الاستثمارات، والتي يمكن أن تكون مرتفعة جدًا اعتمادًا على حجم الصندوق. بالإضافة إلى ذلك، ما لم تكن تستثمر في صندوق بدون حمولة، فقد تضطر إلى دفع رسوم المبيعات والعمولات عند شراء أو بيع أسهمك.

العروض العامة الأولية

الاكتتاب العام الأولي (IPO) هو نوع من الاكتتاب العام يتم فيه بيع أسهم الشركة للمستثمرين المؤسسيين وعادة ما يتم بيع المستثمرين بالتجزئة (الأفراد). يعد إجراء الاكتتاب العام حدثًا مهمًا في مراحل نمو الشركة ويمثل الانتقال من شركة مملوكة للقطاع الخاص إلى شركة عامة.

مزايا

• جمع الأموال: سيؤدي الاكتتاب العام الناجح إلى جمع أموال كبيرة لشركة ما، مما يسمح لها بتوسيع عملياتها ودخول أسواق جديدة وتجربة استراتيجيات جديدة.
• جذب المواهب: سيؤدي الاكتتاب العام الناجح أيضًا إلى رفع مستوى الشركة profile والمساعدة في جذب أفضل المواهب إلى الشركة.
• استراتيجيات الخروج: يعمل الاكتتاب العام الناجح كاستراتيجية خروج لمؤيدي المشاريع الحاليين والمالكين الذين سيكونون قادرين على تحقيق الدخل من استثماراتهم.
• الهيبة والمصداقية: يوفر الاكتتاب العام قدرًا معينًا من المكانة أو المصداقية حيث تكمل الشركة بنجاح واحدة من أصعب العمليات التي يمكن لشركة شابة الشروع فيها.

العيوب

• التكلفة والامتثال: عملية الاكتتاب مكلفة للغاية وتستغرق وقتا طويلا وتتطلب مشورة قانونية متخصصة. تحتاج شركة العرض إلى الكشف عن الكثير من المعلومات وتلبية متطلبات الإبلاغ والامتثال.
• فقدان السيطرة: بعد الاكتتاب العام، يفقد مالكو الشركة السيطرة إلى حد ما ويتعين على الإدارة الرد على المساهمين. يمكن أن يؤثر هذا على صنع القرار في الشركة.
• تأخيرات التوقيت: يعتمد تسعير الاكتتاب العام بشكل كبير على ظروف السوق ويمكن أن يتسبب السوق غير المواتية في تأخيرات كبيرة.

العملة المشفرة

العملة المشفرة هي شكل جديد من العملة الرقمية، يتم تأمينها عن طريق التشفير والسماح لها بالعمل كوسيلة للتبادل. بالمقارنة مع الأموال الورقية، فإن العملات المشفرة لا مركزية ولا تصدرها الحكومات أو البنوك المركزية. علاوة على ذلك، يتم التحقق من المعاملات من خلال شبكة من الحواسيب وتتم مباشرة بين المشاركين في المعاملة.

مزايا

• اللامركزية - لا تتطلب العملات المشفرة أي واجهة مع طرف ثالث، وبالتالي لا تتطلب رسوم طرف ثالث.
• آمن - نظرًا لنظام التشفير، يتم تأمين العملات المشفرة بتقنية تشفير صعبة والسماح بالمعاملات الخاصة والآمنة.
• مرنة - العملات المشفرة ليست ملزمة بأي حدود جغرافية، مما يجعل المعاملات عبر الحدود تجربة سلسة.
• مخاطر التضخم المنخفضة - من الصعب نسبيًا على البنوك المركزية التلاعب بعرضها وقيمتها، وبالتالي لا يتعين على المستخدم القلق بشأن تضخمها.

العيوب

• نقص اللوائح - نظرًا لعدم اعتراف الحكومات بالعملات المشفرة، لا تملك الحكومات والسلطات سلطة فرض الضرائب والعقوبات واللوائح على معاملات العملات المشفرة.
• تقلب الأسعار - قيمة العملات المشفرة متقلبة للغاية، وبالتالي يتعين على المستخدم فهم المخاطر المحتملة وكذلك المكافآت قبل القيام بأي استثمارات.
• اختراق الحساسية - محافظ العملات المشفرة والبورصات عرضة للقرصنة، وبالتالي يجب على المستخدم دائمًا استخدام المصادقة الثنائية وتعيين كلمة مرور قوية.
• عدم الكشف عن هويته - يمكن تتبع جميع المعاملات والتواريخ والمبالغ الخاصة بمعاملة معينة في blockchain، وبالتالي فهي تغطي إخفاء الهوية.

خامسا - الاستنتاج

يمكن أن يكون الاستثمار طريقة فعالة لزيادة صافي ثروتك وتنمية أمنك المالي. من المهم فهم المخاطر والمكافآت المحتملة المرتبطة بكل نوع من خيارات الاستثمار قبل اختيار الاستراتيجية. في هذه المقالة، حددنا عدة أنواع مختلفة من استراتيجيات الاستثمار، بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات والأقراص المدمجة والمعاشات والعقارات.

موجز مختلف أنواع الاستثمارات

إيجابيات وسلبيات استراتيجيات الاستثمار المختلفة

يمكن أن يكون الاستثمار بحكمة طريقة رائعة لبناء الأمن المالي وتنمية صافي ثروتك. اطلب المشورة من مستشار مالي مؤهل لضمان قيامك باستثمارات سليمة وإنشاء محفظة مناسبة لاحتياجاتك الفردية.