Diferentes tipos de estrategias de inversión

Introducción

Invertir es una de las formas más populares y eficientes de aprovechar los recursos financieros para lograr objetivos financieros a largo plazo. Ayuda a un individuo a ahorrar y cultivar dinero mientras mitiga el riesgo de la economía fluctuante. Diferentes tipos de estrategias de inversión ofrecen niveles variables de rendimientos de la inversión y el riesgo. Comprender el tipo correcto de estrategia de inversión para un individuo puede ayudarlos a alcanzar sus ambiciosos objetivos.

En esta publicación de blog, discutiremos algunos de los tipos comunes de estrategias de inversión y sus características para ayudarlo a comprender qué tipo de inversión puede satisfacer sus requisitos.

Fondos de índice

Un fondo de índice es un tipo de fondo mutuo que busca replicar el rendimiento de un índice de mercado de valores, como el índice S&P 500. El fondo recupera el dinero de muchos inversores y es administrado profesionalmente, con el objetivo de igualar el rendimiento del índice subyacente.

Ventajas

• Mayor costo: los inversores en fondos índices pueden beneficiarse de tarifas y gastos más bajos.
• Diversificación: los fondos índices ofrecen a los inversores diversificación instantánea en un solo fondo.
• Eficiencia fiscal: los fondos índices pueden ser más eficientes en impuestos que otros tipos de fondos mutuos debido al hecho de que no se administran activamente y, por lo tanto, no incurren en impuestos sobre las ganancias de capital hasta que se venda el fondo.

Desventajas

• Falta de gestión activa: los fondos índices son vehículos de inversión pasiva y no se benefician de la toma de decisiones activas del gerente.
• Paradoja de retorno/riesgo: los fondos índices están diseñados para que coincidan con su punto de referencia subyacente, y es posible que no superen el punto de referencia que están diseñados para rastrear.
• Potencial de bajo rendimiento: los fondos índices pueden sufrir un bajo rendimiento en ciertas condiciones del mercado.

Fondos cotizados en intercambio

Un fondo cotizado por intercambio (ETF) es un tipo de vehículo de inversión que comprende una canasta de valores como acciones, bonos u otros productos básicos. Estos fondos se pueden negociar como acciones en una bolsa de valores, de ahí el término intercambio negociado.

Definición

Los ETF ofrecen una forma simple y rentable de invertir en acciones, productos básicos u otros instrumentos financieros. Son administrados profesionalmente y están diseñados para rastrear el rendimiento de un índice o punto de referencia específico, al tiempo que proporcionan diversificación y menores costos.

Ventajas/desventajas

Los ETF ofrecen varias ventajas a los inversores. Permiten a los inversores acceder a los mercados globales, ofreciendo diversificación y fácil gestión de cartera. También ofrecen costos más bajos que los fondos mutuos tradicionales y pueden proporcionar mayores rendimientos. Además, los ETF también se pueden negociar durante todo el día, lo que permite a los inversores reaccionar rápidamente a las condiciones del mercado.

En la desventaja, los ETF pueden estar sujetos a mayores costos de negociación y ejecución si no se negocian en el intercambio primario. También pueden estar sujetos a una mayor volatilidad en los precios, ya que los productos o acciones subyacentes pueden tener niveles más altos de liquidez.

Fondos mutuos

Los fondos mutuos son vehículos de inversión administrados profesionalmente que agrupan una gran cantidad de dinero de los inversores y compran diversas inversiones. El dinero recaudado se invierte en una variedad de valores, como acciones, bonos, cuentas del mercado monetario y otras inversiones. Con fondos mutuos, puede extender el riesgo en una amplia gama de inversiones y minimizar su exposición a cualquier inversión única.

Ventajas/desventajas

• Ventajas: Los fondos mutuos brindan una oportunidad atractiva para invertir en un grupo de inversiones administrados profesionalmente. Además, los inversores se benefician de las economías de escala, lo que significa que cuanto más dinero se invierte en un fondo mutuo, menores serán los gastos asociados con la gerencia y otros costos generales. Además, el especulador está protegido de la necesidad de investigar empresas individuales e inversiones especulativas.
• Desventajas: Los fondos mutuos también vienen con algunas desventajas. La queja más común es que los fondos mutuos pueden ser caros. Los administradores de fondos cobran una tarifa por administrar las inversiones, que pueden ser bastante altas dependiendo del tamaño del fondo. Además, a menos que esté invirtiendo en un fondo sin carga, es posible que deba pagar los cargos y comisiones de ventas cuando compre o vende sus acciones.

Ofertas públicas iniciales

Una oferta pública inicial (IPO) es un tipo de oferta pública en la que las acciones de una empresa se venden a inversores institucionales y, por lo general, también también inversores minoristas (individuales). El procedimiento de OPI es un evento importante en las etapas del crecimiento de una empresa y marca la transición de una empresa privada a una empresa pública.

Ventajas

• Aumento de fondos: una OPI exitosa recaudará fondos significativos para una empresa, lo que les permitirá expandir sus operaciones, ingresar a nuevos mercados y probar nuevas estrategias.
• Atraer el talento: una OPI exitosa también planteará una empresa profile y ayudar a atraer el mejor talento a la empresa.
• Estrategias de salida: la OPI exitosa sirve como una estrategia de salida para los patrocinadores y propietarios de riesgo existentes que podrían monetizar sus inversiones.
• Prestigio y credibilidad: una OPI proporciona una cierta medida de prestigio o credibilidad, ya que una empresa completa con éxito uno de los procesos más difíciles en los que una empresa joven puede embarcarse.

Desventajas

• Costo y cumplimiento: el proceso de OPI es muy costoso, lleva mucho tiempo y requiere asesoramiento legal especializado. La empresa que ofrece debe divulgar mucha información y cumplir con los requisitos de informes y cumplimiento.
• Pierde de control: después de la OPI, los propietarios de la compañía pierden el control hasta cierto punto y la gerencia debe responder a los accionistas. Esto puede afectar la toma de decisiones en la empresa.
• Retrasos de sincronización: el precio de la salida a bolsa depende en gran medida de las condiciones del mercado y un mercado desfavorable puede causar retrasos significativos.

Criptomoneda

La criptomoneda es una nueva forma de moneda digital, que está asegurada por la criptografía y se le permite trabajar como medio de intercambio. En comparación con el dinero fiduciario, las criptomonedas son descentralizadas y no emiten los gobiernos o los bancos centrales. Además, las transacciones se verifican a través de una red de computadoras y tienen lugar directamente entre los involucrados en una transacción.

Ventajas

• Descentralización: las criptomonedas no requieren ninguna interfaz de terceros, por lo tanto, no hay tarifas de terceros.
• Seguro: debido al sistema de criptografía, las criptomonedas están aseguradas con una tecnología de cifrado difícil y permiten transacciones privadas y seguras.
• Flexible: las criptomonedas no están vinculadas a ningún límite geográfico, lo que hace que las transacciones transfronterizas sean una experiencia sin problemas.
• Bajo riesgo de inflación: es relativamente difícil para los bancos centrales manipular su suministro y valor, por lo tanto, el usuario no tiene que preocuparse por su inflación.

Desventajas

• Falta de regulaciones: como los gobiernos, los gobiernos y las autoridades no reconocen las criptomonedas, los gobiernos y las autoridades no tienen la autoridad para imponer impuestos, sanciones y regulaciones sobre las transacciones de criptomonedas.
• Volatilidad de los precios: el valor de las criptomonedas es altamente volátil, por lo tanto, el usuario debe comprender los riesgos potenciales y las recompensas antes de realizar cualquier inversión.
• Senceptibilidad a piratería: las billeteras y los intercambios de criptomonedas son vulnerables a la piratería, por lo tanto, el usuario siempre debe usar autenticación de dos factores y establecer una contraseña segura.
• Falta de anonimato: todas las transacciones, fechas y la cantidad de una transacción particular se pueden rastrear en la cadena de bloques, por lo tanto, cubre el anonimato.

Conclusión

Invertir puede ser una forma efectiva de aumentar su patrimonio neto y aumentar su seguridad financiera. Es importante comprender los riesgos potenciales y las recompensas asociadas con cada tipo de opción de inversión antes de seleccionar una estrategia. En este artículo, hemos esbozado varios tipos diferentes de estrategias de inversión, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos, fondos índices, CD, anualidades y bienes raíces.

Resumen de diferentes tipos de inversiones

Pros y contras de varias estrategias de inversión

Invertir sabiamente puede ser una excelente manera de desarrollar seguridad financiera y hacer crecer su patrimonio neto. Busque el asesoramiento de un asesor financiero calificado para asegurarse de realizar inversiones sólidas y crear una cartera apropiada para sus necesidades individuales.