Alerus Financial Corporation (ALRS) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Alerus Financial Corporation (ALRS)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن تفاصيل إيرادات محددة للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 184.3 مليون دولار | 62.4% |
| خدمات إدارة الثروات | 62.7 مليون دولار | 21.2% |
| الخدمات المصرفية | 48.5 مليون دولار | 16.4% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- إجمالي الإيرادات: 295.5 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
أبرز أبرز توزيع الإيرادات الجغرافية:
- منطقة الغرب الأوسط: 78.3% من إجمالي الإيرادات
- الدول الغربية: 14.6% من إجمالي الإيرادات
- مناطق أخرى: 7.1% من إجمالي الإيرادات
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 279.2 مليون دولار | 3.2% |
| 2022 | 289.6 مليون دولار | 4.1% |
| 2023 | 295.5 مليون دولار | 5.7% |
غوص عميق في ربحية شركة Alerus Financial Corporation (ALRS)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن مؤشرات ربحية محددة للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 74.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% |
| صافي هامش الربح | 18.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 43.2 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 235.6 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 172.4 مليون دولار
توضح مقاييس أداء الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش التشغيل | 22.6% | 19.3% |
| صافي هامش الربح | 18.4% | 16.7% |
تشير نسب الكفاءة:
- تكلفة البضائع المباعة: 60.3 مليون دولار
- نسبة تكلفة التشغيل: 73.2%
- مؤشر الكفاءة التشغيلية: 1.42
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل ديون الشركة المالية عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 387.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 62.1 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 449.5 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 523.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.86 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
توضح أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الإدارة المالية الاستراتيجية:
- صادر 75 مليون دولار في كبار الملاحظات غير المضمونة في سبتمبر 2023
- انخفاض متوسط تكاليف الاقتراض 0.25%
- نضج الديون الممتدة profile بحلول 3-5 سنوات
| مصدر تمويل الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 112.3 مليون دولار | 35.6% |
| الأرباح المحتجزة | 203.7 مليون دولار | 64.4% |
تشير مقاييس الديون إلى حقوق الملكية المقارنة إلى مقاربة متوازنة ، حيث تحافظ الشركة على نسبة أقل 1.2.
تقييم سيولة Alerus Financial Corporation (ALRS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الاستقرار المالي والكفاءة التشغيلية:
- 2023 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 79.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.7 مليون دولار | 112.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.5 مليون دولار | -38.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -35.2 مليون دولار | -32.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو ثابت لرأس المال العامل
- النسبة الحالية أعلاه 1.4
اعتبارات السيولة المحتملة
- استمرار التدفقات النقدية الاستثمارية
- المعتدل النفقات النقدية التمويل
هل شركة Alerus Financial Corporation (ALRS) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للشركة المالية عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $24.15 | ن/أ |
| ارتفاع 52 أسبوع | $36.75 | +52.3% |
| سعر السهم الحالي | $32.40 | ن/أ |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.04
- نسبة الدفع: 38.5%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
مؤشرات التقييم المقارنة
- من سعر الأثر بالنسبة للقطاع: -15%
- السعر إلى الكتاب بالنسبة للأقران: -10.5%
- مقارنة عائد الأرباح: +0.5 ٪ فوق متوسط القطاع
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Alerus Financial Corporation (ALRS)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | عالي |
| تدهور جودة الائتمان | 3.2% زيادة القرض المحتملة غير الأداء | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | $750,000 تكاليف الامتثال المحتملة | متوسطة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 5.6 مليون دولار تأثير الخرق المحتمل
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المالي التنافسي
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- مخاطر تركيز السوق في 3.7 المناطق الجغرافية الأولية
- الضغط التنافسي من المنصات المصرفية الرقمية
- ضغط الهامش المحتمل لـ 0.45%
مقاييس المخاطر المالية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% | 12.0% |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | 125% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.2% | 3.0% |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Alerus Financial Corporation (ALRS)
فرص النمو
توضح شركة Alerus Financial Corporation استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 2.44 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 82.4 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 6.2% سنة سنة
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 197.5 مليون دولار | 4.3% |
| 2025 | 206.1 مليون دولار | 4.7% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 5.2 مليون دولار
- توسيع خدمة إدارة الثروات
- تركيز قطاع الإقراض التجاري
المزايا التنافسية
- تدفقات الإيرادات المتنوعة عبر الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتقاعد
- وجود السوق الإقليمي القوي في مينيسوتا ، داكوتا الشمالية ، وأريزونا
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 3.8 مليون دولار في عام 2024
Alerus Financial Corporation (ALRS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.