AmeriServ Financial, Inc. (ASRV) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Ameriserv Financial (ASRV)
تحليل الإيرادات
يكشف هيكل إيرادات المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في أدائها المالي. اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، توضح مقاييس الإيرادات الرئيسية الخصائص التالية:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 48.3 مليون دولار | 62.7% |
| الدخل غير المصالح | 28.7 مليون دولار | 37.3% |
| إجمالي الإيرادات | 77.0 مليون دولار | 100% |
يسلط تحليل تدفق الإيرادات الضوء على العديد من الخصائص المالية الرئيسية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- نمو الدخل القائم على الرسوم: 6.1%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| منطقة بنسلفانيا | 62.5 مليون دولار | 81.2% |
| منطقة أوهايو | 9.3 مليون دولار | 12.1% |
| أسواق أخرى | 5.2 مليون دولار | 6.7% |
توضح مصادر الإيرادات الأولية أداءً ثابتًا عبر قنوات متعددة.
غوص عميق في الربحية Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.4% | 59.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.3% | 16.9% |
| صافي هامش الربح | 14.6% | 13.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 4.5% سنة سنة
- نما دخل التشغيل إلى 24.3 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 18.7 مليون دولار للسنة المالية
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 44.1% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.6% |
| نسبة دوران الأصول | 0.35 |
أداء الصناعة المقارنة
يوضح التحليل المقارن ضد معايير القطاع المصرفي الإقليمي تحديد المواقع التنافسية:
- الهامش الإجمالي 3.2% فوق متوسط الصناعة
- هامش التشغيل 2.7% أعلى من متوسط الأقران
- صافي هامش الربح يتفوق على القطاع 1.9%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 100 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 156.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.64 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
انهيار تمويل الأسهم:
| مكون الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 98.5 مليون دولار | 63% |
| الأرباح المحتجزة | 57.7 مليون دولار | 37% |
يظهر نشاط إعادة تمويل الديون الأخير أ 25 مليون دولار إصدار سندات الشركات مع أ 5.25% معدل القسيمة ، النضج في عام 2029.
تقييم سيولة Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف دراسة سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح رأس المال العامل للمنظمة الخصائص التالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.9 مليون دولار |
تقييم مخاطر السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 37.2 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 22.5 مليون دولار
- نسبة تغطية السيولة: 1.65
هل Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من عام 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.85 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 7.6 |
أداء سعر السهم
| فترة | النطاق السعري | أداء |
|---|---|---|
| آخر 12 شهرًا | $7.50 - $9.25 | -3.2% |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.4%
- نسبة الدفع: 42%
توصيات المحلل
| تصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 35% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 65% |
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | زيادة معدلات التخلف عن سداد القرض | 42% |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 35% |
عوامل الخطر التشغيلية
- ثغرات الأمن السيبراني مع مخاطر خرق محتملة 2.3 مليون دولار
- تكاليف ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة بـ 1.7 مليون دولار
- التعرض التقاضي المحتمل حوله $500,000
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة القرض غير الأداء: 2.4%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- تغطية احتياطي فقدان القرض: 1.35x
تحليل مخاطر الائتمان
| قطاع المخاطر | التعرض الكلي | وزن المخاطر |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 124.5 مليون دولار | 45% |
| إقراض المستهلك | 86.3 مليون دولار | 32% |
| إقراض الرهن العقاري | 67.2 مليون دولار | 23% |
آفاق النمو المستقبلية لـ Ameriserv Financial ، Inc. (ASRV)
فرص النمو
توضح شركة Ameriserv Financial ، Inc. سبل النمو المحتملة من خلال الموضع المالي الاستراتيجي وأساليب السوق المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع المصرفي الإقليمي في سوق بنسلفانيا
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تحسين خدمة إدارة الثروات
مقاييس الأداء المالي
| متري | 2023 القيمة | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.42 مليار دولار | 3-5 ٪ النمو السنوي المتوقع |
| صافي إيرادات الفوائد | 37.6 مليون دولار | زيادة محتملة 4 ٪ |
| محفظة القروض التجارية | 612 مليون دولار | تقدر التوسع 6 ٪ |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- المنصات المصرفية الرقمية المحسنة
- برامج إقراض الأعمال الصغيرة
الاستثمار التكنولوجي المتوقع في 3.2 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
AmeriServ Financial, Inc. (ASRV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.