Popular, Inc. (BPOP) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (BPOP)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Popular ، Inc. (BPOP) عن إجمالي إيراداتها 2.64 مليار دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 1.85 مليار دولار | 70.1% |
| إقراض الرهن العقاري | 450 مليون دولار | 17.0% |
| خدمات الاستثمار | 335 مليون دولار | 12.7% |
انهيار نمو الإيرادات حسب القطاع:
- الخدمات المصرفية: 5.6% نمو سنة على أساس سنوي
- إقراض الرهن العقاري: 12.3% نمو سنة على أساس سنوي
- خدمات الاستثمار: 8.9% نمو سنة على أساس سنوي
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 85% من الإيرادات الناتجة داخل بورتوريكو ، مع 15% من الأسواق الدولية.
| المنطقة الجغرافية | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| بورتوريكو | 2.24 مليار دولار | 6.7% |
| الأسواق الدولية | 400 مليون دولار | 9.2% |
غوص عميق في الربحية ، Inc. (BPOP)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وقدرات توليد الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 17.9% | 15.2% |
تتضمن خصائص الربحية الرئيسية:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 3.9% سنة سنة
- نما الدخل التشغيلي 16.5%
- صافي تحسين الدخل من 17.8%
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% |
| العودة على الأصول (ROA) | 9.7% |
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة تحديد موقع تنافسي مع 3.6% فوق الأداء في القطاع المتوسط.
الديون مقابل الأسهم: How Polity ، Inc. (BPOP) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
Popular ، Inc. توضح هيكلًا ماليًا معقدًا مع مكونات الديون والأسهم المدارة بعناية اعتبارًا من عام 2024.
دَين Profile Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 3.42 مليار دولار | 68.4% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 1.58 مليار دولار | 31.6% |
| إجمالي الديون | 5.00 مليار دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB+
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 4.2 مليار دولار | 45.7% |
| تمويل الديون | 5.0 مليار دولار | 54.3% |
أنشطة الديون الأخيرة
- آخر إصدار سندات: 750 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة: 4.65%
- إعادة تمويل الديون في عام 2023: 1.2 مليار دولار
تقييم السيولة الشعبية (BPOP)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة في Popular ، Inc. عن المواقع المالية الحاسمة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.20 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 872 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +6.3%
- صافي نسبة كفاءة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 1.24 مليار دولار | +5.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -456 مليون دولار | -3.7% |
| تمويل التدفق النقدي | -312 مليون دولار | -2.9% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 2.1 مليار دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 687 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.15
هل الشعبية ، Inc. (BPOP) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس التقييم الشعبية ، Inc. (BPOP) عن وجهات نظر الاستثمار الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.4 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.12 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6 |
| سعر السهم الحالي | $75.23 |
مقاييس أداء الأسهم
- النطاق السعري لمدة 12 شهرًا: $62.14 - $84.56
- أداء 52 أسبوعًا: +17.3%
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة الدفع: 35.6%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 58% |
| يمسك | 35% |
| يبيع | 7% |
المخاطر الرئيسية في مواجهة Popular ، Inc. (BPOP)
عوامل الخطر
تواجه شركة Popular ، Inc. العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | محتمل 45 مليون دولار تأثير الإيرادات | عالي |
| الامتثال التنظيمي | محتمل 22 مليون دولار تكاليف الامتثال | واسطة |
| تهديدات الأمن السيبراني | محتمل 15 مليون دولار خسارة محتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التعرض لمخاطر الائتمان في 678 مليون دولار
- مخاطر سيولة السوق المقدرة بـ 234 مليون دولار
- ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا التشغيلية
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية المحددة:
- نسبة القرض غير الأداء: 3.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 14.5%
- احتياطي فقدان القرض: 189 مليون دولار
تحديات الامتثال التنظيمية
المخاطر التنظيمية تشمل:
- متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات التقارير المحسنة
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | استثمار | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| تحديث التكنولوجيا | 67 مليون دولار | تعزيز الكفاءة التشغيلية |
| تعزيز الأمن السيبراني | 42 مليون دولار | انخفاض احتمال الخرق |
آفاق النمو المستقبلية لشعبية ، Inc. (BPOP)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو الشعبية ، على المجالات الرئيسية للتوسع والتنمية الاستراتيجية.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | 2024 الإسقاط |
|---|---|
| إجمالي السوق القابل للوجبات | 12.5 مليار دولار |
| زيادة حصة السوق المتوقعة | 4.3% |
| التوسع الجغرافي المتوقع | 3 أسواق إقليمية جديدة |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 45 مليون دولار
- ترقية البنية التحتية التكنولوجية: 32.7 مليون دولار
- تعزيز الأمن السيبراني: 18.5 مليون دولار
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.87 مليار دولار | 6.2% |
| 2025 | 2.03 مليار دولار | 8.6% |
المزايا التنافسية
- التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
- وجود السوق الإقليمي القوي
- إطار إدارة مخاطر قوي
التركيز الاستراتيجي للشركة على الابتكار التكنولوجي وتوسيع السوق يتولى من أجل النمو المستمر في قطاع الخدمات المالية.
Popular, Inc. (BPOP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.