Cathay General Bancorp (CATY) Bundle
فهم تدفقات إيرادات كاثي جنرال بانكورب (CATY)
تحليل الإيرادات
أبلغ كاثي الجنرال بانكورب عن إجمالي دخل الفوائد 641.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 641.4 مليون دولار | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 388.6 مليون دولار | 37.7% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الإيرادات المصرفية التجارية: 456.2 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة: 273.8 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: 112.5 مليون دولار
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 68% من الإيرادات الناتجة من أسواق الساحل الغربي ، مع 32% من مناطق أخرى.
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 978.3 مليون دولار | +5.6% |
| 2023 | 1030 مليون دولار | +5.3% |
غوص عميق في ربحية كاثي جنرال بانكورب (CATY)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول ربحية الشركة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 77.4% | 75.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 39.6% | 37.3% |
| صافي هامش الربح | 32.5% | 30.1% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.22% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- توسع هامش على أساس سنوي ثابت
- تحسين الكفاءة التشغيلية
- استراتيجيات قوية لإدارة التكاليف
يوضح أداء الصناعة المقارن تحديد المواقع التنافسية بهوامش أعلى بكثير من متوسطات القطاع المصرفي.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 32.5% | 22.1% |
| هامش التشغيل | 39.6% | 28.7% |
مؤشرات الكفاءة تسلط الضوء على الإدارة المالية الاستراتيجية مع النفقات التشغيلية الخاضعة للرقابة.
- نسبة مصاريف التشغيل: 55.3%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 48.6%
- مساهمة الدخل غير المصالح: 214 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم كاثي جنرال بانكورب (CATY) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
دَين Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 1.23 مليار دولار إجمالي الديون قصيرة الأجل: 287 مليون دولار
| مقياس الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | $1,230,000,000 | 81.1% |
| ديون قصيرة الأجل | $287,000,000 | 18.9% |
| إجمالي الديون | $1,517,000,000 | 100% |
تحليل نسبة الدين إلى حقوق الملكية
نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42 متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف Moody: BAA2
- تصنيف S&P: BBB
- تصنيف فيتش: BBB
انهيار تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $672,000,000 | 45.3% |
| الأرباح المحتجزة | $534,000,000 | 36.1% |
| رأس مال إضافي مدفوع | $278,000,000 | 18.6% |
إصدار الديون الأخيرة
عرض السندات الأحدث: 350 مليون دولار معدل القسيمة: 4.75% نضج: 10 سنوات
تقييم سيولة كاثي جنرال بانكورب (CATY)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس سيولة الشركة عن رؤى حرجة:
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال العامل | 456.7 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 312.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -185.3 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -127.2 مليون دولار
تظهر نقاط قوة السيولة الرئيسية من خلال:
- توليد التدفق النقدي الإيجابي التشغيلي
- نسبة الحالية المستقرة فوق 1.4
- أصول سائلة كافية لتغطية الالتزامات قصيرة الأجل
| مؤشر الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.8x |
هل كاثاي الجنرال بانكورب (CATY) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من Q1 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للبنك عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.5x | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
يكشف تحليل أداء الأسهم عن رؤى أساسية:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $32.50 - $45.75
- سعر السهم الحالي: $38.25
- الأداء العام: +7.2%
توفر مقاييس توزيع الأرباح منظورًا إضافيًا:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.1% |
| نسبة الدفع | 35% |
يشير إجماع المحلل إلى:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $40 - $47
المخاطر الرئيسية التي تواجه كاثي الجنرال بانكورب (كاتية)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| محفظة القروض | تركيز العقارات التجارية | 3.8 مليار دولار في التعرض المحتمل |
| المخاطر الجغرافية | تبعية السوق في كاليفورنيا | 68% محفظة القروض |
| جودة الائتمان | قروض غير أداء | 0.42% من إجمالي القروض |
نقاط الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: 420 مليون دولار صافي صافي إيرادات الفوائد تذبذب
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 12.5 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
- تهديدات الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار استثمرت في البنية التحتية للأمن الرقمي
مؤشرات المخاطر الاقتصادية
تشير مقاييس المخاطر الاقتصادية الرئيسية إلى التحديات المحتملة:
- نسبة صافي الشحن: 0.31%
- احتياطي فقدان القرض: 95.6 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 13.7%
انهيار المخاطر التشغيلية
| نوع المخاطر | احتمال | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | واسطة | 7.3 مليون دولار |
| الامتثال التنظيمي | عالي | 5.9 مليون دولار |
| إدارة السيولة | قليل | 2.1 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لكاثاي الجنرال بانكورب (كاتي)
فرص النمو
يوضح كاثاي الجنرال بانكورب استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2022 | 897.4 مليون دولار | 6.2% |
| 2023 | 962.5 مليون دولار | 7.3% |
| 2024 (متوقع) | 1.03 مليار دولار | 7.5% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تعزيز الخدمات المصرفية عبر الحدود
- نمو قطاع الأعمال المصرفية التجارية الصغيرة
مقاييس توسيع السوق
| المنطقة الجغرافية | فتحات فرع جديدة | اقتناء العملاء المتوقع |
|---|---|---|
| كاليفورنيا | 7 | 45,000 |
| المحيط الهادئ شمال غرب | 3 | 22,000 |
| نيفادا | 2 | 15,000 |
الاستثمار التكنولوجي
تخصيص الاستثمار التكنولوجي: 42.6 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
المزايا التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية: 1.8 مليار دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء: 0.35%
- نسبة التكلفة إلى الدخل الفعالة: 48.2%
Cathay General Bancorp (CATY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.