Cathay General Bancorp (CATY) Bundle
Verständnis von Cathay General Bancorp (CATY) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Cathay General Bancorp meldete das gesamte Nettozinserträge von 641,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 641,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 388,6 Millionen US -Dollar | 37.7% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Einnahmen aus Geschäftsbanken: 456,2 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus dem Einzelhandel Banking: 273,8 Millionen US -Dollar
- Investment Banking Services: 112,5 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzverteilung zeigt 68% von Einnahmen aus Westküstenmärkten mit 32% aus anderen Regionen.
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 978,3 Millionen US -Dollar | +5.6% |
| 2023 | 1.030 Millionen US -Dollar | +5.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Cathay General Bancorp (CATY)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilität des Unternehmens für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 77.4% | 75.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 39.6% | 37.3% |
| Nettogewinnmarge | 32.5% | 30.1% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.3% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.22% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Konsequente Expansion der Marge-Margen-Margin
- Verbesserte Betriebseffizienz
- Starke Kostenmanagementstrategien
Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine Wettbewerbsposition mit Margen, die sich deutlich über dem Bankensektor überlegen.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 32.5% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 39.6% | 28.7% |
Effizienzindikatoren unterstreichen das strategische Finanzmanagement mit kontrollierten Betriebskosten.
- Betriebskostenverhältnis: 55.3%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.6%
- Nicht-zinsgünstiger Einkommensbeitrag: 214 Millionen Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Cathay General Bancorp (Caty) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: 1,23 Milliarden US -Dollar Totale kurzfristige Schulden: 287 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | $1,230,000,000 | 81.1% |
| Kurzfristige Schulden | $287,000,000 | 18.9% |
| Gesamtverschuldung | $1,517,000,000 | 100% |
Analyse des Verschuldungsquoten
Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42 Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
Kreditratingdetails
- Moody's Rating: Baa2
- S & P -Bewertung: BBB
- Fitch -Bewertung: BBB
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung
| Aktienkomponente | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $672,000,000 | 45.3% |
| Gewinnrücklagen | $534,000,000 | 36.1% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $278,000,000 | 18.6% |
Jüngste Schuld Emission
Letztes Bond -Angebot: 350 Millionen Dollar Gutscheinrate: 4.75% Reife: 10 Jahre
Bewertung der Liquidität von Cathay General Bancorp (CATY)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Erkenntnisse:
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 456,7 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 312,5 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -185,3 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -127,2 Millionen US -Dollar
Schlüsselliquiditätsstärken nachgewiesen durch:
- Positive Betriebserzeugung des Cashflows
- Stabiles Stromverhältnis über 1,4
- Ausreichende liquiden Vermögenswerte, um kurzfristige Verpflichtungen abzudecken
| Solvenzanzeige | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.8x |
Ist Cathay General Bancorp (Caty) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab dem zweiten Quartal 2024 zeigen die finanziellen Bewertungsmetriken für die Bank kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.5x | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Die Analyse der Aktienleistung zeigt wichtige Erkenntnisse:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $32.50 - $45.75
- Aktueller Aktienkurs: $38.25
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.2%
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Perspektive:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.1% |
| Auszahlungsquote | 35% |
Analystenkonsens gibt an:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Die Kursziels reicht von Analysten: $40 - $47
Wichtige Risiken gegenüber Cathay General Bancorp (Caty)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditportfolio | Gewerbeimmobilienkonzentration | 3,8 Milliarden US -Dollar bei potenzieller Exposition |
| Geografisches Risiko | Kalifornische Marktabhängigkeit | 68% des Kreditportfolios |
| Kreditqualität | Notleidende Kredite | 0.42% von Gesamtkrediten |
Marktfälligkeiten markt
- Zinssensitivität: 420 Millionen US -Dollar potenzielle Nettozinserträgeschwankungen
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 12,5 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar in digitale Sicherheitsinfrastruktur investiert
Wirtschaftsrisikoindikatoren
Wichtige wirtschaftliche Risikokennzahlen weisen potenzielle Herausforderungen an:
- Verhältnis von Nettoverschiebung: 0.31%
- Darlehensverlust Reserve: 95,6 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 13.7%
Betriebsrisikoaufschlüsselung
| Risikotyp | Wahrscheinlichkeit | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Technologieinfrastruktur | Medium | 7,3 Millionen US -Dollar |
| Vorschriftenregulierung | Hoch | 5,9 Millionen US -Dollar |
| Liquiditätsmanagement | Niedrig | 2,1 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Cathay General Bancorp (Caty)
Wachstumschancen
Cathay General Bancorp zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2022 | 897,4 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2023 | 962,5 Millionen US -Dollar | 7.3% |
| 2024 (projiziert) | 1,03 Milliarden US -Dollar | 7.5% |
Strategische Wachstumstreiber
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Grenzübergreifende Bankendienstleistungsverbesserung
- Wachstum des Segments Segment Small Business Banking
Markterweiterungsmetriken
| Geografische Region | Neue Zweigöffnungen | Projizierter Kundenakquisition |
|---|---|---|
| Kalifornien | 7 | 45,000 |
| Pazifischer Nordwesten | 3 | 22,000 |
| Nevada | 2 | 15,000 |
Technologieinvestition
Technologieinvestitionszuweisung: 42,6 Millionen US -Dollar für digitale Transformationsinitiativen im Jahr 2024.
Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven: 1,8 Milliarden US -Dollar
- Niedrig nicht leistungsstarke Darlehensquote: 0.35%
- Effizientes Verhältnis von Kosten zu Einkommen: 48.2%
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