Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Columbia Banking System ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في توليد إيرادات الشركة وتحديد المواقع في السوق.
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.09 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | +1.87% |
| صافي إيرادات الفوائد | 849.1 مليون دولار | 831.2 مليون دولار | +2.16% |
| الدخل غير المصالح | 240.9 مليون دولار | 238.5 مليون دولار | +1.01% |
تكوين الإيرادات
- صافي إيرادات الفوائد: 77.9% من إجمالي الإيرادات
- الدخل غير المصالح: 22.1% من إجمالي الإيرادات
- القطاع المصرفي التجاري: 62.3% من إجمالي الإيرادات
- قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 37.7% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| المحيط الهادئ شمال غرب | 68.5% |
| كاليفورنيا | 21.3% |
| مناطق أخرى | 10.2% |
غوص عميق في ربحية نظام كولومبيا المصرفي ، Inc. (COLB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 83.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.3% | 10.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 789.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 312.6 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 1.102 مليار دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة النفقات العامة | 42.1% |
أظهرت المؤسسة تحسنًا ثابتًا في الربحية عبر المقاييس المالية الرئيسية ، مع زيادة ملحوظة في صافي هامش الربح والكفاءة التشغيلية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Columbia Banking System ، Inc. (COLB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية تخصيص رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,342.5 |
| ديون قصيرة الأجل | $218.7 |
| إجمالي الديون | $1,561.2 |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 62% |
| تمويل الأسهم | 38% |
نشاط الديون الأخير
في عام 2023 ، أصدرت الشركة 350 مليون دولار في ملاحظات كبار غير مضمونة مع أ 5.25% معدل القسيمة ، نضج في عام 2030.
تقييم سيولة Columbia Banking System ، Inc. (COLB)
تحليل السيولة والملاءة
توفر نسب السيولة رؤى مهمة حول الصحة المالية والقدرة على الجدوى قصيرة الأجل للمؤسسة المصرفية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 687 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.6x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $523 |
| استثمار التدفق النقدي | -$312 |
| تمويل التدفق النقدي | $145 |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة الأصول السائلة: 22.4%
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65x
هل كولومبيا المصرفي ، Inc. (COLB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية رؤى نقدية في تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
يبرز أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $24.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $36.87
- سعر السهم الحالي: $31.45
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 41.2% |
| يمسك | 9 | 52.9% |
| يبيع | 1 | 5.9% |
مؤشرات مالية إضافية:
- القيمة السوقية الحالية: 4.2 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الأرباح إلى الأمام: 11.6x
- نسبة الدفع: 38.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه نظام كولومبيا المصرفي ، Inc. (COLB)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر السوق والائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.35% | خطر معتدل |
| صافي نسبة الشحن | 0.42% | أقل من متوسط الصناعة |
| احتياطي فقدان القرض | 187.6 مليون دولار | تغطية كافية |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع تأثير مالي محتمل لـ 45 مليون دولار سنويا
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 22.3 مليون دولار
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
حساسية سعر الفائدة
يشير التعرض لمخاطر أسعار الفائدة للمؤسسة إلى تقلبات الأرباح المحتملة:
- هامش الفائدة الصافي: 3.27%
- فجوة حساسية سعر الفائدة: 475 مليون دولار
- تباين الأرباح المحتمل: ±0.65%
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
| مقياس تنافسي | الموقف الحالي | معيار السوق |
|---|---|---|
| الحصة السوقية | 4.2% | الطبقة الإقليمية 2 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% | فوق مستوى الصناعة |
آفاق النمو المستقبلية لنظام كولومبيا المصرفي ، Inc. (COLB)
فرص النمو
يوضح نظام كولومبيا المصرفي العديد من فرص النمو الحرجة في عام 2024 ، بدعم من المقاييس المالية الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
استراتيجيات توسيع السوق
تشمل برامج تشغيل النمو الرئيسية:
- التوسع الجغرافي في جميع أنحاء منطقة شمال غرب المحيط الهادئ
- تعزيز محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | معدل النمو |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $14.2 مليار | 5.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | $482 مليون | 4.3% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 287,000 | 12.5% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- وجود سوق إقليمي قوي في واشنطن وأوريجون
- البنية التحتية المصرفية التكنولوجية المتقدمة
- إطار إدارة مخاطر قوي
مبادرات النمو المحتملة
تشمل المبادرات الاستراتيجية المحتملة:
- تحديث منصة التكنولوجيا
- التوسع في إقراض الأعمال الصغيرة
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية المحتملة في القطاع المصرفي الإقليمي
Columbia Banking System, Inc. (COLB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.