Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
Comprendre Columbia Banking System, Inc. (COLB) Structure de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations critiques sur la génération de revenus et le positionnement du marché de l'entreprise.
| Métrique financière | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1,09 milliard de dollars | 1,07 milliard de dollars | +1.87% |
| Revenu net d'intérêt | 849,1 millions de dollars | 831,2 millions de dollars | +2.16% |
| Revenus non intérêts | 240,9 millions de dollars | 238,5 millions de dollars | +1.01% |
Composition des revenus
- Revenu net des intérêts: 77.9% de revenus totaux
- Revenu sans intérêt: 22.1% de revenus totaux
- Segment bancaire commercial: 62.3% de revenus totaux
- Segment de la banque de consommation: 37.7% de revenus totaux
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Pacifique Nord-Ouest | 68.5% |
| Californie | 21.3% |
| Autres régions | 10.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de l'institution bancaire.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 85.6% | 83.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.4% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.7% | 22.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.3% | 10.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Revenu net des intérêts: 789,4 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 312,6 millions de dollars
- Revenu total: 1,102 milliard de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.3% |
| Ratio de dépenses aériennes | 42.1% |
L'institution a démontré une amélioration constante de la rentabilité entre les principales mesures financières, avec une augmentation notable de la marge bénéficiaire nette et de l'efficacité opérationnelle.
Dette vs Équité: comment Columbia Banking System, Inc. (COLB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,342.5 |
| Dette à court terme | $218.7 |
| Dette totale | $1,561.2 |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: BBB
Financement de la composition
| Type de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 62% |
| Financement par actions | 38% |
Activité de dette récente
En 2023, la société a publié 350 millions de dollars dans des notes non garanties supérieures avec un 5.25% Taux de coupon, à maturation en 2030.
Évaluation des liquidités de Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les ratios de liquidité fournissent des informations critiques sur la santé financière et la viabilité à court terme de l'institution bancaire.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 687 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 2.6x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $523 |
| Investir des flux de trésorerie | -$312 |
| Financement des flux de trésorerie | $145 |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio d'actifs liquides: 22.4%
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 1,65x
Columbia Banking System, Inc. (COLB) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles fournissent des informations critiques sur l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- 52 semaines de bas: $24.15
- 52 semaines de haut: $36.87
- Prix actuel de l'action: $31.45
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 41.2% |
| Prise | 9 | 52.9% |
| Vendre | 1 | 5.9% |
Indicateurs financiers supplémentaires:
- Capitalisation boursière actuelle: 4,2 milliards de dollars
- Ratio de prix / bénéfice à terme: 11.6x
- Ratio de paiement: 38.5%
Risques clés face à Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques de marché et de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.35% | Risque modéré |
| Ratio de recharge nette | 0.42% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
| Réserve de perte de prêt | 187,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec un impact financier potentiel de 45 millions de dollars annuellement
- Frais de conformité réglementaire estimés à 22,3 millions de dollars
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Sensibilité aux taux d'intérêt
L'exposition au risque de taux d'intérêt de l'intérêt indique une volatilité potentielle des bénéfices:
- Marge d'intérêt net: 3.27%
- Écart de sensibilité aux taux d'intérêt: 475 millions de dollars
- Écart potentiel des bénéfices: ±0.65%
Risques de paysage concurrentiel
| Métrique compétitive | Position actuelle | Benchmark du marché |
|---|---|---|
| Part de marché | 4.2% | Niveau régional 2 |
| Taux de rétention de la clientèle | 87.5% | Norme de l'industrie ci-dessus |
Perspectives de croissance futures pour Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Opportunités de croissance
Columbia Banking System démontre plusieurs opportunités de croissance critiques en 2024, soutenues par des mesures financières stratégiques et un positionnement du marché.
Stratégies d'expansion du marché
Les principaux moteurs de croissance comprennent:
- Expansion géographique dans la région du Pacifique Nord-Ouest
- Amélioration du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements d'infrastructure bancaire numérique
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | $14,2 milliards | 5.7% |
| Revenu net d'intérêt | $482 millions | 4.3% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 287,000 | 12.5% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Forte présence régionale sur le marché à Washington et en Oregon
- Infrastructure bancaire technologique avancée
- Cadre de gestion des risques robuste
Initiatives de croissance potentielles
Les initiatives stratégiques potentielles comprennent:
- Modernisation des plateformes technologiques
- Expansion des prêts aux petites entreprises
- Acquisitions stratégiques potentielles dans le secteur bancaire régional
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