Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Bundle
فهم السيد Cooper Group Inc. (COOP) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 1.97 مليار دولار للسنة المالية 2023، حيث تكشف المقاييس المالية الرئيسية عن رؤى مفصلة للإيرادات.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (2023) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الخدمة | 1.14 مليار دولار | 57.9% |
| إيرادات التنشئة | 830 مليون دولار | 42.1% |
توضح اتجاهات نمو الإيرادات الأداء التالي على أساس سنوي:
- نمو الإيرادات من 2022 إلى 2023: -4.3%
- صافي دخل الفوائد: 536 مليون دولار
- مكسب من بيع القروض: 294 مليون دولار
| توزيع الإيرادات ربع السنوي | الربع الرابع 2023 | الربع الرابع 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 468 مليون دولار | 490 مليون دولار |
| صافي الدخل | 79 مليون دولار | 86 مليون دولار |
غوص عميق في شركة Mr. Cooper Group Inc. (COOP) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى ربحية حاسمة للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 47.3% | 45.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.8% |
| صافي هامش الربح | 15.6% | 14.2% |
تشمل أبرز جوانب أداء الربحية ما يلي:
- زاد إجمالي الربح بمقدار 3.7% على أساس سنوي
- الإيرادات التشغيلية 487 مليون دولار في عام 2023
- نما صافي الدخل إلى 342 مليون دولار
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة الوضع التنافسي:
| مقياس | الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 16.5% | 14.2% |
| العائد على الأصول | 9.3% | 8.7% |
وتظهر مؤشرات الكفاءة التشغيلية تحسنا مستمرا في استراتيجيات إدارة التكاليف.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف يمكن للسيد Cooper Group Inc. (COOP) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن الخصائص الرئيسية التالية للديون وحقوق الملكية:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.42 مليار دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 287 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.09 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.56 |
تشمل تفاصيل تمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BB- (Standard & Poor's)
- أسعار الفائدة الحالية على الديون: 5.75%
- المتوسط المرجح لآجال استحقاق الديون: 4.2 سنة
أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- تم إصدار 350 مليون دولار من الأوراق النقدية المؤمنة في سبتمبر 2023
- تخفيض تكاليف الاقتراض الإجمالية بمقدار 0.45%
- تمديد استحقاق الدين profile
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
تقييم السيد كوبر جروب إنك السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التقييم المالي عن مقاييس سيولة مهمة لمكانة الشركة الحالية:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.32 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال المتداول | 456.7 مليون دولار | 412.3 مليون دولار |
تشمل أبرز بيانات التدفق النقدي ما يلي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 789.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 234.6 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 345.2 مليون دولار
تُظهر مؤشرات السيولة الرئيسية موقعًا ماليًا قويًا:
| مؤشر السيولة | 2023 الأداء |
|---|---|
| النقدية وما يعادلها | 612.4 مليون دولار |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | 287.6 مليون دولار |
| مجموع الأصول السائلة | 900 مليون دولار |
تُظهر مقاييس إدارة الديون الاستقرار المالي:
- إجمالي الديون: 1.2 مليار دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
هو السيد Cooper Group Inc. (COOP) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حاسمة حول موقعها الحالي في السوق وإمكاناتها الاستثمارية.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.52 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.85 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 6.37 |
| سعر السهم الحالي | $32.45 |
وتبين مقاييس أداء الأسهم الخصائص التالية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $24.63
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $38.91
- الأداء حتى تاريخه: -12.3%
تفاصيل توزيع الأرباح والتوزيع المالي:
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 32.5% |
توزيع توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد التوصيات: 38%
- بيع التوصيات: 17%
تشير مؤشرات التقييم المقارنة إلى أن السهم موجود حاليًا بخس معتدل بالنسبة لنظراء الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه السيد كوبر جروب إنك. (COOP)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر السوق والتشغيل
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الحجم |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | تعطل إعادة تمويل الرهن العقاري | +/- 3.5% حساسية الحافظة |
| تقلبات سوق الائتمان | خفض حجم الإقراض | 250 مليون دولار التأثير المحتمل للإيرادات |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات التنظيمية المحتملة | 15-25 مليون دولار التكاليف المقدرة للامتثال |
أبعاد المخاطر الاستراتيجية
- تقلب سوق الرهن العقاري: 12.7% تباين الأرباح الفصلية المحتملة
- مخاطر الاضطراب التكنولوجي: 40 مليون دولار الاستثمار التقديري للتحول الرقمي
- ضغط المناظر الطبيعية التنافسية: 7-9% ضعف حصة السوق
مؤشرات المخاطر المالية
تظهر مقاييس المخاطر المالية الرئيسية تعرضًا كبيرًا عبر أبعاد متعددة:
- احتمال التخلف عن السداد: 3.2% محفظة القروض الحالية
- مخاطر السيولة: 1.45x النسبة الحالية
- كفاية رأس المال: 14.6% نسبة رأس المال من المستوى الأول
بيئة المخاطر الخارجية
| العامل الخارجي | مستوى المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| احتمال الركود الاقتصادي | معتدل | 175 مليون دولار انخفاض محتمل في الإيرادات |
| انكماش سوق الإسكان | مرتفع | 6-8% انخفاض محتمل في قيمة محفظة القروض |
| التغييرات التنظيمية | كبيرة | 50-75 مليون دولار تكاليف التكيف مع الامتثال |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Mr. Cooper Group Inc. (COOP)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الإمكانات القابلة للقياس:
- نمو الإيرادات المتوقع 5.7% في عام 2024
- استهداف التوسع المحتمل في السوق 1.2 مليار دولار في فرص خدمة الرهن العقاري الجديدة
- من المتوقع أن تعمل مبادرات التحول الرقمي على خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 3.5%
| مقياس النمو | توقعات عام 2024 | نسبة النمو |
|---|---|---|
| منشأ الرهن العقاري | 48.3 مليون دولار | 6.2% |
| محفظة الخدمة | 390.7 مليار دولار | 4.8% |
| إيرادات المنصة الرقمية | 215.6 مليون دولار | 7.1% |
تتضمن المبادرات الاستراتيجية:
- توسيع قدرات معالجة الرهن العقاري الرقمي
- تنفيذ تقنيات التعلم الآلي المتقدمة
- استهداف 75 مليون دولار في استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا
تتضمن المزايا التنافسية:
- خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
- منصة الرهن العقاري الرقمية الشاملة
- نسبة كفاءة التكلفة 52.3%
| مجال الاستثمار | ميزانية 2024 | عائد الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 75 مليون دولار | 12.5% |
| الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي | 42.6 مليون دولار | 9.7% |
| منصة تجربة العملاء | 28.3 مليون دولار | 8.2% |
Mr. Cooper Group Inc. (COOP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.