Fulton Financial Corporation (FULT) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Fulton Financial Corporation (Fult)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة فولتون المالية عن إيرادات إجمالية 1.28 مليار دولار للسنة المالية 2023 ، مع مقاييس مالية رئيسية توضح أداء إيرادات الشركة.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 862 مليون دولار | 67.3% |
| الدخل غير المصالح | 418 مليون دولار | 32.7% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات عن اتجاهات السنة التالية:
- إجمالي نمو الإيرادات: 4.2% من 2022 إلى 2023
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 5.7%
- نمو الدخل غير المصالح: 2.9%
انهيار الإيرادات التفصيلية بواسطة قطاع الأعمال:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 592 مليون دولار | +3.8% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 415 مليون دولار | +4.5% |
| إدارة الثروة | 173 مليون دولار | +2.1% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- هامش الفائدة الصافي: 3.35%
- نسبة دخل الرسوم: 32.7%
- تكلفة الأموال: 1.85%
غوص عميق في ربحية شركة فولتون المالية (Fult)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الفعالية التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 83.4% | 81.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 24.1% | 22.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 2.2% سنة سنة
- نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 51.8%
- نمو الدخل الصافي: 7.6% مقارنة بالسنة المالية السابقة
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 58.3% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 62.1% |
| نسبة دوران الأصول | 0.12 |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة فولتون المالية (Fult) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل الديون والأسهم التابع لشركة Fulton Financial Corporation عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 627.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 193.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 3.82 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.22 |
تتضمن خصائص التمويل الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
- إجمالي الديون: 821 مليون دولار
- نطاق نضج الديون: 3-10 سنوات
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 17.6% |
| تمويل الأسهم | 82.4% |
يوضح نشاط إعادة تمويل الديون الأخير مقاربة مالية محافظة مع أسعار فائدة تنافسية تتراوح بين 4.25 ٪ إلى 5.75 ٪.
تقييم السيولة Fulton Financial Corporation (Fult)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح المؤسسة المالية مقاييس السيولة الرئيسية:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال العامل | 458.6 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي للسنة المالية 2023:
- التدفق النقدي التشغيلي: 612.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -287.4 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -215.9 مليون دولار
مؤشرات قوة السيولة:
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- تغطية الأصول السائلة: 87.6%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.35
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.62 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.75 |
هل شركة فولتون المالية (Fult) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: تقييم موقف السوق الحالي
تكشف مقاييس التقييم المالي للتحليل الحالي عن رؤى حرجة في وضع السوق للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.03 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.76 |
| سعر السهم الحالي | $16.85 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $14.22 - $18.67
- عائد الأرباح: 4.72%
- نسبة توزيع الأرباح: 48.3%
توصيات المحللين تقدم الإجماع التالي:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 35% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 15% |
تشير مقاييس تقييم القطاع المقارن إلى وضع السوق المستقر نسبيًا مع إمكانية تقدير معتدلة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة فولتون المالية (Fult)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 8.3 مليار دولار | مخاطر الائتمان المعتدلة |
| قروض غير أداء | 1.42% | أقل من متوسط الصناعة |
| احتياطيات خسارة القرض | 142 مليون دولار | تغطية كافية |
عوامل خطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- القيمة السوقية لمحفظة الاستثمار: 3.6 مليار دولار
- نسبة رأس المال التنظيمية: 12.5%
أبعاد المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: تكلفة الخرق السنوية المحتملة المقدرة بـ 4.5 مليون دولار
- تكاليف ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا: 22 مليون دولار الاستثمار المتوقع
- نفقات إدارة الامتثال: 18.7 مليون دولار ميزانية الامتثال التنظيمية السنوية
خطر التركيز الجغرافي
| منطقة | محفظة القروض | تركيز المخاطر |
|---|---|---|
| الدول الأطلسي منتصف | 6.2 مليار دولار | تركيز عال |
| المنطقة الشمالية الشرقية | 1.9 مليار دولار | التعرض المعتدل |
آفاق النمو المستقبلية لشركة فولتون المالية (Fult)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق. اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت الشركة عن مقاييس النمو الرئيسية والاتجاهات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.38 مليار دولار | 3.2% |
| 2025 | 1.42 مليار دولار | 3.5% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- نمو قطاع الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
استراتيجيات توسيع السوق
يشمل وجود السوق الجغرافي الحالي 5 دول مع احتمال التوسع الإقليمي. محفظة القروض التجارية بقيمة 8.6 مليار دولار اعتبارا من ديسمبر 2023.
المزايا التنافسية
- شبكة مصرفية إقليمية قوية
- القدرات المصرفية الرقمية المتقدمة
- هامش فائدة صافي متسق 3.1%
الاستثمار في التكنولوجيا
ميزانية الاستثمار التكنولوجي لعام 2024 تقدر بـ 42 مليون دولار، مع التركيز على مبادرات الأمن السيبراني والتحول الرقمي.
Fulton Financial Corporation (FULT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.