Fulton Financial Corporation (FULT) Bundle
Verständnis der Fulton Financial Corporation (FULT) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Fulton Financial Corporation meldete einen Gesamtumsatz von 1,28 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023, wobei wichtige finanzielle Metriken die Umsatzleistung des Unternehmens zeigen.
| Einnahmequelle | Betrag (2023) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 862 Millionen US -Dollar | 67.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 418 Millionen US -Dollar | 32.7% |
Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt die folgenden Trends im Jahr gegenüber dem Vorjahr:
- Gesamtumsatzwachstum: 4.2% von 2022 bis 2023
- Nettozinseinkommenswachstum: 5.7%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum: 2.9%
Detaillierte Einnahmenaufschlüsse nach Geschäftssegment:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 592 Millionen US -Dollar | +3.8% |
| Einzelhandelsbanken | 415 Millionen US -Dollar | +4.5% |
| Vermögensverwaltung | 173 Millionen Dollar | +2.1% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren für 2023:
- Nettozinsspanne: 3.35%
- Gebühreneinkommensquote: 32.7%
- Kosten für Mittel: 1.85%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Fulton Financial Corporation (FULT)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Wirksamkeit und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 83.4% | 81.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.3% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg um durch 2.2% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 51.8%
- Nettoeinkommenswachstum: 7.6% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 58.3% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 62.1% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 0.12 |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Fulton Financial Corporation (FULT) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Schulden- und Aktienstruktur der Fulton Financial Corporation kritische Einblicke in ihre Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 627,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 193,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 3,82 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.22 |
Zu den wichtigsten Finanzierungsmerkmalen gehören:
- Kreditrating: BBB (Standard & Poor's)
- Gesamtverschuldung: 821 Millionen US -Dollar
- Schuldenfälle Reichweite: 3-10 Jahre
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 17.6% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 82.4% |
Die jüngste Tätigkeit der Schuldenrefinanzierung zeigt einen konservativen finanziellen Ansatz mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen, die zwischen den Abzinsen liegen 4,25% bis 5,75%.
Bewertung der Liquidität der Fulton Financial Corporation (FULT)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt das Finanzinstitut wichtige Liquiditätsmetriken:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 458,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:
- Betriebscashflow: 612,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -287,4 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -215,9 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärkeindikatoren:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 87.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.35
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.62 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.75 |
Ist die Fulton Financial Corporation (FULT) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Bewertung der aktuellen Marktposition
Die finanziellen Bewertungsmetriken für die aktuelle Analyse zeigen kritische Einblicke in die Marktpositionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.03 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.76 |
| Aktueller Aktienkurs | $16.85 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $14.22 - $18.67
- Dividendenrendite: 4.72%
- Dividendenausschüttungsquote: 48.3%
Analystenempfehlungen präsentieren den folgenden Konsens:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 35% |
| Halten | 50% |
| Verkaufen | 15% |
Die Bewertungsmetriken des vergleichenden Sektors weisen auf eine relativ stabile Marktpositionierung mit moderatem Unterbewertungspotential hin.
Wichtige Risiken für die Fulton Financial Corporation (Fult)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | 8,3 Milliarden US -Dollar | Moderates Kreditrisiko |
| Notleidende Kredite | 1.42% | Unter dem Branchendurchschnitt |
| Kreditverlustreserven | 142 Millionen Dollar | Angemessene Abdeckung |
Marktrisikofaktoren
- Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Marktwert des Anlageportfolios: 3,6 Milliarden US -Dollar
- Regulierungskapitalquote: 12.5%
Betriebsrisikoabmessungen
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Bedrohungen der Cybersicherheit: potenzielle jährliche Verstoßkosten geschätzt bei 4,5 Millionen US -Dollar
- TECHNOLGE -INFRASTRUCTURE -UPRADE -Kosten: 22 Millionen Dollar projizierte Investition
- Compliance -Management -Ausgaben: 18,7 Millionen US -Dollar jährliches Budget für die Einhaltung von Vorschriften
Geografisches Konzentrationsrisiko
| Region | Kreditportfolio | Risikokonzentration |
|---|---|---|
| Mid-Atlantic-Staaten | 6,2 Milliarden US -Dollar | Hohe Konzentration |
| Nordostregion | 1,9 Milliarden US -Dollar | Moderate Exposition |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Fulton Financial Corporation (Fult)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete das Unternehmen wichtige Wachstumskennzahlen und strategische Richtungen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 1,38 Milliarden US -Dollar | 3.2% |
| 2025 | 1,42 Milliarden US -Dollar | 3.5% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Segmentwachstum für kommerzielle Kreditvergabe
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsstrategien
Die derzeitige geografische Marktpräsenz umfasst die Präsenz 5 Staaten mit Potenzial für die regionale Expansion. Gewerbekreditportfolio im Wert von im Wert 8,6 Milliarden US -Dollar Ab Dezember 2023.
Wettbewerbsvorteile
- Starkes regionales Bankennetzwerk
- Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
- Konsequente Nettozinsspanne von 3.1%
Investition in Technologie
Technologieinvestitionsbudget für 2024 geschätzt bei 42 Millionen DollarKonzentration auf Cybersicherheit und digitale Transformationsinitiativen.
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