Glen Burnie Bancorp (GLBZ) Bundle
فهم تدفقات إيرادات غلين بورني بانكورب (GLBZ)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل إيرادات غلين بورني بانكورب عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين. يوضح الأداء المالي للبنك خصائص إيرادات محددة بناءً على البيانات المالية المتاحة.
تدفقات الإيرادات الأولية
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $12.4 مليون | 68% |
| الدخل غير المصالح | $5.8 مليون | 32% |
مقاييس نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 3.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 2.7%
- إجمالي الإيرادات السنوية: 18.2 مليون دولار
انهيار قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $7.6 مليون | 4.1% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | $5.3 مليون | 2.9% |
| خدمات الاستثمار | $3.5 مليون | 1.8% |
غوص عميق في ربحية غلين بورني بانكورب (GLBZ)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في قدرته التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.4% | 19.6% |
| صافي هامش الربح | 17.2% | 15.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.6% | 8.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.3% | 1.1% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- زاد صافي إيرادات الفوائد إلى 12.4 مليون دولار
- وصل الدخل غير المصالح 3.6 مليون دولار
- تحسنت نسبة كفاءة التكلفة إلى 55.2%
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نفقات التشغيل | 8.7 مليون دولار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.6% |
| إدارة التكلفة العامة | 3.4 ٪ تخفيض |
يشير التحليل المقارن إلى الأداء فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي في مقاييس الربحية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول غلين بورني بانكورب (GLBZ) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لـ Glen Burnie Bancorp عن نهج مُدار بعناية لتمويل الديون وتمويل الأسهم. اعتبارا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، ديون الشركة profile يوضح تخصيص رأس المال الاستراتيجي.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $12,345,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $3,678,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $45,670,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.35 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.35، أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية 0.75
- يمثل الدين طويل الأجل 77% إجمالي محفظة الديون
- متوسط سعر الفائدة على الديون الحالية: 4.25%
تشير تفاصيل التصنيف الائتماني إلى وضع مالي مستقر:
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB+
- تصنيف مودي: BAA2
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 35% |
| تمويل الأسهم | 65% |
يوضح نشاط إعادة تمويل الديون الأخير مقاربة الشركة الاستباقية لإدارة هيكل رأس المال لها ، مع 5.2 مليون دولار في الديون إعادة تمويلها بأسعار فائدة أكثر مواتية خلال السنة المالية الماضية.
تقييم سيولة غلين بورني بانكورب (GLBZ)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 12.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 11.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 11.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.7 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار | -2.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.5 مليون دولار | -2.3 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو ثابت لرأس المال العامل
- نسب السيولة المستقرة فوق 1.0
اعتبارات السيولة المحتملة
- معتدلة التدفقات النقدية الاستثمارية
- المراقبة المستمرة لأنشطة التمويل
هل غلين بورني بانكورب (GLBZ) مبالغ فيه أم أقل؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.15x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $14.23 |
| 52 أسبوع منخفض | $11.75 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $16.45 |
رؤى أداء الأسهم
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45%
- إجماع المحلل: يمسك
مقاييس التقييم المقارنة
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة P/E. | 12.4x | 14.2x |
| نسبة P/B. | 1.15x | 1.3x |
ملاحظات التقييم الرئيسية
تشير المؤشرات المالية الحالية تقييم محايد بالنسبة إلى معايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه غلين بورني بانكورب (GLBZ)
عوامل الخطر
تواجه Glen Burnie Bancorp العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
المخاطر المالية Profile
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | إمكانات الافتراضية للقرض | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات هامش الفائدة | عالي |
| خطر السيولة | إدارة التدفق النقدي | قليل |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي
- ثغرات البنية التحتية التكنولوجية
- تهديدات الأمن السيبراني
- تقلص السوق المحتمل في الخدمات المصرفية الإقليمية
مؤشرات المخاطر الكمية
تشمل مقاييس المخاطر المحددة:
- نسبة القرض غير الأداء: 2.3%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- نسبة رأس المال المستوى 1: 10.8%
- هامش الفائدة الصافي: 3.6%
مخاطر السوق الخارجية
عوامل الخطر الخارجية تشمل:
- تعديلات أسعار الفائدة في مجلس الاحتياطي الفيدرالي
- تقلبات الأداء الاقتصادي الإقليمي
- ضغوط تنافسية من مؤسسات مالية أكبر
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | متطلبات الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| معايير بازل الثالث | متطلبات احتياطي رأس المال | 5.2 مليون دولار |
| غسل الأموال | المراقبة المحسنة | 1.7 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لجلين بورني بانكورب (GLBZ)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من الطرق الرئيسية:
استراتيجيات توسيع السوق
- إجمالي السوق القابل للعنونة في قطاع المصرفية في ولاية ماريلاند: 4.2 مليار دولار
- معدل نمو السوق المصرفي الإقليمي: 3.7% سنويا
- اختراق سوق المقاطعة الجديد المحتمل: 2-3 مقاطعات إضافية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 42.6 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 45.3 مليون دولار | 6.3% |
| 2026 | 48.1 مليون دولار | 6.2% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 3.2 مليون دولار
- ميزانية ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا: 1.8 مليون دولار
- هدف توسيع محفظة الإقراض التجاري: 15%
تحديد المواقع التنافسية
المقاييس التنافسية الرئيسية:
| متري | الأداء الحالي |
|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.65% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.4% |
| العودة على الأسهم | 9.2% |
Glen Burnie Bancorp (GLBZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.