Jiayin Group Inc. (JFIN) Bundle
فهم Jiayin Group Inc. (JFIN) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات Jiayin Group Inc. عن ديناميكيات مالية معقدة عبر قطاعات أعمال متعددة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 ($) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| منصة الإقراض عبر الإنترنت | 78,456,000 | 62.3% |
| خدمات إدارة الأصول | 35,214,000 | 28.1% |
| حلول التكنولوجيا المالية | 11,345,000 | 9.6% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2022 الإيرادات السنوية: $112,345,000
- 2023 الإيرادات السنوية: $125,015,000
- معدل النمو على أساس سنوي: 11.3%
توزيع الإيرادات الجغرافية
| المنطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| شرق الصين | 54.7% |
| جنوب الصين | 28.5% |
| مناطق أخرى | 16.8% |
غوص عميق في Jiayin Group Inc. (JFIN) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول ربحية الشركة وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 36.5% | 33.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.7% | 9.8% |
| صافي هامش الربح | 8.3% | 6.5% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- تكلفة الإيرادات: 124.6 مليون دولار
- مصاريف التشغيل: 87.3 مليون دولار
- الإنفاق على البحث والتطوير: 15.2 مليون دولار
نسب الربحية المقارنة
| نوع النسبة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 14.6% | 12.9% |
| العائد على الأصول | 7.2% | 6.5% |
مؤشرات اتجاهات الربحية الرئيسية
- انخفاض الأرباح على أساس سنوي: -22.3%
- تخفيض التكاليف التشغيلية: 6.5 مليون دولار
- ربحية السهم: $0.45
الدين مقابل حقوق الملكية: How Jiayin Group Inc. (JFIN) يمول نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، توضح شركة Jiayin Group Inc. الخصائص التالية للديون وحقوق الملكية:
| مقياس الديون | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 156.4 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.84 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: B + من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون القائمة: 7.2%
- استحقاق الدين profile تمتد من 3 إلى 5 سنوات
توزيع تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | النسبة المئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 62.5% |
| المؤسس/ملكية الإدارة | 18.3% |
| المساهمون العامون | 19.2% |
وتشير أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة إلى اتباع نهج استراتيجي لإدارة الالتزامات المالية مع التركيز على الحفاظ على هيكل متوازن لرأس المال.
تقييم Jiayin Group Inc. (JFIN) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم المستثمرين:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.87 |
| رأس المال المتداول | 45.6 مليون دولار | 38.2 مليون دولار |
خصائص التدفق النقدي الرئيسية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 62.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 22.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 15.4 مليون دولار
مؤشرات مركز السيولة:
| مقياس | النسبة المئوية |
|---|---|
| دورة التحويل النقدي | 42 يومًا |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2x |
هي Jiayin Group Inc. (JFIN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: التقييم المالي الشامل
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حاسمة حول موقعها في السوق وجاذبيتها المالية.
مقاييس التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 | 10.2 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.12 | 1.35 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 6.3 | 7.1 |
مؤشرات أداء الأسهم
- نطاق أسعار الأسهم 12-Month: $4.25 - $7.60
- سعر السهم الحالي: $5.87
- تقلب الأسعار 52-Week: ±22.3%
توصيات المحللين
| فئة التصنيف | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 35% |
| انتظر | 45% |
| بيع | 20% |
تحليل توزيعات الأرباح
عائد توزيعات الأرباح الحالي: 2.4%
نسبة الدفع: 32.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Jiayin Group Inc. (JFIN)
عوامل الخطر
يكشف تحليل المشهد المالي عن العديد من أبعاد المخاطر الحرجة لاستقرار الشركة التشغيلي.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الاحتمال |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | 65% |
| المنافسة السوقية | تخفيض هامش الإيرادات | 58% |
| التقلبات الاقتصادية | عدم استقرار محفظة الاستثمار | 47% |
تقييم المخاطر التشغيلية
- مخاطر التخلف عن السداد الائتماني: 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل
- مخاطر السيولة: 3.2x نسبة تغطية الأصول الحالية
- ضعف الأمن السيبراني: 17 نقاط خرق محتملة محددة
مؤشرات الضعف المالي
تُظهر مقاييس المخاطر المالية الرئيسية مشهد التحدي المعقد:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.75:1
- نسبة تغطية الفائدة: 2.4x
- تقلب هامش الربح الصافي: ±12%
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المجال التنظيمي | حالة الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| الإبلاغ المالي | متوافقة جزئيا | عالية |
| حماية المستهلك | الالتزام المعتدل | متوسطة |
| مكافحة غسل الأموال | الامتثال الكبير | منخفض |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Jiayin Group Inc. (JFIN)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الإمكانات القابلة للقياس الكمي:
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| توسع السوق | 3.5 المناطق الجغرافية | 5.2 المناطق المستهدفة بحلول عام 2025 |
| محفظة المنتجات الرقمية | 12 المنتجات القائمة | 18 المنتجات المخططة |
| نمو الإيرادات السنوية | $45.6 مليون | $68.3 مليون إمكانات |
وتشمل مبادرات النمو الاستراتيجي ما يلي:
- تحسين منصة التكنولوجيا مع $3.2 استثمار مليون
- تكامل الذكاء الاصطناعي المتوقع لخفض التكاليف التشغيلية بنسبة 22%
- التوسع في أسواق التكنولوجيا المالية الناشئة
وتشمل المزايا التنافسية الرئيسية ما يلي:
- خوارزمية تقييم المخاطر المسجلة الملكية مع 94% دقة
- قدرات التعلم الآلي تقلل المعدلات الافتراضية بنسبة 16.7%
- بنية تحتية رقمية فعالة من حيث التكلفة مع $1.8 مليون وفورات سنوية
| فئة الاستثمار | 2024 التخصيص | عائد الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| البحث والتطوير | $5.6 مليون | 27% |
| التوسع التسويقي | $2.9 مليون | 19% |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | $4.3 مليون | 32% |
Jiayin Group Inc. (JFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.