Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (MCB) Bank Holding Corp (MCB)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Metropolitan Bank Holding Corp إلى إجمالي إيراداتها 412.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.3% نمو سنة على أساس العام من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 256.4 | 62.1% |
| الدخل غير المصالح | 156.3 | 37.9% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 187.5 مليون دولار (45.4 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 112.8 مليون دولار (27.3 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: 74.2 مليون دولار (18.0 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المالية الأخرى: 38.2 مليون دولار (9.3 ٪ من إجمالي الإيرادات)
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| شمال شرق | 203.6 | 49.4% |
| جنوب شرق | 112.4 | 27.2% |
| الغرب الأوسط | 62.3 | 15.1% |
| الغرب | 34.4 | 8.3% |
اتجاهات نمو الإيرادات
معدلات نمو الإيرادات التاريخية:
- 2021 إلى 2022: 5.9% يزيد
- 2022 إلى 2023: 7.3% يزيد
نما الدخل غير المصالح 9.2% في عام 2023 ، تجاوز نمو صافي إيرادات الفوائد من 6.5%.
غوص عميق في ربحية بنك متروبوليتان القابضة (MCB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي في شركة Metropolitan Bank Holding Corp. عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.1% | 39.5% |
| صافي هامش الربح | 32.6% | 29.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.4% | 14.2% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.8% | 1.6% |
رؤى الكفاءة التشغيلية
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
- نمو نفقات التشغيل: 4.7% سنة سنة
- هامش الفائدة الصافي: 3.9%
أظهر البنك تحسينات ثابتة في الربحية عبر المقاييس المالية الرئيسية في عام 2023.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Metropolitan Bank Holding Corp (MCB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يوضح شركة Metropolitan Bank Holding Corp. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
دَين Profile Overview
| فئة الديون | المبلغ (USD) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $412,500,000 | 68.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $191,750,000 | 31.7% |
| إجمالي الديون | $604,250,000 | 100% |
مقاييس الديون الرئيسية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- نسبة تغطية الفائدة: 3.72
- تصنيف الائتمان: BBB+
خصائص تمويل الديون
| أداة الديون | سعر الفائدة | نضج |
|---|---|---|
| كبار ملاحظات غير مضمونة | 4.75% | 2029 |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | SOFR + 2.25 ٪ | 2026 |
تكوين الأسهم
| فئة الأسهم | المبلغ (USD) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $275,600,000 | 62.4% |
| الأرباح المحتجزة | $166,250,000 | 37.6% |
تقييم سيولة Bank Bank Holding Corp (MCB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة والمذاب عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 215.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | التغيير من 2022 |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 487.3 مليون دولار | +5.6% |
| استثمار التدفق النقدي | -156.7 مليون دولار | -2.1% |
| تمويل التدفق النقدي | -276.4 مليون دولار | +3.8% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- صافي نسبة التمويل المستقرة: 112%
- النقد والمكافئات النقدية: 752.9 مليون دولار
هل شركة Metropolitan Bank Holding Corp (MCB) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس التقييم المالي في Metropolitan Bank Holding Corp.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $45.67 |
يبرز تحليل أداء الأسهم وجهات نظر التقييم الرئيسية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $38.22 - $52.15
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
| توصية المحلل | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تشير مقاييس التقييم المقارنة إلى فرصة استثمار محتملة مع تحديد المواقع المعتدلة في السوق.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Metropolitan Bank Holding Corp (MCB)
عوامل الخطر
يواجه شركة Metropolitan Bank Holding Corp أبعاد مخاطر متعددة في المشهد المالي الحالي.
المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | 8.3% |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 6.5% |
| خطر السيولة | قيود التدفق النقدي | 4.2% |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 3.7 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- تحديات الامتثال التنظيمية
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
مخاطر السوق
تشمل مخاطر السوق الرئيسية:
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي مع 12 المنافسون المباشرون
- تآكل حصة السوق المحتملة المقدرة بـ 3.6%
المخاطر التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| متطلبات رأس المال بازل الثالثة | 22.4 مليون دولار | عالي |
| غسل الأموال | 5.6 مليون دولار | واسطة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Metropolitan Bank Holding Corp (MCB)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع منصة المصرفية الرقمية مع 45 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- استهداف نمو قطاع الإقراض التجاري 12.7% زيادة حصة السوق السنوية
- التوسع الجغرافي في ثلاثة أسواق متروبوليتان جديدة
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | 2025 توقعات |
|---|---|---|
| نمو الإيرادات | 6.3% | 8.1% |
| زيادة الدخل الصافي | 78.2 مليون دولار | 92.5 مليون دولار |
| توسيع محفظة القروض | 425 مليون دولار | 512 مليون دولار |
المبادرات الاستراتيجية
- شراكة fintech مع 22 مليون دولار استثمار
- استهداف برنامج إقراض الأعمال الصغيرة 35% نمو الجزء
- استراتيجية التحول الرقمي المعزز
المزايا التنافسية
استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 67 مليون دولار وضع المؤسسة للحصول على القدرات المصرفية الرقمية المتقدمة.
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.