Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) Bundle
Comprendre les sources de revenus Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB)
Analyse des revenus
Metropolitan Bank Holding Corp. a déclaré des revenus totaux de 412,7 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 7.3% Croissance d'une année à l'autre par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 256.4 | 62.1% |
| Revenus non intérêts | 156.3 | 37.9% |
Répartition des sources de revenus
- Banque commerciale: 187,5 millions de dollars (45,4% des revenus totaux)
- Banque de détail: 112,8 millions de dollars (27,3% des revenus totaux)
- Banque d'investissement: 74,2 millions de dollars (18,0% des revenus totaux)
- Autres services financiers: 38,2 millions de dollars (9,3% des revenus totaux)
Distribution des revenus géographiques
| Région | Revenus ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Nord-est | 203.6 | 49.4% |
| Au sud-est | 112.4 | 27.2% |
| Midwest | 62.3 | 15.1% |
| Ouest | 34.4 | 8.3% |
Tendances de croissance des revenus
Taux de croissance des revenus historiques:
- 2021 à 2022: 5.9% augmenter
- 2022 à 2023: 7.3% augmenter
Les revenus sans intérêt ont augmenté de 9.2% en 2023, dépassant la croissance du revenu des intérêts nets de 6.5%.
Une plongée profonde dans la rentabilité de la banque métropolitaine Holding Corp. (MCB)
Analyse des métriques de rentabilité
Metropolitan Bank Holding Corp. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 42.1% | 39.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 32.6% | 29.8% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.4% | 14.2% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.8% | 1.6% |
Informations sur l'efficacité opérationnelle
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
- Croissance des dépenses d'exploitation: 4.7% d'une année à l'autre
- Marge d'intérêt net: 3.9%
La banque a démontré des améliorations cohérentes de la rentabilité entre les principales mesures financières en 2023.
Dette vs Équité: comment Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Metropolitan Bank Holding Corp. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les caractéristiques financières suivantes:
Dette Profile Overview
| Catégorie de dette | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | $412,500,000 | 68.3% |
| Dette totale à court terme | $191,750,000 | 31.7% |
| Dette totale | $604,250,000 | 100% |
Métriques de la dette clés
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.72
- Note de crédit: Bbb +
Caractéristiques de financement de la dette
| Instrument de dette | Taux d'intérêt | Maturité |
|---|---|---|
| Notes non garanties seniors | 4.75% | 2029 |
| Facilité de crédit renouvelable | SOFR + 2,25% | 2026 |
Composition de capitaux propres
| Catégorie d'équité | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $275,600,000 | 62.4% |
| Des bénéfices non répartis | $166,250,000 | 37.6% |
Évaluation de la liquidité de la Metropolitan Bank Holding Corp.
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités et de la solvabilité révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 215,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | Changement à partir de 2022 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 487,3 millions de dollars | +5.6% |
| Investir des flux de trésorerie | - 156,7 millions de dollars | -2.1% |
| Financement des flux de trésorerie | - 276,4 millions de dollars | +3.8% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Ratio de financement stable net: 112%
- Equivalents en espèces et en espèces: 752,9 millions de dollars
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation: idées complètes
Metropolitan Bank Holding Corp. Les mesures d'évaluation financière révèlent des perspectives d'investissement critiques.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,35x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $45.67 |
L'analyse des performances des actions met en évidence les perspectives clés de l'évaluation:
- Gamme de prix de 52 semaines: $38.22 - $52.15
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
| Recommandation d'analyste | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Les mesures d'évaluation comparatives indiquent des opportunités d'investissement potentielles avec un positionnement modéré sur le marché.
Risques clés auxquels Faire face à Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB)
Facteurs de risque
Metropolitan Bank Holding Corp. fait face à de multiples dimensions critiques de risque dans le paysage financier actuel.
Risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | 8.3% |
| Risque de taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 6.5% |
| Risque de liquidité | Contraintes de trésorerie | 4.2% |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 3,7 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Défis de conformité réglementaire
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
Risques de marché
Les risques clés du marché comprennent:
- Volatilité économique régionale
- Paysage bancaire compétitif avec 12 concurrents directs
- Érosion potentielle de la part de marché estimée à 3.6%
Risques réglementaires
| Zone de réglementation | Coût de conformité | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Exigences de capital Bâle III | 22,4 millions de dollars | Haut |
| Anti-blanchiment | 5,6 millions de dollars | Moyen |
Perspectives de croissance futures de Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique avec 45 millions de dollars Investissement technologique
- Ciblage de croissance du segment des prêts commerciaux 12.7% Augmentation annuelle de la part de marché
- Expansion géographique en trois nouveaux marchés métropolitains
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | 2025 prévisions |
|---|---|---|
| Croissance des revenus | 6.3% | 8.1% |
| Augmentation du revenu net | 78,2 millions de dollars | 92,5 millions de dollars |
| Expansion du portefeuille de prêts | 425 millions de dollars | 512 millions de dollars |
Initiatives stratégiques
- Partenariat fintech avec 22 millions de dollars investissement
- Ciblage du programme de prêts aux petites entreprises 35% croissance du segment
- Stratégie de transformation numérique améliorée
Avantages compétitifs
Investissement d'infrastructure technologique de 67 millions de dollars Positionner l'institution pour les capacités de banque numérique avancées.
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.