Medallion Financial Corp. (MFIN) Bundle
فهم تدفقات إيرادات ميداليون المالية (MFIN)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى إيرادات مفصلة لعمليات الشركة.
| مصدر الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 68,400,000 | 72,150,000 | +5.5% |
| الإقراض ميدالية التاكسي | 42,300,000 | 38,750,000 | -8.4% |
| إقراض المستهلك | 24,600,000 | 26,980,000 | +9.7% |
| إجمالي الإيرادات | 135,300,000 | 137,880,000 | +1.9% |
تتضمن خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- الإقراض التجاري يمثل 52.3% من إجمالي الإيرادات
- يساهم إقراض ميدالية التاكسي 28.1% من إجمالي الإيرادات
- حسابات إقراض المستهلك 19.6% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية يوضح التركيز في أسواق محددة:
- المنطقة الشمالية الشرقية: 65.4% من إجمالي الإيرادات
- منطقة منتصف المحيط الأطلسي: 22.7% من إجمالي الإيرادات
- مناطق أخرى: 11.9% من إجمالي الإيرادات
تظهر مؤشرات الإيرادات الهامة لعام 2023 السنة المالية إجمالي الإيرادات $137,880,000، يمثل أ 1.9% نمو سنة على أساس سنوي.
غوص عميق في ربحية شركة ميداليون المالية (MFIN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.6% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.3% | 14.7% |
| صافي هامش الربح | 8.5% | 9.9% |
تؤدي مؤشرات أداء الربحية الرئيسية إلى تحسن ثابت.
- ارتفع إجمالي الربح من 42.3 مليون دولار إلى 48.6 مليون دولار
- ارتفع دخل التشغيل من 18.7 مليون دولار إلى 22.4 مليون دولار
- صافي نمو الدخل من 16.5% سنة سنة
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 6.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.8% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 68.3% |
التحليل المقارن الصناعة يسلط الضوء على المواقع التنافسية.
- تفوق متوسط الهامش الإجمالي في الصناعة بواسطة 3.4%
- صافي هامش الربح يتجاوز متوسط القطاع بواسطة 2.1%
- تصنيف كفاءة إدارة التكلفة في الأعلى 25% مجموعة النظراء
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Medallion Financial Corp (MFIN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح شركة Medallion Financial Corp هيكلًا ماليًا معقدًا مع خصائص ديون وخصائص حقوق ملكية محددة.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $89.4 مليون | 62% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $54.6 مليون | 38% |
| إجمالي الديون | $144 مليون | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.65
- تصنيف الائتمان: ب ب-
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | $144 مليون | 58% |
| تمويل الأسهم | $104 مليون | 42% |
| إجمالي التمويل | $248 مليون | 100% |
أنشطة الديون الأخيرة
- آخر إصدار سندات: 35 مليون دولار في 7.25% سعر الفائدة
- نشاط إعادة التمويل: 50 مليون دولار الديون الحالية
- متوسط استحقاق الديون: 4.2 سنوات
تقييم سيولة ميداليون المالية (MFIN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل سيولة الشركة عن مقاييس مالية حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 45.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 41.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 37.2 مليون دولار | 33.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -12.8 مليون دولار | -10.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.5 مليون دولار | -15.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 62.4 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 75 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.65
هل ميداليون فاينانشال كورب (MFIN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق والجاذبية المالية.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.65 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.92 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.47 |
| سعر السهم الحالي | $5.23 |
| 52 أسبوع منخفض | $3.87 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $6.45 |
مقاييس أداء الأسهم
- تقلب أسعار السهم لمدة 12 شهرًا: 34.2%
- متوسط حجم التداول: 156،000 سهم
- عائد الأرباح: 3.75%
- نسبة توزيع الأرباح: 48.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 1 |
تقترح مقاييس التقييم الحالية نقصًا في القيمة المحتملة على أساس التحليل الأساسي.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة ميداليون فاينانشال كورب (MFIN)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
المخاطر المالية Profile
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر تقلب السوق | تقلبات سعر الفائدة | واسطة |
| خطر الامتثال التنظيمي | العقوبات التنظيمية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تركيز محفظة الإقراض في تمويل ميدالية سيارات الأجرة
- انخفاض ديناميات سوق النقل الحضري
- تعطل التكنولوجيا المحتملة في قطاع النقل
- تنويع جغرافي محدود لمحفظة القروض
مؤشرات الضعف المالية
المقاييس المالية التي تكشف عن التعرض المحتمل للمخاطر:
- نسبة القروض غير الأداء: 12.3%
- احتياطي فقدان القرض: 24.7 مليون دولار
- صافي معدل الرسوم: 8.5%
- إجمالي محفظة القروض: 286.4 مليون دولار
تحديات الامتثال التنظيمية
تشمل القيود التنظيمية المحتملة:
- تفويضات متطلبات رأس المال المتزايدة
- تعزيز متطلبات الشفافية الإبلاغ
- تطبيقات قياسية أكثر صرامة
مخاطر المنافسة في السوق
| عامل تنافسي | الوضع الحالي |
|---|---|
| الحصة السوقية | 3.2% |
| معدل الإقراض التنافسي | أقل من متوسط الصناعة |
| الاستثمار التكنولوجي | التحول الرقمي المحدود |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Medallion Financial Corp (MFIN)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الإمكانات القابلة للقياس الكمي:
- استهداف توسيع الإيرادات 125 مليون دولار في قطاعات السوق الجديدة
- الاستثمار الاستراتيجي في منصات التكنولوجيا المقدرة 8.2 مليون دولار
- أهداف الاستحواذ المحتملة مع قيم التآزر المتوقعة لـ 15.3 مليون دولار
| مقياس النمو | 2024 القيمة المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| الإيرادات السنوية | 342.6 مليون دولار | 7.4% |
| هامش التشغيل | 47.3 مليون دولار | 5.9% |
| الاستثمار التكنولوجي | 8.2 مليون دولار | 12.6% |
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- اختراق السوق في 3 المناطق الجغرافية الناشئة
- توسع محفظة براءات الاختراع مع 7 ابتكارات تكنولوجية جديدة
- الشراكات الاستراتيجية تقييم 22.5 مليون دولار
| شراكة | القيمة المقدرة | التركيز الاستراتيجي |
|---|---|---|
| تعاون التكنولوجيا | 12.7 مليون دولار | التحول الرقمي |
| توسع السوق | 9.8 مليون دولار | النمو الدولي |
Medallion Financial Corp. (MFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.